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CFA違規(guī)行為及懲處措施對照表
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注：
1.考官沒有抽查到不代表可以使用除 TI BA II和HP12之外的計算器
2.Knowingly代表CFA實際上承認過失，即你在不知情的情況下 “被作弊”。但這樣的申訴勝算不高，因為可調(diào)取的證據(jù)少之又少
3.“不敬”估計是打架罵人的意思
CFA考試規(guī)則概述
CFA的官方網(wǎng)站上明文列出了13種有關(guān)考場紀(jì)律的事項，這些規(guī)定全部出自PCP即Professional Conduct Program這一部門，如果在考試中違紀(jì)被調(diào)查，PCP這三個字母將會讓你刻骨銘心，因為即將的到來調(diào)查的漫長程度一定是你始料未及的。而且無論調(diào)查的結(jié)果如何，在以后每一年的職業(yè)操守評定上，對于是否曾涉及過調(diào)查的那一問上你永遠都要勾選yes，就像一個抹不去記號一樣永久的留在了你的身上。
根據(jù)CFA協(xié)會2010－2017的數(shù)據(jù)統(tǒng)計，所有13項有關(guān)考試的紀(jì)律全部都有違反先例，并施以不同程度的懲處措施，輕者警告到重者禁考5年，甚至有永久禁考，所有的懲處無論輕重，當(dāng)次的考試成績一律取消。
接下來我就把過去三個月在國內(nèi)與國外的論壇交流中看到的案例與經(jīng)驗重新整理后分享給大家
CFA中需要注意事項
1、沒有聽到拆看試卷的指令前絕對不能拆看試卷，不然將被記錄，取消考試成績；
2、考試中間不能東張西望，有可能在不被提醒的情況下被記錄，取消考試成績；
3、考試中間有任何東西掉落地上須請示撿起，或請示去衛(wèi)生間，或有其他要求必須提前舉手示意，得到允許方可，不然將被記錄，取消考試成績；
4、考試結(jié)束鈴聲一響，不要再碰任何東西，即使無意間觸碰計算器，也可能被誤認為在計算，將被記錄，這個有先例，申訴未成功，最后也被取消成績；
5、萬一被記錄，千萬不要緊張，耐心和考務(wù)人員交流，不能狡辯，不要發(fā)火，要承認錯誤，說明原因，盡力取得他們的原諒。》》》點我咨詢CFA考試注意事項
CFA具體違規(guī)行為詳解
1、違規(guī)行為：超時作答
為什么把這個規(guī)則放到第一位，因為在所有的案例統(tǒng)計中由于超時作答而違規(guī)的考生雖然不是最多的但人數(shù)卻著實不少，CFA給出的數(shù)據(jù)是2010－2013年這四年中一共有747人累計違規(guī)，其中698人警告批評（取消當(dāng)此成績）， 48人禁考一年，1人禁考三年。就是這樣一個在大多數(shù)人看來都很輕微的僥幸動作，結(jié)果結(jié)束了很多人幾個月的努力。
一般來說，在主監(jiān)喊STOP的一瞬間你還沒有將筆迅速放下的話將是一個非常危險的信號，在之后的2-10秒鐘如果你被監(jiān)考搶收或勒令停筆或警告，那么基本上你被report的可能性就非常大了。根據(jù)過往案例，此種違規(guī)最后還能僥幸逃過的人寥寥無幾，因為在視頻監(jiān)控記錄及監(jiān)考的筆錄作證下為自己辯解的可能性微乎其微。所以就是這樣一個看似輕微的僥幸心理就斷送了無數(shù)人的努力成果，讓本該公布的成績與你的調(diào)查檔案永遠的塵封了。
建議：合理安排時間，一級考試平均每道題1.5分鐘，不要在某一個別題目上花費太多時間；千萬不要超時作答。在考試結(jié)束前的1－2分鐘，如果已經(jīng)作答完畢較好放下手中的筆，靜待收卷，如果還在作答，那么在無比在主監(jiān)考喊stop的一瞬間放下手中的筆并合上試卷，不要為了短短的幾秒鐘葬送了幾百個小時的努力。
2、違規(guī)行為：提前開卷
與超時作答相比，提前開卷的起因相對多了很多，案例情況也各不相同，如果說超時作答的人很多是僥幸心理，那提前開卷的原因則參雜了僥幸心理與無意識違規(guī)大概各半的情況。統(tǒng)計數(shù)據(jù)是2010-2013年之間，有101人被警告批評，2人禁考一年。從數(shù)據(jù)上可以看出，雖然在違規(guī)人數(shù)及懲處措施上相對超時作答沒有那么多，但卻也有相當(dāng)多的人在事后進入了調(diào)查程序。
由于考試用的答題卡是封存在test book中的，所以在開封后取出答題卡至主監(jiān)喊開始的這一段時間內(nèi)，此種違規(guī)情況極易發(fā)生，過往的案例比如有填寫答題卡姓名時未有將書合上；填寫答題卡姓名后錯誤以為已經(jīng)開始便翻開test book；還有就是主觀上僥幸心理開封后偷偷翻看。以上情況在監(jiān)考路過并有口頭提醒或警告時，就已經(jīng)存在被report的可能性。如果未有作答，并且沒有看到實質(zhì)內(nèi)容，調(diào)查結(jié)果還有期盼的念頭，但是如果已經(jīng)提筆作答哪怕只是一道題目，那么最終的調(diào)查結(jié)果恐怕都是兇多吉少，當(dāng)然這要視乎監(jiān)考的主觀判斷還有他的筆錄內(nèi)容。
建議：只要你還沒有聽見”START”這個簡單的英文單詞，請務(wù)必保證你的test book處于合上的狀態(tài)。
3、違規(guī)行為：使用便箋
很多人覺得此種違規(guī)不太可能發(fā)生在自己身上，因為大家覺得除非是主觀上想要作弊，應(yīng)該不存在其他可能性，但是事實上確有相當(dāng)多人的是在無意識下違規(guī)的。CFA明文禁止使用的便箋中包括演算紙，準(zhǔn)考證，計算器貼紙，書桌表面，以及任何其他物品的表面。很多人在高度緊張的考試中隨手將旁邊的準(zhǔn)考證拽過來當(dāng)了演算紙，或者當(dāng)頁無空白區(qū)域演算就在書桌表面寫了幾筆，殊不知當(dāng)監(jiān)考發(fā)現(xiàn)這一情況的時候，基本可以斷定你一定會在這種無意識的違規(guī)中被report，而且這一違規(guī)的判罰是相當(dāng)嚴(yán)重的，統(tǒng)計數(shù)據(jù)上從口頭警告到終身禁考全部進入記錄，總?cè)藬?shù)117人。過往的案例陳述中，看到非常多的人都是在無意識的情況下在準(zhǔn)考證上寫字。
建議：考試時準(zhǔn)考證折好，用手表或護照壓在上面，盡量防止以上情況發(fā)生。中午休息時妥善保管準(zhǔn)考證，盡量平整放入書包中與筆隔離。》》》點我咨詢CFA考試違規(guī)行為
4、違規(guī)行為：使用規(guī)定以外的計算器
CFA明確規(guī)定，只有兩種計算器是認可的考試計算器，即Hewlett Packard 12C and Texas Instruments BA II Plus。
1. 惠普12C（包括鉑金版） - Hewlett Packard 12C （including the HP 12C Platinum）2. 德州儀器BA II Plus（包括專業(yè)版） - Texas Instruments BA II Plus （including the BA II Plus Professional）如果你將規(guī)定以外的計算器帶入考場，即便沒有進入考試環(huán)節(jié)，那也不可避免的要被report。統(tǒng)計數(shù)據(jù)為4年中有230人被記錄在案，除5人禁考一年及兩年外，其余225人警告批評并取消成績。
建議：無
5、違規(guī)行為：雷同試卷，抄襲
如果你認為這么嚴(yán)重違紀(jì)永遠都不會有調(diào)查找到你的頭上，請你務(wù)必提高警惕，因為很有可能不是你偷看別人，而且你的試卷被偷看。非常多的考生在滿心期待考試結(jié)果的時候卻突然收到了pcp調(diào)查信，調(diào)查內(nèi)容是試卷雷同，這一聲簡直如同晴天霹靂，不知從何而來。
當(dāng)然你會反擊，你沒有做過為什么要承認，但是請注意，即便最后的調(diào)查結(jié)果顯示你是被抄襲者，對于這種嚴(yán)重違規(guī)的調(diào)查案例相信調(diào)查時間都會持續(xù)一年以上，那么在這一年中你什么都做不了，沒有成績不能報考，有的只是在焦慮彷徨中無盡的等待。如果最后判定是違規(guī)，那么終身禁考的可能性是非常大的，即便上訴聽證，過程相信也是非常的折磨，并且成功的機會也很渺茫。
建議：涂卡時盡量擺在桌面靠中間位置，沒有涂卡的時候?qū)⒋痤}卡擺放在test book下面遮蓋。
6、違規(guī)行為：攜帶電子設(shè)備
一般來說不會有人傻到將手機帶進考場，但是有一種物品確是要提醒大家，就是手表。由于CFA在考場中并沒有提供鐘表，僅有在固定時間點報時提醒，所以考生都是自己攜帶手表進入考場，那么電子表就成了一個潛在的危險，只要有報時或者鬧鐘或者更多其他功能的盡量都不要攜帶入場，較好攜帶指針型單一功能的手表。
7、違規(guī)行為：潛在違規(guī)動作
用我自己話來形容這真是一個莫名其妙的違規(guī)現(xiàn)象，CFA中并沒有單獨列出這一規(guī)則，我只將過往見過的案例分享給大家。
現(xiàn)象一：左顧右盼，參加過CFA考試的人肯定都有感受就是考試過程非常的疲勞，當(dāng)然不排除有一些大牛輕松過關(guān)。
因為題量大并且作答時間較長的緣故，很多人可能中途都會活動活動腰腿脖子之類的，幾個不經(jīng)意的動作你可能引起監(jiān)考的警覺了，監(jiān)考也是人不是機器，他們有自己的主觀判斷，如果他懷疑你就有義務(wù)將你report，注意他并沒有判定，但是他就是report懷疑你，然后帶你進入調(diào)查的環(huán)節(jié)。》》》對CFA考試有其他疑問的點我咨詢
現(xiàn)象二：抖腿，不知為何抖腿會被report。
現(xiàn)象三：讀題讀出聲音。以上情況為盡然，但應(yīng)該很多人由此習(xí)慣性動作，當(dāng)真要引起注意，引以為戒8、違規(guī)行為：泄漏考題
我們平時在這里談?wù)搶W(xué)習(xí)方法，學(xué)習(xí)經(jīng)驗，或者討論習(xí)題解答都是大家樂于見到的，也非常希望可以互助互進，但是當(dāng)考試結(jié)束后那些過目不忘的優(yōu)秀人士請你們千萬記住不要在論壇里面探討考試題目，不要以為CFA不知道，他們厲害的很，調(diào)查報告到你手上的時候就百口難辯了。
9、違規(guī)行為調(diào)查過程及時間
一般情況下，為不影響考生作答，監(jiān)考人員如發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為通常是在考試結(jié)束后通知你被report，也有監(jiān)考被沒有通知當(dāng)事人，直到收到PCP的調(diào)查信才如夢初醒。如果你不幸被啟動調(diào)查了，很遺憾，接下來的時間一定是在無奈與煎熬中度過。
首先你會在考試結(jié)束兩到三個星期后收到PCP的調(diào)查信，里面包括整份規(guī)則說明，當(dāng)然最重要的就是監(jiān)考的筆錄，其中詳細記錄的考試當(dāng)天發(fā)生的一切，細化到秒數(shù)活著言語肢體行為。之后你要針對監(jiān)考的筆錄做回應(yīng)，期限是一個月，即在規(guī)定時間內(nèi)做出調(diào)查回應(yīng)，很多人由于地址不詳，或者郵寄偏遠地區(qū)而耽誤了收信，這是非常糟糕的，因為違規(guī)規(guī)則中其中一條規(guī)則是Failure to Coorperate, 如果你沒有及時回應(yīng)調(diào)查，無疑會被當(dāng)作這一違規(guī)處理，其結(jié)果可想而知。
CFA并沒有明確給出對于每一種類型案例的調(diào)查持續(xù)時間，不過從過往無數(shù)的親身經(jīng)歷中可以看出，無論情節(jié)輕重調(diào)查的時間都相當(dāng)?shù)穆L，再強調(diào)一次，一定是你始料未及的那種漫長。如果你在調(diào)查過程中追問調(diào)查進度，那么得到回復(fù)很可能是4-8個月，9-12個月，或者更長，從過往情況中看出，一般說來3個月是一個時間點，一些情節(jié)輕微簡單的情況很可能在三個月內(nèi)給出調(diào)查結(jié)果，稍復(fù)雜的可能在半年左右，如果涉及雷同試卷這種非常嚴(yán)重的調(diào)查，那么請做好1年以上的心理準(zhǔn)備。
很多被調(diào)查的人事后分享自己成功突圍的經(jīng)歷時都談到要態(tài)度誠懇并積極與PCP的調(diào)查人員共同，我覺得態(tài)度誠懇是一定要的，即在收到調(diào)查信后一定要在最短時間內(nèi)做出誠懇的回應(yīng)，如果確實存在違規(guī)行為，無論是有意還是無意識承認確有此事當(dāng)屬誠懇的表現(xiàn)之一，之后怎樣去解釋便是自己的事了。
在回應(yīng)了PCP的調(diào)查信之后，通常1-2個星期后會收到PCP的Email，通知你回信收到并凍結(jié)你的賬戶直到調(diào)查結(jié)果出來。在這之后，我覺得過多的追問應(yīng)該都沒有意義了，隨著CFA考生規(guī)模逐年上漲，以小小的香港為例，僅2014年6月有6000多人參加考試，PCP每年要處理的違規(guī)案例肯定也是數(shù)量龐大，他們沒有時間也沒有精力去一一查看各個案例的進度情況，幸運的話你可能會收到非常官方式的回答，不然就是石沉大海。所以在這期間你唯一能做的就是等待……正如主頁君前面所說，當(dāng)然有少數(shù)人最終逃過一劫，經(jīng)歷了漫長的等待后收到了PCP的來信，內(nèi)容一般是通知你調(diào)查不會再進行下去，但是會保留以后調(diào)查的權(quán)利。如果看到這樣的字樣，你可以松一口氣了，你的賬戶即將解凍，當(dāng)此成績也可拿回，不過還是請記住，你曾經(jīng)涉及調(diào)查的烙印永遠也揮之不去了。
10、違規(guī)行為參考小Tips
除了認真了解考試要求外，在考場中仔細按照考官的指令來肯定沒錯，他不讓你做的事情千萬不要做。
上廁所，需要舉手和考官示意。
喝水，考場內(nèi)有飲水機，需要舉手和考官示意。》》》對CFA考試還有不清楚的點我咨詢
考試期間不可以離開考場；（有考生在考官的陪同下去上廁所，同時到存包處吃了塊巧克力而被判違規(guī)調(diào)查）。
不要作弊，不要作弊，不要作弊，重要的事情說三遍。
蓋好自己的答題卡，謹防隔桌有“眼”。
如果時間允許，特別是檢查的時候，盡量在試卷上書寫演算過程，Similarity Analysis“誤判”時可做為有利證據(jù)申述。
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