財富管理是指金融機構(gòu)根據(jù)客戶的需求，受托為客戶管理資產(chǎn)與負債，并通過提供投資建議、制定財務(wù)規(guī)劃、進行投資等金融服務(wù)滿足客戶的財務(wù)需求。具體而言呢？一起來看下！
財富管理中核心要素包括綜合服務(wù)能力以及全面資產(chǎn)配置能力。因此，財富管理業(yè)務(wù)與傳統(tǒng)的個人理財業(yè)務(wù)并不相同，后者更關(guān)注資產(chǎn)管理，而財富管理業(yè)務(wù)則強調(diào)全方位的理財規(guī)劃，包含了風(fēng)險、收益與流動性多個方面。
我國財富管理的內(nèi)容主要集中在以下四個方面：
一是賬戶管理服務(wù)，如為客戶提供存取款、投資、貸款、結(jié)算、智能轉(zhuǎn)賬等服務(wù);
二是交易類服務(wù)，這是目前銀行用來吸引客戶的主要財富管理業(yè)務(wù)，也是銀行財富管理業(yè)務(wù)中的強項，包括人民幣理財(如購買記賬式國債、政策性銀行金融債券、央行票據(jù)等)和外匯理財以及利用衍生產(chǎn)品交易幫助客戶提高資產(chǎn)的收益率;
三是財富管理顧問服務(wù)，機構(gòu)依靠自身在資訊和人才方面的優(yōu)勢，以及和證券、保險、基金等金融機構(gòu)的廣泛合作，為客戶提供理財規(guī)劃、投資建議、金融咨詢等一系列的理財顧問服務(wù);
四是各種優(yōu)先優(yōu)惠措施，這是銀行為穩(wěn)定財富管理客戶資源、爭取更多的客戶而設(shè)計的附帶服務(wù)，如享受到優(yōu)先辦理各項業(yè)務(wù)，優(yōu)先提供各種緊俏投資理財產(chǎn)品，業(yè)務(wù)費用減免等。
持有AFM證書可以證明一個保險人具備豐富的財富管理和規(guī)劃知識和技能，有助于增加客戶對其的信任度。這將有助于保險人在市場上樹立良好的口碑和形象，并為其帶來更多的業(yè)務(wù)機會。
什么是AFM國際注冊財富規(guī)劃師？
國際注冊財富規(guī)劃師(Accredited Financial Manager，簡稱AFM)是全球資產(chǎn)配置專家協(xié)會(Institute of Global Asset Allocation Specialists， 簡稱iGAAS)設(shè)立的，并納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(Professional Financial Talents，簡稱PFT)，面向從事財富規(guī)劃管理相關(guān)人士的專業(yè)水平鑒定。
國際注冊財富規(guī)劃師AFM(Accredited Financial Manager)是面向從事財富管理相關(guān)人士的專業(yè)水平鑒定，旨在培養(yǎng)利用專業(yè)知識與各類財富管理工具，配合相關(guān)的法律法規(guī)，做好客戶財富管理規(guī)劃、資產(chǎn)配置與投資風(fēng)險預(yù)防的專業(yè)人士，通過了解不同類型客戶對財富管理與資產(chǎn)配置需求的差異，為其提供專業(yè)的財富管理服務(wù)，助力客戶實現(xiàn)個人與家庭財富的有效增值。
AFM證書
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1.七大理論基礎(chǔ)
夯實基礎(chǔ)、拓展談資
經(jīng)濟學(xué)、金融學(xué)、財務(wù)管理、金融計算、稅務(wù)與法律
2.九大規(guī)劃實務(wù)
深度挖掘與滿足貫穿于客戶一生的財富管理需求
投資、養(yǎng)老、子教、購房、保險、稅務(wù)、傳承、健康與信托
3.全面掌握財富管理實戰(zhàn)技能與工具
有效展現(xiàn)財富管理專業(yè)性
財務(wù)分析技能、估值模型、稅務(wù)籌劃方案、財務(wù)傳承工具等
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展業(yè)高效利器
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