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2019年12月CFA新生須知：CFA會(huì)員與持證人究竟有什么區(qū)別？

發(fā)表時(shí)間： 2019-01-10 09:17:56 編輯：wangmumu

相信很多人都知道想成為CFA持證人就必須通過CFA全部三級(jí)考試和工作經(jīng)驗(yàn)認(rèn)證，但很多人卻分不清會(huì)員 member 和持證人 charterholder)的區(qū)別。那么，這兩個(gè)概念該如何區(qū)分呢？獲取CFA資格認(rèn)證要求有哪些？關(guān)于相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)的標(biāo)準(zhǔn)指哪些？

　　相信很多人都知道想成為CFA持證人就必須通過CFA全部三級(jí)考試和工作經(jīng)驗(yàn)認(rèn)證，但很多人卻分不清會(huì)員 (member) 和持證人 (charterholder) 的區(qū)別。那么，這兩個(gè)概念該如何區(qū)分呢?

　　會(huì)員的類型

　　(1)CFA協(xié)會(huì)一共設(shè)定有三種會(huì)員類型，對(duì)應(yīng)的要求和資格也不同，這里首先介紹一下CFA會(huì)員類型與區(qū)別：

　　CFA會(huì)員分為Charterholder Membership;Regular Membership(正式會(huì)員);Affiliate Membership(附屬會(huì)員)。

　　(2)Charterholder Membership：完成CFA全部三個(gè)級(jí)別的考試并具有regular member的資格的會(huì)員;

　　(3)Regular Membership：擁有學(xué)士學(xué)位或滿足同等教育和工作經(jīng)驗(yàn)的要求，通過CFA一級(jí)的考試或者完成Self-administered Standards of Practice，至少4年投資決策的相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)的普通會(huì)員;

　　Affiliate Membership：指同意遵守協(xié)會(huì)的規(guī)定，并完成PCS的提交，完成向CFA中國(guó)協(xié)會(huì)或其他地區(qū)協(xié)會(huì)的affiliate member提交申請(qǐng)的會(huì)員。

　　其中持證人是大多數(shù)CFAer夢(mèng)寐以求的終極進(jìn)化形態(tài)，會(huì)員身份等級(jí)*6，名號(hào)最響亮。CFA還有不清楚的在線咨詢

　　Affiliate member附屬會(huì)員

　　附屬會(huì)員是指同意遵守協(xié)會(huì)的規(guī)定，并完成PCS的提交，完成向CFA協(xié)會(huì)或分會(huì)的Affiliate member提交申請(qǐng)的會(huì)員。

　　Affiliate member沒有申請(qǐng)CFA Charterholder的資格?？忌ǔＯ壬暾?qǐng)成為Affiliate member，在達(dá)到相關(guān)要求后提交申請(qǐng)成為Regular member，在滿足要求后申請(qǐng)成為Charterholder。

　　Regular member正式會(huì)員

　　不同于附屬會(huì)員，正式會(huì)員是被推薦的CFA考生并以申請(qǐng)成為CFA Charterholder為目的會(huì)員。

　　成為CFA協(xié)會(huì)正式會(huì)員須滿足以下條件：

　　至少是正規(guī)高校本科學(xué)歷，或滿足同等的教育經(jīng)歷或工作經(jīng)歷要求;

　　通過CFA一級(jí)考試，或通過協(xié)會(huì)的CFA自我測(cè)試標(biāo)準(zhǔn)(Self-administered Standards of Practice);

　　擁有至少四年投資相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)(可參考*9條);

　　同意遵守并簽署協(xié)會(huì)會(huì)員協(xié)議與《職業(yè)操守聲明》(即PCS)。

　　申請(qǐng)加入CFA分會(huì)，CFA分會(huì)會(huì)員身份雖是自愿申請(qǐng)，但協(xié)會(huì)強(qiáng)烈建議申請(qǐng)加入。

　　Charterholder持證人

　　獲取CFA資格認(rèn)證要求有哪些

　　(1)依次通過三個(gè)CFA考試級(jí)別的考試;金程推薦CFA三級(jí)連報(bào)智能網(wǎng)課，助力***CFA考試，CFA智能網(wǎng)課詳情在線咨詢

　　(2)具有CFA認(rèn)可的與投資決策過程相關(guān)的專業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)四年或以上;提交業(yè)內(nèi)的推薦函、遞交職業(yè)品行陳述;

　　(3)申請(qǐng)成為CFA及所在協(xié)會(huì)的會(huì)員資格。

　　(4)宣誓遵守《職業(yè)道德規(guī)范及職業(yè)行為標(biāo)準(zhǔn)》。

　　關(guān)于CFA協(xié)會(huì)會(huì)員費(fèi)

　　加入CFA協(xié)會(huì)的會(huì)員，必須每年繳納一定的會(huì)員費(fèi)用。這樣CFA協(xié)會(huì)才會(huì)維持正常的商業(yè)運(yùn)轉(zhuǎn)，并服務(wù)于廣大會(huì)員。

　　會(huì)員標(biāo)準(zhǔn)年費(fèi)為275美元;

　　已是退休狀態(tài)的會(huì)員年費(fèi)為100美元;

　　CFA協(xié)會(huì)分會(huì)的會(huì)員費(fèi)是多樣的，可參考具體所屬分會(huì)會(huì)費(fèi)交納標(biāo)準(zhǔn);

　　CFA協(xié)會(huì)與分會(huì)的會(huì)員費(fèi)一旦交納，不可退費(fèi)，不可轉(zhuǎn)讓會(huì)費(fèi)。

　　關(guān)于“相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)”的標(biāo)準(zhǔn)

　　拿到Charterholder要通過CFA三級(jí)考試和四年合格的工作經(jīng)驗(yàn)。那么“相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)”都包括什么?如何判斷這四年的工作經(jīng)驗(yàn)是否合格?

　　CFA協(xié)會(huì)要求的“相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)”包括了涉及投資決策的一般領(lǐng)域，如財(cái)務(wù)分析，投資管理，證券投資分析等類型的工作經(jīng)歷。廣義上講，只要是為投資決策過程提供所需的信息或資料的職務(wù)都可以包含在內(nèi)，如從事經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，公司業(yè)績(jī)資料的收集，評(píng)估和分析的工作，或者直接或間接指導(dǎo)類似活動(dòng)的職務(wù)以及從事金融投資教育的經(jīng)歷都被認(rèn)可。

　　CFA協(xié)會(huì)要求的“相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)”是由當(dāng)?shù)氐腃FA分會(huì)的committee來決定。因此也有一定的人為因素，這就要考驗(yàn)CFAer的工作能力和人際交往能力了。其實(shí)在整個(gè)金融行業(yè)，除了學(xué)歷和資格證書，工作和人際這兩項(xiàng)能力也是雇主十分看重的條件。因此CFAer不必覺得心里沒底，至少，你需要展現(xiàn)自身的職業(yè)道德。

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