2023年，隨著宏觀經(jīng)濟的復(fù)蘇和資本市場的回暖，居民收入預(yù)期和風(fēng)險偏好有望穩(wěn)步回升，前期因市場波動而流失的資金或?qū)⒅鸩交亓鞯截敻还芾硎袌?。預(yù)計2023年底我國財富管理市場規(guī)模將達到132.56萬億元，同比增長11.9%。
財富管理行業(yè)在未來幾年將面臨以下幾方面的機遇：
一是經(jīng)濟社會發(fā)展帶來的市場需求增長。隨著我國經(jīng)濟社會的發(fā)展和居民收入水平的提高，財富管理市場的需求和規(guī)模不斷擴大，尤其是高凈值人群和中高凈值人群的數(shù)量和財富規(guī)模持續(xù)增長，為財富管理行業(yè)提供了廣闊的市場空間。
二是養(yǎng)老保障體系建設(shè)帶來的市場機遇。隨著我國人口老齡化程度加深和養(yǎng)老金缺口擴大，第三支柱養(yǎng)老保險體系建設(shè)迫在眉睫，為財富管理行業(yè)提供了重要的市場機遇。財富管理機構(gòu)可以通過提供長期性和穩(wěn)健性的養(yǎng)老理財產(chǎn)品，滿足人民群眾多樣化的養(yǎng)老需求，助力養(yǎng)老保障體系建設(shè)。
三是科技創(chuàng)新帶來的市場變革。隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)和金融科技的發(fā)展，科技賦能已成為財富管理行業(yè)的重要驅(qū)動力?？萍假x能不僅可以提高財富管理機構(gòu)的運營效率和服務(wù)水平，還可以拓展財富管理機構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍和市場空間。財富管理機構(gòu)可以通過利用大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈、數(shù)字貨幣等技術(shù)，實現(xiàn)數(shù)據(jù)驅(qū)動、智能化、跨境化、證券化等目標(biāo)，實現(xiàn)市場變革。
四是監(jiān)管政策帶來的市場規(guī)范。隨著財富管理行業(yè)的快速發(fā)展，監(jiān)管部門也在不斷加強對財富管理行業(yè)的規(guī)范和引導(dǎo)。監(jiān)管政策旨在促進財富管理行業(yè)的健康發(fā)展，維護市場秩序，保護投資者利益。監(jiān)管政策不僅可以消除市場亂象，還可以激發(fā)市場活力。財富管理機構(gòu)可以通過遵守監(jiān)管規(guī)定，提升合規(guī)水平，增強競爭力。
了解完財富管理的未來發(fā)展前景之后，不少保險從業(yè)的朋友會問到，既然財富管理的前景這么好，那保險人從事財富管理考什么證書好?AFM國際注冊財富規(guī)劃師你可以優(yōu)先考慮。
什么是AFM國際注冊財富規(guī)劃師？
國際注冊財富規(guī)劃師(Accredited Financial Manager，簡稱AFM)是全球資產(chǎn)配置專家協(xié)會(Institute of Global Asset Allocation Specialists， 簡稱iGAAS)設(shè)立的，并納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(Professional Financial Talents，簡稱PFT)，面向從事財富規(guī)劃管理相關(guān)人士的專業(yè)水平鑒定。證書頒發(fā)：一次考試獲兩本專業(yè)證書
國際注冊財富規(guī)劃師AFM(Accredited Financial Manager)是面向從事財富管理相關(guān)人士的專業(yè)水平鑒定，旨在培養(yǎng)利用專業(yè)知識與各類財富管理工具，配合相關(guān)的法律法規(guī)，做好客戶財富管理規(guī)劃、資產(chǎn)配置與投資風(fēng)險預(yù)防的專業(yè)人士，通過了解不同類型客戶對財富管理與資產(chǎn)配置需求的差異，為其提供專業(yè)的財富管理服務(wù)，助力客戶實現(xiàn)個人與家庭財富的有效增值。
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AFM申請條件
經(jīng)認(rèn)可培訓(xùn)獲得iGAAS協(xié)會認(rèn)可的150課時/90學(xué)分即可報考;成績合格且符合以下任一條件即可申請證書。
大學(xué)?？飘厴I(yè)后，從事相關(guān)工作滿3年;
大學(xué)本科畢業(yè)后，從事相關(guān)工作滿2年;
取得碩士學(xué)位后，從事相關(guān)工作滿1年;
取得博士學(xué)位;
符合以上任一條件者皆可報讀，經(jīng)正規(guī)培訓(xùn)達到規(guī)定學(xué)分后即可報考。
AFM考試形式：在線機考(針對集團客戶可以根據(jù)要求向GAAS協(xié)會申請線下集中統(tǒng)一考試)
AFM考試題型：財富規(guī)劃原理/財富規(guī)劃應(yīng)用
AFM考試時間：9:30—12:00/14:00—16:00
AFM考試日期：每年2月、5月、8月、11月第2周周六
AFM首次注冊費：iGAAS證書600元， PFT證書300元
AFM考試費用：首次考試費450元，補考費450元人民幣
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“繼續(xù)教育直播課、高端論壇交流、線下名人講座、行業(yè)學(xué)員沙龍”等訓(xùn)后交流活動平臺。通過邀請“實戰(zhàn)講師、業(yè)內(nèi)大咖、行業(yè)精英”分享“熱點實事、行業(yè)咨訊、實用經(jīng)驗、落地技能”，助力學(xué)員資源整合、拓寬人脈、高效展業(yè)。
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