金融領(lǐng)域是寬泛的

要回答CFA和金融契合度這個問題，我們需要區(qū)分下具體從事金融哪個領(lǐng)域的工作。

金融在當(dāng)今這個時代，各種參與實體和機(jī)構(gòu)已經(jīng)變成一個巨大的網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)，不敢說會在金融的方方面面都有作用或者契合度高，比如說，如果你是在銀行從事銀行內(nèi)部風(fēng)險控制的工作，CFA的契合度就不算高，而另一個國際的證書FRM（Financial Risk Manager）則是較好的選擇。

那么CFA有用嗎？CFA（Charted Financial Analyst），從它的名字，也可以看出，這個證書針對的是金融分析工作，再具體點(diǎn)，是金融投資分析的工作。所以，如果你從事的金融工作，但凡跟投資有點(diǎn)關(guān)系，CFA的知識就一定會幫到你。

這里講的投資是一個極其廣泛的范圍，CFA都有涉獵，除了大部分人熟知的股票和債券，CFA對衍生品投資（例如期貨和期權(quán)），另類投資（例如房地產(chǎn)，私募股權(quán)）等都有全面的內(nèi)容覆蓋。

當(dāng)然，從事不同的金融工作，與CFA知識體系的契合度也不同，那這里，我們拿CFA持證人最多從事的工作 – 投資分析師來舉例。

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CFA和金融契合度高不高？

CFA與投資分析師

首先，面試。這看上去并不是工作的一部分，是的，但是我想說，CFA的作用從這里就開始了，如果面試者已經(jīng)CFA持證，甚至哪怕只是通過了二級的考試，也絕對是加分項，可以說是建立了基本的信任，因為我深知CFA考試的嚴(yán)格，所以也知道能通過考試的人對于基礎(chǔ)知識應(yīng)該有了扎實的掌握，于是面試的過程就會輕松。

分析師日常工作里經(jīng)常打交道的就是各種各樣的財務(wù)模型，大體上財務(wù)模型的作用就是估值，說白了，就是一個稍微復(fù)雜一點(diǎn)的Excel報表，在里面會匯總分析師收集的各種信息，包括最近幾年的財務(wù)三大報表（資產(chǎn)負(fù)債表，損益表，現(xiàn)金流量表），對未來幾年重要財務(wù)數(shù)據(jù)的假設(shè)和預(yù)測，行業(yè)分析，競爭者財務(wù)比對等等，最后的結(jié)論里重要的就是對股票或者債券的估值。

在整個過程里，CFA中對應(yīng)的財務(wù)報表分析，股權(quán)投資，債券投資，公司理財，金融數(shù)量這幾門課的知識基本就可以滿足80%以上的要求，另外20%主要就是跟行業(yè)有關(guān)的商業(yè)模型分析。

先來看一下金融CFA應(yīng)該學(xué)什么？在CFA一級的課程里，對于三大報表的講解可以達(dá)到中高級財務(wù)管理人員的水平，同時CFA還非常注重各種不同會計準(zhǔn)則下的財務(wù)數(shù)據(jù)處理和轉(zhuǎn)換，因為當(dāng)你需要去研究國外市場的股票，或者是考慮中國上市公司海外子公司表報分析的時候，這一點(diǎn)是相當(dāng)重要的。

CFA二級重點(diǎn)就是估值，在二級的各門課程里，對于各種估值方法都有非常細(xì)致的講解，從最直接的DCF估值到各種相對估值乘數(shù)法，在日常工作里都會用到，實際上，基本上每個模型里都會用到這些方法，用不同的方法都去做估值，然后把各種辦法得到的價格做加權(quán)平均。

這一套下來，其實也正是主動型共同基金分析師日常占比最多的工作，即使還有其他的工作，比如專門的行業(yè)分析報告，個股投資研究報告，公司會議等等，最后的輸出或者輸入也都是圍繞著這個模型來進(jìn)行的，可以說，這個模型就是一個分析師對于一個股票或者債券研究的信息大集中的地方，模型重要性不言而喻，所以像我工作過的公司都有為建立和維護(hù)模型開發(fā)的專用系統(tǒng)，方便分析師和基金經(jīng)理建立，維護(hù)和使用模型。

那CFA三級整個課程就是圍繞怎么做基金經(jīng)理來設(shè)計的，在三級里，不僅有如何為個人投資者，機(jī)構(gòu)投資者建立投資組合的詳細(xì)闡述，還有對于交易，業(yè)績分析，風(fēng)險控制的詳細(xì)描述，我一般跟別人這么介紹CFA三級：如果用一句話概括CFA三級的內(nèi)容，那就是——基金經(jīng)理的一天。

以上就是【金融應(yīng)該學(xué)什么？CFA和金融契合度高不高？】的全部解答，如果決定將來如金融這一行，那么大膽的去報考CFA，CFA證書可以說是你升職加薪的籌碼，另外個人能力的提升也應(yīng)不斷重視，證書只是開始不是結(jié)束，有什么疑問可以來詳細(xì)咨詢金程網(wǎng)校。

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