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CFA是很多金融專(zhuān)業(yè)的同學(xué)都會(huì)考的一個(gè)證書(shū)~~~下面金程小編就給大家介紹一下CFA 考試

CFA報(bào)名條件

根據(jù)CFA特許金融分析師協(xié)會(huì)的要求，報(bào)考不限定專(zhuān)業(yè)，如果你對(duì)資產(chǎn)管理、投資研究、咨詢(xún)服務(wù)或投行感興趣，只要符合下列條件之一就能報(bào)名參加CFA考試：

1. 擁有學(xué)士學(xué)位或相當(dāng)?shù)膶?zhuān)業(yè)水準(zhǔn)以上，對(duì)專(zhuān)業(yè)沒(méi)有任何限制；大學(xué)學(xué)習(xí)年限與全職工作經(jīng)驗(yàn)合計(jì)滿(mǎn)四年；

在校大學(xué)生較早可在畢業(yè)前12個(gè)月內(nèi)注冊(cè)報(bào)名考試，也就是大四才能注冊(cè)報(bào)名CFA一級(jí)考試；大學(xué)畢業(yè)后才能參加CFA 二級(jí)考試；如果申請(qǐng)人不具備學(xué)士學(xué)位，而是具備相當(dāng)?shù)膶?zhuān)業(yè)水準(zhǔn)，也可被接受為候選人。CFA會(huì)用工作經(jīng)歷來(lái)考核申請(qǐng)人的專(zhuān)業(yè)水準(zhǔn)，4年的工作經(jīng)歷即被視為替代學(xué)士學(xué)位。這4年的工作經(jīng)歷，不一定要從事投資領(lǐng)域相關(guān)工作，只要是合法、全職、專(zhuān)業(yè)性的工作經(jīng)歷都可被接受。兼職職位不符合資格，四年總數(shù)必須在入學(xué)前累計(jì)。

2、擁有國(guó)際旅行護(hù)照

CFA協(xié)會(huì)要求每位CFA課程考生都持有有效的國(guó)際旅行護(hù)照進(jìn)行注冊(cè)并參加考試。

3、準(zhǔn)備參加英語(yǔ)考試

CFA考試為全英文試卷、全英文作答、全英文教材，故考生的英語(yǔ)水平應(yīng)建立在正確理解試題及正確表達(dá)考生觀點(diǎn)的基礎(chǔ)之上。

4. 遵守職業(yè)道德規(guī)范

5. 完成注冊(cè)和報(bào)名以及支付費(fèi)用

補(bǔ)充說(shuō)明：關(guān)于CFA報(bào)名條件的其他補(bǔ)充：

1、學(xué)歷要求——考生在報(bào)名參加CFA考試時(shí)，要具備本科（或相當(dāng)程度）的學(xué)歷。大專(zhuān)兩年半加上一年半的工作時(shí)間；高中以上四年符合資格的專(zhuān)業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)；自學(xué)考試同樣可以報(bào)考，只要具備相當(dāng)程度的學(xué)歷和工作經(jīng)驗(yàn)。具體報(bào)名案例如下：

3年制大專(zhuān)學(xué)歷+1年全職工作經(jīng)驗(yàn)；

2年制大專(zhuān)學(xué)歷+2年全職工作經(jīng)驗(yàn)；

大專(zhuān)兩年半加上一年半的工作時(shí)間；

高中以上四年符合資格的專(zhuān)業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)；

自學(xué)考試同樣可以報(bào)考，只要具備相當(dāng)程度的學(xué)歷和工作經(jīng)驗(yàn)。

本科生尤其要注意，不論如何趕時(shí)間，都不要在大三報(bào)名考試！必須等到大四報(bào)名一級(jí)，畢業(yè)后再報(bào)名二級(jí)！CFA協(xié)會(huì)對(duì)于道德信用的非常重視，在提交學(xué)習(xí)經(jīng)歷、工作經(jīng)驗(yàn)等相關(guān)材料，申請(qǐng)CFA證書(shū)時(shí)，一旦因?yàn)楦鞣N審查被發(fā)現(xiàn)或被舉報(bào)提早報(bào)名考試、獲取證書(shū)，是會(huì)被取消持證資格，并且終身不得再報(bào)考的哦（以上提早報(bào)考的不良后果來(lái)源網(wǎng)絡(luò)，協(xié)會(huì)并沒(méi)有公開(kāi)聲明，準(zhǔn)確性未知）。》》》想報(bào)名CFA或在線(xiàn)咨詢(xún)的點(diǎn)我

2、專(zhuān)業(yè)方面——具體并未限制。

3、英語(yǔ)水平——考試對(duì)考生的英語(yǔ)水平無(wú)特別要求。

雖說(shuō)是全英文考試，但是CFA考試對(duì)于英文的要求并不是很高，一般過(guò)了英語(yǔ)四級(jí)、六級(jí)的考生就都可以應(yīng)付考試了，需要能看懂平常的文章，尤其是將來(lái)CFA二級(jí)時(shí)能夠大篇幅的閱讀英文的文章。一級(jí)和二級(jí)都是選擇題。三級(jí)的時(shí)候還有主觀題，還要求用英文簡(jiǎn)短回答問(wèn)題。

千萬(wàn)不要被英語(yǔ)嚇倒，因?yàn)榫退隳闶怯⒄Z(yǔ)專(zhuān)業(yè)的大學(xué)生也要從頭學(xué)起。CFA這門(mén)考試作為一個(gè)純金融學(xué)領(lǐng)域的考試，在金融的所有的書(shū)籍中，存在最多的不是生僻詞，而是專(zhuān)業(yè)名詞。這些專(zhuān)業(yè)名詞，都有獨(dú)特的翻譯，獨(dú)特的理解。無(wú)論考生的英語(yǔ)水平如何仍然要從專(zhuān)業(yè)詞匯學(xué)起。

4、報(bào)名順序——CFA考試要從LevelⅠ、Level Ⅱ、Level Ⅲ依次報(bào)考，只有通過(guò)前一階段的考試，才有資格進(jìn)入下一階段的考試。

5、報(bào)名材料——注意，報(bào)考CFA考試是需要護(hù)照的，其他的個(gè)人身份證明都不符合CFA協(xié)會(huì)的規(guī)定，所以要記得在CFA報(bào)名之前要把護(hù)照辦理好。護(hù)照類(lèi)型，就是普通的旅行護(hù)照就行，辦理護(hù)照是要到戶(hù)口所在地的出入境管理處辦理；

6、報(bào)名退費(fèi)——CFA考試一經(jīng)報(bào)名超過(guò)48小時(shí)就不能申請(qǐng)退款了，所以報(bào)名之前要想好是否報(bào)考，以免后面又折騰。

CFA考試沒(méi)有設(shè)立任何免考政策，必須從CFA一級(jí)考試注冊(cè)報(bào)名考試，通過(guò)CFA一級(jí)才可以繼續(xù)報(bào)考二級(jí)，通過(guò)二級(jí)才可以報(bào)名三級(jí)，不可以同時(shí)報(bào)名兩個(gè)級(jí)別或更多，也不可以跳級(jí)報(bào)名考試，其中Level 1考試在每年6月和12月各舉行一次；Level 2，3考試每年僅在6月舉行一次，所以最快通過(guò)三個(gè)級(jí)別的考試至少需要2.5年。

CFA報(bào)名費(fèi)用

CFA協(xié)會(huì)實(shí)行越早報(bào)名費(fèi)用越優(yōu)惠的earlybird政策，第一個(gè)報(bào)名階段費(fèi)用最低，第二第三階段考試報(bào)名費(fèi)用依次增加，這是由于CFA協(xié)會(huì)鼓勵(lì)考生提早報(bào)名提早復(fù)習(xí)，越早的準(zhǔn)備越充分，從而順利通過(guò)考試。

CFA考試費(fèi)用以美元結(jié)算，由三個(gè)部分構(gòu)成：

注冊(cè)費(fèi)（Enrollment Fee）：只需第一次注冊(cè)CFA考試時(shí)繳納，即意味著在報(bào)考二級(jí)、三級(jí)考試時(shí)無(wú)需再繳。

考試費(fèi)（Registration Fee）：每次報(bào)考時(shí)都需要繳納，考試費(fèi)依據(jù)報(bào)名時(shí)間的早晚而不同。

考試稅費(fèi)（Sales Tax）：首次報(bào)名考試對(duì)應(yīng)“新考生稅費(fèi)”，已經(jīng)報(bào)名參加過(guò)考試的考生對(duì)應(yīng)“老考生稅費(fèi)”

部分退款政策：注冊(cè)費(fèi)與報(bào)名費(fèi)可在付款后兩個(gè)工作日內(nèi)申請(qǐng)全額退款，但實(shí)際到賬金額可能會(huì)受到匯率波動(dòng)影響。除此情況外，注冊(cè)費(fèi)與報(bào)名費(fèi)在任何情況下均不予轉(zhuǎn)讓或退款。

紙質(zhì)版教材（150美元）在訂單完成后無(wú)法申請(qǐng)退款。郵寄紙質(zhì)教材可能需額外支付進(jìn)口稅等費(fèi)用，如產(chǎn)生清關(guān)費(fèi)用，也需由考生個(gè)人承擔(dān)。》》》對(duì)CFA報(bào)名費(fèi)用有不清楚的點(diǎn)我咨詢(xún)

為什么要考CFA

CFA全稱(chēng) Chartered Financial Analyst （特許金融分析師）。CFA持證有人通常就職于投資公司、證券公司、投資銀行等。常常會(huì)有人問(wèn)CFA這考試有木有用，個(gè)人覺(jué)得在常見(jiàn)的財(cái)務(wù)金融證書(shū)里面，沒(méi)有一個(gè)證書(shū)是能夠雪中送炭的，只有配以其它較強(qiáng)的background才能發(fā)揮它們的作用，就像CPA配以四大幾年的工作經(jīng)驗(yàn)這樣吧。

所以：CFA考試更多是錦上添花，而非雪中送炭。很多剛了解金融領(lǐng)域的人會(huì)以為考了CFA就能進(jìn)投行，但據(jù)了解投行最喜歡的學(xué)術(shù)背景還是TOP名校MBA。那么，為啥像我們這些學(xué)生或者剛畢業(yè)的人還要考這個(gè)考試捏？

以目前了解下來(lái)，主要的合理的有以下：

1、金融類(lèi)證書(shū)考試?yán)顲FA已經(jīng)算是最主流的了，要強(qiáng)化自己的金融知識(shí)，不考它考啥？

2、以后要出國(guó)留學(xué)讀金融，先考著也能充實(shí)下自己的金融詞匯和金融基礎(chǔ)，何樂(lè)不為那？

3、想進(jìn)投行做研究員，想進(jìn)基金公司或者資產(chǎn)管理公司（這幾個(gè)也算是CFA作用最大的去處）4、時(shí)間充裕，閑著也是閑著，多通過(guò)一個(gè)考試多多少少也會(huì)對(duì)自己有好處CFA最適合的去處：

1-tier：基金公司，資產(chǎn)管理公司，投行研究員

2-tier：證券公司，外資商行，投行其它，財(cái)務(wù)公司3-tier：本土商業(yè)銀行，其它金融機(jī)構(gòu)

CFA考試內(nèi)容與題型

CFA考試內(nèi)容分為三個(gè)不同級(jí)別，分別是Level I、Level II和Level III，每次考試分上下午兩個(gè)部分各3小時(shí)（非常耗體力和腦力）：

Level I 為單項(xiàng)選擇題（每題三個(gè)選項(xiàng)）每卷各120題，共240題，核心內(nèi)容是對(duì)于investmenttools的基本理解，另外道德準(zhǔn)則也是考試重點(diǎn)；Level II 為情景選擇題（形式類(lèi)似于閱讀理解，每篇背景文章之后有6個(gè)選擇題，每題三個(gè)選項(xiàng)），每卷各60題，共120題，內(nèi)容的重點(diǎn)是資產(chǎn)估值（assetevaluation）和財(cái)務(wù)報(bào)表（FSA）；Level III Morning session是essay寫(xiě)作和簡(jiǎn)答題，10題左右，其中大部分的分?jǐn)?shù)分布在IPS（InvestmentPolicy Statement）寫(xiě)作上，Afternoon session和二級(jí)形式相同，但內(nèi)容更偏重portfolio management。另外還包含了相當(dāng)繁瑣的GIPS。

CFA1級(jí)可以說(shuō)是什么都考，當(dāng)然，其中財(cái)報(bào)分析和道德是最主要的，但往2，3級(jí)過(guò)渡會(huì)發(fā)現(xiàn)，等到了3級(jí)，原來(lái)在1級(jí)里只占了一小半的投資學(xué)部分（權(quán)益證券投資，固定收益證券投資，其他類(lèi)投資，衍生品投資，投資組合管理）占到了85%，其實(shí)這就說(shuō)明了CFA的核心和終極目的：專(zhuān)注于投資管理，培養(yǎng)投資業(yè)精英。至于金融領(lǐng)域里的其它：公司金融，風(fēng)控，外匯，精算，理財(cái)規(guī)劃，又或是金工，就和CFA搭的邊不多了~CFA考試內(nèi)容大致有：

1、職業(yè)倫理

2、量化分析

3、經(jīng)濟(jì)學(xué)

4、財(cái)務(wù)報(bào)表分析

5、企業(yè)理財(cái)

6、固定收益證券分析

7、權(quán)益類(lèi)投資分析

8、衍生工具分析與應(yīng)用

9、其它類(lèi)投資分析

10、投資組合管理

CFA備考資料

1、CFA官方教材

CFA Institute curriculum是CFA協(xié)會(huì)官方教材。每級(jí)都有6本而且相當(dāng)有分量。內(nèi)容發(fā)散，并且?guī)缀趺空碌木幷叨疾煌跃A和垃圾同樣存在。

課后題目/答案：Reading中間或最后會(huì)穿插一些題目在藍(lán)色文本框中（bluebox），緊跟題目就有答案，這些題目的形式即是考試題目的形式，需要引起特別重視。》》》點(diǎn)我領(lǐng)取CFA備考免費(fèi)資料

詞匯表（Glossary）與索引（Index）：Curriculum中出現(xiàn)黑體字的詞為重要概念，并在最后面的詞匯表中都有解釋?zhuān)凑兆帜疙樞蚺帕?。在CFAInstitute網(wǎng)頁(yè)上還有Los的索引。

2、NOTES系列

kaplan經(jīng)由多年CFA考試經(jīng)驗(yàn)和精煉重點(diǎn)著成，是一本集CFA知識(shí)精粹的輔導(dǎo)教材。CFA大部分考試都是用這套教材來(lái)備考的，大家可以根據(jù)自己的實(shí)際備考情況選擇。建議您如果平常復(fù)習(xí)的時(shí)候就不夠，那么使用電子檔的NOTES，結(jié)合教材后習(xí)題，不枉為一個(gè)合適的備考組合。

3、MOCK系列

成功的關(guān)鍵在于不斷的練習(xí)，MOCK，?？嫉纫粯佣疾荒荞R虎。每學(xué)習(xí)一個(gè)章節(jié)都要進(jìn)行做題鞏固。做題方面，臨近考試做一些mock exam非常有必要。不過(guò)，較好能夠以今年的mock為主，不要輕易做往年的題目，畢竟考點(diǎn)有變化，難易度也有變化，舊船票如何能登上新客船呢？還有，做題只是手段，是術(shù)，是目；掌握知識(shí)點(diǎn)才是目的，是道，是綱。

4、CFA道德手冊(cè)V11版本，考試專(zhuān)用handbook

CFA考試道德部分很重要，考試只看study notes內(nèi)的道德是不足的，一定還要看道德手冊(cè)（道德手冊(cè)的內(nèi)容與官方教材第一本書(shū)的道德部分內(nèi)容是相同的），2005年-2010年的道德手冊(cè)都沒(méi)有變化都是第9版的，2015年的考試換成了第十一版，內(nèi)容不變，題目更新了。2019年仍然是第十一版。

5、CFA官方考綱

CFA的課程涵蓋了所有金融學(xué)必修科目，其中，基礎(chǔ)知識(shí)部分包括：經(jīng)濟(jì)學(xué)、數(shù)量分析、財(cái)務(wù)分析。上升到投資學(xué)應(yīng)用層次，科目根據(jù)金融產(chǎn)品分類(lèi)：權(quán)益投資、固定收益投資、衍生品投資、另類(lèi)投資。在掌握基礎(chǔ)知識(shí)和具體金融產(chǎn)品知識(shí)的基礎(chǔ)上，還要學(xué)習(xí)綜合科目：投資組合管理。另外，職業(yè)道德也單列科目，這屬于CFA協(xié)會(huì)特有?？忌€要粗略地學(xué)習(xí)美國(guó)證券市場(chǎng)的一些適用法規(guī)。

6、CFA指定計(jì)算器

為了維持CFA考試的公平競(jìng)爭(zhēng)，CFA協(xié)會(huì)指定了兩款計(jì)算器供考生選擇，分別是TI?BAII PLUS 以及HP12C，普通版和專(zhuān)業(yè)版均可，TI BAII PLUS在中國(guó)的使用率遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)HP12C。其他型號(hào)的計(jì)算器均不得帶入CFA考場(chǎng)！

7、QuickSheet

CFA公示表。CFA考試的時(shí)候公式是不會(huì)給的，都是需要學(xué)員們自己背誦下來(lái)的，考試不允許帶與教材相關(guān)的任何學(xué)習(xí)資料。不僅要熟記，還要熟練應(yīng)用！要達(dá)到什么水平？做題的時(shí)侯不需要再有回想的時(shí)間。

8、CFA核心詞匯

話(huà)說(shuō)由于CFA是全英文的考試，英語(yǔ)閱讀能力寫(xiě)作水平成為很多人面臨的難題，有些考生詢(xún)問(wèn)英語(yǔ)基礎(chǔ)不好，是直接看英文notes還是看中文版資料再轉(zhuǎn)英文？CFA對(duì)英語(yǔ)的考核也不難，基本英語(yǔ)4級(jí)水平就可以順利讀題，并且在3級(jí)階段IPS投資報(bào)告的編寫(xiě)即使語(yǔ)法錯(cuò)誤或者拼寫(xiě)錯(cuò)誤也不會(huì)扣分，主要是關(guān)鍵投資點(diǎn)的分析，如風(fēng)險(xiǎn)承受程度、投資年限、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、稅收規(guī)劃等等，掌握專(zhuān)業(yè)的基礎(chǔ)知識(shí)才是CFA的要求，其他知識(shí)一般的參考標(biāo)準(zhǔn)。

CFA備考時(shí)間

CFA Institute建議考生平均花307小時(shí)復(fù)習(xí)每階段的考試。因此按照考生能在第一階段就完成報(bào)名拿到CFA教材算起，平均每天也需要花1小時(shí)45分鐘的有效復(fù)習(xí)時(shí)間。熟悉CFA協(xié)會(huì)出題的規(guī)律和出題人的習(xí)慣；合理分配考試時(shí)間，保證自己能在考試時(shí)間中完成所有考題。

CFA一級(jí)平均準(zhǔn)備時(shí)間 300小時(shí)；

CFA二級(jí)平均準(zhǔn)備時(shí)間 328小時(shí)；

CFA三級(jí)平均準(zhǔn)備時(shí)間 335小時(shí)。》》》點(diǎn)我咨詢(xún)適合你的CFA備考時(shí)間規(guī)劃

以上是官方備考時(shí)間，CFA考試對(duì)于英語(yǔ)好又有基礎(chǔ)的考生來(lái)說(shuō)，備考時(shí)間會(huì)較短，通過(guò)率會(huì)增加。很多考生表示，短時(shí)間備考的考生都是有一定基礎(chǔ)的，不然也不會(huì)輕易冒險(xiǎn)嘗試，畢竟報(bào)名費(fèi)還是很貴的……