2019年CFA考試大家開始準(zhǔn)備了嗎?這是全球投資領(lǐng)域有名的嚴(yán)格、含金量很高的資格認(rèn)證。這場(chǎng)全英文的考試，內(nèi)容分Level-1、Level-2和Level-3三個(gè)級(jí)別，難度逐漸增加。每年6月份考一二三級(jí)，12月份考一級(jí)。
小編整理了高級(jí)投資經(jīng)理Grace的備考心路，和你分享備考時(shí)付出全力的時(shí)光。
Grace高中畢業(yè)后去了英語(yǔ)留學(xué)，畢業(yè)之后我就職在X金財(cái)富管理部，擔(dān)任高級(jí)投資經(jīng)理職位，同時(shí)帶領(lǐng)自己的團(tuán)隊(duì)在一二級(jí)市場(chǎng)做資產(chǎn)配置的財(cái)富管理。
我高中畢業(yè)之后就去英國(guó)留學(xué)，本科畢業(yè)之后我回到了上海，就職在X金財(cái)富管理部，那到現(xiàn)在差不多四年，除了擔(dān)任這個(gè)高級(jí)投資經(jīng)理之外，我自己現(xiàn)在也開始帶我的團(tuán)隊(duì)，目前的團(tuán)隊(duì)大概有五個(gè)人左右，主要是在一二級(jí)市場(chǎng)做資產(chǎn)配置的財(cái)富管理。
對(duì)于我開始考CFA特許金融分析師，我覺得這個(gè)應(yīng)該是源于之前那場(chǎng)寶能和萬科之爭(zhēng)，就這個(gè)話題我們做了一場(chǎng)對(duì)抗賽，我的對(duì)手方是一名金融博士，也是一個(gè)CFA三級(jí)大牛，我最后是一分之差敗給了對(duì)方，當(dāng)時(shí)有一點(diǎn)小小的不甘，后來那個(gè)賽后我就向他討教，他非常的專業(yè)，他也告訴我說可能源于他的這個(gè)專業(yè)的這個(gè)底子，包括金融的一些專業(yè)知識(shí)。我們之前有過一些系統(tǒng)的課程，那么很多人會(huì)覺得說我既然已經(jīng)是金融相關(guān)專業(yè)了，應(yīng)該是沒有必要再去持證啊或者是什么，但是在工作這么多年之后，我發(fā)現(xiàn)還是很有必要，因?yàn)楹芏嗟倪@個(gè)理論知識(shí)，它可以幫助你很好地去理解這個(gè)事物。
所以我也特別深入去了解CFA，因?yàn)樗容^符合二級(jí)市場(chǎng)，跟我的工作相關(guān)性也比較大，它目前來說其實(shí)通過率不是那么高，所以我覺得它又需要一定的工作背景才能成為charter holder，所以我會(huì)覺得這是一個(gè)很漫長(zhǎng)的過程，但是如果你能夠在這個(gè)過程當(dāng)中堅(jiān)持把它拿下來，我覺得會(huì)很有成就感。
CFA學(xué)習(xí)過程
我們因?yàn)楣ぷ饕埠苊?，也不想花非常多的時(shí)間去各個(gè)地方做咨詢。首先我知道我自己看書學(xué)比較難，因?yàn)檫@個(gè)學(xué)習(xí)的知識(shí)面非常的廣，盡管它是從一級(jí)開始，但是它的知識(shí)點(diǎn)還是非常的多的，不能像說大學(xué)生一樣，有大量的時(shí)間，我覺得還是要去上這個(gè)培訓(xùn)課的，那在我上完這個(gè)課最大的感觸，就是我做了一個(gè)很正確的決定。
第一點(diǎn)是相對(duì)來說價(jià)格不貴，第二個(gè)呢我也打聽了一下師資的年齡。金程的老師基本上在這個(gè)行業(yè)里從業(yè)都是十年以上，這個(gè)就根金程的是年教學(xué)經(jīng)歷有關(guān)。有一些機(jī)構(gòu)只有四五年，它老師的教學(xué)時(shí)間不可能更長(zhǎng)。還有一點(diǎn)就是金程的百題，我自己讀下來以后深刻的感受到，它把整個(gè)CFA的體系的課程經(jīng)過它多年的這個(gè)研究，把它做成了一個(gè)在我腦子里就是個(gè)清晰的概念，就像一張地圖。我當(dāng)時(shí)在最后沖刺階段的時(shí)候我跟很多群里的朋友說，我說我感覺我在做一個(gè)拼圖游戲，金程百題的含金量就高在它們每一個(gè)路線循環(huán)節(jié)點(diǎn)，重要的知識(shí)點(diǎn)全部都放在了百題里邊，而且你打通了這個(gè)知識(shí)點(diǎn)就像打通了任督二脈一樣，你可以非常系統(tǒng)的把十門課完全的串聯(lián)起來。
CFA專業(yè)知識(shí)助力職場(chǎng)發(fā)展
學(xué)習(xí)CFA真的需要一定的毅力跟堅(jiān)持的，這個(gè)過程中我也收獲了很多，首先從這個(gè)學(xué)習(xí)上來講，我覺得金程的課程體系比我原先想象的要系統(tǒng)很多，因?yàn)樗惺畮啄甑慕虒W(xué)經(jīng)歷，它把這個(gè)節(jié)奏安排得很好，就是到底你花多少時(shí)間去學(xué)習(xí)基礎(chǔ)，然后又要花多少時(shí)間去做你的強(qiáng)化，最后你要留多少時(shí)間去做一些題目，其實(shí)題目的量也是非常的大，那你怎么在這個(gè)長(zhǎng)達(dá)半年以上的時(shí)間把這個(gè)課程很好地去系統(tǒng)完成，這是一方面，那另外一方面主要還是專業(yè)知識(shí)。
記得當(dāng)時(shí)我們有很多海外債券的一些產(chǎn)品，但是國(guó)內(nèi)它其實(shí)沒有所謂的一個(gè)債券的一個(gè)產(chǎn)品，它的教學(xué)產(chǎn)品很簡(jiǎn)單交易結(jié)構(gòu)也很簡(jiǎn)單，但是海外的它就比較多元化而且它是以債券組合為主，那這種情況下呢我們有一些客戶它需要做境外的資產(chǎn)配置或者是跨境資產(chǎn)配置的時(shí)候，我借用CFA的知識(shí)來給它解釋比如說什么是巴克萊指數(shù)，一些債券的時(shí)候呢，包括債券的一些這個(gè)估值和一些評(píng)級(jí)，還有就是怎么去看待一些這個(gè)有保底收益的這些債券，或者是這種有浮動(dòng)收益的一些債券，那么這時(shí)候客戶會(huì)覺得你比我還了解，也從來沒有人可以幫他把比如說類似像一些這個(gè)債券類的產(chǎn)品講得這么詳細(xì)，所以我覺得我的收獲是非常大的。
另外給我最大的感觸就是我可以交到很多對(duì)這個(gè)金融有興趣的朋友，而且在整個(gè)學(xué)習(xí)過程當(dāng)中我會(huì)發(fā)現(xiàn)大部分人，他不是金融行業(yè)的但很想了解金融行業(yè)在做什么，所以我就覺得大家會(huì)有一個(gè)非常共性的話題，然后私下呢也可以出來一起吃吃飯然后喝茶聊一聊，那么我會(huì)把我懂得跟他們?nèi)シ窒?，然后大家也?huì)覺得唉很有趣啊。
寫下這篇文章，是紀(jì)念那段為完成考證目標(biāo)而付出全力的時(shí)光，也是勉勵(lì)在投資道路上繼續(xù)前行的自己。既然選擇了遠(yuǎn)方，便只顧風(fēng)雨兼程。此文也送給備考CFA的筒子們，“寶劍鋒從磨礪出”，我們需要敬重所經(jīng)歷的艱辛，那是命運(yùn)賜予能負(fù)重前行者走進(jìn)成功之門的昂貴入場(chǎng)券。
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