2025年AFM財(cái)富規(guī)劃師考試近在眼前，不少人躍躍欲試。有的考生這時(shí)就犯難了，到底要不要參加培訓(xùn)呢？自己學(xué)吧，怕抓不住重點(diǎn)、走彎路；參加培訓(xùn)吧，又擔(dān)心效果不佳、浪費(fèi)時(shí)間和金錢。其實(shí)大家不用糾結(jié)，為什么這么說呢？跟隨小編一起往下看！

‌2025年AFM財(cái)富規(guī)劃師考試需要參加培訓(xùn)‌。根據(jù)AFM國際注冊(cè)財(cái)富規(guī)劃師考試的要求，考生必須參加經(jīng)認(rèn)可的培訓(xùn)并獲得相應(yīng)的學(xué)分才能報(bào)考。具體來說，考生需要接受授權(quán)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)的培訓(xùn)，并獲得iGAAS協(xié)會(huì)認(rèn)可的220 課時(shí)/60學(xué)分，才能報(bào)考AFM考試‌。

參加AFM培訓(xùn)有諸多優(yōu)勢(shì)：

系統(tǒng)知識(shí)梳理

AFM財(cái)富規(guī)劃師考試涵蓋金融市場(chǎng)、投資規(guī)劃、稅務(wù)籌劃、風(fēng)險(xiǎn)管理等多領(lǐng)域知識(shí)，內(nèi)容繁雜。培訓(xùn)可對(duì)這些知識(shí)進(jìn)行系統(tǒng)梳理，構(gòu)建完整知識(shí)框架，助考生全面把握，如制定合理投資策略需綜合考慮市場(chǎng)趨勢(shì)、客戶風(fēng)險(xiǎn)承受力等多因素，培訓(xùn)能深入講解各因素間關(guān)系及應(yīng)用。

專業(yè)師資指導(dǎo)

培訓(xùn)有經(jīng)驗(yàn)豐富的專業(yè)教師，他們不僅精通考試知識(shí)點(diǎn)，還熟悉考試規(guī)律與技巧。能為考生答疑解惑，講解復(fù)雜概念和難點(diǎn)問題，提供學(xué)習(xí)方法與應(yīng)試技巧指導(dǎo)，如傳授記憶大量公式的簡便方法，介紹答題思路與要點(diǎn)等。

高效學(xué)習(xí)方法

培訓(xùn)可提供科學(xué)合理的學(xué)習(xí)計(jì)劃與學(xué)習(xí)資料，幫助考生合理安排學(xué)習(xí)時(shí)間，提高學(xué)習(xí)效率。還能組織模擬考試，讓考生提前熟悉考試形式與氛圍，了解自身不足，有針對(duì)性地加強(qiáng)復(fù)習(xí)，如按考試時(shí)間要求進(jìn)行模擬考，鍛煉考生答題速度與時(shí)間分配能力。

交流互動(dòng)平臺(tái)

培訓(xùn)班為考生搭建交流平臺(tái)，考生可與老師、同學(xué)交流學(xué)習(xí)心得與經(jīng)驗(yàn)，分享備考資料與信息，互相鼓勵(lì)與支持，共同進(jìn)步，如探討不同投資案例，拓寬思維與視野 。

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在線網(wǎng)課：夯實(shí)基礎(chǔ)、提升理論、拓展談資

專業(yè)課程體系·基礎(chǔ)篇

1.財(cái)富規(guī)劃基礎(chǔ)

內(nèi)容包括財(cái)富規(guī)劃的定義和內(nèi)涵，財(cái)富規(guī)劃的理論基礎(chǔ)以及財(cái)富規(guī)劃師須遵守的職業(yè)道德準(zhǔn)則。

2.經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)

內(nèi)容包括微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)與宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)，經(jīng)濟(jì)學(xué)是財(cái)富規(guī)劃工作中用于判斷經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢(shì)與宏觀、行業(yè)環(huán)境的重要工具。

3.金融基礎(chǔ)

內(nèi)容包括金融學(xué)基礎(chǔ)知識(shí), 全面了解主要金融產(chǎn)品和工具，搭建金融學(xué)理論框架，為后續(xù)的實(shí)務(wù)操作內(nèi)容打下基礎(chǔ)。

4.財(cái)務(wù)基礎(chǔ)

內(nèi)容包括財(cái)富管理工作所需要的財(cái)務(wù)知識(shí)，并對(duì)客戶的財(cái)務(wù)狀況與財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析，以便給出合理的財(cái)富管理建議。

5.金融計(jì)算基礎(chǔ)

內(nèi)容包括金融計(jì)算中需要掌握的基礎(chǔ)術(shù)語和概念，包括與貨幣時(shí)間價(jià)值相關(guān)的現(xiàn)值、終值、年金、利率、年限等重要概念與計(jì)算方法。

6.稅務(wù)基礎(chǔ)

內(nèi)容包括稅務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)以及常見稅種的納稅人、征稅對(duì)象、稅率、應(yīng)納稅額、稅收政策等關(guān)鍵要素，學(xué)員應(yīng)重點(diǎn)掌握企業(yè)所得稅和個(gè)人所得稅的相關(guān)知識(shí)，為后續(xù)的稅務(wù)籌劃內(nèi)容打好基礎(chǔ)。

7.法律基礎(chǔ)

內(nèi)容包括《民法典》中合同法、婚姻法與繼承法里的的民事法律行為講解。

在線網(wǎng)課：九大規(guī)劃、實(shí)戰(zhàn)落地、助力展業(yè)

1.住房消費(fèi)規(guī)劃

內(nèi)容包括住房消費(fèi)決策的制定以及不同房貸還款方式的計(jì)算。

2.子女教育規(guī)劃

內(nèi)容包括財(cái)富管理中針對(duì)子女教育的原則、發(fā)方式、成本與分析框架。

3.退休養(yǎng)老規(guī)劃

內(nèi)容包括當(dāng)前養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)的宏觀形勢(shì)分析，結(jié)合客戶家庭財(cái)務(wù)狀況的養(yǎng)老需求分析以及養(yǎng)老規(guī)劃測(cè)算的具體方法與相關(guān)案例解析。

4保險(xiǎn)保障規(guī)劃

內(nèi)容包括保險(xiǎn)保障規(guī)劃的概念、原理、產(chǎn)品介紹以及家庭保險(xiǎn)規(guī)劃的分析方法。針對(duì)保險(xiǎn)知識(shí)體系化學(xué)習(xí)，學(xué)員能有效提升保險(xiǎn)知識(shí)儲(chǔ)備，強(qiáng)化針對(duì)保險(xiǎn)規(guī)劃分析與決策能力。

5.投資理財(cái)規(guī)劃

內(nèi)容包括各類投資理財(cái)工具的分析與應(yīng)用一級(jí)投資組合管理與資產(chǎn)配置的操作方法，幫助學(xué)員將基礎(chǔ)篇中學(xué)習(xí)到的基礎(chǔ)理論知識(shí)在具體的投資理財(cái)工作中進(jìn)行實(shí)操落地。

6.個(gè)人稅務(wù)籌劃

內(nèi)容包括個(gè)人稅務(wù)籌劃中的基礎(chǔ)知識(shí)與實(shí)務(wù)操作方法，講授如何通過合理的稅務(wù)籌劃，有效提升投資收益率。

7.財(cái)產(chǎn)管理與傳承規(guī)劃

主要內(nèi)容包括家庭財(cái)富傳承的主要方法以及家庭財(cái)富傳承中所面臨的法律、稅務(wù)、債務(wù)等問題，并對(duì)各類家庭財(cái)富傳承工具的使用方法進(jìn)行講解。

8.健康風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃

主要內(nèi)容包括如何識(shí)別、評(píng)估和預(yù)防健康風(fēng)險(xiǎn)，通過理論與案例相結(jié)合講解健康風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估方法，以及如何從不同維度預(yù)防常見疾病。

9.保險(xiǎn)金信托規(guī)劃

內(nèi)容包括保險(xiǎn)金信托基礎(chǔ)理論知識(shí)以及針對(duì)實(shí)務(wù)中經(jīng)常遇到的問題的解答。

2025年AFM財(cái)富規(guī)劃師考試參加培訓(xùn)具有顯著優(yōu)勢(shì)。它能讓考生在備考路上少走彎路，高效掌握知識(shí)與技能，提升通過考試的概率。若各位考生渴望在財(cái)富規(guī)劃領(lǐng)域獲取專業(yè)認(rèn)可，那么選擇培訓(xùn)輔助備考AFM考試無疑是明智之舉。

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