CFA考證熱既反映了金融行業(yè)就業(yè)競爭的激烈、亞洲文化對(duì)教育和證書的重視,亦不時(shí)面臨質(zhì)疑:“大學(xué)不知道做什么,去準(zhǔn)備考個(gè)證可好?”“那么多不同證書,是不是得一個(gè)一個(gè)啃下來?”“CFA有什么用,前景如何”、“面對(duì)大數(shù)據(jù)時(shí)代沖擊,金融業(yè)人士何去何從?”
CFA(CharteredFinancialAnalyst),中文名為特許金融分析師,這個(gè)光報(bào)名費(fèi)用累積下來就達(dá)數(shù)千美金,百萬年薪對(duì)廣大有志于從事金融行業(yè)的人員來說并不陌生,也往往被認(rèn)為是入行的敲門磚,尤其在中國。抱怨歸抱怨,每年報(bào)名的仍大有人在--2016年,隨著中國考生報(bào)名CFA考試人數(shù)激增,中國已成為全球第一大考生市場,也是金融人才第一大需求國。
2017年下半年,CFA協(xié)會(huì)在上海舉辦第二屆中國金融人才峰會(huì)。在峰會(huì)上,CFA協(xié)會(huì)市場情報(bào)部門全球市場分析師張一先生介紹了CFA協(xié)會(huì)與美世咨詢的聯(lián)合調(diào)研報(bào)告情況,運(yùn)用領(lǐng)英等渠道的大數(shù)據(jù)展現(xiàn)了中國金融人才的職業(yè)生涯圖景。
CFA考試網(wǎng)根據(jù)報(bào)告得知,自2010年以來,專業(yè)金融人才在金融行業(yè)中的比例得到了快速上升,其中與銀行和保險(xiǎn)相比,中國證券業(yè)務(wù)金融人才增幅,占金融人才總數(shù)的比例從2010年的8%增至2016年的15%。對(duì)于銀行業(yè)務(wù)的占比穩(wěn)定,證券與保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的此消彼長。
CFA協(xié)會(huì)中國會(huì)長賈立軍先生解讀說:“傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)是命脈,但隨著金融資本市場的成熟與國際化,投資管理很大程度上就在證券業(yè)務(wù)發(fā)展中得以體現(xiàn)?!?
從年齡來看,盡管30歲以下的年輕雇員在金融從業(yè)者中占比(32.5%),但其中不少人并不具備金融人才資質(zhì)。而從業(yè)者占比25.2%的年齡介于40歲到49歲之間的從業(yè)者卻擁有的金融人才比例(37.8%)。這說明夾在兩個(gè)年齡段之間的人群有通過金融資質(zhì)培訓(xùn)銜接兩者之間的差距的需求,這也體現(xiàn)在他們對(duì)應(yīng)的個(gè)人發(fā)展需求上。年輕人為了進(jìn)入這個(gè)行業(yè)或在職場進(jìn)階,就相應(yīng)有更高的培訓(xùn)成才需求。
在中國金融人才的地理分布上,香港以11138人成為金融中心,而上海、北京則是內(nèi)地(共4910人)的兩大金融中心,深圳、廣州占據(jù)三、四名,成都、武漢、大連等零星金融市場開始興起。這中間有近70%的人留在金融業(yè),而其余30%的人是跨行業(yè)流動(dòng)。
除了總結(jié)出以資產(chǎn)組合管理為首的一系列行業(yè)關(guān)鍵技能,大數(shù)據(jù)也通過對(duì)13萬個(gè)職業(yè)發(fā)展歷程樣本的數(shù)據(jù)庫分析動(dòng)態(tài)給金融人才提供了未來可能發(fā)展道路的動(dòng)態(tài)啟示。
在中國,67%的PM都是從基層分析師崗位做起:實(shí)習(xí)生自下而上逐漸進(jìn)階為Analys-Associate-Consultant,到了這一步就達(dá)到了跨行業(yè)發(fā)展的通常階段,轉(zhuǎn)型為PortfolioManager等崗位;繼續(xù)往上就是VP-SVP/Director/CIO等。值得一提的是,在過去二三十年間,教育背景出現(xiàn)了多樣化趨勢,不少亞洲院校實(shí)現(xiàn)了排名飛躍,其中香港院校表現(xiàn)尤為顯著。
隨著機(jī)器對(duì)中文的學(xué)習(xí)、數(shù)據(jù)庫的擴(kuò)大等,未來大數(shù)據(jù)將能更好地觀察CFA持證者在不同院校的分布及其職業(yè)發(fā)展生涯中的表現(xiàn)。
在峰會(huì)中,來自不同行業(yè)的重量級(jí)嘉賓也分享了他們的理解。結(jié)合當(dāng)前市場和行業(yè)發(fā)展背景、企業(yè)發(fā)展階段來考量,目前有四種人才需求趨勢:國際化、創(chuàng)新型、專業(yè)型、管理型人才。
專業(yè)知識(shí)是基礎(chǔ),要求掌握細(xì)分技能,如交易員、資管業(yè)務(wù)、審批、風(fēng)控等。
所謂國際化,除了學(xué)習(xí)國際業(yè)務(wù)知識(shí)、考取CFA等國際證書,或擁有海外工作或留學(xué)經(jīng)歷,還強(qiáng)調(diào)擁有能跟不同文化背景的人打交道的多元軟實(shí)力:在國內(nèi)能理解中國人關(guān)系網(wǎng)思維,在國外能轉(zhuǎn)換成另一種社交溝通模式。
而創(chuàng)新型,則是要求順應(yīng)當(dāng)下的科技發(fā)展趨勢,持續(xù)學(xué)習(xí)、終身學(xué)習(xí),拓寬廣度,留意新變化。
,要達(dá)到情商與智商的復(fù)合平衡,不僅技術(shù)過硬,還有足夠的職業(yè)道德操守,且能善于管理團(tuán)隊(duì),此謂管理型人才。
從短期功利性來說,CFA能幫助求職者在職業(yè)轉(zhuǎn)型時(shí)起到區(qū)別于競爭對(duì)手的敲門磚作用,尤其是競爭激烈的環(huán)境里。如阿里巴巴集團(tuán)財(cái)資部副總裁,CFA,歐家麟所說:“在我的職業(yè)生涯從財(cái)務(wù)人員轉(zhuǎn)到投資人員的關(guān)鍵時(shí)期,CFA證書幫到了我。面試的時(shí)候,公司高管在電話里第一句話就是說:‘你是CFA吧,那我直接問你軟性技巧和你是否適合在我們公司發(fā)展的問題’?!?
盡管真正從業(yè)應(yīng)用知識(shí)面跟之前所學(xué)相比可能會(huì)顯得很窄,但獲得CFA本身至少說明了持證者具有全面知識(shí)儲(chǔ)備、有較好的學(xué)習(xí)能力和良好職業(yè)操守。除了求職優(yōu)先之外,CFA的獲得也能給持有者帶來其他職業(yè)福利,如獎(jiǎng)金、免考資格等。》》》CFA零基礎(chǔ)備考點(diǎn)我咨詢
CFA協(xié)會(huì)中國會(huì)長賈立軍先生在接受界面新聞?dòng)浾叩牟稍L時(shí)表示,這次金融人才峰會(huì)的意義就在于盡可能地將整個(gè)行業(yè)調(diào)動(dòng)起來,幫助業(yè)界人士綜合知識(shí)再教育與領(lǐng)導(dǎo)力能力培養(yǎng)。在未來,他期望能在現(xiàn)場引入業(yè)內(nèi)雇主如摩根斯坦利等,幫助銜接職業(yè)人才及市場需求;同時(shí)鼓勵(lì)CFA成員繼續(xù)更多地志愿分享知識(shí)。
對(duì)于CFA協(xié)會(huì)本身,他有這樣的期許:“我們需要建一個(gè)可持續(xù)、長期適用且不受未來風(fēng)險(xiǎn)政策影響的組織模型,將CFA打造為一個(gè)培養(yǎng)人才持續(xù)學(xué)習(xí)的平臺(tái),并促進(jìn)不同CFA持證者的志愿參與和業(yè)內(nèi)專業(yè)溝通,達(dá)到不同地理位置和內(nèi)容課題的覆蓋?!?
在CFA考試報(bào)名前考生還需要準(zhǔn)備哪些東西呢?
首先,需要準(zhǔn)備一個(gè)國際護(hù)照,可以在你就近的政府辦事處辦理,通常10個(gè)工作日左右即可完成。另外,還需要準(zhǔn)備一張足夠額度的信用卡,比如這類信用卡付款方式:銀聯(lián),AmericanExpress,Diner‘sClub,Discover,MasterCard,UnionPay,orVisa。如果你可以選擇支票這類也可以,因?yàn)槭褂帽容^麻煩,所以大多數(shù)考生還是選擇信用卡支付。
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