為了讓讀者更了解CFA證書的價(jià)值，我們歸納出十種最適合考CFA證書的人。當(dāng)然如果你現(xiàn)在想轉(zhuǎn)業(yè)，從其它的行業(yè)轉(zhuǎn)到資產(chǎn)管理界，利用取得CFA證書當(dāng)成一個(gè)跳板，在CFA考試課程里，會(huì)更有助于你的生涯發(fā)展。
1.研究員、分析師、基金經(jīng)理人
這群人當(dāng)然需要CFA證書，因?yàn)檫@個(gè)證照是吃飯的家伙?，F(xiàn)在許多國外的研究員分析師基金經(jīng)理人來臺(tái)和業(yè)界人士交流時(shí)，名片上都頂著CFA證書三個(gè)字，光鮮亮麗。臺(tái)灣的研究員分析師見賢思齊，有朝一日一定要和他們平起平坐，不管是在薪事上或是在專業(yè)上。
在我們接觸的學(xué)員中，有很多已經(jīng)是基金經(jīng)理人，他們常?？磭鴥?nèi)外的研究報(bào)告，其中作者姓名旁多有CFA證書三個(gè)字，這代表一種專業(yè)，而操盤手自已有需要這種專業(yè)，這樣才能碰撞出更美的火花。考CFA證書絕對(duì)不是趕流行，也不是速成的事。
2.資產(chǎn)管理者
資產(chǎn)管理更是一輩子的事業(yè)，因此終身學(xué)習(xí)實(shí)有必要，參加CFA考試只是終身學(xué)習(xí)中重要的一環(huán)。筆者建議要長期待在資產(chǎn)管理公司或是投資銀行，不妨選擇早點(diǎn)考CFA證書。一來可以向老板證明你是玩真的，一來研讀CFA考試教材對(duì)你的職業(yè)也很有幫助。在美國，如果你不是畢業(yè)于前十名的MBA名校，想去華爾街闖一闖，最好有CFA考試第一級(jí)的通過證明，否則很難獲得面試的機(jī)會(huì)。而且金融市場(chǎng)很多信息是用英文作溝通，利用考CFA證書培養(yǎng)對(duì)英文的實(shí)力，一魚兩吃。
3.(企管碩士)，MS in Finance(財(cái)務(wù)碩士)，MS in Financial Engineering(財(cái)務(wù)金融碩士）
這群人投資了一年到二年的時(shí)間拿到一個(gè)商學(xué)企管碩士、財(cái)務(wù)碩士，或是財(cái)務(wù)工程碩士，但如果要到資產(chǎn)管理公司工作，似乎有CFA證書是更好的解決方案，因?yàn)閲H間只有一種CFA證書，代表一致性的質(zhì)量?，F(xiàn)在MBA人才過剩，如果不是很好的學(xué)校，在職場(chǎng)上難有競(jìng)爭(zhēng)力。而研究所主修財(cái)務(wù)或財(cái)務(wù)工程的人學(xué)的又太偏數(shù)理分析，對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)表分析及其它比較宏觀的科目缺乏完整的訓(xùn)練，因此在職業(yè)選擇上比較沒有彈性。主管機(jī)關(guān)一個(gè)先進(jìn)的金融市場(chǎng)，其主管機(jī)關(guān)一定也差不到那里去。有先進(jìn)的金融商品，才會(huì)有先進(jìn)的立法及行政。
同樣地，有開放且不斷追求新知的證券主管機(jī)關(guān)，也才有活潑多元的證券市場(chǎng)及商品。相信臺(tái)灣證券主管機(jī)關(guān)這幾年來和業(yè)界一樣，也接觸了很多新的金融產(chǎn)品及知識(shí)。根據(jù)我們的了解，光是證期會(huì)就已經(jīng)至少有五位同仁選擇參加CFA的考試，可以預(yù)見未來臺(tái)灣的證券發(fā)展一定能更快。
4.學(xué)生
現(xiàn)在六年級(jí)七年級(jí)的學(xué)生面對(duì)比以前更大的競(jìng)爭(zhēng)，更有來自如中國大陸等國家新一代年輕人排山倒海的壓力。在商學(xué)院就讀的大三大四學(xué)生，考研究所也許不是最好的選擇，有一個(gè)全球都承認(rèn)的高階金融證照才是就業(yè)的保證。學(xué)生最有時(shí)間，當(dāng)你們對(duì)未來很茫然的時(shí)候，參加CFA考試等于是幫自已未來數(shù)十年的職業(yè)生涯開啟了一扇窗。現(xiàn)在許多國立大學(xué)研一研二的學(xué)生都了解CFA證書的價(jià)值，因此都將其考試當(dāng)成考證照的最高目標(biāo)。
5.大學(xué)講師教授
好的金融財(cái)管系老師會(huì)找一套最有系統(tǒng)性的學(xué)習(xí)教材，并且鼓勵(lì)學(xué)生早點(diǎn)走出象牙塔，請(qǐng)他們?cè)趯W(xué)時(shí)先接觸CFA考試課程，無疑是給他們最好的釣竿。好的老師也正好可以利用CFA考試的內(nèi)容充實(shí)自已的知識(shí)(特別是第二級(jí)及第三級(jí)考試)，順利尋找下一篇學(xué)術(shù)論文的靈感。
6.銀行證券業(yè)銷售人員
這樣說吧!有CFA證書三個(gè)字放在名片上可以創(chuàng)造五分鐘的營銷價(jià)值，讓客戶對(duì)你的第一印象比較好。誠然，考上CFA證書不一定要從事研究的工作，如果能在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部或是銀行放款部服務(wù)，接觸現(xiàn)有寶貴的客戶，順便可以利用CFA考試所學(xué)到的知識(shí)，發(fā)揮您的所長。在我們所接觸到的學(xué)員中，就有很多來自于銀行放款業(yè)務(wù)及券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的中高階主管。
7.國內(nèi)證券分析師
這群人已經(jīng)考取了證券分析師，實(shí)力非凡。但國內(nèi)的證券分析師的考試科目畢竟比較偏制度法規(guī)面，對(duì)于一日千里的證券業(yè)之新知比較無法完全掌握。我們接觸太多學(xué)員已經(jīng)有證券分析師的資格，卻仍然選擇報(bào)考CFA證書，他們都認(rèn)為兩者考試科目有很大的不同。但可以確定的是，中國大陸、香港、新加坡也許不太重視臺(tái)灣的證券分析師，但卻非常相信CFA證書的價(jià)值。
8.FRM(金融風(fēng)險(xiǎn)管理師)，CPA(注冊(cè)會(huì)計(jì)師）
既然考過了FRM，表示你對(duì)數(shù)量統(tǒng)計(jì)、債券、衍生性金融商品有非常的了解，再考CFA證書其實(shí)過關(guān)的機(jī)率就相當(dāng)高，在職場(chǎng)上能發(fā)揮的空間也就越大。對(duì)于CPA而言，如果你覺得會(huì)計(jì)師事務(wù)所的工作太過繁忙，缺乏挑戰(zhàn)性，可以選擇考CFA證書，為自已的職場(chǎng)加分，也突顯你跟其它會(huì)計(jì)師的不同。
9.金融業(yè)主管
當(dāng)你的部屬都具有CFA證書資格的時(shí)候，主管也來一個(gè)吧!至少說考過CFA考試第一級(jí)，你也能更理解你的屬下為什么晚上比較沒有空應(yīng)酬(因?yàn)槎既ラ喿xCFA考試的教材了)。而且CFA考試重視職業(yè)行為準(zhǔn)則(Ethics)，一個(gè)部門的同仁都依照客戶最大利益做事，對(duì)整個(gè)部門也是一件好事。
10.銀行理財(cái)專員
增加自已面對(duì)客戶的信心與信任感，光是有幾張國內(nèi)證照并不足以讓你出人頭地。您的客戶比你有錢得多，也比你的人生更有經(jīng)驗(yàn)，你如何讓他放心地將錢交給你管理，在他還沒有決定將錢交給你之前，你先要投資自已于全球最高階的證照。況且，未來如果你要考CFP(認(rèn)證理財(cái)規(guī)劃師)，如果你已經(jīng)有CFA證書的話，不再需要去參加學(xué)分班，就可以直接參加CFP的考試，這樣可以幫你：1)省掉上課的6萬元；2)節(jié)省一年半的寶貴時(shí)間。
在達(dá)到心儀崗位之前，大部分持證人都經(jīng)歷過投資顧問、客戶經(jīng)理、銷售等角色的歷練。這些崗位的歷練與積累都會(huì)是達(dá)到最終理想崗位必要的經(jīng)歷與條件。不忘初心、方得始終。了解“想成為的人”，學(xué)習(xí)“想成為的人”，讓我們成為“想成為的人”。
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