AFM國(guó)際注冊(cè)財(cái)富規(guī)劃師(Accredited Financial Manager)是全球資產(chǎn)配置專(zhuān)家協(xié)會(huì)(Institute of Global Asset Allocation Specialists，iGAAS協(xié)會(huì))發(fā)起設(shè)立的、面向從事財(cái)富管理相關(guān)人士的專(zhuān)業(yè)水平鑒定。國(guó)際注冊(cè)財(cái)富規(guī)劃師AFM圍繞財(cái)富規(guī)劃基礎(chǔ)、個(gè)人家庭理財(cái)規(guī)劃、公司理財(cái)規(guī)劃與私人財(cái)富管理等知識(shí)模塊，對(duì)當(dāng)今財(cái)富管理從業(yè)人員提出了全面的專(zhuān)業(yè)知識(shí)和實(shí)操技能保持一致的嚴(yán)格評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)。

1.認(rèn)證背景

截至2021年年末，中國(guó)個(gè)人可投資資產(chǎn)總規(guī)模已超過(guò)240萬(wàn)億人民幣，在過(guò)去三年的年均復(fù)合增長(zhǎng)率為13%;2021年可投資資產(chǎn)在1000萬(wàn)人民幣以上的中國(guó)高凈值人群數(shù)量超過(guò)260萬(wàn)人，年均復(fù)合增長(zhǎng)率為15%。由于高凈值人群在綜合多元的資產(chǎn)配置方面意識(shí)更強(qiáng)，在財(cái)富管理、投資理財(cái)、財(cái)富傳承等方面需求的迫切性和重要性凸顯。中國(guó)巨大的高凈值人群基數(shù)、可投資資產(chǎn)的高速增長(zhǎng)與對(duì)財(cái)富管理服務(wù)的強(qiáng)勁需求對(duì)推動(dòng)財(cái)富管理事業(yè)提出了明確的需求。

2.培養(yǎng)對(duì)象

♦ 財(cái)富管理顧問(wèn)：為客戶(hù)提供財(cái)富管理與投資咨詢(xún)服務(wù)

♦ 理財(cái)規(guī)劃師：為高凈值客戶(hù)群體提供全面投資理財(cái)規(guī)劃建議與服務(wù)

♦ 財(cái)富管理團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人：財(cái)富管理機(jī)構(gòu)管理層、業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)管理層

♦ 培訓(xùn)師/講師：為學(xué)員或客戶(hù)提供培訓(xùn)或宣講

♦ 對(duì)財(cái)富管理有興趣或有志從事相關(guān)職業(yè)的人員

3.培養(yǎng)目標(biāo)

國(guó)際注冊(cè)財(cái)富規(guī)劃師AFM(Accredited Financial Manager)是面向從事財(cái)富管理相關(guān)人士的專(zhuān)業(yè)水平鑒定，旨在培養(yǎng)利用專(zhuān)業(yè)知識(shí)與各類(lèi)財(cái)富管理工具，配合相關(guān)的法律法規(guī)，做好客戶(hù)財(cái)富管理規(guī)劃、資產(chǎn)配置與投資風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防的專(zhuān)業(yè)人士，通過(guò)了解不同類(lèi)型客戶(hù)對(duì)財(cái)富管理與資產(chǎn)配置需求的差異，為其提供專(zhuān)業(yè)的財(cái)富管理服務(wù)，助力客戶(hù)實(shí)現(xiàn)個(gè)人與家庭財(cái)富的有效增值。AFM認(rèn)證對(duì)當(dāng)今財(cái)富管理從業(yè)人員提出了全面的專(zhuān)業(yè)知識(shí)和實(shí)操技能的嚴(yán)格評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)。經(jīng)過(guò)認(rèn)證體系的培訓(xùn)與考核，AFM證書(shū)持有者應(yīng)熟悉和掌握對(duì)應(yīng)考試大綱的知識(shí)體系，達(dá)到考核要求，并具備一定的財(cái)富管理實(shí)操能力。

4.知識(shí)體系

AFM證書(shū)知識(shí)體系分為四部分，包括基礎(chǔ)篇、個(gè)人和家庭理財(cái)篇、公司理財(cái)篇和私人財(cái)富管理篇。其中，公司理財(cái)篇和私人財(cái)富管理內(nèi)容為非考試內(nèi)容，僅作為拓展學(xué)習(xí)。

基礎(chǔ)篇的知識(shí)體系包括：

財(cái)富規(guī)劃基礎(chǔ)(5%)、經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)(18%)、金融基礎(chǔ)(17%)、財(cái)務(wù)基礎(chǔ)(15%)、金融計(jì)算基礎(chǔ)(15%)、稅務(wù)基礎(chǔ)(15%)、法律基礎(chǔ)(15%)

個(gè)人和家庭理財(cái)篇的知識(shí)體系包括：

住房消費(fèi)規(guī)劃(10%)、子女教育規(guī)劃(10%)、退休養(yǎng)老規(guī)劃(10%)、保險(xiǎn)保障規(guī)劃(15%)、投資理財(cái)規(guī)劃(15%)、個(gè)人稅務(wù)籌劃(10%)、財(cái)產(chǎn)管理與傳承規(guī)劃(10%)、健康風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃(10%)、保險(xiǎn)金信托規(guī)劃(10%)

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5.認(rèn)證機(jī)構(gòu)

國(guó)際注冊(cè)財(cái)富規(guī)劃師AFM(Accredited Financial Manager)是全球資產(chǎn)配置專(zhuān)家協(xié)會(huì)(Institute of Global Asset Allocation Specialists，簡(jiǎn)稱(chēng)iGAAS協(xié)會(huì))發(fā)起設(shè)立的、面向從事財(cái)富管理相關(guān)人士的專(zhuān)業(yè)水平鑒定。

5.1 全球資產(chǎn)配置專(zhuān)家協(xié)會(huì)(iGAAS協(xié)會(huì))介紹

全球資產(chǎn)配置專(zhuān)家協(xié)會(huì)(iGAAS協(xié)會(huì))是面向理財(cái)規(guī)劃和資產(chǎn)配置從業(yè)人員的專(zhuān)業(yè)團(tuán)體。理財(cái)規(guī)劃覆蓋的專(zhuān)業(yè)領(lǐng)域眾多，包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、投資規(guī)劃、子女教育規(guī)劃、健康管理、退休養(yǎng)老規(guī)劃、稅收規(guī)劃，以及財(cái)富保全與傳承規(guī)劃;同時(shí)，資產(chǎn)配置對(duì)于從業(yè)人員的專(zhuān)業(yè)能力與實(shí)操技能的要求也極高，iGAAS協(xié)會(huì)致力于推動(dòng)終身學(xué)習(xí)和制定行業(yè)誠(chéng)信標(biāo)準(zhǔn)，通過(guò)設(shè)立制定理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置領(lǐng)域的專(zhuān)業(yè)認(rèn)證，不斷提升iGAAS協(xié)會(huì)參與者的知識(shí)水平、專(zhuān)業(yè)勝任力和職業(yè)行為表現(xiàn)，以增強(qiáng)公眾對(duì)理財(cái)規(guī)劃和資產(chǎn)配置服務(wù)的信任和信心。

使命與愿景

iGAAS協(xié)會(huì)的使命在于持續(xù)不斷的為財(cái)務(wù)規(guī)劃和資產(chǎn)配置從業(yè)人員創(chuàng)造價(jià)值，通過(guò)提高道德規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)、建立市場(chǎng)誠(chéng)信體系、推動(dòng)專(zhuān)業(yè)實(shí)踐等手段，從而共同為客戶(hù)、行業(yè)和社會(huì)貢獻(xiàn)價(jià)值。iGAAS協(xié)會(huì)致力于將理財(cái)規(guī)劃和資產(chǎn)配置推動(dòng)成為全球性專(zhuān)業(yè)標(biāo)準(zhǔn);在職業(yè)道德、理財(cái)規(guī)劃和資產(chǎn)配置等領(lǐng)域，引領(lǐng)從業(yè)人員的專(zhuān)業(yè)誠(chéng)信與卓越實(shí)踐。

發(fā)展戰(zhàn)略

iGAAS協(xié)會(huì)通過(guò)制定一系列專(zhuān)業(yè)認(rèn)證和證書(shū)，在全球范圍內(nèi)推動(dòng)理財(cái)規(guī)劃和資產(chǎn)配置的專(zhuān)業(yè)性，從而推動(dòng)行業(yè)從業(yè)人員的專(zhuān)業(yè)能力提升、促進(jìn)行業(yè)進(jìn)步，并更好的服務(wù)社會(huì)大眾。iGAAS協(xié)會(huì)將“專(zhuān)業(yè)”定義為以下四個(gè)領(lǐng)域的融合，從而形成了iGAAS協(xié)會(huì)的BEST模型：職業(yè)道德(Behavior)、學(xué)分教育(Education)、持續(xù)教育(Sustainability)以及考試測(cè)評(píng)(Testing)，即：

Behavior(職業(yè)道德)：通過(guò)簽署并遵守道德規(guī)范和實(shí)踐標(biāo)準(zhǔn)，從而以最高的誠(chéng)信標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己;

Education(學(xué)分教育)：通過(guò)系統(tǒng)、專(zhuān)業(yè)學(xué)習(xí)并取得學(xué)分，提升金融從業(yè)人員專(zhuān)業(yè)能力;

Sustainability(持續(xù)教育)：通過(guò)參與繼續(xù)教育計(jì)劃(Continuing Education Program，CEP)，保持職業(yè)勝任能力的技能;

Testing(考試測(cè)評(píng))：參與行業(yè)與學(xué)界專(zhuān)家開(kāi)發(fā)的專(zhuān)業(yè)的考試，檢驗(yàn)從業(yè)人員的專(zhuān)業(yè)能力。

6.申請(qǐng)條件

經(jīng)認(rèn)可培訓(xùn)獲得協(xié)會(huì)認(rèn)可的220課時(shí)/60學(xué)分即可報(bào)考;成績(jī)合格且符合以下任一條件即可申請(qǐng)證書(shū)。

中等專(zhuān)業(yè)學(xué)校畢業(yè)后從事相關(guān)工作滿(mǎn)5年;

大學(xué)專(zhuān)科畢業(yè)后，從事相關(guān)工作滿(mǎn)3年;

大學(xué)本科畢業(yè)后，從事相關(guān)工作滿(mǎn)2年;

取得碩士學(xué)位后，從事相關(guān)工作滿(mǎn)1年;

取得博士學(xué)位;

符合以上任一條件者皆可報(bào)讀，經(jīng)正規(guī)培訓(xùn)達(dá)到規(guī)定學(xué)分后即可報(bào)考。

7. AFM考試及認(rèn)證細(xì)則

AFM考試形式：在線機(jī)考

AFM考試科目：財(cái)富規(guī)劃原理/財(cái)富規(guī)劃應(yīng)用

AFM考試題型：為客觀題，包括單項(xiàng)選擇、多項(xiàng)選擇、案例分析，每個(gè)科目100道題目

AFM考試時(shí)間：9:30-12:00/14:00-16:00

AFM考試日期：每年2月、5月、8月、11月第2周周六

AFM費(fèi)用明細(xì)：

AFM考試費(fèi)：450元

首次注冊(cè)費(fèi)：600元

補(bǔ)考費(fèi)用：450元

再認(rèn)證費(fèi)用：600元(證書(shū)有效期：自簽發(fā)之日起兩年內(nèi)有效，由協(xié)會(huì)收取)

成績(jī)公布

考試成績(jī)?cè)诳荚嚱Y(jié)束之后三周在iGAAS官網(wǎng)(網(wǎng)址http://www.igaas.cn/)公布，學(xué)員可登入賬號(hào)自行查詢(xún)。每次考試的最低通過(guò)標(biāo)準(zhǔn)由iGAAS協(xié)會(huì)確定。基于每次考試的難易程度，為了確保不同考季考生的公平性，在每個(gè)考季結(jié)束后，將由iGAAS協(xié)會(huì)將設(shè)定通過(guò)考試的最低標(biāo)準(zhǔn)，iGAAS協(xié)會(huì)不會(huì)發(fā)布最低通過(guò)標(biāo)準(zhǔn)。

8.證書(shū)樣式

全球資產(chǎn)配置專(zhuān)家協(xié)會(huì)(iGAAS協(xié)會(huì))證書(shū)樣式

》》》點(diǎn)擊了解AFM國(guó)際注冊(cè)財(cái)富 規(guī)劃師證書(shū)含金量及培訓(xùn)費(fèi)用

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