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分享：財富管理是干什么的？財富管理師考AFM證書好不好？

發(fā)表時間： 2023-11-13 14:38:06 編輯：金程AFM

財富管理是指以客戶為中心，設(shè)計出一套全面的財務(wù)規(guī)劃，通過向客戶提供現(xiàn)金、信用、保險、投資組合等一系列的金融服務(wù)，將客戶的資產(chǎn)、負債、流動性進行管理，以滿足客戶不同階段的財務(wù)需求，幫助客戶達到降低風險、實現(xiàn)財富保值、增值和傳承等目的。

財富管理是指以客戶為中心，設(shè)計出一套全面的財務(wù)規(guī)劃，通過向客戶提供現(xiàn)金、信用、保險、投資組合等一系列的金融服務(wù)，將客戶的資產(chǎn)、負債、流動性進行管理，以滿足客戶不同階段的財務(wù)需求，幫助客戶達到降低風險、實現(xiàn)財富保值、增值和傳承等目的。

工作內(nèi)容有：

1、分析客戶的理財需求，為客戶制定資產(chǎn)配置方案并向客戶提供投資建議；

2、不斷開拓各種渠道，接觸并篩選有效客戶，進行產(chǎn)品銷售；

3、參與策劃各種高端客戶活動，提升客戶轉(zhuǎn)化率；

4、持續(xù)跟進與服務(wù)，與客戶建立長期的合作關(guān)系。

5、熟悉國內(nèi)、海外保險市場,負責拓展和維護自有客戶以及公司分配的客戶,為其提供全面的保險方案配置;

6、不斷學習公司在售的其他產(chǎn)品知識,如私募基金、海外資產(chǎn)配置,為客戶提供專業(yè)化、高品質(zhì)、個性化、多元化的財富管理服務(wù)。

財富管理范圍包括 : 現(xiàn)金儲蓄及管理、債務(wù)管理、個人風險管理、保險計劃、投資組合管理、退休計劃及遺產(chǎn)安排。

分享：財富管理是干什么的？

在保險行業(yè)中，擁有AFM證書可以為保險人提供更加全面和專業(yè)的保險產(chǎn)品知識以及更嚴格的法規(guī)要求意識。這些技能和知識可能會為保險人提升職業(yè)發(fā)展、增加競爭力，并可能帶來更好的薪資待遇。

什么是AFM國際注冊財富規(guī)劃師？

國際注冊財富規(guī)劃師(Accredited Financial Manager，簡稱AFM)是全球資產(chǎn)配置專家協(xié)會(Institute of Global Asset Allocation Specialists，簡稱iGAAS)設(shè)立的，并納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(Professional Financial Talents，簡稱PFT)，面向從事財富規(guī)劃管理相關(guān)人士的專業(yè)水平鑒定。

國際注冊財富規(guī)劃師AFM(Accredited Financial Manager)是面向從事財富管理相關(guān)人士的專業(yè)水平鑒定，旨在培養(yǎng)利用專業(yè)知識與各類財富管理工具，配合相關(guān)的法律法規(guī)，做好客戶財富管理規(guī)劃、資產(chǎn)配置與投資風險預(yù)防的專業(yè)人士，通過了解不同類型客戶對財富管理與資產(chǎn)配置需求的差異，為其提供專業(yè)的財富管理服務(wù)，助力客戶實現(xiàn)個人與家庭財富的有效增值。

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