一、財(cái)富管理行業(yè)升級：從 “產(chǎn)品推銷” 到 “規(guī)劃致勝”

在高凈值客戶需求日益復(fù)雜化的今天，傳統(tǒng) “賣產(chǎn)品” 的財(cái)富管理模式已難以滿足市場需求。數(shù)據(jù)顯示，超 60% 的高凈值人群更關(guān)注個(gè)性化資產(chǎn)配置方案而非單一產(chǎn)品推薦。此時(shí)，AFM(Accre1dited Financial Manager，認(rèn)證金融管理師)認(rèn)證憑借其系統(tǒng)化的財(cái)富規(guī)劃知識體系，成為從業(yè)者突破職業(yè)瓶頸的關(guān)鍵。該認(rèn)證由全球資產(chǎn)配置專家協(xié)會(iGAAS)與全球金融專業(yè)人士協(xié)會(GIFP)聯(lián)合推出，聚焦 “全生命周期財(cái)富管理 高端客戶需求挖掘”，助力財(cái)富規(guī)劃師從 “銷售型” 向 “顧問型” 轉(zhuǎn)型。

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二、AFM認(rèn)證課程：構(gòu)建專業(yè)能力的 “四梁八柱”

AFM認(rèn)證課程圍繞財(cái)富規(guī)劃核心場景設(shè)計(jì)，覆蓋四大模塊(參考《AFM 認(rèn)證考綱》)：

三、AFM認(rèn)證價(jià)值：行業(yè)認(rèn)可的 “高客服務(wù)通行證”

(一)頭部機(jī)構(gòu)引進(jìn)

銀行私行部：招商銀行、某銀行等將AFM認(rèn)證引入內(nèi)部進(jìn)行培訓(xùn);

第三方財(cái)富公司：諾亞財(cái)富、恒天財(cái)富等明確將AFM列為 “家族辦公室顧問” 崗位招聘加分項(xiàng);

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司：大童保險(xiǎn)服務(wù)、明亞保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)等鼓勵(lì)經(jīng)紀(jì)人考取AFM，以提升高端保單(如保額超千萬的終身壽險(xiǎn))設(shè)計(jì)能力。

(二)差異化競爭力構(gòu)建

專業(yè)形象升級：AFM認(rèn)證強(qiáng)調(diào) “規(guī)劃先行” 的服務(wù)理念，持證人可通過 “家庭財(cái)富全景圖”“生命周期現(xiàn)金流模型” 等工具，向客戶展示專業(yè)化服務(wù)流程，建立信任壁壘;

稀缺技能加持：課程涵蓋 “家族信托架構(gòu)設(shè)計(jì)”“跨境稅務(wù)籌劃” 等稀缺內(nèi)容，幫助從業(yè)者承接 1000 萬以上高凈值客戶的復(fù)雜需求，擺脫同質(zhì)化競爭。

四、報(bào)考AFM認(rèn)證：開啟職業(yè)升級之旅

(一)精準(zhǔn)匹配報(bào)考條件

學(xué)歷要求：本科及以上學(xué)歷(金融行業(yè) 3 年以上經(jīng)驗(yàn)可放寬至大專);

職業(yè)背景：銀行理財(cái)經(jīng)理、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人、財(cái)富管理師、家族辦公室從業(yè)者等;

報(bào)考流程：可通過金程教育進(jìn)行培訓(xùn)。http://www.h8045.cn/afm/

(二)權(quán)威機(jī)構(gòu)培訓(xùn)賦能

推薦選擇金程教育等官方授權(quán)機(jī)構(gòu)，其核心優(yōu)勢包括：

定制化課程：針對銀行、保險(xiǎn)等不同渠道從業(yè)者，設(shè)計(jì)差異化學(xué)習(xí)路徑(如 “私行客戶經(jīng)理實(shí)戰(zhàn)班”“保險(xiǎn)高端客戶開發(fā)專項(xiàng)課”);

實(shí)戰(zhàn)師資陣容：iGAAS 認(rèn)證講師 一線財(cái)富管理總監(jiān)聯(lián)合授課，案例均來自真實(shí)高客服務(wù)場景(如億元級家族信托落地經(jīng)驗(yàn));

社群資源鏈接：加入AFM學(xué)員專屬社群，參與 “高凈值客戶服務(wù)閉門會”“海外投資考察團(tuán)” 等活動，積累行業(yè)人脈。

五、搶占財(cái)富管理制高點(diǎn)：AFM認(rèn)證的時(shí)代機(jī)遇

中國高凈值人群數(shù)量已突破 300 萬，可投資資產(chǎn)規(guī)模達(dá) 90 萬億元，財(cái)富管理行業(yè)正從 “規(guī)模擴(kuò)張” 轉(zhuǎn)向 “質(zhì)量深耕”。AFM認(rèn)證作為財(cái)富規(guī)劃領(lǐng)域的專業(yè)資質(zhì)，不僅是財(cái)富規(guī)劃師提升收入的 “加速器”，更是把握老齡化、全球化趨勢下財(cái)富管理新機(jī)遇的 “入場券”。

立即行動，報(bào)考 AFM 認(rèn)證，用專業(yè)能力征服高凈值市場，在財(cái)富管理的藍(lán)海中構(gòu)建屬于自己的職業(yè)護(hù)城河!

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