量化金融分析師|什么是區(qū)塊鏈？——從比特幣說(shuō)起

要了解區(qū)塊鏈，首先要從比特幣說(shuō)起。

為什么呢？因?yàn)楹芏嗳酥绤^(qū)塊鏈，是從知道比特幣開始的。這樣，很多人就認(rèn)為，區(qū)塊鏈就是比特幣，比特幣就是區(qū)塊鏈。我也在這個(gè)誤區(qū)里掙扎了很久。

比特幣不等同于區(qū)塊鏈，比特幣是區(qū)塊鏈技術(shù)的一個(gè)應(yīng)用之一，跟其他任何數(shù)字貨幣一樣。如果說(shuō)區(qū)塊鏈?zhǔn)且活w大樹，那么，比特幣就是這棵大樹上的一個(gè)樹枝。

那么，比特幣是個(gè)什么玩意呢？

維基百科的解釋是：比特幣（英語(yǔ)：Bitcoin，縮寫：BTC）被認(rèn)為是一種去中心化，非普遍，全球可支付的電子加密貨幣，而多數(shù)國(guó)家則認(rèn)為比特幣屬于虛擬商品，并非貨幣。比特幣由中本聰（化名，又譯中本哲史）于2009年1月3日，基于無(wú)國(guó)界的對(duì)等網(wǎng)絡(luò)，用共識(shí)主動(dòng)性開源軟件發(fā)明創(chuàng)立。自比特幣出現(xiàn)一直至今，比特幣一直是目前法幣市場(chǎng)總值較高的加密貨幣。

通俗的說(shuō)，比特幣是在現(xiàn)代計(jì)算機(jī)技術(shù)的基礎(chǔ)上，采用了密碼學(xué)的加密技術(shù)，通過(guò)復(fù)雜而精密的數(shù)學(xué)運(yùn)算，從而產(chǎn)生的一組數(shù)字符號(hào)，人們稱之為比特幣。每一個(gè)比特幣，對(duì)應(yīng)著一個(gè)根據(jù)復(fù)雜的計(jì)算方法而生成的方程組的“解”，這個(gè)“解”是一組復(fù)雜是數(shù)字符號(hào)，就像每張人民幣上的「唯一序列號(hào)」，有了這個(gè)號(hào)，你就擁有這枚比特幣了。

任何人皆可參與比特幣活動(dòng)，可以通過(guò)稱為挖礦的電腦運(yùn)算來(lái)發(fā)行。比特幣協(xié)定數(shù)量上限為2100萬(wàn)個(gè)，以避免通貨膨脹問(wèn)題。使用比特幣是透過(guò)私鑰作為數(shù)字簽名，允許個(gè)人直接支付給他人，不需經(jīng)過(guò)如銀行、清算中心、證券商等第三方機(jī)構(gòu)，從而避免了高手續(xù)費(fèi)、繁瑣流程以及受監(jiān)管性的問(wèn)題[9]，任何用戶只要擁有可連線網(wǎng)際網(wǎng)路的數(shù)位裝置皆可使用。

比特幣的去中心化

大家把錢存進(jìn)銀行，通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬，那么銀行就是中心。如果銀行倒閉了，或者銀行家卷錢跑路了，大家存在銀行的錢就打了水漂。如果銀行超量發(fā)行鈔票，大家的存在銀行的錢就縮水了。中心化的銀行存在極大的風(fēng)險(xiǎn)。

比特幣是存在比特幣錢包里的，不是存在銀行里，每一個(gè)人都有一個(gè)比特幣錢包，這就是一個(gè)個(gè)人銀行，每一個(gè)錢包有一個(gè)獨(dú)特的用戶名和密碼，只要不泄露，永遠(yuǎn)不會(huì)丟失。比特幣的轉(zhuǎn)賬，則是點(diǎn)對(duì)點(diǎn)轉(zhuǎn)賬，不通過(guò)第三方，你只需把你的比特幣，發(fā)到對(duì)方的比特幣錢包地址就可以了。這就是比特幣的去中心化。

比特幣的安全性

由于比特幣則是個(gè)網(wǎng)絡(luò)分布式數(shù)據(jù)庫(kù)，完全依賴P2P網(wǎng)絡(luò)，無(wú)發(fā)行中心，所以外部無(wú)法關(guān)掉它，黑客無(wú)法攻擊，除非全球斷電，或者屏蔽掉整個(gè)互聯(lián)網(wǎng)。

每一個(gè)人的比特幣錢包，都記錄了你的比特幣數(shù)量，還記錄了每一個(gè)比特幣挖出的過(guò)程，記錄了每一個(gè)比特幣轉(zhuǎn)賬交易的過(guò)程。這樣一來(lái)，你永遠(yuǎn)不用擔(dān)心比特幣丟失或者被盜，除非你失憶，忘記了自己的密碼。這就是去中心化的優(yōu)勢(shì)。

不僅僅如此。比特幣完全去中心化的大優(yōu)勢(shì)就是，沒(méi)有發(fā)行機(jī)構(gòu)，不能操縱發(fā)行數(shù)量，比特幣發(fā)行數(shù)量恒定，不會(huì)因?yàn)闉E發(fā)多發(fā)而產(chǎn)生通貨膨脹。

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比特幣的分布式共識(shí)

挖礦的時(shí)候，礦工老A發(fā)現(xiàn)一個(gè)新比特幣，便開始全網(wǎng)廣播：“我是礦工老A，我發(fā)現(xiàn)了個(gè)新比特幣999號(hào)，我宣布，它現(xiàn)在屬于我了，你們看清楚了！”于是，所有礦工通過(guò)數(shù)據(jù)庫(kù)記錄和密碼學(xué)算法確認(rèn)，如果屬實(shí)，就發(fā)出“OK”、“頂你”的信號(hào)，一個(gè)新比特幣就這樣誕生了。

而你拿比特幣做交易時(shí)，你的比特幣錢包就會(huì)沖著全網(wǎng)宣布：“我是老A，我有個(gè)編號(hào)999的比特幣，我要轉(zhuǎn)賬給老C！”接收到老A的信息后，所有用戶翻箱倒柜看自家數(shù)據(jù)庫(kù)，看到了老A擁有999號(hào)比特幣的記錄，紛紛發(fā)出確認(rèn)信號(hào)。確認(rèn)累計(jì)到一定數(shù)量，交易就在全網(wǎng)成功記錄。最后，所有用戶數(shù)據(jù)都改為“老C擁有999號(hào)比特幣。”

比特幣的保密性——匿名、免稅、免監(jiān)管。

2011年，美國(guó)黑客搗鼓出個(gè)“絲綢之路”網(wǎng)站，公然販賣ATM機(jī)黑客教學(xué)課程、軍火貿(mào)易和毒品走私。因?yàn)橛帽忍貛沤Y(jié)算，犯罪分子們瘋狂交易，很快成了全球龐大比特幣支付網(wǎng)站。兩年后，網(wǎng)站被FBI端掉，犯罪分子卻無(wú)跡可尋。這事就成了比特幣保密性能的活廣告。

要是有黑客想把999號(hào)比特幣改存到用戶老K名下，對(duì)全網(wǎng)發(fā)出“用戶老K擁有999號(hào)比特幣”的信息，全網(wǎng)用戶經(jīng)過(guò)核對(duì)自己的記錄，結(jié)果發(fā)現(xiàn)不是這樣，那么用戶返回的信息則是“假的”，“騙子”，“去你媽的”，沒(méi)有人承認(rèn)老K擁有999號(hào)比特幣，這樣，999號(hào)比特幣還在原來(lái)的持有人的錢包中。

由于這一特性，比特幣可能被大量應(yīng)用于黑市交易、洗錢、賭博、跨境交易等。由于全球黑市市場(chǎng)需求量巨大，所以不必?fù)?dān)心比特幣流通性下降。

比特幣的缺點(diǎn)

1、交易平臺(tái)脆弱。

雖然比特幣網(wǎng)絡(luò)很強(qiáng)健，但是比特幣交易平臺(tái)通常只是一個(gè)網(wǎng)站，容易受到黑客攻擊，或者遭到政府的關(guān)閉。

2、交易確認(rèn)時(shí)間長(zhǎng)。

比特幣錢包初次安裝時(shí)，會(huì)消耗大量時(shí)間下載歷史交易數(shù)據(jù)塊。而比特幣交易時(shí)，為了確認(rèn)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性，也會(huì)消耗一些時(shí)間，與P2P網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行交互，得到全網(wǎng)確認(rèn)后，交易才算完成。

3、價(jià)格波動(dòng)大。

由于大量炒家介入，導(dǎo)致比特幣兌換現(xiàn)金的價(jià)格如同過(guò)山車一樣劇烈起伏。所以，比特幣更適合投機(jī)，而不是投資。

4、易受抵制。

對(duì)比特幣的原理不理解，導(dǎo)致很多人抵制比特幣。因?yàn)橥{到自身的利益，政府金融系統(tǒng)、金融業(yè)及其從業(yè)人員也會(huì)抵制比特幣。

5、法律和政策風(fēng)險(xiǎn)。

由于比特幣無(wú)法監(jiān)管，易成為洗錢、行賄受賄、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的渠道。更重要的是，比特幣缺乏有力的信用支持和金本位的貨幣職能。當(dāng)比特幣市值不斷攀升而對(duì)現(xiàn)實(shí)貨幣早餐一定程度的影響和沖擊時(shí)，各國(guó)政府就有可能宣布其非法而遭到取締。