中國已經(jīng)超越美國，成為CFA（特許金融分析師）考試的全球第一考場，在CFA公布在2019年增加關(guān)于人工智能、機器人顧問和大數(shù)據(jù)分析這三類考題之際，未來不僅會不斷地引進包括金融科技等重要的金融行業(yè)課題，也會不斷增加有關(guān)新興市場的內(nèi)容，希望CFA能讓考生用全球眼光來從事一項事業(yè)。
未來，真正需要什么樣的金融人才？看了這篇，你就會明白。
以下內(nèi)容來自《彭博商業(yè)周刊》對CFA Institute中國會長賈立軍先生的專訪：
Q1：中國已經(jīng)成為CFA考試的第一大考生考場原因是什么？
中國在CFA三級考試總體注冊人數(shù)的增長速度是很大的，剛剛超過了美國成為世界第一大考場。
其實這個增長不是一兩年了。過去十年來，CFA考試在中國的報名人數(shù)一直持續(xù)高增長，這和國內(nèi)金融行業(yè)的快速發(fā)展直接相關(guān)。要知道，CFA課程教的是與投資相關(guān)的專業(yè)技能，而且是一種非常系統(tǒng)、完整的學習，這一點目前不光在國內(nèi)，哪怕在國際上，也還沒有比它更好的替代品。國內(nèi)的金融行業(yè)現(xiàn)在需要越來越多的專業(yè)人才，而這些人才需要系統(tǒng)的、專業(yè)的、權(quán)威的培訓，CFA正好滿足了這種需求，所以我覺得這是非常自然的事情。
1.中國的發(fā)展，對于金融人才的需要。
今年一級考生的注冊同比去年達到了50%的增長率。隨著中國改革的深化，對于金融人才的需求更加明顯了，而CFA考試體現(xiàn)的是世界投資管理行業(yè)最前端的、最及時的內(nèi)容。
2.CFA在金融領(lǐng)域含金量非常高
CFA代表著證券、投行、基金、銀行財富管理等方面的基本知識，再加上職業(yè)道德，是處于前列的含金量非常高的金融投資管理行業(yè)的職業(yè)證書，在中國每年800萬的畢業(yè)生里和中國的海外留學生當中，它的認知程度更高。
3.中國人對金融服務行業(yè)的選擇
在金融行業(yè)從事了幾年工作的人如果將來想要有更好的工作前景，他會認為CFA是一個非常好的臺階。的確，中國有大量的考生仍然沒有四年工作經(jīng)驗，那么我們就需要再等他具有四年工作經(jīng)驗以后，才會給他牌照。
Q2：CFA考試會在2019年增加關(guān)于人工智能、機器人顧問和大數(shù)據(jù)分析這三類考題，這些題目測試了考生的哪些素質(zhì)？
中國的互聯(lián)網(wǎng)金融已經(jīng)成為主流趨勢，以移動支付為代表的金融創(chuàng)新與金融科技的結(jié)合恰到好處，未來社會FinTech只有向著更好的方向發(fā)展，這是一種趨勢。當越來越多的社會問題如股票選擇、量化投資、養(yǎng)老保險等問題越來越突出，需要更多更負責的金融解決方案，而金融科技會成為未來金融解決方案的首選。
金融科技的發(fā)展會越來越復雜，但依然需要有人向客戶解釋，如何使用這些科技。連伯樂發(fā)現(xiàn)，越來越多的金融雇主希望他們的員工能夠全面的了解人工智能、大數(shù)據(jù)分析等技術(shù)在金融方面的應用，未來掌握FinTech技術(shù)的金融從業(yè)者，勢必迎來更好的發(fā)展。》》》點我咨詢CFA的職業(yè)發(fā)展前景
Q3：哪一些技術(shù)是長久以來能夠在金融行業(yè)里完全沉淀下來而不是曇花一現(xiàn)？
支付永遠會存在下去，在中國，移動支付完全取代了傳統(tǒng)支付當中的很多功能，未來支付只能是越來越簡便可行，覆蓋率高。
成功的金融機構(gòu)會最大限度地調(diào)動技術(shù)，不僅僅是為了節(jié)約費用，更主要的是用技術(shù)的手段來保證服務的質(zhì)量統(tǒng)一和完整嚴密，但人在其中的功能仍舊不可能被取代，否則就變成機器社會了。
Q4：中國對技術(shù)的狂熱追求，是否有隱憂？
中國在短短幾年時間里就成為了全球科技強國，現(xiàn)在它正在塑造互聯(lián)網(wǎng)的未來。有數(shù)億人在使用智能手機購物、支付、投資。在有些方面要比美國先進的多。中國并不是第一個在科技上領(lǐng)先自我的國家，對于中國來說可能是一件好事，因為有用的產(chǎn)品會找到適合它們生長的位置，而不好的產(chǎn)品會隨著繁榮帶來的成熟而逐漸消失。
我認為不是狂熱，不過要意識到，只能是用市場的競爭，以及有條理的管理，來讓強者打贏仗，讓弱者被淘汰，才符合自然規(guī)律。
Q5：現(xiàn)在哪一個細分領(lǐng)域的金融人才缺口比較大？
中國應該加大高端金融人才的培養(yǎng)力度，而且是能夠在全球金融市場上運作自如的金融人才。一家中國金融機構(gòu)不可能再像以前那樣，海外分行派一個總經(jīng)理或者總裁時還需要隨身帶翻譯，現(xiàn)在較大的金融機構(gòu)選派海外公司的總經(jīng)理或分行行長時，基本上都達到了CFA程度。
Q6：中國考生缺失的最大一部分是哪項技能？
我想說，不要輕視文科對于塑造人生成長過程當中所起的至關(guān)重要的作用。CFA可以幫助一個人當上投資銀行家，但是未來到了更高的管理層面，他未必可以運用自如。從實踐來講，要在行業(yè)里站住腳，知道你是誰，知道怎么管理人，比你學會宏觀經(jīng)濟、計算模式要更管用。學的太精細永遠就是CFA，它的意思是特許金融分析師，不是特許金融CEO。全球金融機構(gòu)的CEO的背景，起碼本科都是文科出身。
特別是哲學類，還有歷史。
我經(jīng)常跟考生講，你得變成雜家，要多學多看多讀，什么領(lǐng)域的知識都知道一些，什么都有興趣。不能整天去算模式，不能木呆呆地在商業(yè)環(huán)境里面。我發(fā)現(xiàn)現(xiàn)在的年輕人把自己的走向太早就定位了，而且緊抓著不放，年輕人在本科的時候，就是要享受年輕，學習各種各樣的知識，否則未來不會知道怎么處理非?；镜娜伺c人之間的關(guān)系。
所以CFA中國部根據(jù)我們的全球會員調(diào)研所得出的要求有兩點：一是職業(yè)發(fā)展，一是專業(yè)溝通，要培養(yǎng)領(lǐng)導力。》》》點我咨詢CFA的職業(yè)發(fā)展方向
特別的，要有reflection（自省精神），要善于總結(jié)事物，要去想做過的事做得對不對，以后應該怎么去改善，也要有Adaptabitity（適應性），一定要能夠具有馬上進入角色的能力，在任何情況下都要展現(xiàn)出you are the best的狀態(tài)來做。即使尚且不是CFA，要照樣可以enjoy（享受做一件事）。
Q7：金融從業(yè)者在未來十年會面臨什么樣的挑戰(zhàn)？
現(xiàn)在的從業(yè)者面臨著很多的沖擊，國內(nèi)強監(jiān)管，去杠桿的風險，又有金融對外開放，再疊加技術(shù)挑戰(zhàn)。
挑戰(zhàn)就是要篩選，現(xiàn)在可以越來越明顯的看到，光靠名牌大學或者名校MBA的良好教育背景，但沒有在實際業(yè)務當中有所進展，那么他就很容易被新進入的，更專業(yè)化、更國際化的人才競爭下去。
我的建議就是embrace（擁抱變化），未來行業(yè)會變得越來越有競爭性，從業(yè)人員要想在這個進程當中不僅僅是生存下來，更要成功，必須要有一技之長。
總之，成功的金融機構(gòu)會最大限度地調(diào)動技術(shù)，不僅僅是為了節(jié)約費用，更主要的是用技術(shù)的手段來保證服務的質(zhì)量統(tǒng)一和完整嚴密，但人在其中的功能仍舊不可能被取代，否則就變成機器社會了。
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