背景：

　　本科國(guó)內(nèi)普通院校應(yīng)用物理學(xué)

　　研究生美國(guó)普通院校金融學(xué)

　　軌跡：

　　2014年6月 過(guò)一級(jí)

　　2015年6月 過(guò)二級(jí)

　　2016年6月 過(guò)三級(jí)

　　旁白：由于我本科是應(yīng)用物理的，所以研究生期間對(duì)金融真真的是一點(diǎn)概念都沒有。研究生的GPA還不錯(cuò)3.8/4.0，我也不知道是怎么拿到的，即使研究生快畢業(yè)了也還是對(duì)金融沒有非常系統(tǒng)的概念。所以我的經(jīng)驗(yàn)或許對(duì)工科轉(zhuǎn)金融的朋友有一丁點(diǎn)借鑒意義，或許，或許，或許，重要的關(guān)鍵詞強(qiáng)調(diào)三遍。

　　研究生畢業(yè)以后，進(jìn)了一家還不錯(cuò)的投資管理公司，工作側(cè)重點(diǎn)在風(fēng)險(xiǎn)這塊兒。公司政策是出錢給考試，然后給五天的學(xué)**假，然后為了這每年五天的學(xué)**假，我開始了認(rèn)真的CFA之旅(上研究生的時(shí)候跟風(fēng)考過(guò)一級(jí)，但當(dāng)初是玩票，裸考然后秒掛，所以姑且算我當(dāng)時(shí)并沒有很認(rèn)真)。

　　上學(xué)的時(shí)候考試沒有壓力，雖然是自己付錢的，可是當(dāng)初是真沒壓力(我現(xiàn)在有點(diǎn)心疼我的錢)。

　　上班以后考試就又壓力了，因?yàn)楣窘o錢，全世界都知道你要考。

　　CFA一級(jí)

　　前言：我是13年9月入職的，當(dāng)時(shí)是職場(chǎng)小菜鳥一只(你可以想象我這樣一個(gè)應(yīng)用物理學(xué)畢業(yè)的學(xué)生的職場(chǎng)經(jīng)驗(yàn) = 幾乎約等于零)。干活要很認(rèn)真，很勤奮，很樂(lè)于學(xué)**，好處在于好多以前沒有接觸過(guò)的金融產(chǎn)品，現(xiàn)在我能在工作中實(shí)打?qū)嵉慕佑|到了。生活是較好的老師，恩，是的。工作是實(shí)在很忙，經(jīng)常一周工作70個(gè)小時(shí)以上(不要和投行比)，但還是擠出了很個(gè)多夜晚的時(shí)間來(lái)學(xué)**。

　　CFA一級(jí)的關(guān)鍵詞

　　1. 找一個(gè)同伴或者學(xué)伴吧，那樣在這條路剛開始的地方，你不至于孤單得在一個(gè)人黑夜漫步。 (額，好像這是一句話。)我有一個(gè)好朋友，如果沒有遇見她，我可能還不一定會(huì)決定考CFA。在她的感染下，我開始認(rèn)真的準(zhǔn)備CFA一級(jí)考試了，我們幾乎每天都會(huì)一起學(xué)**，雖然考得級(jí)數(shù)不一樣，但一起學(xué)**真的很大程度上幫助了我這個(gè)一看教科書就會(huì)睡著的人。

　　2.很多前輩告訴過(guò)我們：一級(jí)是最簡(jiǎn)單的。然而我們每一個(gè)人都和前輩們不一樣。(額，是的，這還是一句話。)我要用自己的親身經(jīng)歷來(lái)辯證性的反駁這句話：對(duì)他們來(lái)說(shuō)的最簡(jiǎn)單，對(duì)于每一個(gè)個(gè)體來(lái)說(shuō)都不一定成立。尤其對(duì)于沒有任何金融背景的人來(lái)說(shuō)，一級(jí)是一個(gè)知識(shí)體系的初構(gòu)建，就仿佛素描時(shí)候的構(gòu)圖，對(duì)于初學(xué)者來(lái)說(shuō)，如何學(xué)會(huì)構(gòu)造出那個(gè)雛形，可能才是最難的。

　　所以當(dāng)你看前輩的經(jīng)驗(yàn)貼的時(shí)候，一定要辯證性的去看，用自己的方式去學(xué)去領(lǐng)悟，才是關(guān)鍵。

　　當(dāng)然，我覺得大家都這么聰明，其實(shí)肯定都懂的。

　　3. CFA考試技巧(只對(duì)沒有金融會(huì)計(jì)背景者有效)：試圖把會(huì)計(jì)(不是完全精準(zhǔn)的翻譯，意會(huì))正確率穩(wěn)定在50-70%區(qū)間，把道德正確率穩(wěn)定在70%以上、學(xué)會(huì)靈活使用金融計(jì)算器，其他的好好看書順應(yīng)天意。

　　首先，我個(gè)人認(rèn)為從零基礎(chǔ)到學(xué)會(huì)基礎(chǔ)會(huì)計(jì)知識(shí)真的比較痛苦，從我所收集到的大部分理工科考生的體會(huì)來(lái)看，它也確實(shí)也不僅僅是讓我一個(gè)人感受到了痛苦。我特別羨慕會(huì)計(jì)基礎(chǔ)好的考生，因?yàn)閺囊患?jí)到二級(jí)，會(huì)計(jì)占的分值實(shí)在是好多好多好多。

　　我的成績(jī)單： 2014年Financial Reporting & Analysis 在總成績(jī)中占48分，排名第二的是道德占36分。

　　請(qǐng)?jiān)陂_始復(fù)**之前一定看清考分分布，據(jù)我所知，這兩項(xiàng)仍舊是一級(jí)的大分值區(qū)。

　　所以就有了傳說(shuō)中的一級(jí)考試兩大名言：1.得會(huì)計(jì)者得天下 2.失道德者say拜拜1的理論依據(jù)就是絕對(duì)大分值，會(huì)計(jì)好的人很容易可以輕松拿到70%以上的正確率。

　　2的理論依據(jù)是傳說(shuō)中的ethic adjustment，坊間盛傳的如果ethic正確率低于50%，那么你將fail。

　　此處我要強(qiáng)調(diào)這只是坊間傳聞，我確實(shí)認(rèn)識(shí)一個(gè)人他的一級(jí)ethic正確率低于50%但通過(guò)了考試。

　　但是我更要強(qiáng)調(diào)，你絕對(duì)不能失去道德這塊大蛋糕。CFA一級(jí)的道德一般不會(huì)考得天花亂墜，它通常只是需要你記住道德手冊(cè)上的那些條條框框，并能分析基礎(chǔ)職業(yè)道德常識(shí)。所以這是一塊你能快速并且穩(wěn)健得分的區(qū)域。

　　其它部分，好好看notes，不會(huì)有太大問(wèn)題，即使有問(wèn)題，影響也不會(huì)太大。你需要的是看完對(duì)應(yīng)部分的notes之后，做一做題，根據(jù)正確率和題感來(lái)調(diào)整側(cè)重點(diǎn)。 每個(gè)人的感覺不同，但是你要相信統(tǒng)計(jì)學(xué)的平衡原理，這么多不同領(lǐng)域的題，如果你有薄弱的，那你肯定也會(huì)有擅長(zhǎng)的。如果只是為了通過(guò)一級(jí)CFA考試，個(gè)人覺得除了上面我提到的幾點(diǎn)，不必有太多執(zhí)念。

　　記住，CFA一級(jí)是獨(dú)立的選擇題，所以它考得更多是相對(duì)零散的構(gòu)圖點(diǎn)。想象你在畫一個(gè)人像作品，構(gòu)圖是整個(gè)知識(shí)框架，會(huì)計(jì)是軀干，道德是頭部，其余部分是四肢。

　　前言： 這一年，我穩(wěn)固掌握了工作內(nèi)容，工作能力也得到了肯定。我開始在部門里承擔(dān)更多的責(zé)任，也有了更多自由的空間去調(diào)整學(xué)**時(shí)間?？偠灾?，我開始在辦公室學(xué)**了，哈哈哈。

　　CFA二級(jí)

　　理工科的同學(xué)們，二級(jí)可能是你們的福音。

　　二級(jí)的關(guān)鍵詞：#不要輕敵#，計(jì)算，穩(wěn)固的計(jì)算，大量的計(jì)算，不假思索的計(jì)算，會(huì)計(jì)和equity保證其中至少一項(xiàng)在70%以上，繼續(xù)拿下道德，#不要輕敵#。

　　我的學(xué)**方法不太好，幾乎完全不能匹配坊間盛傳的那些優(yōu)秀學(xué)**方法：比如做小卡片對(duì)我是不管用的因?yàn)槲姨珣辛俗鐾陰灼揖驼也坏剿鼈兞恕?/span>

　　我個(gè)人覺得Equity是拿分大點(diǎn)，和會(huì)計(jì)同樣的比重下，Equity應(yīng)該是你通過(guò)反復(fù)練**能有重大進(jìn)步的一塊。對(duì)于會(huì)計(jì)不好的我來(lái)說(shuō)，它還是和一級(jí)一樣讓我無(wú)比苦痛，但是我生生得忍住疼痛強(qiáng)迫性的把正確率提高到了51-70%這個(gè)區(qū)間。

　　CFA二級(jí)不同于一級(jí)，它開始以短文的形式相對(duì)更有組織有紀(jì)律的考核某個(gè)區(qū)間的知識(shí)點(diǎn)。一級(jí)就是給你一句話或者一段話，然后給你三個(gè)選項(xiàng)。二級(jí)呢，它是給你一篇文章，然后齊刷刷列出六道題，有點(diǎn)像中考語(yǔ)文的閱讀理解。但是不要被這種形式唬住了，我個(gè)人覺得比起一篇真正行云流水的文章，二級(jí)的文章更像是一個(gè)個(gè)段落努力的被拼湊在一起。你要學(xué)會(huì)快速瀏覽題干，然后有側(cè)重點(diǎn)的去瀏覽文章，同時(shí)也要學(xué)會(huì)提醒自己這里那里會(huì)不會(huì)有一些小陷阱或者小設(shè)定。

　　所以：全面瀏覽，重點(diǎn)閱讀。

　　二級(jí)的會(huì)計(jì)比一級(jí)深入了，我的經(jīng)驗(yàn)是硬著頭皮上，什么惡心做什么題，惡心慣了考場(chǎng)上就不怕了。千萬(wàn)不要怕計(jì)算，不要怕麻煩，平時(shí)一定要養(yǎng)成老牛一般的勤懇做風(fēng)(做題風(fēng)格)。二級(jí)的計(jì)算量真真是三個(gè)等級(jí)中最大的，但是如果你是理工科學(xué)生，俺相信你可以的。

　　CFA三級(jí)

　　前言：在部門里資歷相對(duì)已老，下半年要去一個(gè)新的城市，我想嚴(yán)肅的吃喝玩，然后找個(gè)城市安家。在美國(guó)這一漂也是六年整了，此處接受祝福，對(duì)于給我祝福的你們，我回饋萌萌笑一個(gè)噠。

　　闖過(guò)了一級(jí)和二級(jí)，對(duì)CFA多多少少有了些經(jīng)驗(yàn)。但是，協(xié)會(huì)最擅長(zhǎng)的就是假動(dòng)作，絢麗的前一級(jí)成績(jī)總是有可能讓一部分考生因?yàn)檩p敵而掛在下一級(jí)。

　　一級(jí)如此，二級(jí)如此，CFA三級(jí)也如此。

　　如果一級(jí)二級(jí)是硬筆素描強(qiáng)調(diào)基本功和構(gòu)圖能力，那么三級(jí)就像是水彩畫，對(duì)色彩的組合和運(yùn)用在這一級(jí)非常重要。

　　CFA三級(jí)關(guān)鍵詞：#做Essay真題# #時(shí)間管理能力# #通過(guò)做Essay真題來(lái)鞏固時(shí)間管理能力#仔細(xì)觀察下圖，你會(huì)發(fā)現(xiàn)，不同于一級(jí)和二級(jí)，三級(jí)的成績(jī)單構(gòu)圖顯然不一樣了。

　　1. 三級(jí)加入很多新的知識(shí)點(diǎn)：Behavioral Finance (行為金融學(xué))，GIPS，Performance Eval等等2. 三級(jí)要求更融合的知識(shí)運(yùn)作能力：學(xué)**寫IPS，并且能夠?qū)蛻暨M(jìn)行全面分析，寫出一份適合投資者的IPS。

　　3. CFA三級(jí)的早場(chǎng)是essay而不再是選擇題，下午場(chǎng)與二級(jí)考試風(fēng)格一樣仍舊是閱讀理解。

　　與其稱之為essay，更合適的叫法是結(jié)構(gòu)性問(wèn)答，以下我會(huì)展開介紹：Item Set就是和二級(jí)考試一樣的題型，一模一樣，只有內(nèi)容不同。至于內(nèi)容如何不同，相信走到三級(jí)的你，通過(guò)閱讀教材或者Notes能輕松把握到。我就提醒一點(diǎn)，一個(gè)讓我非常開心的一點(diǎn)，那就是：沒有會(huì)計(jì)啦，沒有會(huì)計(jì)啦，沒有會(huì)計(jì)啦 。三遍。

　　CFA三級(jí)拿分點(diǎn)攻略：

　　1. GIPS 目標(biāo)是90%以上正確率(小怪，通過(guò)簡(jiǎn)單背誦可以輕松砍殺(額好血腥聽起來(lái)))三級(jí)的道德經(jīng)常讓人覺得很無(wú)奈，你看著A，深情的看著A，然后看一眼B，你就可能最后選了C。兩個(gè)字來(lái)形容就是變態(tài)。道德這塊的主流題目，現(xiàn)在仍然在下午的item set中考，選擇題錯(cuò)了就是錯(cuò)了，即便考生們頻頻吐槽(全球考生主流趨勢(shì)就是吐槽道德考題的變態(tài)選項(xiàng))，你也還是得考，這就是現(xiàn)階段的游戲規(guī)則。所以在考場(chǎng)上GIPS是可以幫助你鞏固或者提升道德部分總體正確率的一大法寶，你絕對(duì)不能也不想錯(cuò)過(guò)。 ***技巧就是考前強(qiáng)化記憶。

　　2. 早上的結(jié)構(gòu)性問(wèn)答把正確率穩(wěn)定在50%到70%的中間值60%左右或以上。

　　請(qǐng)記住，早上的考試回答問(wèn)題時(shí)不是讓你寫Essay，不是寫Essay，不是寫Essay!

　　你需要寫得是一個(gè)答題提綱，語(yǔ)法技巧是不計(jì)入評(píng)分范疇的。所以你把文章寫得再行云流水再完美無(wú)縫銜接，如果沒有答到拿分點(diǎn)，就并沒有啥用。

　　舉個(gè)例子，題目問(wèn)：

　　請(qǐng)列出A姑娘吸引人的點(diǎn)(列舉出三處)。3 Points (3分)你應(yīng)該答：

　　1. 長(zhǎng)得特別漂亮

　　2. 特別有知識(shí)含量

　　3. 溫暖并且擅于與人溝通

　　不好的回答有以下不好的點(diǎn)：

　　A. 答了五六七八點(diǎn)，覺得考官總能找到他喜歡的答案。

　　這是不對(duì)的，問(wèn)你三處，你就答三處，只有你寫出的前三處會(huì)被計(jì)分，所以不想要的答案記得劃掉，確保你想力推的答案能夠閃耀在閱卷者的眼前。

　　B. 如果你答：A姑娘吸引人啊，我第一次見她就一見鐘情啦，然后筆鋒優(yōu)美的寫了敘事文，散文，詩(shī)文。那你寫的再多都可能會(huì)很悲劇。首先，你會(huì)浪費(fèi)很多很多時(shí)間。其次，關(guān)鍵詞不清晰，無(wú)法給分。

　　C. 你寫出了三點(diǎn)，但對(duì)于三點(diǎn)又進(jìn)行了展開性的描述，****的那種。那你也浪費(fèi)時(shí)間了。

　　因?yàn)樽⒁忸}目后面的分值，只有三分，你寫得再多再完美也還是只能拿到滿分三分。然后如果其中有幾點(diǎn)的主基調(diào)已經(jīng)錯(cuò)了，那你寫得多并不會(huì)幫助你得分，而只能消耗你的時(shí)間。

　　所以，重點(diǎn)來(lái)了：

　　1). 仔細(xì)閱讀題干，確認(rèn)題目要求和分值分布。(分值多的可以多寫，分值少的不要寫太多)比如上面的這題，如果問(wèn)法是：

　　請(qǐng)描述A姑娘吸引人的地方(描述三個(gè)不同的地方)。6 Points (6分)那么你應(yīng)該在給出三點(diǎn)不同吸引人之處的答案之后，再簡(jiǎn)單描述一下這點(diǎn)為什么吸引人。

　　這就是另外3分得給分點(diǎn)。

　　2). 先思考后作答!

　　你不知道先動(dòng)筆，然后想了想把這個(gè)劃掉把那個(gè)劃掉會(huì)在冥冥之中消耗多少時(shí)間，并且會(huì)打亂你的節(jié)奏。所以這個(gè)部分其實(shí)是結(jié)構(gòu)性問(wèn)答，在掌握知識(shí)的基礎(chǔ)上，它考察的一是你速寫的功底，二是你快速上色的能力。

　　3. 下午的item set正確率穩(wěn)定在70%或以上。

　　對(duì)于通過(guò)CFA二級(jí)磨練的你，相信這不是難事，但不要輕敵，一定要合理練**。

　　4. 由于早場(chǎng)Essay很容易答非所問(wèn)，所以協(xié)會(huì)一直都會(huì)給出前幾年的真題和示范答案，來(lái)給考生指路。建議仔細(xì)研讀前五年的真題和答案，記住協(xié)會(huì)給的答案不是標(biāo)準(zhǔn)答案，只是一個(gè)指向告訴你協(xié)會(huì)比較贊同的答案的一個(gè)區(qū)間。在考場(chǎng)上，你不用寫那么多，你也根本沒有時(shí)間寫那么多。

　　建議用十年的真題練手來(lái)培養(yǎng)時(shí)間控制能力，因?yàn)榈搅丝紙?chǎng)上，絕對(duì)大部分人(包括母語(yǔ)是英語(yǔ)的考生)的早場(chǎng)真的會(huì)很趕很趕。所以能夠完整并且穩(wěn)健答完所有題的人就已經(jīng)勝了70%。

　　時(shí)間控制能力有三點(diǎn)：學(xué)會(huì)放棄，學(xué)會(huì)調(diào)整答題先后順序，學(xué)會(huì)統(tǒng)籌。

　　豐富的知識(shí)，優(yōu)秀的時(shí)間掌控力，有紀(jì)律性的止損，這或許就是成為一個(gè)Portfolio Manager的核心能力之三吧。 CFA三級(jí)考得就是這些，所以帶著你心之所想，努力吧少年!當(dāng)然還有少女!

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