CFA是如何一步步幫我成為百億基金的管理者?講師為您做一次全方位解析!

　　我曾在一檔互聯(lián)網(wǎng)文化類節(jié)目中聽(tīng)到過(guò)這樣一種說(shuō)法：

　　“目前國(guó)內(nèi)四大賺錢(qián)的途徑，向90后銷售娛樂(lè)、向80后銷售焦慮、向70后銷售脫發(fā)產(chǎn)品、向60后銷售養(yǎng)老健康。”

　　這種說(shuō)法的背后暗含著人生的許多無(wú)可奈何。年輕人喜愛(ài)帶來(lái)即時(shí)快感的泛娛樂(lè)化產(chǎn)品，朋友圈、微博、抖音等社交平臺(tái)讓快樂(lè)變得直接、短暫和浮于表面，卻讓我們喪失了培養(yǎng)“工匠”精神的耐心與執(zhí)著。

　　在這個(gè)看似充滿無(wú)限可能的花花世界，其實(shí)關(guān)于人生、關(guān)于事業(yè)，我們真的沒(méi)有那么多好的選擇。

　　于是，焦慮會(huì)在30歲左右的年紀(jì)突然爆發(fā)，這種焦慮可能來(lái)自于工作的停滯不前，可能來(lái)自于感情生活的平淡無(wú)奇，也可能來(lái)自于內(nèi)心深處的那一點(diǎn)點(diǎn)心有不甘。我們可以靠醫(yī)美延緩衰老的容顏，但內(nèi)心的安寧又該如何守護(hù)?

　　不得不說(shuō)，從菜鳥(niǎo)一步步邁向基金管理者則給了我追求精神所需的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)。持續(xù)性的學(xué)習(xí)不僅讓我實(shí)現(xiàn)內(nèi)心安寧，同時(shí)有效的幫助我完成了從求職到菜鳥(niǎo)再到升職的職場(chǎng)之路。

　　我恰好處于焦慮的年紀(jì)，清華本科畢業(yè)后，選擇美國(guó)UCLA完成碩士學(xué)位，現(xiàn)就職于一家國(guó)有資產(chǎn)管理公司。可能是學(xué)習(xí)成績(jī)好的學(xué)生的通病，在很小的時(shí)候就有了危機(jī)意識(shí)：

　　小學(xué)看到同學(xué)買了新的習(xí)題集，便也要立刻去買，其實(shí)真的沒(méi)有時(shí)間去看，但似乎只有掌握了別人所有的學(xué)習(xí)資源，方能立于不敗之地。

　　長(zhǎng)大后，得益于國(guó)內(nèi)應(yīng)試教育的培養(yǎng)，擅長(zhǎng)應(yīng)付各種考試與“中國(guó)式學(xué)習(xí)”，GPA名列前茅，輔修北大經(jīng)濟(jì)學(xué)第二學(xué)位，英語(yǔ)、法語(yǔ)齊頭并進(jìn)，但其實(shí)真的很迷茫，不知道未來(lái)的路在哪里，只有讓自己繁忙起來(lái)麻痹自己。

　　步入社會(huì)后，經(jīng)歷了很長(zhǎng)一段時(shí)間的不適應(yīng)，可能是因?yàn)樘m應(yīng)學(xué)校的生活方式，也可能是因?yàn)閺?ldquo;別人家的孩子”變成了一名普通的“金融民工”的落差。

　　人生漫漫，迷茫永遠(yuǎn)不會(huì)徹底消失，唯有學(xué)習(xí)能幫助我們撥開(kāi)層層云霧，看到遠(yuǎn)方的光亮。“干嘛不去考個(gè)CFA考試呢?”

　　在美國(guó)朋友的推薦下，2010年我在洛杉磯報(bào)名參加了CFA一級(jí)考試，從此開(kāi)始了與CFA長(zhǎng)達(dá)8年的“愛(ài)恨情仇”。2017年成為CFA持證人Charterholder。CFA給我?guī)?lái)的，不僅僅是職場(chǎng)的敲門(mén)磚，或者是講師的兼職收入，更多的是一次人生的“修行”，讓我在迷霧中更加清楚自己的使命與歸宿，這種安定感讓人生更加的從容與淡定。CFA指導(dǎo)報(bào)名在線申請(qǐng)

　　CFA對(duì)于職場(chǎng)生涯的幫助

　　在金融機(jī)構(gòu)工作了5年時(shí)間，從搬磚的小白，成長(zhǎng)為一名管理百億資產(chǎn)的投資經(jīng)理，雖稱不上金融大亨，但也積累了一定的項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)與職場(chǎng)履歷。

　　總的來(lái)說(shuō)，CFA對(duì)職場(chǎng)生涯的幫助主要體現(xiàn)在求職、菜鳥(niǎo)階段、以及初次升職三個(gè)方面。

　　求職階段

　　東亞國(guó)家大都處于過(guò)度競(jìng)爭(zhēng)的環(huán)境，找到一份體面、高收入的工作著實(shí)不易，尤其是熱門(mén)的金融行業(yè)，競(jìng)爭(zhēng)相當(dāng)慘烈，職場(chǎng)如戰(zhàn)場(chǎng)。

　　當(dāng)然，如果你有一個(gè)“好爸爸”，這將成為你戰(zhàn)勝其他競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的必殺技，在這個(gè)“資源至上”的領(lǐng)域，你的家庭出身將是你的最大優(yōu)勢(shì)，所以某些外資投行特別喜歡招錄領(lǐng)導(dǎo)的子女。

　　如果并非含著金鑰匙出生，那么如何在中國(guó)式機(jī)械化復(fù)制的一群學(xué)生中脫穎而出stand out將成為重要突破口。脫穎而出大致有這么幾種方式：

　　1、顏值

　　各大投行特別喜歡聘用帥哥美女，金融屬于服務(wù)業(yè)，在這個(gè)看臉的年代無(wú)可厚非，正如T臺(tái)的模特一樣給人一種高端的幻象fantacy。

　　2、人際交往的能力

　　大多數(shù)的金融工作需要極強(qiáng)的溝通能力，比如作為一名投資經(jīng)理，你需要與客戶溝通拿下這個(gè)項(xiàng)目，你需要與公司內(nèi)部人員溝通推動(dòng)項(xiàng)目獲得批準(zhǔn)等等，有些學(xué)生自帶光芒，具有一種天然的親切感，從容、自信的交流，輕松拉近與面試官的距離。

　　3、簡(jiǎn)歷上的“硬指標(biāo)”

　　在一面和群面階段，面試官很難在幾分鐘內(nèi)對(duì)學(xué)生做出準(zhǔn)確的判斷，因此他們會(huì)根據(jù)一些指標(biāo)初步刪選，比如是否畢業(yè)于清北、央財(cái)、五道口金融學(xué)院、美國(guó)名校，GPA有多高，是否取得了行業(yè)認(rèn)可的資質(zhì)證書(shū)，資質(zhì)證書(shū)里面含金量較高的主要是CFA、CPA、律師資格證(我認(rèn)為金融工作的專業(yè)性體現(xiàn)在財(cái)務(wù)和法律兩個(gè)方面)。CFA+CPA雙證智能***課程詳情在線咨詢

　　面試官篩選簡(jiǎn)歷的時(shí)候，多一個(gè)證書(shū)項(xiàng)目的達(dá)標(biāo)，就可以讓你比別人多一個(gè)面試的機(jī)會(huì)。而面試你的直接上級(jí)，如果也是CFA持證人，你的勝算自然要比別人大的多。

　　一個(gè)行業(yè)的資格證書(shū)代表不了你的工作能力，但是能向面試官展示你的學(xué)習(xí)能力和為了進(jìn)入金融行業(yè)做出的努力。不得不承認(rèn)，在初入職場(chǎng)時(shí)，人與人之間的不同真的太少太少了，CFA可能是你區(qū)別于其它競(jìng)爭(zhēng)者的有力武器，也會(huì)是你為數(shù)不多的亮點(diǎn)。

　　菜鳥(niǎo)階段

　　前三年的工作以基礎(chǔ)工作為主，一般會(huì)有投資經(jīng)理帶著小白一起做項(xiàng)目，這個(gè)時(shí)候脫穎而出的一般是所謂的“通才”，而非“專才”，什么都懂一點(diǎn)的菜鳥(niǎo)更容易上手。

　　理由其實(shí)很簡(jiǎn)單，國(guó)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)涉足的業(yè)務(wù)類型十分豐富，項(xiàng)目經(jīng)理需要在很短時(shí)間內(nèi)熟悉某一個(gè)行業(yè)、某一類交易結(jié)構(gòu)、某一種金融產(chǎn)品，因?yàn)闀r(shí)間就是金錢(qián)(貨幣的時(shí)間價(jià)值)，金融工作的高強(qiáng)度需要我們保持一種高效的工作狀態(tài)，而高效來(lái)源于體能(俗稱“加班熬夜”)與事前準(zhǔn)備。

　　面對(duì)未知的工作，如何事前準(zhǔn)備?這個(gè)問(wèn)題沒(méi)有簡(jiǎn)單的解決方法，正如“書(shū)到用時(shí)方恨少”，我們能做的只有“多讀書(shū)”。

　　多讀書(shū)不是不加挑選的亂讀，而且有目的地廣泛涉獵。CFA的知識(shí)結(jié)構(gòu)正好符合“廣泛”這一特點(diǎn)。

　　與其它金融證書(shū)(比如CPA、精算師、理財(cái)規(guī)劃師等)的專一性不同，CFA考試科目基本上覆蓋了金融所有細(xì)分領(lǐng)域的基礎(chǔ)知識(shí)，包括了會(huì)計(jì)、債券、股票、衍生品、量化分析、投資組合等，可以滿足職場(chǎng)的基本需求。因此在菜鳥(niǎo)階段，或者在跳槽選擇不同的金融方向時(shí)，都是大有裨益的。

　　我在工作初期，因?yàn)镃FA證書(shū)而得到了很多操盤(pán)不同類型的投資項(xiàng)目機(jī)會(huì)：

　　我所在部門(mén)一共4個(gè)投資經(jīng)理，一個(gè)做ABS資產(chǎn)證券化，一個(gè)做房地產(chǎn)投資，一個(gè)做股票質(zhì)押業(yè)務(wù)，而我以資本市場(chǎng)業(yè)務(wù)為主，但經(jīng)常參與到其他同事的項(xiàng)目中去，因?yàn)槔习逭J(rèn)為我“什么都懂一些”，所以上手比較快。在職場(chǎng)初期，我們應(yīng)該盡可能多的接觸各種類型的業(yè)務(wù)，“臟活累活不嫌棄”，這樣你才有可能找到自己感興趣和值得未來(lái)深耕的領(lǐng)域。

　　我的一個(gè)同學(xué)也是因?yàn)镃FA得到了很多陪同老板出差的機(jī)會(huì)：

　　作為一名金融人士，出差看項(xiàng)目是家常便飯，老板通常喜歡讓那些給他、給公司帶來(lái)“面子”的員工陪同出差，清華、UCLA的學(xué)歷是一個(gè)賣點(diǎn)，CFA也是。見(jiàn)客戶，見(jiàn)金融同行時(shí)，老板隨口介紹一句隨行的人是CFA持證人，老板有面子，你跟老板接觸學(xué)習(xí)的機(jī)會(huì)也會(huì)變多，自己的能力提升自然會(huì)快于其他同事。

　　初次升職階段

　　基本上入職3年左右的時(shí)間便會(huì)面臨升職加薪的問(wèn)題，人力資源部門(mén)會(huì)對(duì)所有符合條件的候選人做一次全面的量化評(píng)估，擇優(yōu)給與晉升。

　　根據(jù)我的工作經(jīng)驗(yàn)，國(guó)內(nèi)不同機(jī)構(gòu)的評(píng)估大同小異，基本上包括基本能力、專業(yè)技能、工作經(jīng)驗(yàn)、同事評(píng)價(jià)四個(gè)維度。

　　1、基本能力

　　基本能力的量化評(píng)估十分不近人情，會(huì)按照一些標(biāo)準(zhǔn)將人分成三六九等，比如本科、碩士、博士，比如工作年限，比如是否取得專業(yè)證書(shū)。

　　專業(yè)證書(shū)這個(gè)標(biāo)準(zhǔn)下，還會(huì)按照證書(shū)難度區(qū)分，比如常規(guī)認(rèn)為CFA、律師資格證是較優(yōu)類證書(shū)，CPA次之，中級(jí)會(huì)計(jì)師、基金從業(yè)資格證最末。我所在的資管公司，CFA持證人在升職時(shí)可加10分(滿分100分)，這種優(yōu)勢(shì)是其他同事很難追趕的。

　　2、專業(yè)技能

　　專業(yè)技能一般通過(guò)一次筆試和面試來(lái)評(píng)比。因?yàn)楹蜻x人可能來(lái)自不同的部門(mén)，工作背景十分不同，因此書(shū)面考試的內(nèi)容一般以金融行業(yè)的基礎(chǔ)知識(shí)為主，做到盡可能的公平。CFA的知識(shí)廣度和深度基本上可以幫助大家較好的通過(guò)筆試。

　　3、工作經(jīng)驗(yàn)

　　工作經(jīng)驗(yàn)是相對(duì)比較容易量化的評(píng)價(jià)維度，也比較公平。對(duì)分析師而言，一年寫(xiě)了多少篇分析報(bào)告，預(yù)測(cè)股票走勢(shì)的成功率多高;對(duì)投資經(jīng)理而言，項(xiàng)目收益如何，給公司帶來(lái)了多少的凈利潤(rùn);對(duì)于投行人士而言，參與了多少個(gè)項(xiàng)目的IPO，成功上市的有幾家;對(duì)于基金經(jīng)理而言，募集了多少資金，業(yè)績(jī)是否高于他基金經(jīng)理。

　　4、同事評(píng)價(jià)

　　同事評(píng)價(jià)一般通過(guò)互評(píng)打分的方式進(jìn)行，如何成為讓同事、領(lǐng)導(dǎo)喜歡的工作伙伴是一門(mén)藝術(shù)，小編認(rèn)為很難通過(guò)科學(xué)的分析找到方法，畢竟人是最難捉摸的。

　　初次升職是職場(chǎng)生活的分水嶺，升職不僅僅意味著加薪，更重要的是意味著你日后會(huì)承擔(dān)更重的責(zé)任，接觸到更有挑戰(zhàn)的項(xiàng)目，領(lǐng)導(dǎo)力不是天生的，是后天經(jīng)驗(yàn)的累積。

　　CFA奠定初次晉升的基礎(chǔ)，讓你快人一步，在國(guó)內(nèi)如此快速變革的時(shí)代，快一步便意味著“天差地別”。

　　不是結(jié)束的結(jié)束語(yǔ)

　　感謝大家耐心讀到最后!學(xué)習(xí)的結(jié)果固然重要，但享受過(guò)程才是生活的真理。對(duì)于很多經(jīng)歷過(guò)三級(jí)考試的人來(lái)說(shuō)，CFA不僅僅是一門(mén)考試，更是一次人生的修行，這個(gè)過(guò)程是痛苦的，卻是值得懷念的，正如那句“人生虐我千百遍，我待人生如初戀”。

　　一個(gè)證書(shū)不會(huì)給立刻大家?guī)?lái)百萬(wàn)年薪，但安下心來(lái)學(xué)習(xí)會(huì)給大家?guī)?lái)持久的安寧與快樂(lè)，同時(shí)會(huì)一步步助力你的職業(yè)發(fā)展，讓你穩(wěn)中有進(jìn)，快人一步。希望各位同學(xué)少一些焦慮，就不會(huì)脫發(fā)，在修行的路上，有我們的陪伴。

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