CFA和FRM 考試內(nèi)容的差異

CFA全稱Chartered Financial Analyst特許金融分析師，是投資管理行業(yè)的最高含金量標準。

FRM全稱Financial Risk Manager 金融風險管理師，是全球公認的金融風險管理行業(yè)高等級證書。

【CFA】主要是股權(quán)類產(chǎn)品、固定收益類產(chǎn)品、衍生品、另類投資產(chǎn)品介紹以及由這些產(chǎn)品組成的投資組合。

CFA考試內(nèi)容重點在于分析市場上的投資產(chǎn)品有哪些，以及如何確定這些產(chǎn)品的價值?？梢詮?開始系統(tǒng)性地構(gòu)建金融體系，對整個金融市場能有一定的認識，單純的增長知識的角度來說也是特別好的。》》》點擊領(lǐng)取CFA 考試科目資料

【FRM】則主要是各類金融產(chǎn)品的風險度量與管理。介紹了各類金融工具的信用風險、市場風險、操作風險、流動性風險以及各種風險的量化管理辦法。學習FRM是對風險管理體系的系統(tǒng)構(gòu)建，讓我們對風險管理有一個全面的認識。

從以上CFA和FRM考試內(nèi)容來看，CFA更著重產(chǎn)品收益，F(xiàn)RM更著重產(chǎn)品風險。從知識性上說，CFA是講如何吧經(jīng)濟學知識用于投資，覆蓋了微觀、宏觀、國際經(jīng)濟學與數(shù)量方法這幾個領(lǐng)域。而FRM則是注重數(shù)量方法，特別是概率論和統(tǒng)計學工具。

但因為學風險需要知道哪些業(yè)務(wù)有風險，而風險最重要的工具就是衍生品，所以CFA和FRM有用很多基礎(chǔ)知識是交叉重疊的。

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CFA和FRM具體知識點

【CFA偏向投資】更加全面，包含F(xiàn)RM沒有的財務(wù)分析，股票投資，經(jīng)濟學，職業(yè)道德等。包含的知識點數(shù)倍于FRM，但對于一個基金經(jīng)理，這些都是必要的知識。另外CFA里的道德部分看似雞肋，實際上卻是了解西方人職業(yè)觀很好的途徑。

【FRM偏向風險管理】定量(quantitative)的比重更大。FRM里對于市場/操作/信用風險的講解更加深入。FRM中巴塞爾協(xié)議的部分恐怕在商業(yè)銀行之外的地方無法用到，但商業(yè)銀行非常歡迎有巴塞爾協(xié)議經(jīng)驗的人。

【相同點】資本市場(債券，衍生品)，數(shù)學統(tǒng)計，以及資產(chǎn)組合管理。對于相同的知識點，F(xiàn)RM的深度和廣度介于CFA一級與二級之間。

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至于要考什么，還需要和你的職業(yè)規(guī)劃配合：

對于核心金融機構(gòu)，CFM和FRM就有很大的作用了，賣方的CFA持證人負責開發(fā)新的金融產(chǎn)品吸引買方，而買方的CFA持證人則需要判斷賣方的產(chǎn)品是否值得購買，F(xiàn)RM的持證人則需要為這些金融產(chǎn)品進行風險評估。而如果你是想去融資服務(wù)的邊緣機構(gòu)，則可以根據(jù)你的行業(yè)發(fā)展規(guī)劃判斷考不考。

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