財(cái)經(jīng)類證書中兩個(gè)大佬級(jí)證書——CFA和CPA，對(duì)想從事金融行業(yè)的同學(xué)來(lái)說(shuō)，是必考的證書。眾所周知，券商、銀行、基金、信托公司等大佬級(jí)公司，在招聘實(shí)習(xí)生、正式員工時(shí)，都會(huì)寫到通過(guò)CFA或CPA的應(yīng)聘者優(yōu)先考慮。
當(dāng)然了，如果拿下這兩個(gè)大佬級(jí)證書，也并不意味著一定能進(jìn)入這些大佬級(jí)公司，它只是考量應(yīng)聘者綜合素質(zhì)的一個(gè)重要方面。
下面，咱們從金融碩士研究生的角度出發(fā)，來(lái)討論金融碩士如何利用三年的研究生時(shí)間同時(shí)通過(guò)CFA和CPA。
首先看CFA。
一級(jí)考試每年6月和12月舉辦，二級(jí)考試和三級(jí)考試則每年6月舉辦，舉個(gè)例子，如果在2019年上半年，你確定能繼續(xù)讀研，那么你可以報(bào)考2019年12月份的一級(jí)考試。
CFA準(zhǔn)備時(shí)間得看個(gè)人學(xué)習(xí)水平，1-3個(gè)月都有，如果有的同學(xué)能在12月份通過(guò)一級(jí)考試的話，那么就可以報(bào)考2020年6月份的二級(jí)考試，但是得等一級(jí)考試成績(jī)出來(lái)后才能報(bào)考二級(jí)，這時(shí)只能趕上第二階段的報(bào)名，費(fèi)用會(huì)比第一階段多兩千塊。
如果你很幸運(yùn)，2020年6月份的二級(jí)考試也通過(guò)了。那么研一的你，就已經(jīng)通過(guò)了CFA一、二級(jí)，此時(shí)你要結(jié)合個(gè)人情況，看要不要報(bào)考2021年6月份的三級(jí)考試，在找工作的時(shí)候，通過(guò)二級(jí)就可以了。
三級(jí)考試需要很多準(zhǔn)備時(shí)間，此時(shí)研究生的第一年已經(jīng)結(jié)束，大部分高校的課程也在第一年完成了。為了畢業(yè)后能進(jìn)入金融行業(yè)比較好的崗位，比如投行、行研等；那么研究生二年級(jí)的時(shí)候，較好將時(shí)間花在實(shí)習(xí)上。有些碩士學(xué)制是兩年，找一些比較牛逼的實(shí)習(xí)單位，爭(zhēng)取通過(guò)實(shí)習(xí)留下來(lái)。
畢業(yè)后能夠進(jìn)入券商、非經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)等崗位的同學(xué)，都是在類似崗位上實(shí)習(xí)了一兩年的同學(xué)。
所以，除非你特別想在學(xué)生時(shí)代把CFA全部拿下，或者你能保證你花三個(gè)月及以下的時(shí)間就能通過(guò)三級(jí)，不然你還是將準(zhǔn)備三級(jí)的時(shí)間花在實(shí)習(xí)上面吧。再說(shuō)了，你還要花時(shí)間去完成你的畢業(yè)論文和發(fā)表的論文（有些高校要求學(xué)生在畢業(yè)之前必須發(fā)表論文）。對(duì)CFA有不清楚的點(diǎn)我咨詢
再說(shuō)一下CPA，
每年大概在10月份考試，一共有6門，那么你在研究生入學(xué)之前的4月份可以報(bào)考當(dāng)年其中幾門，這樣你就可以在研究生第一年就通過(guò)CPA中的幾門，CPA考完你也可以有充足的時(shí)間準(zhǔn)備CFA一級(jí)的考試，在次年的4月你又可以報(bào)幾門CPA，因?yàn)?月初的CFA 考試結(jié)束，你還剩下幾個(gè)月的時(shí)間準(zhǔn)備CPA。
在研二開(kāi)學(xué)的時(shí)候，你就可以開(kāi)始尋找實(shí)習(xí)，此時(shí)的你簡(jiǎn)歷上就能寫CFA 二級(jí)通過(guò)，CPA過(guò)哪幾門，找實(shí)習(xí)優(yōu)勢(shì)會(huì)大大增加的。
如果通過(guò)了10月份的CPA的話在研二的時(shí)候，那么恭喜你，你的考證時(shí)光基本可以結(jié)束了，剩下的時(shí)間就專心實(shí)習(xí)、找工作，此時(shí)的你就擁有了一份金光閃閃的簡(jiǎn)歷了。
當(dāng)然了，以上安排會(huì)讓很多同學(xué)望而生畏，這樣的研究生時(shí)光基本上沒(méi)有停歇時(shí)間，但努力的你一定會(huì)得到上天的眷顧。
畢業(yè)之時(shí)，你一定會(huì)找到自己夢(mèng)寐以求的工作，而且不用在工作的時(shí)候苦逼地準(zhǔn)備考證。
不得不說(shuō)的是，證書的多少和牛逼程度并不一定會(huì)讓你拿到比較牛逼的金融offer，它只是錦上添花的東西，在很大程度上，學(xué)校、個(gè)人綜合素質(zhì)以及機(jī)遇會(huì)更重要。
CFA考試是金融第一考，有很多人都希望通過(guò)這次考試來(lái)進(jìn)入金融圈，這樣的想法是可以的，畢竟CFA考試是進(jìn)入華爾街大門的入場(chǎng)券，但是還是有很多人在報(bào)考CFA考試的時(shí)候特別猶豫，不知道自己到底要不要去報(bào)名。
其實(shí)這是無(wú)可厚非的，畢竟CFA考試的費(fèi)用是挺高的，而且一考就要考3次，所以很多人都會(huì)很猶豫，下面就關(guān)于是否報(bào)考CFA考試的疑慮來(lái)進(jìn)行解答。
1.非金融專業(yè)是否能報(bào)考
小張大學(xué)的時(shí)候?qū)I(yè)是英語(yǔ)，目前發(fā)現(xiàn)自己對(duì)金融投資很有興趣，所以就想要以后做金融方面的工作，打聽(tīng)了一下發(fā)現(xiàn)很多金融人士都需要考CFA證書，所以就很想要去報(bào)考，但是擔(dān)心自己非金融專業(yè)的根本就不能考過(guò)，所以很是猶豫，而且了解了一下CFA考試發(fā)現(xiàn)是分為三次考試的，一級(jí)一級(jí)更難，所以就擔(dān)心一點(diǎn)都過(guò)不去。
其實(shí)類似小張這樣的情況還是有很多的，非金融專業(yè)的考生也是可以報(bào)考CFA考試的。備考CFA更好的，能夠系統(tǒng)全面的了解金融學(xué)知識(shí)，并且達(dá)到中等深度水平的任何教材、培訓(xùn)課程或國(guó)內(nèi)學(xué)校課程。所以想要加入金融行業(yè)，這確實(shí)是一條路，但是這條路不好走。
任何考試都不足以改變你的命運(yùn)，但是備考CFA這種級(jí)別的考試，如果最后全部通過(guò)了確實(shí)能夠改變你的命運(yùn)。改變你命運(yùn)的不是這張證書，而是你備考的這個(gè)過(guò)程。
你將在備考中得到堅(jiān)韌、勤奮的品質(zhì)（如果你以前這點(diǎn)不夠的話），得到理性的思維方式（你是考藝術(shù)類的，我認(rèn)為在這一點(diǎn)上可能有點(diǎn)欠缺），以及足夠勝任相關(guān)工作知識(shí)。
當(dāng)然了非金融專業(yè)的考生在備考中更需要付出精力。古人云：“凡事預(yù)則立，不預(yù)則廢”，為了準(zhǔn)備考試，制定一個(gè)好的學(xué)習(xí)計(jì)劃是很有必要的，尤其是作為小白的大家就更需要對(duì)自己有一個(gè)充分的認(rèn)識(shí)，然后從基礎(chǔ)開(kāi)始，要知道CFA一共有三個(gè)level，每個(gè)level考察十門課的內(nèi)容，但這十門課在不同的level占比不一樣。
就拿Level1來(lái)說(shuō)占比較大的有Ethics/QuantitativeMethods/Economics/Financial Reporting and Analysis/Equity/Fixed Income這六門課，占比都不小于10%。尤其是FinancialReporting and Analysis在Level 1的考試中占了20%的分，所以更加屬于重點(diǎn)對(duì)象。對(duì)此給大家的建議就是花費(fèi)時(shí)間看Notes，一是Notes涵蓋幾乎全部考點(diǎn)，條理清晰、邏輯嚴(yán)密；二是Notes的語(yǔ)言簡(jiǎn)潔，不拖泥帶水。相比之下，每級(jí)的Notes僅5本，5本合計(jì)頁(yè)碼僅為1500頁(yè)左右。當(dāng)然這只是針對(duì)第一輪學(xué)習(xí)，第一輪學(xué)習(xí)不求掌握所有考點(diǎn)，但求對(duì)考點(diǎn)有大致的印象，同時(shí)理解一些核心的概念、方法和模型就足矣了。
當(dāng)然第一輪看完Notes可能需要花費(fèi)2、3個(gè)月左右，這個(gè)時(shí)候看的只是個(gè)大概，所以之后就要進(jìn)行第二輪強(qiáng)化工作了，差不多要從頭到尾再把Notes學(xué)習(xí)一編，主要還可以做題，這樣可以加深對(duì)考點(diǎn)的理解有助于記憶，Notes和教材中都有許多習(xí)題可供練習(xí)，題目比較簡(jiǎn)單和基礎(chǔ)，而教材的題目專業(yè)性強(qiáng)、難度較大，多數(shù)題是歷年考試真題，有一定參考價(jià)值。對(duì)于Notes可以在考試前一個(gè)月左右的時(shí)候再做一遍題，這樣對(duì)于通過(guò)的把握也就更大。對(duì)CFA還有不清楚的點(diǎn)我咨詢
2.英語(yǔ)不好是否可以報(bào)考
CFA考試是全英文的，所以有很多人一聽(tīng)到英語(yǔ)就害怕，有很多人就是因?yàn)橛X(jué)得自己的英語(yǔ)不行所以才可以去報(bào)考CFA考試，其實(shí)需要知道的是雖說(shuō)是全英文考試，但是CFA考試對(duì)于英文的要求并不是很高，一般過(guò)了英語(yǔ)四級(jí)、六級(jí)的考生就都可以應(yīng)付考試了，需要須能看懂平常的文章，尤其是將來(lái)CFA二級(jí)時(shí)能夠大篇幅的閱讀英文的文章。一級(jí)和二級(jí)都是選擇題。三級(jí)的時(shí)候還有主觀題，還要求用英文簡(jiǎn)短回答問(wèn)題。
CFA考試雖然是純英文的考試，但它更是金融類考試。所以CFA考生千萬(wàn)不要被英語(yǔ)所嚇倒，因?yàn)榫退隳闶怯⒄Z(yǔ)專業(yè)的大學(xué)生也要從頭學(xué)起。CFA這門考試作為一個(gè)純金融學(xué)領(lǐng)域的考試，在金融的所有的書籍中，存在最多的不是生僻詞，而是專業(yè)名詞。這些專業(yè)名詞，都有獨(dú)特的翻譯，獨(dú)特的理解。無(wú)論考生的英語(yǔ)水平如何仍然要從專業(yè)詞匯學(xué)起。
金融英語(yǔ)的學(xué)習(xí)不同于普通英語(yǔ)，普通的英文需要你學(xué)會(huì)聽(tīng)說(shuō)讀寫，而CFA考試你只需要掌握必要的金融英語(yǔ)詞匯及金融基礎(chǔ)知識(shí)。在學(xué)習(xí)CFA課程中，對(duì)于英文不好的人來(lái)說(shuō)，當(dāng)他們剛開(kāi)始學(xué)習(xí)CFA時(shí)，會(huì)先學(xué)習(xí)CFA中文版的教材，然后再進(jìn)行英文教材的學(xué)習(xí)。
這其實(shí)非常不利于CFA考試，因?yàn)?，一些金融專有名詞是國(guó)人翻譯過(guò)來(lái)的，一個(gè)單詞有不同的翻譯方法，就導(dǎo)致考生非常凌亂。并且，先看中文教材，再看英文，再進(jìn)行中文轉(zhuǎn)化，有三次轉(zhuǎn)換過(guò)程，非常浪費(fèi)時(shí)間，學(xué)習(xí)效率也非常低下。
建議各位考生的學(xué)習(xí)方法首先要熟悉所要學(xué)的英語(yǔ)教材。打個(gè)比方FECT教材就是一個(gè)大雜燴，其中所涉及的金融相關(guān)知識(shí)點(diǎn)如國(guó)際結(jié)算，會(huì)計(jì)，信貸，銀行業(yè)務(wù)操作和金融法律等相關(guān)知識(shí)都有?？忌鷳?yīng)該正確確定自己的個(gè)人英語(yǔ)基礎(chǔ)，對(duì)于相關(guān)金融科目缺啥補(bǔ)啥。多花時(shí)間，攻克自己的科目劣勢(shì)。例如，學(xué)金融的考生要在英語(yǔ)語(yǔ)言運(yùn)用能力方面多下工夫，學(xué)英語(yǔ)的考生就要在經(jīng)濟(jì)金融知識(shí)方面多化時(shí)間。
3.數(shù)學(xué)不好是否可以報(bào)考
很多人對(duì)于金融考試的第一想法就是需要很高的數(shù)學(xué)水平，畢竟是涉及到了計(jì)算問(wèn)題，其實(shí)這是大家對(duì)于金融考試沒(méi)有太了解而產(chǎn)生的誤解，CFA考試同樣適用，雖說(shuō)是要用到數(shù)學(xué)水平，但是可以說(shuō)相比較于高數(shù)來(lái)說(shuō)，一定是更加簡(jiǎn)單的，CFA考試的重點(diǎn)并不是在數(shù)學(xué)上，所以擔(dān)心自己數(shù)學(xué)的可以放心了。
CFA考試對(duì)數(shù)學(xué)的要求不超過(guò)數(shù)三，主要考的是概率統(tǒng)計(jì)的知識(shí)，涉及到概率測(cè)算，但是不會(huì)涉及微積分等高級(jí)知識(shí)。雖然有財(cái)務(wù)的科目，但是財(cái)務(wù)的考核不會(huì)像中國(guó)的CPA考試那樣那么難，那么讓人無(wú)從捉摸。CFA的考試就是針對(duì)實(shí)務(wù)能力的測(cè)驗(yàn)，考試很直觀，教材和課程的設(shè)置也很直白，通俗易懂，和實(shí)務(wù)投資分析息息相關(guān)。
CFA對(duì)這些數(shù)學(xué)知識(shí)要求不高，數(shù)學(xué)知識(shí)在這三級(jí)滲透的不多，無(wú)非是幾個(gè)簡(jiǎn)單的概率統(tǒng)計(jì)知識(shí)：貝葉斯公式，全概率公式，假設(shè)檢驗(yàn)，正態(tài)分布，F(xiàn)分布，T分布，開(kāi)方分布。不過(guò)這不能說(shuō)CFA中沒(méi)有計(jì)算題，對(duì)于數(shù)值的要求還是很高的，不過(guò)這些都是需要運(yùn)用到了計(jì)算器了，所以報(bào)考CFA考試的考生也是要計(jì)算器的。CFA數(shù)學(xué)問(wèn)題在線咨詢
4.在職人員是否可以報(bào)考
CFA考試的一大好處就是不需要辭職備考，所以有很多的在職人員都利用自己休閑的時(shí)候去備考CFA，當(dāng)然了因?yàn)樵诼毴藛T是要上班的，所以看書的時(shí)間相對(duì)于大學(xué)生或沒(méi)上班的人群來(lái)說(shuō)就要更少一些了，這就更需要好好的利用自己的時(shí)間來(lái)進(jìn)行復(fù)習(xí)了，所以在職人員在制作備考CFA考試的計(jì)劃方面就要更加用心一些了。
對(duì)于很多人來(lái)說(shuō)CFA考試都只能考業(yè)余時(shí)間，有很多人平常要忙于工作和生活，所以時(shí)間都只能一點(diǎn)一點(diǎn)的擠出來(lái)，但是CFA協(xié)會(huì)的300小時(shí)學(xué)習(xí)時(shí)間以及很多人建議的400小時(shí)學(xué)習(xí)時(shí)間，都意味著CFA考試是一場(chǎng)遠(yuǎn)征，也是一場(chǎng)馬拉松長(zhǎng)跑。遠(yuǎn)征重在戰(zhàn)役的成敗，長(zhǎng)跑著眼耐力的持久，都不是一蹴而就，而是繩鋸木斷、水滴石穿的過(guò)程。所以這個(gè)時(shí)間對(duì)于時(shí)間的管理就很重要了。
需要做到任何時(shí)間、任何地點(diǎn)和任何方式得到狀態(tài)下努力看書、刷題。任何時(shí)間就是最大化利用一切閑暇的時(shí)間，例如在上下班的路上、出差的候機(jī)間隙、工作日的午休時(shí)分就可以拿出Notes或其他學(xué)習(xí)材料細(xì)細(xì)閱讀、默默記憶。任何地點(diǎn)就是需要充分利用一切可讀書的空間，無(wú)論是在熙熙攘攘的地鐵里、還是在三萬(wàn)英尺高空的飛機(jī)上，只要有充足的光線就可以心無(wú)旁騖的打開(kāi)習(xí)題練習(xí)，拿出公式默念。任何方式就是想方設(shè)法利用一切有效的復(fù)習(xí)手段，例如可以將公式都做成小卡片然后就可以出來(lái)拿出來(lái)反復(fù)看，也可以將一些重要考點(diǎn)做成錄音然后經(jīng)常播放給自己聽(tīng)，這樣可以強(qiáng)化自己的理解和記憶。
