關(guān)于CFA特許金融分析師

我其實不算金融從業(yè)人員，考CFA主要是出于自己的興趣?？吹秸搲辖?jīng)常討論CFA值不值的問題，覺得與己無關(guān)。對于我來說CFA就是一個考試，能夠系統(tǒng)地幫助我學(xué)習(xí)金融知識。投資和理財這些都是我所需要的，花點(diǎn)時間和金錢來學(xué)習(xí)也未尚不可。如果不學(xué)習(xí)，把這些時間浪費(fèi)掉了那才可惜。而且CFA里還有好多財務(wù)知識，懂了這些，說不定能為自己的將來增加更多可能呢?

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關(guān)于三級

老是聽到有人說三級難，其實我覺得三級簡單，因為你看三級的通過率一直就是的，能坐到三級的考場上并堅持考完就至少已經(jīng)有一半的勝算了。當(dāng)然了，這只是句勵志的話，我說三級簡單的原因其實是上午題有真題及參考答案供你復(fù)習(xí)使用。對于考試這東西來說，只要有了真題做參考，通過就肯定是不在話下了。如果你有過考研、GMAT、或者TOEFL的經(jīng)歷，你肯定知道我在說什么。另外，三級考試與前兩個級別不一樣的地方還在于，它并不死扣概念或者公式，而是著眼與金融在現(xiàn)實生活中的應(yīng)用。

如果在學(xué)習(xí)的時候，能站在財富管理或者資產(chǎn)管理者的角度上看問題，很多東西就很容易理解。比如說給客戶做IPS，要考慮哪些東東?給機(jī)構(gòu)做Portfolio Management，要AO還是ALM?做ALM的時候應(yīng)該怎么操作?基金的業(yè)績出來了，怎樣知道哪些是運(yùn)氣哪些是技術(shù)呢? 但要注意三級的很多內(nèi)容都是基于二級，特別是Fixed Income那部分，如果CFA二級這部分沒學(xué)好，是一定要回頭補(bǔ)課的。我的二級成績是8A2B，個人認(rèn)為對二級內(nèi)容掌握的好于三級考試是有很大幫助的。

關(guān)于備考

我從沒有參加過輔導(dǎo)班，備考計劃一直都是自己安排的。這次三級的考試我計劃了10周全力準(zhǔn)備考試(不算6月份考前的幾天。另外工作是當(dāng)然要繼續(xù)的)，每周25小時，總共250小時。因為平時工作日比較忙，并且晚上會加班，我就早上6點(diǎn)起床，爭取看兩小時的書，然后去上班，下班回來后再盡量保證能再看半小時，爭取晚上11點(diǎn)前睡覺。于是每個工作日的學(xué)習(xí)時間大概一天2小時，再加上周末兩天狂K書(每天15個番茄以上)，每周25小時的確是做到了(我的aTimeLogger 2里有時間記錄)。

復(fù)習(xí)進(jìn)度的安排則是：前6周把Notes看了第一遍(老老實實一點(diǎn)不放過)，本來計劃是一周一本(這個計劃很實在，因為Notes除了第一本厚一點(diǎn)，其它幾本也就200頁左右。25小時看200頁英文還是沒問題的。三級Notes里的Concept Checkers離真題差很遠(yuǎn)，不用太看重。倒是每個大Topic后的Self-Test比較像下午題，可以認(rèn)真做。)，但這中間有兩個周末加班，所以實際花了6周。第7周和第8周把Notes看了第二遍(先看Key Concepts，然后看內(nèi)容)，同時做了2012年的上午真題和官方教材后面的習(xí)題。第9周和第10周把2007年到2012年的真題做了兩遍，同時把官方教材的Item Set題又做了一遍，另外花了一天時間看完了Secret Sauce，這中間還聽了遍IPS的視頻。CFA考試前請了三天假，把2013年的上午真題以及官方的Mock做了幾次模擬，然后把其他的上午真題和錯題又過了一遍。就上考場了。

關(guān)于過程

7號早上7點(diǎn)40到達(dá)考場，停好車8點(diǎn)準(zhǔn)時進(jìn)入考場，然后坐在位置上回憶考試內(nèi)容直到9點(diǎn)。因為上午一開始的題都是IPS，并且這時還有點(diǎn)緊張，所以不知不覺就寫得比較多。結(jié)果前兩道個人IPS的題花了大概50分鐘，這時知道有些落后了，于是剩下的題就開始盡量寫詞組或短語。終于在結(jié)束前10分鐘做完了所有的題，然后檢查了一遍就收卷了。下午1點(diǎn)鐘進(jìn)場，2點(diǎn)開考，Item Set的題和官方教材的習(xí)題很像，沒有特別彎彎繞繞的。1個半小時就做完了，然后花了1個小時檢查加填答題卡，提前半小時交卷出考場避開了那天的堵車時間。成績是上午5A4B2C，下午4A4B，應(yīng)該算是無驚無喜的通過。

關(guān)于英語

當(dāng)年考一級的時候覺得三級要用英文寫Essay，肯定很難?，F(xiàn)在回頭看看，其實CFA三級根本就不考你的英語，而且此Essay與GMAT里的Essay或者TOEFL里的作文完全就不是一回事。CFA考試只需用短語和簡單的句子就足以應(yīng)付了。 只要你知識點(diǎn)掌握得好，能答對點(diǎn)子，對付上午題應(yīng)該就沒有問題。當(dāng)然一些英文單詞還是要能寫出來的，而這可以通過看真題的官方參考答案解決。但千萬不要被官方參考答案給帶歪了，那真的只是參考用的。如果考試照著那寫，時間是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的。

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關(guān)于資料

經(jīng)常見到有人問考CFA要不要看官方教材的問題。對于CFA三級考試，我的答案是“不用看”。官方教材內(nèi)容太多，一不小心就陷進(jìn)去出不來了。下面是我個人認(rèn)為的資料優(yōu)先級分類：

五顆星：歷年的上午真題、官方教材習(xí)題中的Item Set題、官方Mock題(這些是通過考試的重要的資料，而且都是考過的真題。必須反復(fù)做熟，上午的真題一定要動筆寫，不能只看答案想當(dāng)然。)

四顆星：Notes、官方教材中的其它習(xí)題、CheatSheet(三級的Notes寫得沒有二級好，很多Key Concepts都沒有總結(jié)好反應(yīng)前面的內(nèi)容。但Notes把考試的絕大部分內(nèi)容都覆蓋了。熟悉Notes中的內(nèi)容是通過考試的堅實基礎(chǔ)。官方教材里的有些習(xí)題比較偏了，但還是做一遍好，誰要它是官方的呢?)

三顆星：培訓(xùn)機(jī)構(gòu)的視頻、Secret Sauce(培訓(xùn)機(jī)構(gòu)的視頻可以起到快速了解考試內(nèi)容及重點(diǎn)的作用，推薦大家在正式開始復(fù)習(xí)計劃前把去年的音頻先聽一遍。但想靠多看幾遍視頻通過考試，我個人認(rèn)為基本是不可能完成的任務(wù)。Secret Sauce可以在看過Notes以后起到快速復(fù)習(xí)的作用。另外，某機(jī)構(gòu)的IPS視頻總結(jié)得挺好，值得聽一遍。)

兩顆星：官方教材、道德手冊、Schweser的模擬題(Schweser的模擬題我一點(diǎn)沒做，主要是不太相信模擬題的上午題能真的模擬。真題的參考答案都有很多值得討論的地方，何況其他機(jī)構(gòu)的呢?而且真題真的已經(jīng)夠用了。道德對于考到三級的人來說已經(jīng)是第三遍了，而且這個科目真是拿不準(zhǔn)的，你花再多時間也不一定能拿A，而我不花多少時間也能拿B，所以多做做CFA歷年Mock里的題就好了，道德手冊還是免了吧。至于官方教材前面已經(jīng)提到過了，有閑功夫的人可以慢慢看，我是只把教材里的GIPS看了一遍。)

一顆星：QBank(三級沒有那么多基本概念要靠的，所以這個資料基本無用。)

大家可以發(fā)現(xiàn)，我對資料星級的劃分就是需要看的遍數(shù)：五顆星的要看至少三遍;四顆星的兩遍(CheatSheet除外);三顆星一遍;兩顆星跳讀;一顆星不看。

關(guān)于工具

考三級的人基本應(yīng)該都是已經(jīng)參加工作了，所以備考還是需要有一定的意志力的，而合適的工具能夠幫我們更好地利用意志力。我常用的工具有兩個，都是iPhone上的：第一個是aTimeLogger 2，這個工具用來記錄自己的時間都花到哪去了，以便反省提高時間的利用率;第二個是番茄工作，這個幫組我按照番茄工作法來學(xué)習(xí)，簡單地說就是每不間斷地學(xué)習(xí)25分鐘休息5分鐘。 另外，備考期間，不管多忙，我定下鐵律：每天至少學(xué)習(xí)半小時?，F(xiàn)在看這也是有幫助的：知識能夠不斷復(fù)習(xí)，并且一直保持一種緊迫感。

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