老齡化浪潮下，養(yǎng)老金融成為行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的時代 “必答題”：我國已進入中度老齡化社會，預(yù)計到2035年老年人口將突破4億人，進入重度老齡化階段。與此同時，養(yǎng)老服務(wù)與金融需求呈爆發(fā)式增長。國家層面持續(xù)出臺政策護航，從漸進式延遲退休方案推進到養(yǎng)老金三支柱體系完善，從長期護理保險試點擴圍到個人養(yǎng)老金制度落地，養(yǎng)老金融已成為金融行業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展的核心賽道。
在此背景下，行業(yè)對專業(yè)化、復(fù)合型養(yǎng)老規(guī)劃人才的需求愈發(fā)迫切，由中國人壽蘇州分公司主辦、金程教育承辦的 “養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)概覽與財務(wù)規(guī)劃” 主題實訓(xùn)，于 2025 年 7 月 25 日成功舉辦，近百名精英骨干齊聚一堂，共探養(yǎng)老金融的機遇與實踐。
1.課程內(nèi)容筑基：構(gòu)建全周期知識體系
本次實訓(xùn)特邀資深保險金融培訓(xùn)講師李老師擔(dān)任主講。授課中，李老師結(jié)合蘇州本地老齡化特征，精準拆解養(yǎng)老規(guī)劃的 “蘇州方案”，讓學(xué)員深刻理解區(qū)域市場的特殊性與服務(wù)切入點。
實訓(xùn)課程以 “系統(tǒng)性 實戰(zhàn)性” 為核心，構(gòu)建起從產(chǎn)業(yè)認知到落地實操的完整知識鏈條。
養(yǎng)老金融產(chǎn)業(yè)概覽： 從中國老齡化現(xiàn)狀、養(yǎng)老金三支柱體系到產(chǎn)業(yè)面臨的挑戰(zhàn)與機遇，解析 “社保?；尽⑵髽I(yè)年金作補充、個人規(guī)劃保品質(zhì)” 的協(xié)同邏輯，讓學(xué)員明晰養(yǎng)老金融的底層架構(gòu);
養(yǎng)老健康管理透視： 聚焦健康與養(yǎng)老的深度關(guān)聯(lián)，通過三級預(yù)防體系、慢性病管理、惡性腫瘤風(fēng)險應(yīng)對等內(nèi)容，揭示 “健康是養(yǎng)老的基石，規(guī)劃需先護健康” 的核心原則;
財務(wù)規(guī)劃與需求挖掘： 詳解養(yǎng)老支出測定、財務(wù)缺口計算方法，結(jié)合蘇州典型家庭案例演示 “替代率法”“缺口填補公式”，并通過情景模擬訓(xùn)練學(xué)員的客戶溝通與需求挖掘技巧，實現(xiàn) “從知識到技能” 的轉(zhuǎn)化。
2.專業(yè)進階：康養(yǎng)產(chǎn)業(yè)趨勢與人才能力升級
在老齡化加速與“9073”養(yǎng)老模式深度落地的背景下，高凈值人群對“醫(yī)養(yǎng)結(jié)合”“品質(zhì)照護”的需求激增，社區(qū)與居家養(yǎng)老服務(wù)的專業(yè)缺口亟待填補。金程教育何老師結(jié)合產(chǎn)業(yè)前沿數(shù)據(jù)，深度剖析三大能力升級路徑：
健康風(fēng)險管理閉環(huán)： 從慢性病干預(yù)到惡性腫瘤預(yù)防，建立“健康支出-養(yǎng)老儲備”動態(tài)平衡模型;
養(yǎng)老模式商業(yè)解析： 拆解居家養(yǎng)老輕資產(chǎn)運營、CCRC社區(qū)醫(yī)養(yǎng)融合等創(chuàng)新商業(yè)模式;
需求精準匹配策略： 針對不同客群定制“健康管理 財務(wù)規(guī)劃 服務(wù)對接”綜合方案。
何老師強調(diào)：“養(yǎng)老服務(wù)的核心競爭力在于將醫(yī)療資源、金融工具、照護服務(wù)整合為標準化解決方案”。學(xué)員可通過系統(tǒng)學(xué)習(xí)CPH康養(yǎng)規(guī)劃師認證，掌握健康風(fēng)險解析、養(yǎng)老社區(qū)運營、康養(yǎng)產(chǎn)品設(shè)計等知識模塊，快速構(gòu)建差異化服務(wù)能力。
3.學(xué)員滿載而歸：從 “知” 到 “行” 的能力躍遷
經(jīng)過一天的沉浸式學(xué)習(xí)，學(xué)員們實現(xiàn)了多維度能力提升：不僅系統(tǒng)掌握了養(yǎng)老金融政策、健康管理知識、財務(wù)規(guī)劃工具，更學(xué)會了如何結(jié)合客戶年齡、家庭結(jié)構(gòu)、資產(chǎn)狀況制定個性化方案。
有學(xué)員表示：“李老師解析的‘全生命周期養(yǎng)老規(guī)劃’邏輯 —— 年輕時攢確定的錢、退休后領(lǐng)持續(xù)的錢、生病時有應(yīng)急的錢 —— 讓我更深入理解了養(yǎng)老產(chǎn)品與客戶需求的匹配路徑。”
專業(yè)賦能未來，合作共筑養(yǎng)老新生態(tài)。 本次實訓(xùn)是某壽險分公司深耕養(yǎng)老金融市場、打造專業(yè)化團隊的重要舉措，通過系統(tǒng)賦能讓精英骨干成為 “客戶身邊的養(yǎng)老規(guī)劃專家”，為應(yīng)對蘇州老齡化挑戰(zhàn)注入專業(yè)力量。
作為承辦方，金程教育始終以 “推動金融行業(yè)專業(yè)化發(fā)展” 為愿景，深耕金融培訓(xùn)二十余載，未來將繼續(xù)攜手行業(yè)機構(gòu)，以定制化課程、實戰(zhàn)化訓(xùn)練助力更多從業(yè)者轉(zhuǎn)型成長。
金程理財自2006年開始，持續(xù)深耕財富管理培訓(xùn)領(lǐng)域?qū)Ｗ⒂诶碡攷煂I(yè)能力的培養(yǎng)，以及績優(yōu)理財師隊伍的打造。多次承接了中國平安、太平洋保險、明亞保險大童保險等總部級績優(yōu)培養(yǎng)項目，并參與了多家頭部企業(yè)的省分級公司的績優(yōu)人員培養(yǎng)計劃。已為平安人壽鉑金鉆、金鉆、銀鉆績優(yōu)人員萬余人提供了培訓(xùn)，得到了客戶的好評。
金程理財因優(yōu)質(zhì)的內(nèi)容、專業(yè)的服務(wù)、豐厚的教學(xué)資源，形成了良好的市場口碑，也獲得了國內(nèi)外專業(yè)認證機構(gòu)和協(xié)會的青睞，是多家國際協(xié)會在國內(nèi)的獨家課程供應(yīng)商和合作伙伴。
權(quán)威認證：康養(yǎng)規(guī)劃師(Consultant of Personal Health，簡稱CPH)是由是全球資產(chǎn)配置專家協(xié)會(Institute of Global Asset Allocation Specialists， 簡稱iGAAS協(xié)會)授權(quán)認證的、面向從事康養(yǎng)規(guī)劃相關(guān)人士的專業(yè)水平鑒定。
專業(yè)知識培養(yǎng)：深入掌握康養(yǎng)領(lǐng)域的專業(yè)知識，熟練運用各類康養(yǎng)規(guī)劃工具與方法，精準評估客戶健康狀況，定制科學(xué)、個性化且切實可行的康養(yǎng)方案。
實戰(zhàn)講師：金程教育匯聚了一支實戰(zhàn)型研發(fā)講師團隊。 核心講師擁有近20年深厚行業(yè)積淀，覆蓋金融保險領(lǐng)域及高端醫(yī)療健康管理。團隊兼具國際化視野與國內(nèi)權(quán)威背景，并融合多元學(xué)科知識，秉承“專業(yè)來自10%的投入”的理念，通過“聊現(xiàn)狀、講案例、練實操”的實戰(zhàn)教學(xué)方法，為金融行業(yè)提供高價值的專業(yè)培訓(xùn)。
增值服務(wù)：“繼續(xù)教育直播課、高端論壇交流、線下名人講座、行業(yè)學(xué)員沙龍”等訓(xùn)后交流活動平臺。通過邀請“實戰(zhàn)講師、業(yè)內(nèi)大咖、行業(yè)精英”分享“熱點實事、行業(yè)咨訊、實用經(jīng)驗、落地技能”，助力學(xué)員資源整合、拓寬人脈、高效展業(yè)。
CPH康養(yǎng)規(guī)劃師認證致力于培養(yǎng)精通多領(lǐng)域康養(yǎng)知識，能精準定制個性化康養(yǎng)方案的專業(yè)實操型人才。
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