作為保險(xiǎn)從業(yè)者，你是否經(jīng)常遇到和客戶聊天時(shí)不知從何說起的尷尬？別擔(dān)心，今天就來揭秘AFM課程能學(xué)到什么？怎么樣于客戶達(dá)到同頻共振，讓你輕松掌握與客戶聊天的秘籍！

下面帶大家看看個(gè)人家庭理財(cái)篇、私人財(cái)富管理篇、企業(yè)理財(cái)篇都能學(xué)到什么？

AFM個(gè)人家庭理財(cái)篇9個(gè)課程內(nèi)容介紹

AFM個(gè)人家庭理財(cái)篇的第一門課程：住房消費(fèi)規(guī)劃。

在住房消費(fèi)規(guī)劃中，老師會(huì)帶你深入分析到底是租房好還是買房好，還房貸是用等額本金還是等額本息，要不要提前還貸;我國的房產(chǎn)制度與房產(chǎn)市場是怎樣的。學(xué)習(xí)了這些知識(shí)以后，你將對(duì)住房消費(fèi)規(guī)劃有一個(gè)全面細(xì)致的了解，為財(cái)富規(guī)劃版圖畫上重要的一筆。

AFM個(gè)人家庭理財(cái)篇的第二門課程：子女教育規(guī)劃。

子女是理財(cái)規(guī)劃師與客戶拉進(jìn)距離、打開話匣子的神器。在子女教育規(guī)劃中，我們會(huì)學(xué)到子女教育的規(guī)劃步驟、需求的測算與投資的選擇。在子女教育規(guī)劃的道路上，我們既是理財(cái)規(guī)劃師，更是孩子們未來的守護(hù)者。我們的專業(yè)建議和精心規(guī)劃，將為孩子們的教育之路提供堅(jiān)實(shí)的財(cái)務(wù)支持，讓他們能夠無憂無慮地追求知識(shí)，實(shí)現(xiàn)夢想。

AFM個(gè)人家庭理財(cái)篇的第三門課程：退休養(yǎng)老規(guī)劃。

退休養(yǎng)老是我們每個(gè)人都會(huì)面臨的話題，但大多數(shù)人對(duì)退休養(yǎng)老需要規(guī)劃僅停留在認(rèn)知階段，并沒有意識(shí)到這是一個(gè)不可避免的、迫切的需求。所以在退休養(yǎng)老規(guī)劃中，我們不僅會(huì)學(xué)習(xí)到如何測算養(yǎng)老金缺口、如何選擇養(yǎng)老金規(guī)劃工具，更會(huì)通過銷售案例演示學(xué)到如何將客戶的認(rèn)知變?yōu)樾枨?。學(xué)習(xí)了這些知識(shí)以后，你將對(duì)如何打動(dòng)客戶、如何為客戶提供個(gè)性化的退休養(yǎng)老規(guī)劃方案有更深入的理解。

AFM個(gè)人家庭理財(cái)篇的第四門課程：保險(xiǎn)保障規(guī)劃。

在課程中，我們將系統(tǒng)地學(xué)習(xí)保險(xiǎn)的基本原則，深入了解各類保險(xiǎn)產(chǎn)品的特點(diǎn)與分類。更重要的是，我們將探討如何為客戶量身定制家庭保險(xiǎn)規(guī)劃，確保他們?cè)诿媾R風(fēng)險(xiǎn)時(shí)能夠得到充分的保障。通過學(xué)習(xí)保險(xiǎn)保障規(guī)劃，你將能夠更好地理解保險(xiǎn)在財(cái)富規(guī)劃中的重要性，并為客戶提供更加全面、專業(yè)的保障方案。

AFM個(gè)人家庭理財(cái)篇的第五門課程：投資理財(cái)規(guī)劃。

在課程中，我們將深入分析各類投資工具與理財(cái)產(chǎn)品，幫助你了解它們的特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)和收益。我們將學(xué)習(xí)如何計(jì)算投資組合的風(fēng)險(xiǎn)和收益，掌握資產(chǎn)配置的策略，以實(shí)現(xiàn)財(cái)富的穩(wěn)定增長。通過學(xué)習(xí)投資理財(cái)規(guī)劃，你將能夠?yàn)榭蛻籼峁└訉I(yè)、個(gè)性化的理財(cái)建議，幫助他們實(shí)現(xiàn)財(cái)富增值的目標(biāo)。

AFM個(gè)人家庭理財(cái)篇第六門課程：稅務(wù)籌劃。

在課程中，我們將學(xué)習(xí)如何在合法合規(guī)的前提下，通過納稅人身份、征稅范圍、稅收優(yōu)惠等方面的籌劃，幫助客戶減輕稅負(fù)。稅務(wù)籌劃其實(shí)是理財(cái)規(guī)劃師在為客戶提供服務(wù)時(shí)，展開話題、展現(xiàn)自己專業(yè)能力的有效手段。

AFM個(gè)人家庭理財(cái)篇第七門課程：財(cái)富管理與傳承規(guī)劃。

在課程中，我們將詳細(xì)介紹財(cái)富管理和傳承的步驟和工具，幫助你了解如何客觀地分析客戶的財(cái)務(wù)狀況和家庭情況。我們將學(xué)習(xí)如何制定合適的財(cái)產(chǎn)分配方案，確?？蛻舻呢?cái)富能夠得到合理的傳承。通過學(xué)習(xí)財(cái)富管理與傳承規(guī)劃，你將能夠更好地理解財(cái)富傳承的重要性，并為客戶提供更加專業(yè)、全面的服務(wù)。

AFM個(gè)人家庭理財(cái)篇第八門課程：健康風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃。

在課程中，我們將學(xué)習(xí)如何識(shí)別、評(píng)估與預(yù)防健康風(fēng)險(xiǎn)，為自己和客戶的健康保駕護(hù)航。我們將了解各類健康風(fēng)險(xiǎn)因素，并學(xué)習(xí)如何制定有效的風(fēng)險(xiǎn)管理措施。通過學(xué)習(xí)健康風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃，你將能夠更好地理解健康與財(cái)富之間的關(guān)系，為客戶提供更加全面、貼心的服務(wù)。

AFM個(gè)人家庭理財(cái)篇第九門課程：保險(xiǎn)金信托規(guī)劃。

在課程中，我們將通過許多實(shí)務(wù)案例，了解信托的基礎(chǔ)知識(shí)以及保險(xiǎn)金信托的優(yōu)勢與實(shí)務(wù)操作。我們將學(xué)習(xí)如何為客戶設(shè)計(jì)合適的保險(xiǎn)金信托方案，確保他們的財(cái)富能夠得到安全、穩(wěn)定的傳承。通過學(xué)習(xí)保險(xiǎn)金信托規(guī)劃，你將能夠?yàn)榭蛻籼峁└訉I(yè)、高端的財(cái)富傳承方案，幫助他們實(shí)現(xiàn)家族財(cái)富的永續(xù)傳承。

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AFM私人財(cái)富管理篇7個(gè)課程內(nèi)容介紹

AFM私人財(cái)富管理篇第一門課程：財(cái)富管理與客戶營銷。

高凈值客戶的開發(fā)是理財(cái)規(guī)劃師永恒關(guān)注的問題。那什么叫高客，高客的需求有哪些，高客的營銷方法和普通客戶有什么不同，這些你都了解嗎?這門課程將帶你挖掘高客的核心需求，了解針對(duì)高客的營銷方式——顧問式營銷，以及大單的成交方案，為職業(yè)生涯的進(jìn)一步成長打下基礎(chǔ)。

AFM私人財(cái)富管理篇第二門課程：高凈值客戶的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)籌劃。

高凈值客戶主要面臨哪些稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)呢?CRS背景下的涉外領(lǐng)域稅務(wù)規(guī)劃要怎么做?技術(shù)入股、遞延型養(yǎng)老保險(xiǎn)、贈(zèng)送禮品、分紅等情況如何進(jìn)行稅務(wù)籌劃?這些問題都可以在這門課程中找到答案，為針對(duì)高凈值客戶的理財(cái)規(guī)劃添磚加瓦。

AFM私人財(cái)富管理篇第三門課程：高凈值客戶的婚姻風(fēng)險(xiǎn)籌劃。

離婚風(fēng)險(xiǎn)、跨境婚姻風(fēng)險(xiǎn)、子女婚姻風(fēng)險(xiǎn)引發(fā)的財(cái)富傳承風(fēng)險(xiǎn)、非婚生子女、養(yǎng)子女家庭的財(cái)富傳承風(fēng)險(xiǎn)等等。都會(huì)使得高凈值客戶在財(cái)務(wù)上面臨很高的風(fēng)險(xiǎn)，那這必然是他們關(guān)注的。這門課程能讓你學(xué)會(huì)從法律頂層設(shè)計(jì)視角去為高凈值客戶配置資產(chǎn)，減少婚姻風(fēng)險(xiǎn)。

AFM私人財(cái)富管理篇第四門課程：高凈值客戶的傳承籌劃。

在這門課程中，我們將學(xué)習(xí)如何應(yīng)對(duì)家族企業(yè)股權(quán)傳承危機(jī)，如何攻克繼承權(quán)公證難關(guān)，如何設(shè)計(jì)家族信托，以及保險(xiǎn)金信托在高凈值人士財(cái)富保全與傳承中的應(yīng)用。通過本課程的學(xué)習(xí)，你將能夠掌握高凈值客戶傳承籌劃的核心策略，為家族企業(yè)的未來和家族財(cái)富的傳承提供堅(jiān)實(shí)的保障。

AFM私人財(cái)富管理篇第五門課程：高凈值客戶的債務(wù)籌劃。

本課程將深入探討家庭債務(wù)危機(jī)、家業(yè)與企業(yè)債務(wù)隔離、民營企業(yè)家融資風(fēng)險(xiǎn)，以及保單在債務(wù)籌劃中的應(yīng)用。我們將分析夫妻共同財(cái)產(chǎn)與債務(wù)、股東個(gè)人與公司財(cái)務(wù)界限，并教授如何運(yùn)用保險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)債務(wù)隔離。同時(shí)，課程還將揭示對(duì)賭融資、民間集資等融資風(fēng)險(xiǎn)，并探討如何通過保單架構(gòu)規(guī)避未來債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，以及境外資產(chǎn)在債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避中的作用。通過學(xué)習(xí)，你將掌握債務(wù)籌劃的核心策略，為高凈值客戶提供財(cái)務(wù)安全的堅(jiān)實(shí)保障。

AFM私人財(cái)富管理篇第六門課程：高凈值客戶的健康財(cái)富管理。

在這門課程中，我們將深入探討健康財(cái)富需求如何帶來社會(huì)資源與機(jī)會(huì)，分析養(yǎng)老醫(yī)療的供需現(xiàn)狀，并討論如何根據(jù)個(gè)人需求進(jìn)行規(guī)劃。課程還將涉及以健康為契機(jī)的人際鏈接與多元服務(wù)，通過商業(yè)保險(xiǎn)與個(gè)人醫(yī)養(yǎng)完美結(jié)合的案例，展示如何儲(chǔ)備財(cái)富以應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)，并分析健康場景如何助力保險(xiǎn)營銷。通過學(xué)習(xí)本課程，你將能夠掌握高凈值客戶健康財(cái)富管理的關(guān)鍵知識(shí)，為他們的健康和財(cái)富提供全方位的規(guī)劃保障。

AFM私人財(cái)富管理篇第七門課程：海外資產(chǎn)配置。

在這門課程中，我們首先會(huì)通過香港和新加坡保險(xiǎn)的比較分析，探討高凈值客戶的資產(chǎn)中轉(zhuǎn)策略。接著，我們將以海底撈張勇夫婦為例，講解海外家族信托在財(cái)富傳承中的重要作用。此外，我們還會(huì)探討如何巧妙規(guī)避遺產(chǎn)稅，通過離岸信托和保險(xiǎn)籌劃，為高凈值客戶提供有效的稅務(wù)優(yōu)化方案。最后，我們將通過香港保險(xiǎn)債務(wù)規(guī)避的案例，分析保險(xiǎn)在債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隔離中的實(shí)際應(yīng)用，讓大家了解法商思維在保險(xiǎn)規(guī)劃中的重要性。通過本課程的學(xué)習(xí)，你將能夠掌握海外資產(chǎn)配置的關(guān)鍵知識(shí)和策略，為高凈值客戶的全球財(cái)富布局提供有力支持。

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AFM企業(yè)理財(cái)篇6個(gè)課程內(nèi)容介紹

AFM企業(yè)理財(cái)篇第一門課程：企業(yè)理財(cái)概論。

從廣義上來講，企業(yè)理財(cái)就是對(duì)企業(yè)的資產(chǎn)進(jìn)行配置的過程，因此一個(gè)企業(yè)所做的任何事情都屬于企業(yè)理財(cái)?shù)姆懂?。從狹義上講，企業(yè)理財(cái)就是要最大效能地利用閑置資金，提升資金的總體收益率;或者是通過管理與規(guī)劃，去減少成本。所以在這門課程中，我們會(huì)學(xué)習(xí)什么是企業(yè)理財(cái)，理財(cái)?shù)哪繕?biāo)是什么，公司的組織都有哪些，以及怎樣進(jìn)行選擇。通過這門課程的學(xué)習(xí)，你會(huì)了解到企業(yè)理財(cái)?shù)谋举|(zhì)，為接下來的課程打好基礎(chǔ)。

AFM企業(yè)理財(cái)篇第二門課程：企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表分析。

如果你想發(fā)展企業(yè)理財(cái)業(yè)務(wù)，或者說去做一些了解，那肯定需要了解一些基礎(chǔ)的會(huì)計(jì)知識(shí)，去了解三大報(bào)表的結(jié)構(gòu)和框架，懂得一些財(cái)報(bào)的分析方法。那通過企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表分析這門課程，你將會(huì)系統(tǒng)地掌握上述知識(shí)點(diǎn)，看懂企業(yè)財(cái)報(bào)，開啟企業(yè)理財(cái)?shù)牡谝徊健?/p>

AFM企業(yè)理財(cái)篇第三門課程：企業(yè)投資規(guī)劃。

如果你要為企業(yè)做投資規(guī)劃，就要學(xué)會(huì)計(jì)算項(xiàng)目的回報(bào)，掌握投資的各種方法等等。通過這門課程的學(xué)習(xí)，你會(huì)掌握凈現(xiàn)值法、回收期法等項(xiàng)目評(píng)估的基本方法，了解私募股權(quán)投資、兼并與收購的方法，更好地為企業(yè)理財(cái)賦能。

AFM企業(yè)理財(cái)篇第四門課程：企業(yè)融資規(guī)劃。

很多人對(duì)于理財(cái)?shù)母拍罹窒抻谕顿Y，其實(shí)融資也是企業(yè)理財(cái)中非常重要的一環(huán)。采用股權(quán)融資還是債券融資、融資多少都是非常有講究的。通過企業(yè)融資規(guī)劃課程的學(xué)習(xí)，你會(huì)掌握各類融資工具的異同，以及企業(yè)怎樣進(jìn)行融資決策，為客戶提供全面的企業(yè)理財(cái)服務(wù)。

AFM企業(yè)理財(cái)篇第五門課程：企業(yè)稅務(wù)籌劃。

稅務(wù)籌劃是與客戶開啟話題、展現(xiàn)多元化專業(yè)能力的非常好的工具。企業(yè)成立的時(shí)候選擇那種組織形式?企業(yè)擴(kuò)張時(shí)是成立分公司還是子公司?企業(yè)進(jìn)行投資時(shí)選擇直接投資還是間接投資?企業(yè)選擇那種方式進(jìn)行籌資可以減少成本?企業(yè)滿足哪些稅收優(yōu)惠?這些都是理財(cái)規(guī)劃師在為企業(yè)進(jìn)行稅收籌劃時(shí)重點(diǎn)考慮的問題。這些內(nèi)容不論是作為理財(cái)規(guī)劃師想要發(fā)展企業(yè)客戶，還是自身想要去經(jīng)營企業(yè)，都是非常有幫助的。

AFM企業(yè)理財(cái)篇第六門課程：企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理。

當(dāng)今社會(huì)，風(fēng)險(xiǎn)管理越來越重要。企業(yè)常見的風(fēng)險(xiǎn)有哪些?怎樣對(duì)這些風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別和管理?這些都是企業(yè)客戶十分關(guān)心的問題，也是理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)該掌握的知識(shí)。通過這門課程的學(xué)習(xí)，你將會(huì)了解風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與度量、風(fēng)險(xiǎn)的類型及管理，為企業(yè)理財(cái)畫上圓滿的句號(hào)。

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