一些想要考CFA的同學(xué)有投行的想法，投行的對口專業(yè)是MBA，那么CFA對投行有沒有幫助呢，今天小編就來扒一扒，內(nèi)容頗多，小編主要從三方面為大家解答：

　　投行的基本信息

　　CFA與投行的關(guān)系

　　投行對CFA有要求的職位

　　01、投行的基本信息

　　就目前的人才市場形式來看，畢業(yè)生對投行的熱情越來越高。

　　從職位部門、職能來看，外資投行一般分為IBD、Sales&Trading、Asset Mangement、Research、PrivateBanking、quant和其他支持部門等幾塊。

　　2015-2018年，54%的畢業(yè)生去往投行，31%的學(xué)生去往買方金融機(jī)構(gòu)。具體工作方向以 Quant，Risk(屬于其他部門)，Trading 居多。

　　據(jù)全球數(shù)據(jù)統(tǒng)計，投行的薪資情況與其他專業(yè)相比還是非常樂觀的。

　　中位數(shù)可以達(dá)到8萬刀每年，入行兩年最低的薪資也不少于6萬刀。

　　在國內(nèi)各個地區(qū)投行薪資情況最少也超過了每月一萬，其中在上海工作的工資較高。

　　02、CFA與投行的關(guān)系

　　眾所周知，投行的對口專業(yè)是MBA，但是和CFA又存在什么關(guān)系呢?

　　全球的CFA charterholder中，IB analyst僅占了4%，Trader僅占3%，Portfolio Manager和Research Analyst總共占近40%。

　　換句話說，CFA持證人有一半都進(jìn)如投行行業(yè)，下面我們回到我們最初的問題：

　　投行需不需要考CFA?

　　我們導(dǎo)師給出的答案是看你選擇投行中的什么部門與職業(yè)!

　　”如果你已經(jīng)有了，那肯定不是壞事，至少能證明你對金融的興趣，如果你之前就是相關(guān)背景，那就是錦上添花。”

　　CFA是專業(yè)證書，主要學(xué)習(xí)投資組合管理和資產(chǎn)估價等投資管理的核心課程，包括了定量分析技術(shù)、經(jīng)濟(jì)學(xué)分析方法、財務(wù)分析技術(shù)等內(nèi)容。

　　換句話說，如果你是在投行里的Research部門，那么CFA就是一個很有價值的文憑。但是你如果想進(jìn)入IBD部工作，MBA就會比CFA有用的多。

　　同時在Asset Management行業(yè)，CFA也是很有價值的。

　　大公司像Barclays等都非常鼓勵員工去考金融分析師，并且會資助考試以及輔導(dǎo)課程等的費(fèi)用。

　　在Asset Management行業(yè)中，CFA所學(xué)的內(nèi)容非常有用，所以公司也愿意花這筆錢。

　　綜上所述，如果你想進(jìn)投行是選擇Research 或者 Asset Management部門,考CFA是非常有必要的。

　　03、投行對CFA有要求的職位

　　上文提到進(jìn)入投行對CFA有要求的職位主要有兩個，一個是Research一個是Asset Management。

　　Research部門

　　= 工作內(nèi)容 =

　　基本上就是finding and organize data、using excel and powerpoint、from internet或者銀行可以查到的數(shù)據(jù)庫。

　　比如找一個公司股東的名字，或者一個地方的移動電話用戶或者號碼，總之什么信息都要有。

　　= 部門情況 =

　　Research 部門很像sales、trading。主要會對小的一個group或者公司進(jìn)行研究，并且做出買還是賣的合理化建議。

　　他們沒有直接提成收入，但是是幫助trader trading、sales 給客戶提供建議和想法，并且尋找客戶不可或缺的信息資源。

　　本質(zhì)上這個部門做的工作屬于增值服務(wù)，當(dāng)然，有時候Research部門也是投行面向媒體的一個窗口。

　　大家經(jīng)常看到某投資銀行首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家對經(jīng)濟(jì)形勢發(fā)表看法，或者看好某個行業(yè)，其實這些人基本都出自Research部門。

　　Asset Management部門

　　= 工作內(nèi)容 =

　　(AM)Asset Management 和(WM)Wealth Management是兩種不同的職位,兩者的區(qū)別 是 AM 服務(wù)機(jī)構(gòu)客戶,WM 服務(wù)個人客戶。

　　簡單來說主要是服務(wù)于高凈值客戶,身價基本都以億計算,為他們管理財富。

　　另一方面AM的后臺還會負(fù)責(zé)設(shè)計產(chǎn)品、投資管理。由于中國的金融市場正在慢慢開放,負(fù)責(zé)產(chǎn)品設(shè)計的創(chuàng)新人才明顯稀缺。

　　= 部門情況 =

　　AM公司的客戶范圍是非常廣泛的，上至國家主權(quán)基金或養(yǎng)老金這樣的超級機(jī)構(gòu)投資者。

　　到可以算作機(jī)構(gòu)投資者的高凈值個人到平民老百姓都可能是AM公司的客戶。

　　區(qū)別只不過在于機(jī)構(gòu)投資者投資的可以是基金也可以是單戶，而管理個人投資者則只能買基金。

　　AM通常只是財富管理機(jī)構(gòu)所提供服務(wù)的一部分，但是越來越多的財富管理機(jī)構(gòu)開始意識到AM對于其業(yè)務(wù)的重要性。

　　因此我們可以看到，在前十大私人銀行中，至少有一般都是同樣擁有規(guī)模較大的AM機(jī)構(gòu)，換句話說，AM部門對人才的需求會越來越多。

　　04、CFA考試簡介

　　主辦協(xié)會：CFA(美國)，被譽(yù)為“金融第一證”

　　考試形式：考試分為 I、II、III 級。考過前一級，才有資格參加下一級。

　　I 級：每年6月和12月各舉行一次;

　　II、III 級：每年6月舉行一次;

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　　CFA考試費(fèi)用

　　CFA考試費(fèi)用以美元結(jié)算，由三個部分構(gòu)成：

　　*注冊費(fèi)(Enrollment Fee)：只需第一次注冊CFA考試時繳納，即意味著在報考level 2、level 3考試時無需再繳。

　　*考試費(fèi)(Registration Fee)：每次報考時都需要繳納，考試費(fèi)依據(jù)報名時間的早晚而不同。

　　*考試稅費(fèi)(Sales Tax)：首次報名考試對應(yīng)“新考生稅費(fèi)”，已經(jīng)報名參加過考試的考生對應(yīng)“老考生稅費(fèi)”。

　　過來人都知道，CFA是一個很貴的考試。不過如果報名及時就可以省不少錢，因為報的越早越便宜。基本上正式考試日期前一年就可以開始報名，然后Exam Fee分三個Deadline。從上表中能夠看出，早報名和晚報名可以相差700刀之多，所以計劃考試要趁早。

　　CFA考試時間：上午9:00-12:00;下午14:00·17:00，共6個小時。

　　考試題型：(全英文考試)

　　LEVELⅠ: 共240道(上午和下午各120道題)注重工具 及技術(shù)，包括資產(chǎn)估值入門及證券管理技巧。

　　LEVELⅡ : 共120道(上午和下午各10個case,每個case 包含6道題)注重資產(chǎn)估值,包括有關(guān)工具及基 本技術(shù)的應(yīng)用(如經(jīng)濟(jì)學(xué)、會計學(xué)及數(shù)值分析等)

　　LEVELⅢ : 上午為Essay，下午為選擇題:注重證券管理及 所用有關(guān)分析工具于證券及定息證券的策略,主要深入考察投資組合管理及資產(chǎn)分配的能力。

　　考試體系：每年考試內(nèi)容都有所調(diào)整，但十大類方向不變：

　　I. 道德與專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)

　　II. 數(shù)量統(tǒng)計

　　III. 經(jīng)濟(jì)學(xué)

　　IV. 財務(wù)報表分析

　　V. 企業(yè)財務(wù)

　　VI. 債務(wù)投資分析

　　VII. 股權(quán)投資分析

　　VIII. 衍生工具分析

　　IX. 其它投資分析

　　X. 投資組合管理

　　教材：CFA考試教材中的內(nèi)容有96%都來自協(xié)會自主撰寫。

　　采用自主編撰，不直接引用專業(yè)、學(xué)術(shù)性刊物，避免了太過學(xué)術(shù)、研究集中于某個國家、缺乏實際操作的缺點(diǎn)。

　　考試標(biāo)準(zhǔn)和閱讀書目每年均在更新修改，及時反映投資領(lǐng)域最新變化。

　　什么人需要考CFA

　　1)金融從業(yè)人員：研究員、分析師、基金經(jīng)理等

　　對于他們來說，CFA是他們的飯碗，不考怎么能行。在有相關(guān)工作經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，CFA的級別越高，他們獲得老板和客戶的認(rèn)可程度也更高，所以CFA對于他們真的可以算得上是錦上添花。

　　2)迷茫學(xué)生黨

　　這個時候CFA像是一扇窗戶，如果你對金融業(yè)不了解但也不排斥，那就不妨試試。因為CFA的考試的topics非常廣泛，就連考level 1都可以幫你很全面的梳理金融思路，打通你金融知識的任督六脈!如果你對于未來很迷茫，也許通過考CFA就可以知道金融業(yè)到底是不是適合你。

　　3)志向進(jìn)入銀行業(yè)或者是金融業(yè)

　　如果你致力于進(jìn)入金融業(yè)亦或是想轉(zhuǎn)行做金融，但是又缺少金融背景，那么考CFA絕對會對你有正面的幫助?？剂薈FA不僅僅能說明你對金融的基礎(chǔ)知識有了一定的了解，更能表明你對于這個行業(yè)的決心和態(tài)度，相信CFA一定可以在你進(jìn)入金融業(yè)的路上祝你一臂之力!

　　CFA持證人從業(yè)情況

　　前文已經(jīng)提到，CFA是金融第一考試，那么獲得CFA證書能干什么呢?

　　按照CFA協(xié)會的官方說法，在設(shè)計CFA各級別考察重點(diǎn)和難度時，一級和二級主要是培養(yǎng)研究員，而三級則是培養(yǎng)基金經(jīng)理的。那么我們就來看看基金經(jīng)理這個群體在國內(nèi)的生存現(xiàn)狀吧。從公開數(shù)據(jù)來看，2017年中國公墓基金的基金經(jīng)理人數(shù)大約1400人，他們的年薪少則百萬，多則千萬，可謂精英中的精英。雖然說取得成為CFA持證人并不意味著你就一定能成為基金經(jīng)理，但這畢竟是一塊“敲門磚”。

　　再來看看，全球和中國的CFA持證人都在從事什么工作?

　　如果你是一名CFA持證人，那么至少向應(yīng)聘企業(yè)或面試官透露了三個訊息：

　　第一，你很聰明，或者很有毅力。準(zhǔn)備一個級別的考試至少要花費(fèi)3-5個月時間，每天2-3個小時，通過全部三個級別考試至少要花兩年半時間(CFA一級每年6月和12月各考一次，二級和三級僅在每年6月考一次)，如果中間失手一次，全部通過的時間將會更長。當(dāng)然，不管什么考試，總有那種考前一周突擊就能高分通過的大牛，不過對大多數(shù)人而言，時間精力的投入是必須的。

　　第二， 你對金融理論知識有系統(tǒng)性掌握。CFA的創(chuàng)始人是大名鼎鼎的本杰明.格雷厄姆，他構(gòu)建起的知識框架體系堪稱經(jīng)典，并且CFA的考綱內(nèi)容一直與時俱進(jìn)地進(jìn)行調(diào)整，比如最近幾年，量化的內(nèi)容在增加，19年還要加入金融科技和人工智能方面的考點(diǎn)。

　　第三， 你要求上進(jìn)。凡事考過CFA的人都知道，CFA的考試過程絕對是一次脫胎換骨的洗禮，你敢于開啟CFA之路，就證明你愿意掙脫自己的舒適區(qū)，尋求挑戰(zhàn)。 以上這些都會成為你找工作時候的加分項，給你的簡歷大大加分。

　　備考小建議

　　1)CFA是全英文考試，所以英文閱讀能力也很重要哦!

　　2)大學(xué)本科生不允許報名level 2的，但是可以大學(xué)本科final year 考取level 1。如果你是研究生以上那就沒有這個限制啦!

　　3)如果按照level 1第一年12月考，過半年6月考level 2，下一年6月再考level 3而且一次都過的情況看，CFA三級都過的最短花費(fèi)時間是1年半 !

　　有人說，CFA是錦上添花亦或是雪中送炭，在金融行業(yè)中讓厲害的人更厲害或者可以幫你敲開金融業(yè)的大門。但是不得不說CFA耗時費(fèi)力又花錢，所以大家一定要考慮清楚自己是否真的需要，不要盲目跟風(fēng)只為了那一紙證書!

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