投資行業(yè)正在經(jīng)歷加速變革。投資機(jī)構(gòu)的商業(yè)模式面臨諸多挑戰(zhàn)，包括費(fèi)用壓縮、亟需加強(qiáng)技術(shù)整合以及客戶對(duì)于契合其價(jià)值觀的個(gè)性化投資建議與產(chǎn)品的需求。這些壓力和需求也對(duì)投資專業(yè)人士以及他們的職業(yè)發(fā)展造成了影響。事實(shí)上，43%的投資專業(yè)人士認(rèn)為，他們今天所擔(dān)任的職位在5到10年后將發(fā)生巨大改變。

為應(yīng)對(duì)這一改變，CFA Institute“金融未來”系列發(fā)布最新報(bào)告《未來投資專業(yè)人士》，聚焦投資行業(yè)中從業(yè)者的職位、技能、職業(yè)生涯以及投資機(jī)構(gòu)的組織背景、文化將如何進(jìn)化，以塑造未來投資專業(yè)人士具備的屬性。

對(duì)于投資專業(yè)人士而言，這項(xiàng)研究關(guān)乎其對(duì)職業(yè)生涯關(guān)鍵決策的評(píng)估；對(duì)投資機(jī)構(gòu)而言，則關(guān)乎其對(duì)業(yè)務(wù)關(guān)鍵決策的認(rèn)知，尤其是人力資源模式。

報(bào)告對(duì)未來5到10年進(jìn)行了審視，這段時(shí)間是機(jī)構(gòu)和個(gè)人更好地應(yīng)對(duì)即將到來的現(xiàn)實(shí)、確定內(nèi)在風(fēng)險(xiǎn)以及制定戰(zhàn)略戰(zhàn)術(shù)來減輕那些風(fēng)險(xiǎn)的重要時(shí)間窗口。

報(bào)告基于：

針對(duì)3800多名CFA持證人和考生的全球調(diào)查，涉及職業(yè)發(fā)展路徑、職業(yè)生涯管理以及行業(yè)和雇主的期望等內(nèi)容。我們將相關(guān)成果以綠色標(biāo)注進(jìn)行展示。

針對(duì)130多位行業(yè)領(lǐng)導(dǎo)者的全球調(diào)研，涉及投資管理職場中的各種趨勢。我們將相關(guān)成果以藍(lán)色標(biāo)注進(jìn)行展示。

涵蓋100多名參與者的行業(yè)圓桌會(huì)議及個(gè)人訪談，包括專業(yè)投資人士、人力資源學(xué)習(xí)與發(fā)展專家、高校教職人員以及一線招聘專員。

理論研究成果，以及對(duì)CFA Institute“金融未來”（Future of Finance）系列出版物前期成果的總結(jié)，特別是其中《投資業(yè)的未來狀態(tài)》（Future State of the Investment Profession）和《Investment Firm of the Future》兩份報(bào)告。

報(bào)告摘要

1.行業(yè)趨勢與行業(yè)規(guī)模

核心投資專業(yè)人士總數(shù)估計(jì)約為105萬。

預(yù)計(jì)未來10年復(fù)合年均增長率（CAGR）將達(dá)到1.5%。預(yù)計(jì)印度的復(fù)合增長率較高，為2.9%，中國為2.3%，英國為1.0%，美國為0.9%。

亞太地區(qū)部分市場核心投資專業(yè)人士10年增長預(yù)測

CFA考試的考生增長趨勢仍然強(qiáng)勁，過去三年的復(fù)合年增長率為18%，主要受亞洲地區(qū)增長的推動(dòng)。

在全球范圍內(nèi)，75%的調(diào)查參與者為其行業(yè)感到自豪（70%的持證人和78%的考生）。但是，只有40%的持證人和46%的考生致力于投資行業(yè)的職業(yè)生涯。

預(yù)計(jì)未來5至10年內(nèi)，薪酬福利將在絕對(duì)值上保持相對(duì)穩(wěn)定。》》》點(diǎn)我咨詢金融行業(yè)崗位年薪詳情

被認(rèn)為是造成投資專業(yè)人士職位轉(zhuǎn)變最常見的兩個(gè)驅(qū)動(dòng)因素是：（1）機(jī)器學(xué)習(xí)、人工智能工具、投資組合構(gòu)建的替代數(shù)據(jù)；（2）解決方案投資和更強(qiáng)大的用戶需求整合。

2.轉(zhuǎn)變中的職位

適應(yīng)性至關(guān)重要：89%的行業(yè)領(lǐng)導(dǎo)者認(rèn)為，“個(gè)人的職位在其職業(yè)生涯中會(huì)經(jīng)歷多次轉(zhuǎn)變。適應(yīng)性和終身學(xué)習(xí)將是最基本的技能。”

轉(zhuǎn)變已被預(yù)料到：43%的投資專業(yè)人士認(rèn)為，他們今天所擔(dān)任的職位將在5到10年內(nèi)發(fā)生重大轉(zhuǎn)變。

您認(rèn)為自己目前的職位在未來5到10年內(nèi)將會(huì)有多大的不同？

AI+HI將成為常態(tài)：未來投資機(jī)構(gòu)的重要專業(yè)職位將包括投資職位、技術(shù)職位和創(chuàng)新職位。“AI+HI”代表人工智能（AI）和人類智能（HI）的交互。道德取向、透明度、溝通、同理心、隱性知識(shí)，以及信任的互動(dòng)是技術(shù)（尚）無法復(fù)制的關(guān)鍵人類特性。

團(tuán)隊(duì)將占據(jù)主導(dǎo)地位：對(duì)投資組合管理團(tuán)隊(duì)的偏好以及對(duì)明星投資組合經(jīng)理依賴的減少已促使人們關(guān)注勞動(dòng)力多樣性以改善決策。

亞太地區(qū)金融行業(yè)未來5到10年預(yù)期變化最大（有重大變化或不復(fù)存在）的三個(gè)職位

工作與生活的融合是我們的目標(biāo)：技術(shù)模糊了“工作”與“生活”之間的界限，專業(yè)人士尋求的是工作與生活平衡之上的工作與生活的融合。

亞太地區(qū)的增長仍在繼續(xù)：亞洲市場對(duì)投資專業(yè)人士的需求將會(huì)增加。在中國，跨國公司將建立外資控股的資產(chǎn)管理公司，大型國際資產(chǎn)管理公司將設(shè)立全資子公司。憑借金融服務(wù)需求不斷增加、強(qiáng)勁的經(jīng)濟(jì)增長，以及龐大的優(yōu)質(zhì)工程師儲(chǔ)備，印度可能成為世界的投資中心。》》》點(diǎn)擊咨詢CFA持證人職業(yè)前景和福利政策

3.轉(zhuǎn)變中的技能和職業(yè)發(fā)展

更多的投資專業(yè)人士受到學(xué)習(xí)而不是薪酬的激勵(lì)：投資專業(yè)人士最看重的是有趣的工作（52%）、學(xué)習(xí)新事物（50%），以及有競爭力的薪酬和福利（41%）。離開雇主的主要原因是薪酬和福利（61%）、不好的團(tuán)隊(duì)或主管（58%）、無趣的工作（51%）。

是什么在激勵(lì)投資專業(yè)人士？

軟技能是所有職業(yè)階段最受追求的重點(diǎn)：處在職業(yè)發(fā)展早期的專業(yè)人士喜歡組合風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)化和數(shù)據(jù)解釋。在職業(yè)發(fā)展后期，可持續(xù)性和另類投資的優(yōu)先級(jí)更高。

T型技能受到重視：T型從業(yè)者是領(lǐng)域主題方面的專家。他們適應(yīng)不斷變化的環(huán)境，可以跨領(lǐng)域工作，可以輕松運(yùn)用技術(shù)。傳統(tǒng)學(xué)習(xí)和從實(shí)踐中學(xué)習(xí)都有助于這類人才的發(fā)展。投資行業(yè)領(lǐng)導(dǎo)者將T型技能列為未來最重要的技能類別（49%的人將其排在第一位），其次是領(lǐng)導(dǎo)技能（21%），軟技能（16%）和技術(shù)性技能（14%）。

許多重要技能是難得的：每個(gè)類別中最重要的技能是解決問題的能力、創(chuàng)造力/創(chuàng)新能力、表達(dá)使命和愿景的能力，以及情境流暢性/適應(yīng)性。創(chuàng)造力/創(chuàng)新能力、跨學(xué)科融會(huì)貫通的能力以及解決問題的能力是最難得的。

在職學(xué)習(xí)時(shí)間長：CFA考生花費(fèi)38%的工作時(shí)間用于學(xué)習(xí)新事物。行業(yè)經(jīng)驗(yàn)更豐富的CFA持證人仍然將25%的時(shí)間花在新的工作內(nèi)容上。

職業(yè)催化劑的存在：包括導(dǎo)師和支持者、職業(yè)發(fā)展規(guī)劃圖、多樣性發(fā)展以及人脈。

4.轉(zhuǎn)變中的文化和機(jī)構(gòu)背景

職場環(huán)境正在發(fā)生變化：77%的投資領(lǐng)導(dǎo)者預(yù)計(jì)，該行業(yè)的職場環(huán)境將發(fā)生比過去10年更大的變化。我們將職場環(huán)境定義為整體辦公場所特征、職位和技能、工作方法以及薪酬和激勵(lì)。

企業(yè)正在更多地管理員工體驗(yàn)：員工體驗(yàn)將成為機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)差異化的一個(gè)更常見的工具，包括企業(yè)承諾增加對(duì)每位員工培訓(xùn)計(jì)劃的投資。

對(duì)投資專業(yè)人士而言，一家組織/公司最重要的方面

辦公場所規(guī)劃是文化的推動(dòng)力：辦公場所規(guī)劃側(cè)重于功能元素（例如，環(huán)境、布局和辦公場所中物品品質(zhì)的提高），影響員工體驗(yàn)的各個(gè)方面。技術(shù)將改變文化：因?yàn)橐粋€(gè)團(tuán)體的集體智慧比個(gè)人智慧更重要，投資公司將越來越青睞有技術(shù)做支撐的團(tuán)隊(duì)。機(jī)構(gòu)將會(huì)投入成本和提高效率，利用技術(shù)來增強(qiáng)人類職位的重要性。領(lǐng)導(dǎo)者在管理文化轉(zhuǎn)變時(shí)，將面臨技術(shù)機(jī)會(huì)導(dǎo)致某些角色被取代的挑戰(zhàn)。

培訓(xùn)將增加：參與調(diào)研的行業(yè)領(lǐng)導(dǎo)者中有60%希望企業(yè)增加培訓(xùn)和員工發(fā)展項(xiàng)目。機(jī)構(gòu)認(rèn)識(shí)到需要不斷提高專業(yè)人員的技能，以保持其專業(yè)價(jià)值與效率。由于主要發(fā)展需求得到了滿足，具備深厚專業(yè)技能的人員會(huì)在公司中待得更久。》》》點(diǎn)擊咨詢金融行業(yè)必考證書

5.給投資專業(yè)人士的規(guī)劃圖

不斷學(xué)習(xí)，不斷適應(yīng)利用職業(yè)飛輪。一個(gè)有效的職業(yè)飛輪會(huì)通過在職業(yè)道路上一系列適時(shí)且執(zhí)行良好的干預(yù)和調(diào)節(jié)來維持它的動(dòng)力。如今的職業(yè)路徑相比以往會(huì)有更多變化，雇主更難提前給出一個(gè)偏好的路徑規(guī)劃。成功最關(guān)鍵的因素在于，保持持續(xù)學(xué)習(xí)、持續(xù)成長的心態(tài)，與每一個(gè)雇主建立“給予和付出”的協(xié)作聯(lián)盟關(guān)系，保持一個(gè)健康的工作生活融合模式。

投資于新時(shí)代技能運(yùn)用技能路徑。在職業(yè)發(fā)展的最初，培養(yǎng)一個(gè)技術(shù)性技能方面的優(yōu)勢。為了職業(yè)發(fā)展中期的有效性，將軟技能納入其中，加入可以通過影響他人而產(chǎn)生價(jià)值的領(lǐng)導(dǎo)力技能。建立聯(lián)系，發(fā)展橫向思維（如T型技能）?？紤]這些技能的組合并將職業(yè)規(guī)劃提升至更具體、更具有前瞻性的水平。

精通技術(shù)探索和利用技術(shù)。使用技術(shù)來完成工作是所有專業(yè)人士必備的技能。“AI+HI”的成功應(yīng)用取決于擁有共享團(tuán)隊(duì)空間和共同語言的T型團(tuán)隊(duì)。技術(shù)專家將金融情境納入技術(shù)發(fā)展和實(shí)施的時(shí)機(jī)尤為重要。

6.給投資機(jī)構(gòu)的規(guī)劃圖

提升員工體驗(yàn)培養(yǎng)更強(qiáng)大的企業(yè)文化。公司可以采取具體措施來實(shí)現(xiàn)既增加利潤又提升其運(yùn)營所在社區(qū)的經(jīng)濟(jì)和社會(huì)條件，這是一個(gè)可能在未來5到10年內(nèi)進(jìn)一步發(fā)展的新社會(huì)常態(tài)。管理文化包含深思熟慮的戰(zhàn)略和領(lǐng)導(dǎo)行動(dòng)，以建立特別具有激勵(lì)性和可持續(xù)性的文化特征。

投資于賦權(quán)領(lǐng)導(dǎo)力溝通。未來工作場合必須尊重且顧及到每個(gè)員工的終身發(fā)展，并且前所未有的需要更高水平的情商。這項(xiàng)轉(zhuǎn)變需要文化變得更加開放，溝通變得更加真實(shí)、富有包容和同情心。

精通變革轉(zhuǎn)變公司的世界觀。只有一個(gè)可以進(jìn)步的方法——成為一個(gè)可以有效利用技術(shù)、創(chuàng)新、人才和強(qiáng)大文化的公司。當(dāng)領(lǐng)導(dǎo)者開拓他們的理念格局，理解技術(shù)時(shí)運(yùn)用T型模式，職場中的革新將是很可觀的。

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