CFA報考條件嚴(yán)格嗎?CFA在實際工作中的作用有哪些?首先可以明確告訴大家,CFA報名并不限制專業(yè)和學(xué)歷,非金融專業(yè)的同學(xué)放心報考,另外大學(xué)在校如果想要報名CFA,大四可以報考CFA一級考試,下面我們具體了解一下。
CFA在實際工作中的作用有哪些?很多人會懷疑考證以后,學(xué)到的理論知識是不是完全不切合實際,那實際工作中我們可以用到備考 CFA 時學(xué)習(xí)的內(nèi)容嗎?》》》點擊了解CFA持證人就業(yè)崗位排行
實際情況是 CFA 證書在工作中的實用性非常的高。我們就從 CFA三級本身的體系來切入這個話題,CFA 三級從基金經(jīng)理的視角出發(fā),搭建出一個更有邏輯的實踐、應(yīng)用體系,其內(nèi)容可大致分為如下五個個角度:
●更好地了解客戶
●資本市場預(yù)期與資產(chǎn)配置
●組合視角下的大類資產(chǎn)配置
●交易與業(yè)績歸因
●職業(yè)倫理道德
基金經(jīng)理所服務(wù)的客戶主要有兩類:其一,個人投資者(高凈值),其二機構(gòu)投資者。了解客戶的關(guān)鍵在于明確其投資的目標(biāo)(收益、風(fēng)險)與限制(投資期限、稅收考量、流動性需求、法律法規(guī)、客戶獨特偏好)。
其中,收益與風(fēng)險是考慮的重點,即如何在風(fēng)險可控的情況下,實現(xiàn)收益的最大化。在了解客戶的前提下,我們需要為客戶做資產(chǎn)配置,除了要了解市場還要了解每個資產(chǎn)的適用性。
有一個形象的比喻,如果將基金經(jīng)理比作面點師傅,將大類資產(chǎn)配置比成制作蛋糕。那固定收益類資產(chǎn)是面粉,可以做成蛋糕實體;權(quán)益類資產(chǎn)是奶油,搭配面點,相得益彰;另類投資是點綴的水果,彌補傳統(tǒng)投資的不足,增添口味;而衍生品則是外層的蛋糕盒,進行風(fēng)險控制,降低蛋糕碰壞的概率。
做完配置以后,我們還要學(xué)會如何評估配置的好壞,這就涉及到交易和業(yè)績歸因。打個比方,在市場比較好的情況下,找CFA持證人做主動投資還不如投資大盤獲得的被動投資高,那豈不是砸了自己的招牌。最后作為一名金融從業(yè)人員,我們不需要四處炫耀自己道德多么的高尚,但是,遵守這些起碼的底線,會讓我們走的更遠(yuǎn),這是在“道德”科目的學(xué)習(xí)中我們會。
綜上所述,CFA在實際工作中的作用有哪些?CFA 的知識點是完全和實際工作相匹配的,甚至學(xué)到的方法可以指導(dǎo)你的工作,去完成得更好更漂亮。
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