財(cái)富規(guī)劃師是一個(gè)新興的職業(yè)，一位財(cái)富規(guī)劃師可以為個(gè)人和家庭提供全方位的財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)，幫助他們實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)目標(biāo)，建立健全的財(cái)務(wù)體系，保障個(gè)人的財(cái)富增值和家庭的財(cái)務(wù)安全。
財(cái)富規(guī)劃師需要具備以下幾方面的能力:
首先，財(cái)富規(guī)劃師需要具備扎實(shí)的財(cái)務(wù)知識(shí)。他們需要了解個(gè)人理財(cái)、投資、保險(xiǎn)、稅務(wù)等方面的知識(shí)，可以根據(jù)客戶的實(shí)際情況提供專業(yè)的建議和方案。同時(shí)，他們還需要及時(shí)了解市場(chǎng)動(dòng)態(tài)和最新的財(cái)務(wù)產(chǎn)品信息，以便為客戶選擇最適合的投資項(xiàng)目。
其次，財(cái)富規(guī)劃師需要具備良好的溝通與分析能力。他們需要與客戶進(jìn)行全面的溝通，了解客戶的財(cái)務(wù)狀況、目標(biāo)和需求，分析客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資偏好，制定個(gè)性化的財(cái)務(wù)規(guī)劃方案，并向客戶解釋清楚。
再次，財(cái)富規(guī)劃師需要具備良好的人際關(guān)系和團(tuán)隊(duì)合作能力財(cái)富規(guī)劃師需要與客戶建立互信關(guān)系，在合作過(guò)程中保守客戶的隱私信息，并根據(jù)客戶的需求和意見(jiàn)進(jìn)行調(diào)整。同時(shí)，財(cái)富規(guī)劃師還需要與公司內(nèi)部的其他部門和團(tuán)隊(duì)緊密合作，共同為客戶提供全方位的服務(wù)。
最后，財(cái)富規(guī)劃師需要具備責(zé)任心和職業(yè)道德。財(cái)富規(guī)劃師在為客戶提供財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)時(shí)，必須堅(jiān)守職業(yè)道德，保證客戶利益的最大化。他們需要保證提供的信息準(zhǔn)確、完整，并且遵守有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定。
AFM證書提供了全面的財(cái)富管理知識(shí)和技能，持有人可以通過(guò)學(xué)習(xí)這些內(nèi)容來(lái)提升專業(yè)水平，并更好地滿足客戶需求，為客戶提供更加個(gè)性化和專業(yè)化的服務(wù)。
什么是AFM國(guó)際注冊(cè)財(cái)富規(guī)劃師？
國(guó)際注冊(cè)財(cái)富規(guī)劃師(Accredited Financial Manager，簡(jiǎn)稱AFM)是全球資產(chǎn)配置專家協(xié)會(huì)(Institute of Global Asset Allocation Specialists， 簡(jiǎn)稱iGAAS)設(shè)立的，并納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(Professional Financial Talents，簡(jiǎn)稱PFT)，面向從事財(cái)富規(guī)劃管理相關(guān)人士的專業(yè)水平鑒定。
目前AFM證書適用“一試雙證”，通過(guò)AFM考試后，學(xué)員除可獲得由iGAAS所頒發(fā)的中英文證書外，還可以獲得全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才工程頒發(fā)的PFT證書。
國(guó)際注冊(cè)財(cái)富規(guī)劃師AFM(Accredited Financial Manager)是面向從事財(cái)富管理相關(guān)人士的專業(yè)水平鑒定，旨在培養(yǎng)利用專業(yè)知識(shí)與各類財(cái)富管理工具，配合相關(guān)的法律法規(guī)，做好客戶財(cái)富管理規(guī)劃、資產(chǎn)配置與投資風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防的專業(yè)人士，通過(guò)了解不同類型客戶對(duì)財(cái)富管理與資產(chǎn)配置需求的差異，為其提供專業(yè)的財(cái)富管理服務(wù)，助力客戶實(shí)現(xiàn)個(gè)人與家庭財(cái)富的有效增值。
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在線網(wǎng)課：夯實(shí)基礎(chǔ)、提升理論、拓展談資
專業(yè)課程體系·基礎(chǔ)篇
1.財(cái)富規(guī)劃基礎(chǔ)
內(nèi)容包括財(cái)富規(guī)劃的定義和內(nèi)涵，財(cái)富規(guī)劃的理論基礎(chǔ)以及財(cái)富規(guī)劃師須遵守的職業(yè)道德準(zhǔn)則。
2.經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)
內(nèi)容包括微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)與宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)，經(jīng)濟(jì)學(xué)是財(cái)富規(guī)劃工作中用于判斷經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢(shì)與宏觀、行業(yè)環(huán)境的重要工具。
3.金融基礎(chǔ)
內(nèi)容包括金融學(xué)基礎(chǔ)知識(shí), 全面了解主要金融產(chǎn)品和工具，搭建金融學(xué)理論框架，為后續(xù)的實(shí)務(wù)操作內(nèi)容打下基礎(chǔ)。
4.財(cái)務(wù)基礎(chǔ)
內(nèi)容包括財(cái)富管理工作所需要的財(cái)務(wù)知識(shí)，并對(duì)客戶的財(cái)務(wù)狀況與財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析，以便給出合理的財(cái)富管理建議。
5.金融計(jì)算基礎(chǔ)
內(nèi)容包括金融計(jì)算中需要掌握的基礎(chǔ)術(shù)語(yǔ)和概念，包括與貨幣時(shí)間價(jià)值相關(guān)的現(xiàn)值、終值、年金、利率、年限等重要概念與計(jì)算方法。
6.稅務(wù)基礎(chǔ)
內(nèi)容包括稅務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)以及常見(jiàn)稅種的納稅人、征稅對(duì)象、稅率、應(yīng)納稅額、稅收政策等關(guān)鍵要素，學(xué)員應(yīng)重點(diǎn)掌握企業(yè)所得稅和個(gè)人所得稅的相關(guān)知識(shí)，為后續(xù)的稅務(wù)籌劃內(nèi)容打好基礎(chǔ)。
7.法律基礎(chǔ)
內(nèi)容包括《民法典》中合同法、婚姻法與繼承法里的的民事法律行為講解。
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