一、AFM證書權(quán)威性透視：國際認證 國內(nèi)背書的雙重賦能
1. 認證體系核心價值
國際注冊財富規(guī)劃師(Accredited Financial Manager，簡稱AFM)是全球資產(chǎn)配置專家協(xié)會(Institute of Global Asset Allocation Specialists， 簡稱iGAAS)授權(quán)認證的，并納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(Professional Financial Talents，簡稱PFT)，面向從事財富規(guī)劃管理相關(guān)人士的專業(yè)水平鑒定。
2. 課程設(shè)置
?模塊化課程體系：內(nèi)容包括經(jīng)濟、金融、財務(wù)、法律、稅務(wù)等基礎(chǔ)理論知識和理財相關(guān)的實務(wù)知識包括子女教育、住房、養(yǎng)老規(guī)劃、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容。
3. 行業(yè)認可度
?金融機構(gòu)培訓偏好：頭部券商/銀行組織員工進行AFM培訓。
AFM被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(簡稱PFT)
?二、保險從業(yè)者考取AFM的五大戰(zhàn)略優(yōu)勢
1. 構(gòu)建"保險 財富管理"服務(wù)閉環(huán)
?典型案例：持證代理人為客戶提供"年金險 家族信托 跨境資產(chǎn)配置"綜合方案，單客戶年保費貢獻提升至25萬元
?產(chǎn)品融合能力：深度理解保險金信托、稅延養(yǎng)老險等創(chuàng)新產(chǎn)品的組合應(yīng)用
?客戶需求挖掘：通過財富健康診斷工具精準識別客戶隱性需求(如二代繼承規(guī)劃、企業(yè)主債務(wù)隔離)
2. 掙脫傳統(tǒng)銷售模式困境
?信任壁壘構(gòu)建：67%的高凈值客戶更傾向選擇持有AFM等專業(yè)資質(zhì)的顧問
?收入結(jié)構(gòu)優(yōu)化：服務(wù)費收入占比從15%提升至35%(轉(zhuǎn)型為綜合財富管家)
3. 打造個人職業(yè)IP價值
?市場辨識度：在社交媒體標注"AFM國際認證財富規(guī)劃師"可提升客戶咨詢量
?內(nèi)容生產(chǎn)力：基于AFM課程體系輸出專業(yè)文章/短視頻，建立行業(yè)影響力
?跨界合作機會：與律所、私募基金等機構(gòu)共建財富管理生態(tài)圈
在財富管理新時代搶占職業(yè)制高點
2025年，隨著中國財富管理市場規(guī)模突破300萬億元，AFM證書將成為區(qū)分"傳統(tǒng)保險代理人"與"現(xiàn)代財富規(guī)劃師"的核心標識。對于保險從業(yè)者而言，不僅是知識技能的提升，更是職業(yè)賽道的一次戰(zhàn)略性切換。在資管新規(guī)打破剛兌、客戶財富需求升級的背景下，持有AFM證書的從業(yè)者將憑借"保險保障 財富傳承"的復合型能力，在行業(yè)變革中實現(xiàn)從"銷售員"到"家族財富管家"的跨越式發(fā)展。
》》》點擊了解AFM國際注冊 財富規(guī)劃師考試報名費用
以上就是【2025年AFM證書含金量解析：保險從業(yè)者的財富管理進階利器】的全部內(nèi)容，想要了解更多關(guān)于AFM相關(guān)內(nèi)容，可咨詢AFM老師，帶你全面了解AFM報名、AFM考試費用、AFM考試動態(tài)、AFM證書等信息!
點擊下方圖片獲取相關(guān)資料哦~↓↓↓↓
AFM備考交流群 QQ群號：681581447。AFM資料&資訊隨時分享，與眾多AFM持證人交流考試經(jīng)驗。
金程AFM相關(guān)： AFM考試報名 AFM報名條件 AFM證書含金量 AFM課程 財富規(guī)劃師
聲明|本文由金程網(wǎng)校AFM綜合采編自網(wǎng)絡(luò)。我們尊重原創(chuàng)，重在分享。部分文字和圖片來自網(wǎng)絡(luò)。
