信任是金融業(yè)的基礎(chǔ)，創(chuàng)造價(jià)值離不開良好運(yùn)行的市場(chǎng)，信任也是投資服務(wù)的根本，業(yè)內(nèi)專業(yè)人士需要保護(hù)并實(shí)現(xiàn)客戶金融財(cái)富的增長(zhǎng)。在第三次CFA Institute投資者信任調(diào)查中，我們研究了投資者信任的變化趨勢(shì)，并向投資從業(yè)者提供如何改善與客戶的信任關(guān)系的建議。我們發(fā)現(xiàn)，信任的本質(zhì)正在因?yàn)樾乱淮顿Y者和新一代投資工具而不斷變化。本報(bào)告概述了中國(guó)的個(gè)人投資者與全球投資者在一些研究結(jié)果上的比較。
多數(shù)中國(guó)投資者信任金融服務(wù)
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中國(guó)投資者的信任度
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科技增進(jìn)信任
73%的中國(guó)投資者和48%世界投資者認(rèn)為使用技術(shù)工具而非人類顧問來實(shí)施投資策略將在三年內(nèi)變得更為重要的投資者占比，這點(diǎn)對(duì)于年輕投資者來說尤其如此。
信任的基石
CFA Institute 信任方程概述了信任的基石。信任與價(jià)值觀關(guān)聯(lián)，成為可信和專業(yè)構(gòu)成的函數(shù)。
可信性，為投資專業(yè)人士或組織具備提供所需服務(wù)的資格(包括經(jīng)驗(yàn)、聲譽(yù)和證書)提供了信心，并與品牌緊密相連。行業(yè)內(nèi)的信任要求監(jiān)管機(jī)構(gòu)和公眾將其看作能夠給社會(huì)帶來價(jià)值的關(guān)鍵。
專業(yè)性難于量化，但包括建立信任的能力因素和價(jià)值觀，例如同理心、透明度、誠(chéng)實(shí)和利益傾向性。
提高可信性和專業(yè)性的 8 個(gè)步驟
○ 可信性
1. 保持出色的品牌特性并堅(jiān)持履行品牌承諾
2. 聘請(qǐng)持有廣受尊重的行業(yè)組織所頒證書的專業(yè)人士
3. 始終專注于建立長(zhǎng)期業(yè)績(jī)記錄以展現(xiàn)能力并實(shí)現(xiàn)投資回報(bào)
4. 采用一套行為準(zhǔn)則以增強(qiáng)公司對(duì)道德操守的秉持
○ 專業(yè)性
5. 提高與費(fèi)用、安全性和利益沖突有關(guān)的透明度和清晰度
6. 使用清楚易懂的語(yǔ)言，表明客戶的利益被放在首位
7. 展示對(duì)專業(yè)發(fā)展的不斷追求，提升投資知識(shí)水平
8. 表明對(duì)客戶珍視價(jià)值觀的認(rèn)同與堅(jiān)持
方法論 2017 年，CFA Institute與全球領(lǐng)先金融服務(wù)市場(chǎng)咨詢公司Greenwich Associates對(duì)3127名散戶投資者和829名機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)行了一項(xiàng)全球調(diào)查，包括來自中國(guó)的200名散戶投資者和76名機(jī)構(gòu)投資者。研究對(duì)象為25 歲以上、擁有至少 10萬(wàn)美元可投資資產(chǎn)的散戶投資者，以及管理至少 5000 萬(wàn)美元資產(chǎn)(來自公共和私人養(yǎng)老金、捐贈(zèng)基金和基金會(huì)、保險(xiǎn)公司和主權(quán)財(cái)富基金)的機(jī)構(gòu)投資者。本摘要僅包括散戶投資者的觀點(diǎn)。
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備注：(CFA備考資料包含：1、CFA職業(yè)倫理道德手冊(cè) 2、CFA專用詞匯表3、CFA專用公式表 4、CFA協(xié)會(huì)原版書課后習(xí)題5、CFA協(xié)會(huì)歷年MOCK習(xí)題6、CFA前導(dǎo)課程7、CFA 報(bào)名流程引導(dǎo)圖 8、CFA電子版資料 9、CFA百題精選題)
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