錢的問題，是伴隨我們一生的話題。俗話說，沒有經(jīng)過規(guī)劃的人生，不會是完美的人生，同樣“錢”也一樣沒有經(jīng)過規(guī)劃的 他永遠(yuǎn)會是個(gè)問題。 所以財(cái)富規(guī)劃到底是什么呢？
財(cái)富規(guī)劃是家庭財(cái)富管理的第一步，是指基于對家庭資產(chǎn)收入情況和未來財(cái)務(wù)需求的評估，
相應(yīng)制定解決方案以實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)目標(biāo)的過程，覆蓋了風(fēng)險(xiǎn)保障、投資計(jì)劃、退休養(yǎng)老、稅務(wù)籌劃、財(cái)富傳承和負(fù)債管理等各個(gè)方面的財(cái)務(wù)需求。
所謂財(cái)富規(guī)劃，實(shí)質(zhì)在于家庭財(cái)富管理思路的轉(zhuǎn)變，從“我希望每年可以獲得10%的投資回報(bào)”，轉(zhuǎn)變?yōu)?ldquo;我希望在退休后依然可以維持現(xiàn)有的舒適生活水平”“我希望我的孩子可以去美國常春藤讀大學(xué)”“我希望我的家族企業(yè)可以基業(yè)長青，同時(shí)子女也都可以衣食無憂的去追逐自己的夢想”等等。
通過投資獲取回報(bào)當(dāng)然是財(cái)富管理的一部分，但并不是全部；更重要的是，它只是一種手段，而不是目的。財(cái)富規(guī)劃則完全是一個(gè)目標(biāo)導(dǎo)向的過程，基于對家庭當(dāng)前財(cái)務(wù)狀況的評估設(shè)計(jì)規(guī)劃方案，最終是在為實(shí)現(xiàn)成家立業(yè)、子女教育、老有所依、家有傳承等實(shí)實(shí)在在的人生目標(biāo)保障財(cái)務(wù)支持。
持有AFM證書可以證明一個(gè)保險(xiǎn)人具備豐富的財(cái)富管理和規(guī)劃知識和技能，有助于增加客戶對其的信任度。這將有助于保險(xiǎn)人在市場上樹立良好的口碑和形象，并為其帶來更多的業(yè)務(wù)機(jī)會。
什么是AFM國際注冊財(cái)富規(guī)劃師？
國際注冊財(cái)富規(guī)劃師(Accredited Financial Manager，簡稱AFM)是全球資產(chǎn)配置專家協(xié)會(Institute of Global Asset Allocation Specialists， 簡稱iGAAS)設(shè)立的，并納入全國財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(Professional Financial Talents，簡稱PFT)，面向從事財(cái)富規(guī)劃管理相關(guān)人士的專業(yè)水平鑒定。
國際注冊財(cái)富規(guī)劃師AFM(Accredited Financial Manager)是面向從事財(cái)富管理相關(guān)人士的專業(yè)水平鑒定，旨在培養(yǎng)利用專業(yè)知識與各類財(cái)富管理工具，配合相關(guān)的法律法規(guī)，做好客戶財(cái)富管理規(guī)劃、資產(chǎn)配置與投資風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防的專業(yè)人士，通過了解不同類型客戶對財(cái)富管理與資產(chǎn)配置需求的差異，為其提供專業(yè)的財(cái)富管理服務(wù)，助力客戶實(shí)現(xiàn)個(gè)人與家庭財(cái)富的有效增值。
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AFM申請條件
經(jīng)認(rèn)可培訓(xùn)獲得iGAAS協(xié)會認(rèn)可的150課時(shí)/90學(xué)分即可報(bào)考;成績合格且符合以下任一條件即可申請證書。
大學(xué)?？飘厴I(yè)后，從事相關(guān)工作滿3年;
大學(xué)本科畢業(yè)后，從事相關(guān)工作滿2年;
取得碩士學(xué)位后，從事相關(guān)工作滿1年;
取得博士學(xué)位;
符合以上任一條件者皆可報(bào)讀，經(jīng)正規(guī)培訓(xùn)達(dá)到規(guī)定學(xué)分后即可報(bào)考。
AFM考試形式：在線機(jī)考
AFM考試題型：財(cái)富規(guī)劃原理/財(cái)富規(guī)劃應(yīng)用
AFM考試時(shí)間：9:30—12:00/14:00—16:00
AFM考試日期：每年2月、5月、8月、11月第2周周六
AFM首次注冊費(fèi)：iGAAS證書600元， PFT證書300元
AFM考試費(fèi)用：首次考試費(fèi)450元，補(bǔ)考費(fèi)450元人民幣
AFM增值服務(wù)：與優(yōu)秀同業(yè)人員交流,保持高頻的資源鏈接
“繼續(xù)教育直播課、高端論壇交流、線下名人講座、行業(yè)學(xué)員沙龍”等訓(xùn)后交流活動(dòng)平臺。通過邀請“實(shí)戰(zhàn)講師、業(yè)內(nèi)大咖、行業(yè)精英”分享“熱點(diǎn)實(shí)事、行業(yè)咨訊、實(shí)用經(jīng)驗(yàn)、落地技能”，助力學(xué)員資源整合、拓寬人脈、高效展業(yè)。
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