不可否認的是，特許金融分析師也就是CFA證書能夠讓你擁有有更高的起點，會讓你在擇業(yè)時更具有優(yōu)勢，但是到底CFA持證后適合在什么崗位發(fā)展呢?它的發(fā)展前景又如何呢?下文金程小編就給大家仔細講講。
一、CFA適合的崗位
CFA持證人可以從事的崗位有很多，例如投資咨詢顧問、投資銀行家、證券交易員、執(zhí)行總裁、主席、合伙人、主負責人、投資總監(jiān)、財務(wù)總監(jiān)、會計師、審計師、市場、投資公司經(jīng)理、證券分析師和固定收益分析師、投資組合經(jīng)理等。
介于每個人的情況都有所不同，以拿CFA從業(yè)者的投資分析師為例，為大家普及下金融人的職業(yè)發(fā)展之路。
1、Analyst(分析員)
投行中的Analyst(分析員)一般都是為各大院校應(yīng)屆生準備的一個2年的program，剛畢業(yè)的大學生一般都會從此做起。既然叫做分析師，工作內(nèi)容不外乎是一些數(shù)據(jù)分析、行業(yè)研究之類的工作，有些需要建立一些初步的模型，包括mergermodel、DCF、LBO等等，然后交給associate進一步review和加工。
研究結(jié)束，要使用PPT將研究結(jié)果呈現(xiàn)出來，所以這個崗位也會經(jīng)常用到PPT。當然，作為一個初級崗位，很多情況下還會涉及到很多雜七雜八的事情，總是就是投行工作的基礎(chǔ)，也是鍛煉人的崗位。
這個崗位一般堅持3年時間久可以得到升遷，大多數(shù)金融人也是在這個崗位上開始學習CFA的，有前瞻性的大學生在畢業(yè)前就把CFA一級考過了，可以極大的縮短在基層工作的時間，兩年甚至很短時間就可以成為Associate，也就是我們要談的下一個崗位。
2、Associate(副經(jīng)理)
Associate是比Analyst高一級的職位，要么是從Analyst晉升而來，要么是各金融專業(yè)高材生或者CFA持證人之類。作為Analyst的小領(lǐng)導，Associate仍然要做一些分析類的工作，不過是有點技術(shù)含量的工作，負責更復雜的建模。Associate還要根據(jù)公司或者上級的安排，分配任務(wù)，承擔administrativework，并且主要負責與客戶的溝通。
雖是領(lǐng)導，Associate的工作并不輕松，每天需要加班加點，并對全組工作負責。這個崗位需要一定的金融知識背景，所以很喜歡的MBA或者CFA持證人，即便是只通過了CFA二級考試，也會受到歡迎。通常員工會在此崗位上工作3到4年的時間，然后才能學到足夠的本事升到更高的位置上。
3、VP(副總裁或經(jīng)理)
如果你順利進入到VP階段，那么恭喜你已經(jīng)得到了升華。VP泛指所有高層的副級人物，工作要指導Associate和Analyst，同時也要有一些外部環(huán)境的接觸。很多CEO忙不過來的工作都會交給VP負責。
VP的工作主要由兩大塊組成，一是充當projectmanager的角色，當D或MD接到deal的時候，負責executingthedeal，二是計劃所有需要的過程和任務(wù)分配給associates，并且確保順利進行。VP同時也是和客戶接洽以及聯(lián)系各個support的人比如accountant、lawyer等等的核心人物。
做到VP不容易，要得到晉升更不容易，行業(yè)內(nèi)VP普遍工作3到15年才有機會晉升，除了經(jīng)驗、能力、運氣，各種自我提升也少不得。大部分金融人在這個崗位上努力通過CFA三級考試，提交證書申請，如果已經(jīng)是CFA持證人，那真是極好的。
4、Director(總經(jīng)理、董事)
根據(jù)投行的規(guī)模不同，Director或有或無。Director負責重要的交易比如費用談判，交易策略和客戶會議。還有就是做營銷吸引客戶。MD工作性質(zhì)與其近似，不過焦點在重要的客戶上。
5、MD(董事總經(jīng)理)
Director3年左右就會升任MD(董事總經(jīng)理)。MD級別有很高的業(yè)務(wù)收益指標以及維護重要客戶的責任，參與公司的整體戰(zhàn)略及業(yè)務(wù)方向制定。
MD再往上發(fā)展就會去做各個分支的管理人，或者是做CEO。這個時候如果沒有一張CFA這樣的很囂張的證書傍身就不合適了。
以上是一個典型的投行職稱序列，有些金融機構(gòu)會設(shè)置一些中間職稱，比如assistantVP(AVP)即助理VP、seniorVP(SVP)即VP等，唯一不變的是對人能力的要求和證書的要求。
當然，CFA的在職業(yè)發(fā)展上的幫助不止如此，從職業(yè)發(fā)展的角度，一張代表了你金融理論過硬、工作經(jīng)驗豐富的CFA證書，能幫你優(yōu)雅地、高效地達成目標?，F(xiàn)在vc/pe是一個很時髦的詞，國內(nèi)也出現(xiàn)了很多風投成功的案例，想進入風投圈或者私募圈的金融人不在少數(shù)，如果沒有一張高含金量的CFA證書，恐怕連門檻都進不去呢。
除了以上較為熱門的，以下職位也是金融分析師可選擇的工作：
(1)基金經(jīng)理
業(yè)內(nèi)稱“操盤手”，負責基金的籌措、管理和運營，上市監(jiān)控等。CFA持證人的主要去向之一。市場需求較大，前景廣闊。
要成為基金經(jīng)理，需要敏銳的市場直覺和投資判斷，實戰(zhàn)打拼的經(jīng)驗也很重要。
(2)研究員
國內(nèi)一般指的是券商的行業(yè)研究員，負責研究相關(guān)行業(yè)的動態(tài)，對外出券商的研究報告，供投資決策參考。
(3)投資銀行分析員
投行職業(yè)鏈條，一般從分析員開始做起，往上做得好可以升到初級經(jīng)理、副總裁、高級經(jīng)理等。每個階段有相應(yīng)升職需要的時間。
華爾街流傳著這樣一句話：投資銀行家的年薪比總統(tǒng)還要高。
(4)行業(yè)高管
高端人才市場，CFA同樣很受歡迎。行業(yè)的高管，也需要必要高含金量的證書來匹配自身身份。
(5)風控經(jīng)理
負責金融風險識別及管理，涉及風險預(yù)測、風險決策、風險評估、風險控制。一般優(yōu)秀的風控經(jīng)理，是CFA FRM雙證持證人的比較多。
(6)企業(yè)金融分析師
負責為企業(yè)提供金融增值服務(wù)，如行業(yè)調(diào)查、上市、并購等。同時，對企業(yè)財務(wù)稅務(wù)優(yōu)化、資產(chǎn)配置等方面提供建議。
(7)咨詢顧問
為客戶提供專業(yè)咨詢服務(wù)的人員。咨詢和投行是公認的兩大高收入行業(yè)。咨詢行業(yè)可以為年輕人打開眼界，通過接觸不同的行業(yè)，不同的產(chǎn)業(yè)背景，從而短期內(nèi)快速成長。
(8)客戶經(jīng)理
一般指銀行的客戶經(jīng)理。他們給客戶推薦或介紹產(chǎn)品的時候，需要對金融市場和產(chǎn)品體系有系統(tǒng)性的了解。
(9)財務(wù)顧問
性質(zhì)一般為金融中介機構(gòu)。主要根據(jù)客戶的實際情況和要求，為客戶提供投融資、資產(chǎn)債務(wù)重組、資本運作、戰(zhàn)略發(fā)展等服務(wù)。
(10)MOM投資經(jīng)理
不直接管理資金投資，而是將基金資產(chǎn)委托交給其他一些基金經(jīng)理，負責挑選并跟蹤這些基金經(jīng)理的投資表現(xiàn)。成熟的國際金融市場，少不了MOM投資經(jīng)理的存在。
(11)交易員
快速、準確地執(zhí)行交易指令，對交易品種進行跟蹤分析，每天做好盤后的分析統(tǒng)計工作。
(12)策略分析師
負責股票市場的策略分析，跟進市場宏觀進展，形成策略分析報告，需要熟練掌握多種策略分析方法。
(13)會計/審計師
金融市場同樣離不開財務(wù)分析，企業(yè)并購重組等都會涉及到很多財務(wù)問題，因此也需要許多專業(yè)的財務(wù)人員。
二、CFA的雇主企業(yè)
全球的雇主和傳媒都將CFA特許資格認證視為卓越的專業(yè)標準。憑著如此廣泛的認同，CFA特許資格認證持證人在國際職場上享有明顯的競爭優(yōu)勢。
CFA雇主通常包括普華永道(PricewaterhouseCoopers)、中國銀行(BANK OF CHINA)、中國工商銀行(ICBC)、中國國際金融有限公司、匯豐銀行(HSBC)、中信銀行(CITIC)、法國巴黎銀行(BNP Paribas)、瑞銀(UBS)、德勤(Deloitte)、安永(Ernst&Young)、平安保險(Ping An Insurance)、招商集團(Harchants Group)、國泰君安證券有限公司(Guotai Junan Securities)等。CFA對于這些公司里的某些崗位作用是十分巨大的。
三、CFA的發(fā)展前景
第一，國內(nèi)對金融人才的需求很大。CFA考試涉及世界投資管理行業(yè)最前端、最及時的內(nèi)容。拿到CFA證書，體現(xiàn)了個人較高的專業(yè)能力。
第二，CFA證書認知度高。CFA考試包括證券、基金、銀行理財、投行等基礎(chǔ)金融知識，外加職業(yè)道德?？梢娖浜鹆吭诮鹑谕顿Y管理行業(yè)相當不錯，認可度較高。
第三，CFA持證人人才缺口大。隨著金融業(yè)的不斷發(fā)展，我國對復合型金融人才的需求很大。其實CFA持證人是供不應(yīng)求的。
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