2023年，隨著宏觀經(jīng)濟(jì)的復(fù)蘇和資本市場(chǎng)的回暖，居民收入預(yù)期和風(fēng)險(xiǎn)偏好有望穩(wěn)步回升，前期因市場(chǎng)波動(dòng)而流失的資金或?qū)⒅鸩交亓鞯截?cái)富管理市場(chǎng)。預(yù)計(jì)2023年底我國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)規(guī)模將達(dá)到132.56萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)11.9%。
財(cái)富管理行業(yè)在未來(lái)幾年將面臨以下幾方面的機(jī)遇：
一是經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展帶來(lái)的市場(chǎng)需求增長(zhǎng)。隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)的發(fā)展和居民收入水平的提高，財(cái)富管理市場(chǎng)的需求和規(guī)模不斷擴(kuò)大，尤其是高凈值人群和中高凈值人群的數(shù)量和財(cái)富規(guī)模持續(xù)增長(zhǎng)，為財(cái)富管理行業(yè)提供了廣闊的市場(chǎng)空間。
二是養(yǎng)老保障體系建設(shè)帶來(lái)的市場(chǎng)機(jī)遇。隨著我國(guó)人口老齡化程度加深和養(yǎng)老金缺口擴(kuò)大，第三支柱養(yǎng)老保險(xiǎn)體系建設(shè)迫在眉睫，為財(cái)富管理行業(yè)提供了重要的市場(chǎng)機(jī)遇。財(cái)富管理機(jī)構(gòu)可以通過(guò)提供長(zhǎng)期性和穩(wěn)健性的養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品，滿足人民群眾多樣化的養(yǎng)老需求，助力養(yǎng)老保障體系建設(shè)。
三是科技創(chuàng)新帶來(lái)的市場(chǎng)變革。隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)和金融科技的發(fā)展，科技賦能已成為財(cái)富管理行業(yè)的重要驅(qū)動(dòng)力。科技賦能不僅可以提高財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的運(yùn)營(yíng)效率和服務(wù)水平，還可以拓展財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍和市場(chǎng)空間。財(cái)富管理機(jī)構(gòu)可以通過(guò)利用大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈、數(shù)字貨幣等技術(shù)，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)、智能化、跨境化、證券化等目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)變革。
四是監(jiān)管政策帶來(lái)的市場(chǎng)規(guī)范。隨著財(cái)富管理行業(yè)的快速發(fā)展，監(jiān)管部門(mén)也在不斷加強(qiáng)對(duì)財(cái)富管理行業(yè)的規(guī)范和引導(dǎo)。監(jiān)管政策旨在促進(jìn)財(cái)富管理行業(yè)的健康發(fā)展，維護(hù)市場(chǎng)秩序，保護(hù)投資者利益。監(jiān)管政策不僅可以消除市場(chǎng)亂象，還可以激發(fā)市場(chǎng)活力。財(cái)富管理機(jī)構(gòu)可以通過(guò)遵守監(jiān)管規(guī)定，提升合規(guī)水平，增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)力。
了解完財(cái)富管理的未來(lái)發(fā)展前景之后，不少保險(xiǎn)從業(yè)的朋友會(huì)問(wèn)到，既然財(cái)富管理的前景這么好，那保險(xiǎn)人從事財(cái)富管理考什么證書(shū)好?AFM國(guó)際注冊(cè)財(cái)富規(guī)劃師你可以優(yōu)先考慮。
什么是AFM國(guó)際注冊(cè)財(cái)富規(guī)劃師？
國(guó)際注冊(cè)財(cái)富規(guī)劃師(Accredited Financial Manager，簡(jiǎn)稱AFM)是全球資產(chǎn)配置專家協(xié)會(huì)(Institute of Global Asset Allocation Specialists， 簡(jiǎn)稱iGAAS)設(shè)立的，并納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(Professional Financial Talents，簡(jiǎn)稱PFT)，面向從事財(cái)富規(guī)劃管理相關(guān)人士的專業(yè)水平鑒定。證書(shū)頒發(fā)：一次考試獲兩本專業(yè)證書(shū)
國(guó)際注冊(cè)財(cái)富規(guī)劃師AFM(Accredited Financial Manager)是面向從事財(cái)富管理相關(guān)人士的專業(yè)水平鑒定，旨在培養(yǎng)利用專業(yè)知識(shí)與各類財(cái)富管理工具，配合相關(guān)的法律法規(guī)，做好客戶財(cái)富管理規(guī)劃、資產(chǎn)配置與投資風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防的專業(yè)人士，通過(guò)了解不同類型客戶對(duì)財(cái)富管理與資產(chǎn)配置需求的差異，為其提供專業(yè)的財(cái)富管理服務(wù)，助力客戶實(shí)現(xiàn)個(gè)人與家庭財(cái)富的有效增值。
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AFM申請(qǐng)條件
經(jīng)認(rèn)可培訓(xùn)獲得iGAAS協(xié)會(huì)認(rèn)可的150課時(shí)/90學(xué)分即可報(bào)考;成績(jī)合格且符合以下任一條件即可申請(qǐng)證書(shū)。
大學(xué)專科畢業(yè)后，從事相關(guān)工作滿3年;
大學(xué)本科畢業(yè)后，從事相關(guān)工作滿2年;
取得碩士學(xué)位后，從事相關(guān)工作滿1年;
取得博士學(xué)位;
符合以上任一條件者皆可報(bào)讀，經(jīng)正規(guī)培訓(xùn)達(dá)到規(guī)定學(xué)分后即可報(bào)考。
AFM考試形式：在線機(jī)考(針對(duì)集團(tuán)客戶可以根據(jù)要求向GAAS協(xié)會(huì)申請(qǐng)線下集中統(tǒng)一考試)
AFM考試題型：財(cái)富規(guī)劃原理/財(cái)富規(guī)劃應(yīng)用
AFM考試時(shí)間：9:30—12:00/14:00—16:00
AFM考試日期：每年2月、5月、8月、11月第2周周六
AFM首次注冊(cè)費(fèi)：iGAAS證書(shū)600元， PFT證書(shū)300元
AFM考試費(fèi)用：首次考試費(fèi)450元，補(bǔ)考費(fèi)450元人民幣
AFM增值服務(wù)：與優(yōu)秀同業(yè)人員交流,保持高頻的資源鏈接
“繼續(xù)教育直播課、高端論壇交流、線下名人講座、行業(yè)學(xué)員沙龍”等訓(xùn)后交流活動(dòng)平臺(tái)。通過(guò)邀請(qǐng)“實(shí)戰(zhàn)講師、業(yè)內(nèi)大咖、行業(yè)精英”分享“熱點(diǎn)實(shí)事、行業(yè)咨訊、實(shí)用經(jīng)驗(yàn)、落地技能”，助力學(xué)員資源整合、拓寬人脈、高效展業(yè)。
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