AFM證書作為一個專業(yè)的財務規(guī)劃和投資管理的證書，受到越來越多人的關注和歡迎。那么，AFM證書有什么用呢?一起來了解下。
提升專業(yè)能力
系統(tǒng)學習財富規(guī)劃的知識和技能，包括財務分析、投資策略、風險管理、稅務規(guī)劃、遺產規(guī)劃等，全面提升在財富管理領域的專業(yè)素養(yǎng)。
增強職業(yè)競爭力
在金融保險行業(yè)競爭激烈的環(huán)境中，擁有 AFM 證書可以使您在求職或職業(yè)晉升中更具優(yōu)勢，增加獲得高薪職位的機會。
滿足客戶需求
能夠為客戶提供更專業(yè)、全面的財富規(guī)劃服務，滿足客戶多樣化的財務目標，如資產增值、退休規(guī)劃、子女教育金儲備等，從而提高客戶滿意度和信任度。
拓展職業(yè)發(fā)展路徑
不僅可以在銀行、證券、保險等傳統(tǒng)金融機構發(fā)展，還可以在獨立財富管理公司、家族辦公室等新興領域找到更多的職業(yè)機會。
建立行業(yè)聲譽
證明自己在財富規(guī)劃領域的專業(yè)能力和知識水平，有助于在行業(yè)內樹立良好的聲譽和形象。
例如，一位在銀行工作的理財顧問，通過 AFM 考試后，可以為高凈值客戶提供更精準的資產配置方案和綜合的財富規(guī)劃服務，從而提升自己在銀行內部的業(yè)績表現(xiàn)和職業(yè)地位。又比如，一位想要轉型進入財富管理行業(yè)的人士，憑借 AFM 證書，可以更容易地獲得相關企業(yè)的認可，開啟新的職業(yè)篇章。
總之，AFM 財富規(guī)劃師考試對于個人的專業(yè)發(fā)展和職業(yè)提升具有重要意義。
金程AFM課程包含必修課程模塊涵蓋理財基礎、個人家庭理財兩個篇章，涉及金融、財務、經濟、稅務、法律、住房、教育、養(yǎng)老、投資、傳承、信托等內容，選修課程模塊涵蓋公司理財、私人財富管理兩大篇章，涉及企業(yè)融資、風險管理、財富傳承、資產配置等內容。
下面帶大家看看個人家庭理財篇、私人財富管理篇、企業(yè)理財篇都能學到什么
AFM個人家庭理財篇9個課程內容介紹
AFM個人家庭理財篇的第一門課程：住房消費規(guī)劃。
在住房消費規(guī)劃中，老師會帶你深入分析到底是租房好還是買房好，還房貸是用等額本金還是等額本息，要不要提前還貸;我國的房產制度與房產市場是怎樣的。學習了這些知識以后，你將對住房消費規(guī)劃有一個全面細致的了解，為財富規(guī)劃版圖畫上重要的一筆。
AFM個人家庭理財篇的第二門課程：子女教育規(guī)劃。
子女是理財規(guī)劃師與客戶拉進距離、打開話匣子的神器。在子女教育規(guī)劃中，我們會學到子女教育的規(guī)劃步驟、需求的測算與投資的選擇。在子女教育規(guī)劃的道路上，我們既是理財規(guī)劃師，更是孩子們未來的守護者。我們的專業(yè)建議和精心規(guī)劃，將為孩子們的教育之路提供堅實的財務支持，讓他們能夠無憂無慮地追求知識，實現(xiàn)夢想。
AFM個人家庭理財篇的第三門課程：退休養(yǎng)老規(guī)劃。
退休養(yǎng)老是我們每個人都會面臨的話題，但大多數人對退休養(yǎng)老需要規(guī)劃僅停留在認知階段，并沒有意識到這是一個不可避免的、迫切的需求。所以在退休養(yǎng)老規(guī)劃中，我們不僅會學習到如何測算養(yǎng)老金缺口、如何選擇養(yǎng)老金規(guī)劃工具，更會通過銷售案例演示學到如何將客戶的認知變?yōu)樾枨?。學習了這些知識以后，你將對如何打動客戶、如何為客戶提供個性化的退休養(yǎng)老規(guī)劃方案有更深入的理解。
AFM個人家庭理財篇的第四門課程：保險保障規(guī)劃。
在課程中，我們將系統(tǒng)地學習保險的基本原則，深入了解各類保險產品的特點與分類。更重要的是，我們將探討如何為客戶量身定制家庭保險規(guī)劃，確保他們在面臨風險時能夠得到充分的保障。通過學習保險保障規(guī)劃，你將能夠更好地理解保險在財富規(guī)劃中的重要性，并為客戶提供更加全面、專業(yè)的保障方案。
AFM個人家庭理財篇的第五門課程：投資理財規(guī)劃。
在課程中，我們將深入分析各類投資工具與理財產品，幫助你了解它們的特點、風險和收益。我們將學習如何計算投資組合的風險和收益，掌握資產配置的策略，以實現(xiàn)財富的穩(wěn)定增長。通過學習投資理財規(guī)劃，你將能夠為客戶提供更加專業(yè)、個性化的理財建議，幫助他們實現(xiàn)財富增值的目標。
AFM個人家庭理財篇第六門課程：稅務籌劃。
在課程中，我們將學習如何在合法合規(guī)的前提下，通過納稅人身份、征稅范圍、稅收優(yōu)惠等方面的籌劃，幫助客戶減輕稅負。稅務籌劃其實是理財規(guī)劃師在為客戶提供服務時，展開話題、展現(xiàn)自己專業(yè)能力的有效手段。
AFM個人家庭理財篇第七門課程：財富管理與傳承規(guī)劃。
在課程中，我們將詳細介紹財富管理和傳承的步驟和工具，幫助你了解如何客觀地分析客戶的財務狀況和家庭情況。我們將學習如何制定合適的財產分配方案，確保客戶的財富能夠得到合理的傳承。通過學習財富管理與傳承規(guī)劃，你將能夠更好地理解財富傳承的重要性，并為客戶提供更加專業(yè)、全面的服務。
AFM個人家庭理財篇第八門課程：健康風險管理規(guī)劃。
在課程中，我們將學習如何識別、評估與預防健康風險，為自己和客戶的健康保駕護航。我們將了解各類健康風險因素，并學習如何制定有效的風險管理措施。通過學習健康風險管理規(guī)劃，你將能夠更好地理解健康與財富之間的關系，為客戶提供更加全面、貼心的服務。
AFM個人家庭理財篇第九門課程：保險金信托規(guī)劃。
在課程中，我們將通過許多實務案例，了解信托的基礎知識以及保險金信托的優(yōu)勢與實務操作。我們將學習如何為客戶設計合適的保險金信托方案，確保他們的財富能夠得到安全、穩(wěn)定的傳承。通過學習保險金信托規(guī)劃，你將能夠為客戶提供更加專業(yè)、高端的財富傳承方案，幫助他們實現(xiàn)家族財富的永續(xù)傳承。
AFM私人財富管理篇7個課程內容介紹
AFM私人財富管理篇第一門課程：財富管理與客戶營銷。
高凈值客戶的開發(fā)是理財規(guī)劃師永恒關注的問題。那什么叫高客，高客的需求有哪些，高客的營銷方法和普通客戶有什么不同，這些你都了解嗎?這門課程將帶你挖掘高客的核心需求，了解針對高客的營銷方式——顧問式營銷，以及大單的成交方案，為職業(yè)生涯的進一步成長打下基礎。
AFM私人財富管理篇第二門課程：高凈值客戶的稅務風險籌劃。
高凈值客戶主要面臨哪些稅務風險呢?CRS背景下的涉外領域稅務規(guī)劃要怎么做?技術入股、遞延型養(yǎng)老保險、贈送禮品、分紅等情況如何進行稅務籌劃?這些問題都可以在這門課程中找到答案，為針對高凈值客戶的理財規(guī)劃添磚加瓦。
AFM私人財富管理篇第三門課程：高凈值客戶的婚姻風險籌劃。
離婚風險、跨境婚姻風險、子女婚姻風險引發(fā)的財富傳承風險、非婚生子女、養(yǎng)子女家庭的財富傳承風險等等。都會使得高凈值客戶在財務上面臨很高的風險，那這必然是他們關注的。這門課程能讓你學會從法律頂層設計視角去為高凈值客戶配置資產，減少婚姻風險。
AFM私人財富管理篇第四門課程：高凈值客戶的傳承籌劃。
在這門課程中，我們將學習如何應對家族企業(yè)股權傳承危機，如何攻克繼承權公證難關，如何設計家族信托，以及保險金信托在高凈值人士財富保全與傳承中的應用。通過本課程的學習，你將能夠掌握高凈值客戶傳承籌劃的核心策略，為家族企業(yè)的未來和家族財富的傳承提供堅實的保障。
AFM私人財富管理篇第五門課程：高凈值客戶的債務籌劃。
本課程將深入探討家庭債務危機、家業(yè)與企業(yè)債務隔離、民營企業(yè)家融資風險，以及保單在債務籌劃中的應用。我們將分析夫妻共同財產與債務、股東個人與公司財務界限，并教授如何運用保險實現(xiàn)債務隔離。同時，課程還將揭示對賭融資、民間集資等融資風險，并探討如何通過保單架構規(guī)避未來債務風險，以及境外資產在債務風險規(guī)避中的作用。通過學習，你將掌握債務籌劃的核心策略，為高凈值客戶提供財務安全的堅實保障。
AFM私人財富管理篇第六門課程：高凈值客戶的健康財富管理。
在這門課程中，我們將深入探討健康財富需求如何帶來社會資源與機會，分析養(yǎng)老醫(yī)療的供需現(xiàn)狀，并討論如何根據個人需求進行規(guī)劃。課程還將涉及以健康為契機的人際鏈接與多元服務，通過商業(yè)保險與個人醫(yī)養(yǎng)完美結合的案例，展示如何儲備財富以應對風險，并分析健康場景如何助力保險營銷。通過學習本課程，你將能夠掌握高凈值客戶健康財富管理的關鍵知識，為他們的健康和財富提供全方位的規(guī)劃保障。
AFM私人財富管理篇第七門課程：海外資產配置。
在這門課程中，我們首先會通過香港和新加坡保險的比較分析，探討高凈值客戶的資產中轉策略。接著，我們將以海底撈張勇夫婦為例，講解海外家族信托在財富傳承中的重要作用。此外，我們還會探討如何巧妙規(guī)避遺產稅，通過離岸信托和保險籌劃，為高凈值客戶提供有效的稅務優(yōu)化方案。最后，我們將通過香港保險債務規(guī)避的案例，分析保險在債務風險隔離中的實際應用，讓大家了解法商思維在保險規(guī)劃中的重要性。通過本課程的學習，你將能夠掌握海外資產配置的關鍵知識和策略，為高凈值客戶的全球財富布局提供有力支持。
AFM企業(yè)理財篇6個課程內容介紹
AFM企業(yè)理財篇第一門課程：企業(yè)理財概論。
從廣義上來講，企業(yè)理財就是對企業(yè)的資產進行配置的過程，因此一個企業(yè)所做的任何事情都屬于企業(yè)理財的范疇。從狹義上講，企業(yè)理財就是要最大效能地利用閑置資金，提升資金的總體收益率;或者是通過管理與規(guī)劃，去減少成本。所以在這門課程中，我們會學習什么是企業(yè)理財，理財的目標是什么，公司的組織都有哪些，以及怎樣進行選擇。通過這門課程的學習，你會了解到企業(yè)理財的本質，為接下來的課程打好基礎。
介紹AFM企業(yè)理財篇第二門課程：企業(yè)財務報表分析。
如果你想發(fā)展企業(yè)理財業(yè)務，或者說去做一些了解，那肯定需要了解一些基礎的會計知識，去了解三大報表的結構和框架，懂得一些財報的分析方法。那通過企業(yè)財務報表分析這門課程，你將會系統(tǒng)地掌握上述知識點，看懂企業(yè)財報，開啟企業(yè)理財的第一步。
AFM企業(yè)理財篇第三門課程：企業(yè)投資規(guī)劃。
如果你要為企業(yè)做投資規(guī)劃，就要學會計算項目的回報，掌握投資的各種方法等等。通過這門課程的學習，你會掌握凈現(xiàn)值法、回收期法等項目評估的基本方法，了解私募股權投資、兼并與收購的方法，更好地為企業(yè)理財賦能。
AFM企業(yè)理財篇第四門課程：企業(yè)融資規(guī)劃。
很多人對于理財的概念局限于投資，其實融資也是企業(yè)理財中非常重要的一環(huán)。采用股權融資還是債券融資、融資多少都是非常有講究的。通過企業(yè)融資規(guī)劃課程的學習，你會掌握各類融資工具的異同，以及企業(yè)怎樣進行融資決策，為客戶提供全面的企業(yè)理財服務。
AFM企業(yè)理財篇第五門課程：企業(yè)稅務籌劃。
稅務籌劃是與客戶開啟話題、展現(xiàn)多元化專業(yè)能力的非常好的工具。企業(yè)成立的時候選擇那種組織形式?企業(yè)擴張時是成立分公司還是子公司?企業(yè)進行投資時選擇直接投資還是間接投資?企業(yè)選擇那種方式進行籌資可以減少成本?企業(yè)滿足哪些稅收優(yōu)惠?這些都是理財規(guī)劃師在為企業(yè)進行稅收籌劃時重點考慮的問題。這些內容不論是作為理財規(guī)劃師想要發(fā)展企業(yè)客戶，還是自身想要去經營企業(yè)，都是非常有幫助的。
AFM企業(yè)理財篇第六門課程：企業(yè)風險管理。
當今社會，風險管理越來越重要。企業(yè)常見的風險有哪些?怎樣對這些風險進行識別和管理?這些都是企業(yè)客戶十分關心的問題，也是理財規(guī)劃師應該掌握的知識。通過這門課程的學習，你將會了解風險的識別與度量、風險的類型及管理，為企業(yè)理財畫上圓滿的句號。
財富規(guī)劃涉及的服務范圍十分廣泛，包括投資、保險、信托、傳統(tǒng)的銀行服務、退休計劃、子女教育計劃、稅務計劃、遺產安排等，為此從業(yè)人員需要具備綜合的專業(yè)能力和職業(yè)素養(yǎng)，而目前國內普遍缺乏具備全面、綜合的的財富規(guī)劃專業(yè)水準的人才。因此，尤其是取得資格認證的注冊財富規(guī)劃師，已經成為中國金融職業(yè)場上的新寵。
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