據(jù)說即使考生其他的部分全部達(dá)到(>70%正確率),如果道德部分沒有通過(<50%),也還是不能通過一級考試;而其他的知識性部分,即使小于50%,但是只要綜合平均成績達(dá)到了當(dāng)年考試劃定的分?jǐn)?shù)線,就可以通過。雖然這只是傳說,但也希望考生可以對道德這一部分引起足夠的重視。
CFA道德考試的特點
道德一方面題目較長,對于英文不太好的同學(xué)來說是個小挑戰(zhàn),考試都是進(jìn)行案例分析,熟練掌握CFA道德規(guī)范與職業(yè)行為準(zhǔn)則的知識,迅速并準(zhǔn)確解答這部分考題,不僅有助于從考試開始就建立起信心,也能大幅度提高通過考試的機(jī)率,是通過CFA一級考試的必要條件。
在CFA職業(yè)道德倫理中,每條專業(yè)行為準(zhǔn)則以及下面相應(yīng)的若干細(xì)則之間存在著很強的關(guān)聯(lián)性。這意味著,違反一條準(zhǔn)則,很有可能也違反另外一條或多條準(zhǔn)則。這增加了考生在解題時做出正確判斷的難度?,F(xiàn)實中,考生經(jīng)常會發(fā)現(xiàn)自己陷入這樣的困境:盡管已經(jīng)讀了幾遍題目,卻發(fā)現(xiàn)每個選項似乎都有道理,都正確。
如果出現(xiàn)這樣的情況,考生要問自己兩個問題。第一個問題:我是否熟悉每條準(zhǔn)則?第二個問題:我是否讀懂了案例?其實,CFA道德與標(biāo)準(zhǔn)的每個案例都有很強的針對性。每一個案例只會針對具體某一個準(zhǔn)則。所以,案例中往往分布著一個或多個“關(guān)鍵詞”(key words).抓住這些關(guān)鍵詞,有助于大家快速聯(lián)系到正確的準(zhǔn)則,從而做出正確的選擇。
道德考試中的誤區(qū)
在CFA考試中,涉及到職業(yè)道德與專業(yè)行為標(biāo)準(zhǔn)的考題往往出現(xiàn)。迅速并準(zhǔn)確解答這部分考題,不僅有助于從考試開始就建立起信心,也能提高通過考試的機(jī)率。但是,很多考生在備考CFA時容易陷入兩個誤區(qū)。
第一個誤區(qū):CFA道德與標(biāo)準(zhǔn)是死規(guī)定,死準(zhǔn)則。因此,只要我記住每條準(zhǔn)則就能應(yīng)付考試;
針對第一個誤區(qū),在CFA考試中,考生絕不會碰見以下具有中國特色的題型:請問,CFA道德與專業(yè)行為標(biāo)準(zhǔn)第2條準(zhǔn)則的第1條細(xì)則是什么?如果CFA協(xié)會也走中國特色,按照這樣的思路來出題,我們相信不久以后,中國將會成為全球CFA考試通過率的。然而,CFA協(xié)會考查候選人(candidates)是否掌握CFA道德與標(biāo)準(zhǔn)的重要原則是:運用(Applications)。每道CFA考題都是一個有針對性和典型的案例??忌枰诟挥泄ぷ魃罱梃b的案例情景中做出正確判斷。僅僅知道每條準(zhǔn)則的具體內(nèi)容,卻不熟悉每條準(zhǔn)則的運用,并不能幫助候選人順利通過CFA考試,更談不上成為一名合格的投資分析師。
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第二個誤區(qū):CFA是投資分析師考試,道德與標(biāo)準(zhǔn)在今后工作中的實際作用不大。因此,掌握別的科目,比如股票分析等知識,更實際更重要。這導(dǎo)致許多考生把道德與標(biāo)準(zhǔn)的學(xué)習(xí)安排在臨考前復(fù)習(xí)沖刺的階段。
針對第二個誤區(qū),CFA道德與標(biāo)準(zhǔn)在金融投資行業(yè)的運用其實非常廣泛。在微觀層面,公司建立嚴(yán)格,清晰的道德與專業(yè)行為標(biāo)準(zhǔn)能確保員工向客戶提供規(guī)范而滿意的投資服務(wù),同時也能幫助員工正確處理工作中常遇見的道德困境(Ethical dilemmas)。在宏觀層面,通過鼓勵企業(yè)遵守行業(yè)道德與專業(yè)行為標(biāo)準(zhǔn),有助于提高整個金融市場的誠信和有效運作。因此我們看到,不僅很多持續(xù)出臺新的法律法規(guī)來完善金融市場,而且很多公司也建立起內(nèi)部監(jiān)管機(jī)制,比如防火墻(firewall, 也稱Chinese wall),來規(guī)范員工專業(yè)行為和服務(wù)質(zhì)量,從而提升企業(yè)信譽。
CFA考試道德考核原則
CFA考試考核道德與標(biāo)準(zhǔn)的原則之一:
CFA道德與標(biāo)準(zhǔn)在金融投資行業(yè)的運用其實非常廣泛。在微觀層面,公司建立嚴(yán)格,清晰的道德與專業(yè)行為標(biāo)準(zhǔn)能確保員工向客戶提供規(guī)范而滿意的投資服務(wù),同時也能幫助員工正確處理工作中常遇見的道德困境(Ethical dilemmas)。在宏觀層面,通過鼓勵企業(yè)遵守行業(yè)道德與專業(yè)行為標(biāo)準(zhǔn),有助于提高整個金融市場的誠信和有效運作。因此可以看到,不僅很多持續(xù)出臺新的法律法規(guī)來完善金融市場,而且很多公司也建立起內(nèi)部監(jiān)管機(jī)制,比如防火墻(firewall, 也稱Chinese wall),來規(guī)范員工專業(yè)行為和服務(wù)質(zhì)量,從而提升企業(yè)信譽。所以,上述方面的實景問題需要考生深究并掌握。
CFA考試考核道德與標(biāo)準(zhǔn)的原則之二:
CFA協(xié)會考查候選人(candidates)是否掌握CFA道德與標(biāo)準(zhǔn)的重要原則之一就是:運用(Applications)。每道CFA考題都是一個有針對性和典型的案例??忌枰诟挥泄ぷ魃罱梃b的案例情景中做出正確判斷。僅僅知道每條準(zhǔn)則的具體內(nèi)容,卻不熟悉每條準(zhǔn)則的運用,并不能幫助候選人順利通過CFA考試,更談不上成為一名合格的投資分析師。
CFA考試道德備考策略
很多備考CFA一級的考生,選擇notes為主要學(xué)習(xí)資料。曾經(jīng)有不少考生反應(yīng),考試時感覺道德部分notes和正式考試內(nèi)容契合得不是特別好,有一些東西沒有復(fù)習(xí)到,甚至根本沒見過。所以主頁君建議大家,除了閱讀notes里面關(guān)于道德規(guī)范內(nèi)容的詳盡總結(jié),所有的考生仍然需要多讀幾次職業(yè)行為準(zhǔn)則手冊第十一版 (英文名稱:Standards of Practice Handbook 11th Edition。
CFA一級考試要求候選人在6小時之內(nèi)回答240道題目。平均下來,候選人只有1分30秒時間來回答每一道題目。要想高效并準(zhǔn)確回答CFA道德與標(biāo)準(zhǔn)的考題,候選人應(yīng)該做到以下幾點:
1. 熟悉CFA七大條專業(yè)行為準(zhǔn)則,以及每條準(zhǔn)則下分布的若干細(xì)則。
2. 熟悉CFA協(xié)會推薦的準(zhǔn)則遵守程序(recommended procedures of compliance)
3. 讀懂案例,在案例學(xué)習(xí)中理解和掌握CFA道德與準(zhǔn)則的正確運用。
你一定要能夠分得清某件事是扯到了哪條準(zhǔn)則,這個是做好道德的關(guān)鍵,如果光看notes不夠就多看看道德手冊上的案例,此外把每條準(zhǔn)則都背得不失為一個穩(wěn)妥的方法。
總之,道德這一部分各位考生需要把原版的道德手冊下載下來好好看,notes上面太精簡。這一部分主要會考什么呢?就是給你一個案例,里面***在***金融類公司工作,近做了一些什么事,然后讓你分析一下這樣做對不對。正常我們做的練習(xí)題會讓你十分崩潰!有時候覺得句子那么長,量那么大。有一點安慰大家,正式考試題都比較短,沒有太偏的。
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