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CFA一級(jí)道德科目難嗎?CFA道德科目怎么學(xué)?

發(fā)表時(shí)間: 2021-04-12 11:38:39 編輯:Tansy

CFA一級(jí)道德科目相對(duì)其他科目來說是比較難的,CFA考生需要多花時(shí)間、精力學(xué)習(xí)CFA一級(jí)道德科目?jī)?nèi)容。CFA道德與標(biāo)準(zhǔn)在金融投資行業(yè)的運(yùn)用其實(shí)非常廣泛。

CFA一級(jí)道德科目相對(duì)其他科目來說是比較難的,CFA考生需要多花時(shí)間、精力學(xué)習(xí)CFA一級(jí)道德科目?jī)?nèi)容。

相信在你查閱CFA報(bào)名條件時(shí)就看到了,CFA考試的報(bào)考條件中有一條為遵守職業(yè)道德規(guī)范吧,并不是說說而已,CFA道德真的很重要。

CFA道德與標(biāo)準(zhǔn)在金融投資行業(yè)的運(yùn)用其實(shí)非常廣泛。

在微觀層面,公司建立嚴(yán)格,清晰的道德與專業(yè)行為標(biāo)準(zhǔn)能確保員工向客戶提供規(guī)范而滿意的投資服務(wù),同時(shí)也能幫助員工正確處理工作中常遇見的道德困境。

在宏觀層面,通過鼓勵(lì)企業(yè)遵守行業(yè)道德與專業(yè)行為標(biāo)準(zhǔn),有助于提高整個(gè)金融市場(chǎng)的誠(chéng)信和有效運(yùn)作。

因此我們看到,不僅很多國(guó)家持續(xù)出臺(tái)新的法律法規(guī)來完善金融市場(chǎng),而且很多公司也建立起內(nèi)部監(jiān)管機(jī)制,比如防火墻(firewall,也稱Chinese wall),來規(guī)范員工專業(yè)行為和服務(wù)質(zhì)量,從而提升企業(yè)信譽(yù)。

CFA道德是比較重要的,CFA考生最基本地要熟悉CFA七大條專業(yè)行為準(zhǔn)則以及每條準(zhǔn)則下的若干細(xì)則。多讀案例,在案例中理解和掌握CFA道德與準(zhǔn)則的正確運(yùn)用是十分重要的。

考七大準(zhǔn)則,二十二條細(xì)則

雖然每個(gè)級(jí)別都要考七大行為準(zhǔn)則,但是級(jí)別不同,側(cè)重點(diǎn)也不相同。 >>>CFA報(bào)考條件、費(fèi)用點(diǎn)我咨詢

例如一級(jí)主要考察的是對(duì)每條準(zhǔn)則框架性的把握;而從二級(jí)開始,考察就涉及對(duì)于具體案例的分析;到了三級(jí),雖然依舊考察的是案例分析,但是難度大大增加了,考察準(zhǔn)則的細(xì)節(jié)點(diǎn)也會(huì)跟多。

在具體備考中,七大行為準(zhǔn)則,二十二條細(xì)則,要注意以下要點(diǎn):

專業(yè)性:要注意與本職工作相關(guān)的法律法規(guī);貴重禮物、好處費(fèi)等不得收;不良業(yè)績(jī)不得隱瞞;不得剽竊他人材料;不得歪曲服務(wù)范圍,教育背景和資本以及歷史業(yè)績(jī)。

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尊重資本市場(chǎng)的誠(chéng)信:在市場(chǎng)操縱里不得散播虛假消息、非法操縱價(jià)量信息。

對(duì)客戶的信任:要識(shí)別真正的客戶、要一視同仁、在客戶的非正當(dāng)要求中要提醒,嚴(yán)重時(shí)可以終止投顧關(guān)系;另外收益率是無法保證的、而客戶的任何信息也是不得泄露的。

對(duì)于雇主的義務(wù):在忠誠(chéng)方面要把握法律和整個(gè)市場(chǎng)>客戶利益>雇主利益>個(gè)人利益。

投資分析、建議和行為:注重于客戶的溝通,保證誠(chéng)信、透明和充分披露原則、還要注重記錄的保存。》》》對(duì)CFA還有不清楚的點(diǎn)我咨詢

利益沖突:在交易的優(yōu)先順序中要注意的是客戶>雇主>自己,而且推薦費(fèi)的披露,時(shí)間要在與客戶簽訂協(xié)議之前,披露也要全面,包括形式與內(nèi)容。

CFA會(huì)員或候選人的責(zé)任:明確責(zé)任,考試不得作弊、不得泄露考試信息、在適用CFA稱號(hào)時(shí)不得錯(cuò)誤和夸大CFA持證資格、不得突出CFA稱號(hào)等。

CFA道德科目部分復(fù)習(xí)心得:

道德部分在整個(gè)成績(jī)?cè)u(píng)價(jià)體系中的重要性不必多說,偏偏這么重要的東西又很難把握,付出和回報(bào)往往不成比例,地域、文化等因素帶來中美價(jià)值觀念、道德觀念的差異,想要一下子完成轉(zhuǎn)變實(shí)在不易,簡(jiǎn)單說說我的對(duì)策:

1.道德部分直接看道德手冊(cè),盡量多看。

2.充分發(fā)揮主觀能動(dòng)性,積極總結(jié)。在精讀道德手冊(cè)時(shí),協(xié)會(huì)針對(duì)每一條準(zhǔn)則都會(huì)給出解釋,解釋中會(huì)提到一些很有針對(duì)性的注意事項(xiàng),一定不要放過,轉(zhuǎn)換成自己容易接受的話。比如總是遵循最嚴(yán)苛的規(guī)定,到后期這個(gè)本子會(huì)發(fā)揮巨大的作用!

3.積極使用協(xié)會(huì)的道德標(biāo)準(zhǔn)和職業(yè)行為準(zhǔn)則評(píng)判生活中碰到的事情。比如了解到CFA是形容詞而不是名詞這條規(guī)定之后,強(qiáng)迫自己不論在什么場(chǎng)合提到CFA的時(shí)候都用作形容詞。

4.盡可能多做題,重視原版教材、Mock和Sample道德部分的題目。

5.注意不同條款之間的聯(lián)系和區(qū)別。比如Ⅲ(B)Fair Dealing公平交易和Ⅵ(B)Priority of transactions交易優(yōu)先權(quán),公平不是平等,沒有絕對(duì)的平等只有相對(duì)的公平,前者規(guī)范不同客戶之間的交易順序選擇問題,后者規(guī)范客戶,受托公司,雇員之間的交易順序。

總之就是積極思辨,積極總結(jié),積極應(yīng)用!

CFA道德科目是比較重要的,CFA考生一定要制定好的學(xué)習(xí)計(jì)劃來學(xué)習(xí)道德科目?jī)?nèi)容。

以上就是CFA一級(jí)道德科目難嗎的全部解答,如果想要學(xué)習(xí)更多關(guān)于CFA考試的知識(shí),歡迎大家前往金程網(wǎng)校了解!

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