財富管理是一種專業(yè)化的金融服務(wù)，旨在通過綜合規(guī)劃和管理個人或機構(gòu)的財務(wù)資產(chǎn)，以實現(xiàn)其財務(wù)目標(biāo)、最大化財富增值并確保財富安全。財富管理涉及的范圍廣泛，包括投資組合管理、稅務(wù)規(guī)劃、退休規(guī)劃、遺產(chǎn)規(guī)劃等方面。以下是關(guān)于“財富管理行業(yè)現(xiàn)狀及發(fā)展趨勢”的詳細(xì)描述：
目前，財富管理行業(yè)的現(xiàn)狀主要表現(xiàn)在以下幾個方面：
行業(yè)競爭加?。弘S著行業(yè)門檻的降低，越來越多的公司進入到財富管理領(lǐng)域，行業(yè)內(nèi)競爭日趨激烈。
產(chǎn)品和服務(wù)多元化：為了滿足客戶的需求，財富管理公司不斷推出新的產(chǎn)品和服務(wù)，從傳統(tǒng)的資產(chǎn)配置到更加專業(yè)的繼承規(guī)劃、稅務(wù)籌劃等服務(wù)。
投資理念的變化：傳統(tǒng)的資產(chǎn)配置方式已經(jīng)不能滿足客戶的需求，越來越多的財富管理公司開始采用定制化的投資組合，將客戶的風(fēng)險偏好、收益預(yù)期等因素納入考慮。
科技賦能：人工智能、區(qū)塊鏈等技術(shù)的應(yīng)用，正在改變財富管理行業(yè)的商業(yè)模式和產(chǎn)品服務(wù)。
保險人成為AFM財富管理行業(yè)中的一員，具有很大的前景。作為從事保險行業(yè)的個人，保險人通常具備較強的財務(wù)和投資知識，這使得他們在轉(zhuǎn)向財富管理領(lǐng)域時處于優(yōu)勢地位。
什么是AFM國際注冊財富規(guī)劃師?
國際注冊財富規(guī)劃師(Accredited Financial Manager，簡稱AFM)是全球資產(chǎn)配置專家協(xié)會(Institute of Global Asset Allocation Specialists， 簡稱iGAAS)設(shè)立的，并納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(Professional Financial Talents，簡稱PFT)，面向從事財富規(guī)劃管理相關(guān)人士的專業(yè)水平鑒定。
PFT證書
在線網(wǎng)課：九大規(guī)劃、實戰(zhàn)落地、助力展業(yè)
1.住房消費規(guī)劃
內(nèi)容包括住房消費決策的制定以及不同房貸還款方式的計算。
2.子女教育規(guī)劃
內(nèi)容包括財富管理中針對子女教育的原則、發(fā)方式、成本與分析框架。
3.退休養(yǎng)老規(guī)劃
內(nèi)容包括當(dāng)前養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)的宏觀形勢分析，結(jié)合客戶家庭財務(wù)狀況的養(yǎng)老需求分析以及養(yǎng)老規(guī)劃測算的具體方法與相關(guān)案例解析。
4保險保障規(guī)劃
內(nèi)容包括保險保障規(guī)劃的概念、原理、產(chǎn)品介紹以及家庭保險規(guī)劃的分析方法。針對保險知識體系化學(xué)習(xí)，學(xué)員能有效提升保險知識儲備，強化針對保險規(guī)劃分析與決策能力。
5.投資理財規(guī)劃
內(nèi)容包括各類投資理財工具的分析與應(yīng)用一級投資組合管理與資產(chǎn)配置的操作方法，幫助學(xué)員將基礎(chǔ)篇中學(xué)習(xí)到的基礎(chǔ)理論知識在具體的投資理財工作中進行實操落地。
6.個人稅務(wù)籌劃
內(nèi)容包括個人稅務(wù)籌劃中的基礎(chǔ)知識與實務(wù)操作方法，講授如何通過合理的稅務(wù)籌劃，有效提升投資收益率。
7.財產(chǎn)管理與傳承規(guī)劃
主要內(nèi)容包括家庭財富傳承的主要方法以及家庭財富傳承中所面臨的法律、稅務(wù)、債務(wù)等問題，并對各類家庭財富傳承工具的使用方法進行講解。
8.健康風(fēng)險管理規(guī)劃
主要內(nèi)容包括如何識別、評估和預(yù)防健康風(fēng)險，通過理論與案例相結(jié)合講解健康風(fēng)險的風(fēng)險識別與評估方法，以及如何從不同維度預(yù)防常見疾病。
9.保險金信托規(guī)劃
內(nèi)容包括保險金信托基礎(chǔ)理論知識以及針對實務(wù)中經(jīng)常遇到的問題的解答。
AFM申請條件
經(jīng)認(rèn)可培訓(xùn)獲得iGAAS協(xié)會認(rèn)可的150課時/90學(xué)分即可報考;成績合格且符合以下任一條件即可申請證書。
大學(xué)?？飘厴I(yè)后，從事相關(guān)工作滿3年;
大學(xué)本科畢業(yè)后，從事相關(guān)工作滿2年;
取得碩士學(xué)位后，從事相關(guān)工作滿1年;
取得博士學(xué)位;
符合以上任一條件者皆可報讀，經(jīng)正規(guī)培訓(xùn)達到規(guī)定學(xué)分后即可報考。
總之，成為AFM財富規(guī)劃師對保險人的職業(yè)前景非常有利。通過不斷學(xué)習(xí)和更新知識和技能，保險人可以擴大自己在金融服務(wù)領(lǐng)域的職業(yè)發(fā)展空間，提高收入水平，并在行業(yè)內(nèi)建立自己的品牌形象和聲譽，同時也可以提高客戶對其的信任度。
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