在金融行業(yè)不斷變革與發(fā)展的當(dāng)下，保險(xiǎn)從業(yè)者面臨著日益激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)和客戶愈發(fā)多元的需求。AFM國(guó)際財(cái)富規(guī)劃師認(rèn)證，正逐漸成為保險(xiǎn)從業(yè)者突破職業(yè)瓶頸、提升競(jìng)爭(zhēng)力的有力武器。

從市場(chǎng)需求來(lái)看，AFM國(guó)際財(cái)富規(guī)劃師的前景一片光明。隨著經(jīng)濟(jì)的持續(xù)增長(zhǎng)，中國(guó)高凈值客戶群體規(guī)模不斷擴(kuò)大，《2023 中國(guó)財(cái)富報(bào)告》顯示，這一群體數(shù)量已超 260 萬(wàn)人，且呈現(xiàn)出年輕化、專(zhuān)業(yè)化的趨勢(shì)。他們對(duì)財(cái)富管理的需求不再局限于基礎(chǔ)保險(xiǎn)保障，投資規(guī)劃、稅務(wù)籌劃、養(yǎng)老規(guī)劃等綜合性財(cái)富管理方案成為剛需。保險(xiǎn)從業(yè)者若想在這一市場(chǎng)中分得一杯羹，僅靠傳統(tǒng)的保險(xiǎn)知識(shí)遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠。AFM認(rèn)證課程的出現(xiàn)恰逢其時(shí)，其全面涵蓋財(cái)富規(guī)劃多領(lǐng)域知識(shí)，助力從業(yè)者理解保險(xiǎn)產(chǎn)品在財(cái)富管理中的關(guān)鍵作用。例如，在 2024 年保險(xiǎn)業(yè)新 “國(guó)十條” 鼓勵(lì)發(fā)展商業(yè)保險(xiǎn)年金、提升健康保險(xiǎn)服務(wù)的政策背景下，AFM認(rèn)證的保險(xiǎn)從業(yè)者能夠更好地把握市場(chǎng)方向，創(chuàng)新服務(wù)內(nèi)容，滿足居民財(cái)富管理需求，從而大幅提高銷(xiāo)售效率。此外，擁有AFM這一國(guó)際認(rèn)可的專(zhuān)業(yè)認(rèn)證，能讓從業(yè)者在競(jìng)爭(zhēng)激烈的保險(xiǎn)市場(chǎng)中脫穎而出。行業(yè)調(diào)查表明，有專(zhuān)業(yè)認(rèn)證的保險(xiǎn)代理人業(yè)績(jī)比未認(rèn)證者高出 30%-50%。

AFM國(guó)際財(cái)富規(guī)劃師的課程結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)科學(xué)合理，為從業(yè)者提供了系統(tǒng)學(xué)習(xí)的路徑。必修課涵蓋財(cái)富規(guī)劃原理和財(cái)富規(guī)劃應(yīng)用兩大板塊。在財(cái)富規(guī)劃原理部分，從財(cái)富規(guī)劃的基礎(chǔ)概念、職業(yè)道德準(zhǔn)則，到經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融、稅務(wù)、法律等基礎(chǔ)知識(shí)，循序漸進(jìn)地搭建起學(xué)員的理論框架。比如，經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)占比 18%，通過(guò)對(duì)微觀、宏觀和國(guó)際經(jīng)濟(jì)學(xué)的學(xué)習(xí)，學(xué)員能精準(zhǔn)判斷經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢(shì)，為客戶的財(cái)富規(guī)劃提供宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析。金融基礎(chǔ)占 17%，幫助學(xué)員深入了解各類(lèi)金融產(chǎn)品和工具，為后續(xù)的投資規(guī)劃等實(shí)務(wù)操作奠定基礎(chǔ)。

財(cái)富規(guī)劃應(yīng)用板塊則更注重實(shí)踐能力的培養(yǎng)。以保險(xiǎn)保障規(guī)劃為例，占比 15%，課程不僅介紹保險(xiǎn)的基本概念、原理和產(chǎn)品，還深入講解家庭保險(xiǎn)規(guī)劃的分析方法。學(xué)員通過(guò)系統(tǒng)學(xué)習(xí)，能有效提升保險(xiǎn)知識(shí)儲(chǔ)備，強(qiáng)化分析與決策能力，為客戶制定更科學(xué)合理的保險(xiǎn)規(guī)劃。再如稅務(wù)籌劃部分，占比 10%，學(xué)員將學(xué)習(xí)個(gè)人稅務(wù)籌劃的基礎(chǔ)知識(shí)和實(shí)務(wù)操作方法，學(xué)會(huì)如何合理籌劃稅務(wù)，提高投資收益率，滿足客戶在稅務(wù)規(guī)劃方面的需求。

除了必修課，AFM課程還設(shè)置了豐富的選修課，分為企業(yè)理財(cái)篇和私人財(cái)富管理篇。企業(yè)理財(cái)篇幫助學(xué)員拓展在企業(yè)領(lǐng)域的知識(shí)，如企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表分析、投資規(guī)劃、融資規(guī)劃等，讓保險(xiǎn)從業(yè)者有能力為企業(yè)客戶提供全面的金融服務(wù)。私人財(cái)富管理篇?jiǎng)t聚焦高凈值客戶的特殊需求，包括稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)籌劃、婚姻風(fēng)險(xiǎn)籌劃、傳承籌劃等，滿足高端客戶個(gè)性化、多樣化的財(cái)富管理需求。

AFM國(guó)際財(cái)富規(guī)劃師認(rèn)證，無(wú)論是從市場(chǎng)需求的契合度，還是課程內(nèi)容的實(shí)用性來(lái)看，都為保險(xiǎn)從業(yè)者提供了廣闊的職業(yè)發(fā)展空間。它幫助從業(yè)者從傳統(tǒng)保險(xiǎn)銷(xiāo)售向?qū)I(yè)財(cái)富管理顧問(wèn)轉(zhuǎn)型，提升個(gè)人專(zhuān)業(yè)形象和市場(chǎng)認(rèn)可度，在保險(xiǎn)行業(yè)中創(chuàng)造更輝煌的業(yè)績(jī)。如果您是一名渴望在保險(xiǎn)行業(yè)取得更大成就的從業(yè)者，AFM國(guó)際財(cái)富規(guī)劃師認(rèn)證無(wú)疑是您的理想之選。

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