在財富管理行業(yè)風云變幻的當下，AFM(國際注冊財富規(guī)劃師)認證正成為眾多從業(yè)者關(guān)注的焦點。它不僅是專業(yè)能力的象征，更是把握行業(yè)機遇、實現(xiàn)職業(yè)突破的關(guān)鍵。

一、財富管理黃金賽道的時代機遇

從宏觀環(huán)境來看，財富管理領(lǐng)域正迎來前所未有的戰(zhàn)略機遇。一方面，財富規(guī)模呈爆發(fā)式增長。中國個人可投資資產(chǎn)增速高達 15%，遠超全球 5.2% 的均值。高凈值人群規(guī)模雖僅次于美國，但財富集中度更高。自 2018 - 2023 年，個人養(yǎng)老金賬戶年均開戶增長率達 48%，預示著養(yǎng)老金融的巨大發(fā)展?jié)摿Α?/p>

另一方面，政策組合拳不斷推動行業(yè)升級。新 “國十條” 帶來關(guān)鍵突破，稅優(yōu)型商業(yè)養(yǎng)老保險額度提升 30%，健康險與長護險試點推廣，有望擴大個人賬戶支付范圍。2024 年資管新規(guī)過渡期結(jié)束后，持牌機構(gòu)市場份額大幅提升，專業(yè)認證成為合規(guī)展業(yè)的剛需。

二、行業(yè)競爭下的專業(yè)壁壘與人才趨勢

在行業(yè)競爭層面，專業(yè)壁壘正成為從業(yè)者的核心競爭力。頭部效應(yīng)愈發(fā)顯著，TOP10 機構(gòu)管理規(guī)模占比從 2020 年的 41% 升至 2023 年的 57%。盡管智能投顧滲透率達 38%，但客戶流失率卻是同業(yè)的 2 倍。

人才軍備競賽也在加劇，頭部券商財富管理部門 CFP/AFM 持證比例將從 15% 強制提升至 2025 年的 60%。LinkedIn2023 年報顯示，持有相關(guān)專業(yè)理財認證的人員，3 年內(nèi)職級晉升速度提升 2.1 倍，管理資產(chǎn)規(guī)模中位數(shù)高出同業(yè) 47%。這表明，AFM 等專業(yè)認證已成為職場晉升和薪資提升的重要助力。

三、滿足多元需求，實現(xiàn)角色躍遷

隨著客戶需求的不斷演變，從產(chǎn)品銷售到專業(yè)財富管理專家的角色躍遷成為必然?？蛻粜枨蟪尸F(xiàn)多元化、個性化和專業(yè)化的特點。代際差異明顯，60 后客戶 68% 關(guān)注資產(chǎn)保全，80 后新富人群 53% 要求 ESG 等新型投資組合。

同時，89% 的超高凈值客戶存在跨境稅務(wù)合規(guī)盲區(qū)，年均財富損耗達 12%，專業(yè)稅務(wù)籌劃需求迫切。AFM 認證有助于提升從業(yè)者的信任度，掌握稅務(wù)、傳承、ESG 等知識，從而更好地滿足客戶需求，增強客戶說服力。

》》》點擊了解AFM國際注冊財富 規(guī)劃師證書含金量

四、AFM認證：全方位提升與職業(yè)發(fā)展

AFM認證由全球資產(chǎn)配置專家協(xié)會(iGAAS 協(xié)會)授權(quán)，具有國際權(quán)威性，能助力學員在全球財富管理領(lǐng)域提升專業(yè)地位。其課程深度覆蓋財富規(guī)劃、個人家庭理財、公司理財與私人財富管理等關(guān)鍵領(lǐng)域，結(jié)合國際前沿理論與本土實戰(zhàn)經(jīng)驗，幫助學員系統(tǒng)掌握核心知識。

從項目收益來看，AFM認證能協(xié)助從業(yè)者實現(xiàn)多維度升級。專業(yè)能力升級，為客戶定制財富管理方案，推動業(yè)務(wù)增長;社會身份升級，憑借專業(yè)背書增強客戶信任，擴大品牌影響力;高客服務(wù)升級，精準把握高凈值客戶需求，提供深度服務(wù);圈層資源升級，匯聚精英人才，構(gòu)建高素質(zhì)財富管理團隊。

iGAAS 協(xié)會與多家金融機構(gòu)深度合作，自 2020 年以來已成功培養(yǎng)數(shù)萬名行業(yè)精英，為學員在財富管理領(lǐng)域?qū)崿F(xiàn)職業(yè)突破提供了有力支持。

在財富管理的黃金時代，AFM認證為從業(yè)者打開了一扇通往成功的大門。無論是把握宏觀機遇、應(yīng)對行業(yè)競爭，還是滿足客戶多元需求，AFM認證都能為您的職業(yè)發(fā)展賦能，助您成為高凈值客戶信賴的財富管理專家，在財富管理的舞臺上綻放光彩。

》》》點擊了解AFM國際注冊財富 規(guī)劃師考試報名費用

以上就是【解鎖AFM認證：財富管理新機遇與職業(yè)進階之道】的全部內(nèi)容，想要了解更多關(guān)于AFM相關(guān)內(nèi)容，可咨詢AFM老師，帶你全面了解AFM報名、AFM考試費用、AFM考試動態(tài)、AFM證書等信息!

點擊下方圖片獲取相關(guān)資料哦~↓↓↓↓

AFM備考交流群 QQ群號：681581447。AFM資料&資訊隨時分享，與眾多AFM持證人交流考試經(jīng)驗。

金程AFM相關(guān)： AFM考試報名 AFM報名條件 AFM證書含金量 AFM課程 財富規(guī)劃師

聲明|本文由金程網(wǎng)校AFM綜合采編自網(wǎng)絡(luò)。我們尊重原創(chuàng)，重在分享。部分文字和圖片來自網(wǎng)絡(luò)。