CFA證書是在1962年由本杰明.格雷厄姆發(fā)起設(shè)立的，大家可能對于格雷厄姆不甚了解，但一定知道一個人---“股神”沃倫巴菲特，巴菲特正是格雷厄姆杰出的弟子，除了巴菲特之外，其弟子尚有像紅杉基金的創(chuàng)始人比爾魯安，沃爾特施洛斯有限公司創(chuàng)始人沃爾特施洛斯等等，其本人也被尊為證券分析之父。格雷厄姆發(fā)起建立并終成就了金融投資領(lǐng)域的全球第一證CFA。高含金量也必然伴隨著相應(yīng)的難度，CFA 考試更像是一場馬拉松而不是百米賽跑!

CFA是什么?

CFA全稱 Chartered Financial Analyst (特許注冊金融分析師)，是全球投資業(yè)里為嚴(yán)格與含金量的資格認(rèn)證，被稱為金融第一考的考試，為全球投資業(yè)在道德操守、專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)及知識體系等方面設(shè)立了規(guī)范與標(biāo)準(zhǔn)。

CFA協(xié)會是由全球性投資專業(yè)人士的非營利性專業(yè)機(jī)構(gòu)。自1947年成立以來，1962年設(shè)立CFA課程，CFA協(xié)會對投資知識、準(zhǔn)則及道德設(shè)立了全球性的標(biāo)準(zhǔn)，得到了金融投資行業(yè)的廣泛認(rèn)知和高度認(rèn)可?！督鹑跁r報》(Financial Times)于2006年將CFA專業(yè)資格比喻成投資專才的“黃金標(biāo)準(zhǔn)”。 在世界經(jīng)濟(jì)一體化的今天，中國金融投資行業(yè)的高速發(fā)展離不開國際化的金融專才。進(jìn)入中國以來，CFA協(xié)會始終致力于幫助本土金融企業(yè)培養(yǎng)、發(fā)掘人才，提供優(yōu)質(zhì)行業(yè)資源，增強(qiáng)投資團(tuán)體與業(yè)內(nèi)人才間的緊密聯(lián)系，為中國金融市場改革和發(fā)展提供動力。

主辦CFA考試和授予CFA特許狀頭銜的機(jī)構(gòu)是總部位于美國的CFA協(xié)會(CFA Institute)，由全球性投資專業(yè)人士會員組成，屬于全球非盈利性專業(yè)機(jī)構(gòu)，具有悠久的歷史，負(fù)責(zé)在世界范圍內(nèi)主辦 CFA 考試，并為全球金融投資界制定體現(xiàn)職業(yè)道德的專業(yè)準(zhǔn)則。截止2010年10月，CFA協(xié)會擁有會員103,109人，持證人91,555人，會員遍布全球137個。為了更好的服務(wù)中國的CFA學(xué)員和持證人，CFA協(xié)會于2008年12月成立CFA China，使命是：提供質(zhì)的會員服務(wù)以支持CFA投資專業(yè)標(biāo)準(zhǔn);通過后續(xù)教育及活動建立廣泛的會員之間及會員與投資團(tuán)體之間緊密的聯(lián)系。

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1、凝聚專業(yè)

簡單的三個字母，背后卻含蓋了無比豐富的涵義。如果你詢問全球125,000位CFA持證人，任何一位都會驕傲地告訴你，他們非常愿意將“CFA”三個字母放在自己的名字后面。他們會告訴你，這是投資管理行業(yè)的“黃金標(biāo)準(zhǔn)”。獲得認(rèn)證，意味著擁有國際認(rèn)可的專業(yè)知識和高標(biāo)準(zhǔn)道德操守。獲得CFA認(rèn)證，使他們對投資管理行業(yè)有了更加全面而深刻的理解。在與投資者溝通的過程中，他們必須嚴(yán)格遵守道德準(zhǔn)則并始終秉承“以投資者利益為先”的理念。

他們擁有專業(yè)能力，理解客戶需求，因此深得雇主信賴。他們能為市場的穩(wěn)健發(fā)展作出自己的貢獻(xiàn)，以專業(yè)知識為監(jiān)管者獻(xiàn)計獻(xiàn)策。然而，CFA持證人感受深的一點(diǎn)是，獲得CFA認(rèn)證讓他們成為更為全面的投資管理專業(yè)人士。完備的專業(yè)知識和高標(biāo)準(zhǔn)的道德操守，讓他們能夠從容應(yīng)對金融市場的風(fēng)云變幻。他們致力于幫助投資管理行業(yè)提升專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，匯聚全球投資智慧，共創(chuàng)行業(yè)美好未來。

2、投資未來

五十年來，CFA協(xié)會培養(yǎng)了許多活躍于金融行業(yè)前沿的高水平專業(yè)人士。CFA持證人遍布全球，服務(wù)于眾多企業(yè)。隨著中國經(jīng)濟(jì)步入“新常態(tài)”，金融行業(yè)在中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展中將扮演越來越重要的角色。因此，投資管理行業(yè)需要更多專業(yè)的金融人才。而CFA協(xié)會在中國的快速發(fā)展也反應(yīng)了市場的這一需求。2015年，超過36,000名候選人CFA報名參加考試，使中國成為亞太地區(qū)第一大市場，排名全球第二，僅次于美國。在中國過去的十年的增長中，復(fù)合年增長率為20% (CAGR)，持證人增長率(CAGR)則達(dá)到26%。

CFA協(xié)會將繼續(xù)與中國監(jiān)管部門、業(yè)界和從業(yè)人員通力合作，推廣和落實(shí)CFA協(xié)會國際通行的”黃金標(biāo)準(zhǔn)” 。雖然中國的金融市場在許多方面是的，但日益國際化的全球市場已經(jīng)超越了國界。CFA認(rèn)證所代表的黃金標(biāo)準(zhǔn)的接納和實(shí)施將協(xié)助中國從正在進(jìn)行的經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型、國際化和金融創(chuàng)新中受益更多。2015年10月，CFA協(xié)會正式在北京開設(shè)了中國辦事處，印證了CFA協(xié)會對不斷增多的會員和準(zhǔn)會員做好本地化服務(wù)的承諾。

3、國際認(rèn)可度

1.美國證監(jiān)會(SEC)認(rèn)可CFA特許資格是等同美國證券從業(yè)員第七系列(Series 7) 法定資格。

2.美國紐約證券交易所(NYSE)給予CFA特許資格持有人只需加考證券分析師考試(The Supervisory Analyst Examination)中的證券規(guī)則部份，那便可以得到美國證券分析師(Supervisory Analyst)專業(yè)資格。

3.美國會計師協(xié)會(AICPA)給予CFA特許資格持有人只需加考由他們所舉辦的商業(yè)價值評估資格(Accredited in Business Valuation)半天考試，這樣便可以得到美國會計師協(xié)會(AICPA)的商業(yè)價值評估專業(yè)資格(ABV)。

4.英國證券及投資公會(SII)給予CFA特許資格持有人可以直接得到英國證券及投資公會(SII)的會員資格(MSI)或符合相關(guān)經(jīng)驗要求便可以成為會員(FSI)。

4、CFA認(rèn)證優(yōu)勢

正如獲取CFA特許資格認(rèn)證顯示了投資專才對更高標(biāo)準(zhǔn)的執(zhí)著追求，聘用CFA特許資格認(rèn)證持有人也表現(xiàn)了公司對此的重視。全球的雇主和傳媒都將CFA特許資格認(rèn)證視為卓越的專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。憑著如此廣泛的認(rèn)同，CFA特許資格認(rèn)證持證人在國際職場上享有明顯的競爭優(yōu)勢。CFA特許資格認(rèn)證持有人通常就職于投資公司、互惠基金公司、證券公司、投資銀行等，或成為私人財富經(jīng)理。 在中國大陸擁有多CFA特許資格認(rèn)證持有人的雇主包括普華永道、中國銀行、中國工商銀行、中國國際金融有限公司、匯豐銀行、中國中信、法國巴黎銀行、瑞銀、德勤、安永會計師事務(wù)所、中國平安保險、招商局集團(tuán)、國泰君安證券股份有限公司等。

5、全球雇主

雇傭CFA協(xié)會會員的十大主要公司： 美國銀行(Bank of America)，中國工商銀行，美國富達(dá)投資集團(tuán) (Fidelity Investments)，高盛 (Goldman Sachs)， 美林證券 (Merrill Lynch), 摩根史丹利(Morgan Stanley), 英國保誠集團(tuán) (Prudential Capital Group)，RBC，加拿大多倫多道明銀行 (Dominion Securities Inc.) ，所羅門兄弟(Soloman Brothers), Smith Barney,威靈頓管理公司 (Wellington Management Company)。

6、CFA考試設(shè)置

CFA考試內(nèi)容分為三個不同級別，分別是方式是Level I、Level II和Level III。考試在全球各個地點(diǎn)統(tǒng)一舉行，每個考生必須依次完成三個不同級別的考試。CFA資格考試采用全英文，候選人除應(yīng)掌握金融知識外，還必須具備良好的英文專業(yè)閱讀能力。順利通過CFA課程即是達(dá)到一種成就，能獲得雇主、投資者和整個投資界的高度尊重。

隨著CFA考試參考人數(shù)的不斷增加，“投資管理與研究協(xié)會”自2003年起，將Level I考試由每年一次增加為每年兩次，除了6月在全球160個考點(diǎn)舉行一次外，12月將在包括新加坡、香港等考生較為集中的23個地區(qū)再舉行一次。因而，從2003年起Level I考生將有兩次機(jī)會參加考試。中國內(nèi)地已經(jīng)開設(shè)考場，每年6月份的考點(diǎn)有北京、上海、廣州、南京、成都、天津、深圳、武漢、大連、杭州，12月份的考點(diǎn)有北京、成都、廣州、上海、深圳、杭州、香港。

CFA考試內(nèi)容涵蓋了廣泛的金融知識，同時考察當(dāng)年的金融市場相關(guān)知識以及金融領(lǐng)域研究成果?？荚嚨碾y度每級遞增，雖不屬于注冊考試，但通過Level II和Level III的難度極高?？忌挥型ㄟ^了前一級，才能參加下一級的報名。全部考完至少需要2-3萬人民幣。

考試費(fèi)(Registration Fee)：每次報考時都需要繳納，當(dāng)重考同一級別時有50美元的折扣，考試費(fèi)依據(jù)報名時間的早晚而不同。

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7、上海

上海金融領(lǐng)域“十二五”人才發(fā)展規(guī)劃擬培養(yǎng)3000名CFA持證人。到2015年，上海市金融人才總量將達(dá)32萬人左右。近日，由上海市金融工委、金融辦發(fā)布的《上海金融領(lǐng)域“十二五”人才發(fā)展規(guī)劃》(下稱《規(guī)劃》)提出了這一發(fā)展目標(biāo)。《規(guī)劃》提出，要實(shí)現(xiàn)金融人才結(jié)構(gòu)更趨合理，至2015年，列入中央和上海“ ”、“上海浦江人才計劃”等計劃的海外高層次金融人才達(dá)100名;列入該市和金融領(lǐng)軍人才培養(yǎng)計劃的金融領(lǐng)軍人才達(dá)200名;具有本科及以上學(xué)歷的人員比例達(dá)到70%，其中研究生學(xué)歷的人員比例達(dá)到15%;持有國際通行的金融職業(yè)資格認(rèn)證證書的人才數(shù)量達(dá)到1.5萬人(其中CFA證書擁有人數(shù)突破3000人)，占從業(yè)人員的比例達(dá)到5%左右。為實(shí)施上述目標(biāo)，《規(guī)劃》提出將建立引進(jìn)海外金融人才長效機(jī)制、鼓勵企業(yè)用好用活海外引進(jìn)的金融人才、完善海外引進(jìn)金融人才服務(wù)措施。據(jù)悉，上海市金融辦正就2012年海外金融人才招聘擬訂相關(guān)方案。上海市金融工委、金融辦在發(fā)布《規(guī)劃》的同時，還公布了《上海市金融領(lǐng)域緊缺人才開發(fā)目錄》。該《目錄》涉及4個人才大類、38個人才子類，就所需人才服務(wù)單位、人才能力要求及經(jīng)歷業(yè)績進(jìn)行了明確的表述，并對符合《目錄》的各類人才在戶籍、《居住證》、《外國專家證》辦理、醫(yī)療保障、子女就學(xué)、住房等方面給予相應(yīng)的服務(wù)和便利。

◆北京

中國首都北京市為吸引和鼓勵金融緊缺人才在北京發(fā)展的16項政策日前出臺。其中，明確指出對于擁有CFA、FRM等持證資格的,在個人所得稅方面給予優(yōu)惠待遇并對于來京工作的可辦理調(diào)京手續(xù)并辦理本市戶口，其子女可在京參加高考，錄取時與北京市戶籍考生享受同等待遇等方面給予照顧和便利等。該政策于2011年2月1日開始以金融街作為試點(diǎn)首先實(shí)施。(文章來源—京華時報)

◆深廣

華南地區(qū)和深圳市人力資源和社會保障局正式發(fā)布了《深圳市人才認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)(2011年)》，并于2011年1月1日起正式實(shí)施。該標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)定特許金融分析師(CFA)、《新財富》“分析師”、董秘、中國IT年度人物獎等分別作為地方級領(lǐng)軍人才和后備級人才，可相應(yīng)享受住房補(bǔ)貼、子女入學(xué)、配偶就業(yè)、學(xué)術(shù)研修、辦理“鴻儒卡”等高層次專業(yè)人才配套政策;并可以申請100平方米公租房或每月3200元租房補(bǔ)貼。(文章來源—深圳市人力資源和社會保障局)

◆成都

在成都市政府新聞辦公室舉行的2011年第6次專題新聞發(fā)布會上，成都市金融辦副主任梁其洲表示，近日我市出臺了《關(guān)于加快我市金融服務(wù)外包業(yè)發(fā)展的若干意見》(以下簡稱《意見》)，提出將采取引導(dǎo)金融服務(wù)業(yè)外包企業(yè)聚集發(fā)展、鼓勵金融業(yè)務(wù)外包與承接、加大財稅扶持獎勵力度、加強(qiáng)人才引進(jìn)與培訓(xùn)等一系列具體措施，“這意味著成都西部金融中心建設(shè)再次提速”。“既要引進(jìn)高端人才，也要培養(yǎng)中間骨干。”成都市金融辦有關(guān)負(fù)責(zé)人說，金融服務(wù)外包企業(yè)員工持有CFA(特許金融分析師)、CIMA(特許管理會計師公會)、ACCA(特許公認(rèn)會計師公會)、FSA(北美精算師)、FIA(英國精算師)等證書，憑3年以上用工合同等證明文件，同樣享受5萬元安家費(fèi)獎勵。

據(jù)了解，成都一直高度重視金融人才隊伍，積極實(shí)施金融人才優(yōu)先發(fā)展戰(zhàn)略，把構(gòu)筑金融人才高地列入西部金融中心建設(shè)的重要目標(biāo)，每年斥資1.2億元引才專項資金，用于實(shí)施“成都人才計劃”。今年將高層次金融人才納入第四批“成都人才計劃”，擬面向海內(nèi)外大力引進(jìn)高層次金融人才。對入選者授予“成都市特聘專家”稱號，給予100萬元的資金扶持，并享受醫(yī)療、子女教育、出入境等11個方面的特優(yōu)待遇，誠邀各方金融人才來蓉創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)。

7、CFA考試費(fèi)用

CFA考試費(fèi)用以美元結(jié)算，由三個部分構(gòu)成：

注冊費(fèi)(Enrollment Fee)：只需第一次注冊CFA考試時繳納，即意味著在報考二級、三級考試時無需再繳。

考試費(fèi)(Registration Fee)：每次報考時都需要繳納，考試費(fèi)依據(jù)報名時間的早晚而不同。

考試稅費(fèi)(Sales Tax)：報名考試對應(yīng)“新考生稅費(fèi)”，已經(jīng)報名參加過考試的考生對應(yīng)“老考生稅費(fèi)”

8、CFA考試內(nèi)容

1.道德和職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)

2.數(shù)量方法

3.經(jīng)濟(jì)學(xué)(邁克·帕金版)

4. 財務(wù)報表分析

5.公司金融

6.投資組合管理

7.權(quán)益類投資分析

8. 固定收益證券分析

9.衍生工具分析與應(yīng)用

10.其它類投資分析

9、CFA報考條件

1. 擁有學(xué)士學(xué)位或相當(dāng)?shù)膶I(yè)水準(zhǔn)以上，對專業(yè)沒有任何限制;

大學(xué)學(xué)習(xí)年限與全職工作經(jīng)驗合計滿四年;如果申請人不具備學(xué)士學(xué)位，而是具備相當(dāng)?shù)膶I(yè)水準(zhǔn)，也可被接受為候選人。CFA會用工作經(jīng)歷來考核申請人的專業(yè)水準(zhǔn)，一般來講，4年的工作經(jīng)歷即被視為 替代學(xué)士學(xué)位。這4年的工作經(jīng)歷，不一定要從事投資領(lǐng)域相關(guān)工作，只要是合法、全職、專業(yè)性的工作經(jīng)歷都可被接受;在校大學(xué)生，早可在畢業(yè)前12個月內(nèi)注冊報名考試。

2. 遵守職業(yè)道德規(guī)范

3. 完成注冊和報名以及支付費(fèi)用

4. 能夠用英語參加考試

10、中國認(rèn)證的院校

截止至2016年12月，中國大陸地區(qū)共計有十五所大學(xué)成為了CFA協(xié)會的合作高校：

北京大學(xué)：金融碩士

清華大學(xué)：金融MBA

復(fù)旦大學(xué)：金融碩士

上海交通大學(xué)：金融MBA 、金融碩士

中國人民大學(xué)：金融碩士

對外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)：金融學(xué)專業(yè)(CFA方向)實(shí)驗班

中南財經(jīng)政法大學(xué)：金融學(xué)專業(yè)(CFA方向)實(shí)驗班

中央財經(jīng)大學(xué)：金融碩士

中山大學(xué)：金融碩士 、金融學(xué)士[1]

西南財經(jīng)大學(xué)：金融雙語專業(yè)

上海大學(xué)： 金融MBA

江西財經(jīng)大學(xué) ：金融學(xué)專業(yè)(CFA方向)實(shí)驗班[2]

浙江財經(jīng)大學(xué)：金融碩士 、金融學(xué)士

東北財經(jīng)大學(xué)：金融學(xué)專業(yè)(CFA方向)實(shí)驗班

南京財經(jīng)大學(xué)：金融碩士、金融學(xué)士[3]

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