道德這一科目貫穿CFA三級(jí)考試，在CFA各級(jí)考試中的占比都超過百分之十，不可謂不重要，所以如果道德科目學(xué)不好，要通過CFA考試是很難的。那么針對(duì)CFA考試道德科目的學(xué)習(xí)呢，金程小編給大家支幾招，一起來看看吧。

一、CFA道德科目框架

道德科目的框架主要可以分成三大部分，分別為：

- 職業(yè)倫理道德的基本原則，也可以看作為道德準(zhǔn)則的總綱領(lǐng);

- 七大條準(zhǔn)則;

- GIPS，即全球投資表現(xiàn)準(zhǔn)則。

從科目的結(jié)構(gòu)內(nèi)容來看，道德科目總體上不太難，主要就是考察考生對(duì)七大條的準(zhǔn)則的理解和對(duì)許多詳盡準(zhǔn)則的辨析

CFA協(xié)會(huì)一向重視誠信和職業(yè)道德，因此職業(yè)道德是CFA考試的必考科目和重點(diǎn)。應(yīng)用Applications CFA協(xié)會(huì)用來測(cè)試候選人對(duì)CFA道德和標(biāo)準(zhǔn)的掌握程度的關(guān)鍵原則之一。

每一次CFA考題都是一個(gè)有針對(duì)性的典型案例?？忌枰鶕?jù)實(shí)際情況做出正確的判斷，這對(duì)以后的工作生活是有幫助的。只知道每條準(zhǔn)則的細(xì)節(jié)，但不熟悉其應(yīng)用，并不能幫助候選人通過CFA考試，更不用說成為一名合格的投資分析師。

二、CFA道德科目七大準(zhǔn)則

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1、專業(yè)性:要注意與本職工作相關(guān)的法律法規(guī);貴重禮物、好處費(fèi)等不得收;不良業(yè)績(jī)不得隱瞞;不得剽竊他人材料;不得歪曲服務(wù)范圍,教育背景和資本以及歷史業(yè)績(jī)。

2、尊重資本市場(chǎng)的誠信:在市場(chǎng)操縱里不得散播虛假消息、非法操縱價(jià)量信息。

3、對(duì)客戶的信任:要識(shí)別真正的客戶、要一視同仁、在客戶的非正當(dāng)要求中要提醒,嚴(yán)重時(shí)可以終止投顧關(guān)系;另外收益率是無法保證的、而客戶的任何信息也是不得泄露的。

4、對(duì)于雇主的義務(wù):在忠誠方面要把握法律和整個(gè)市場(chǎng)>客戶利益>雇主利益>個(gè)人利益。

5、投資分析、建議和行為:注重與客戶的溝通,保證誠信、透明和充分披露原則、還要注重記錄的保存。

6、利益沖突:在交易的優(yōu)先順序中要注意的是客戶>雇主>自己,而且推薦費(fèi)的披露,時(shí)間要在與客戶簽訂協(xié)議之前,披露也要全面,包括形式與內(nèi)容。

7、CFA會(huì)員或候選人的責(zé)任:明確責(zé)任,考試不得作弊、不得泄露考試信息在適用CFA稱號(hào)時(shí)不得錯(cuò)誤和夸大CFA持證資格、不得突出CFA稱號(hào)等。

三、如何學(xué)習(xí)CFA道德科目?

1、一定要多看CFA協(xié)會(huì)道德手冊(cè)(Standards of Practice Handbook)，如果想看原版書的話也可以，原版書會(huì)被道德手冊(cè)中的內(nèi)容更多一點(diǎn);熟悉CFA協(xié)會(huì)推薦的準(zhǔn)則遵守程序(recommended procedures of compliance)閱讀案例，了解和掌握案例學(xué)習(xí)中CFA道德與準(zhǔn)則的正確應(yīng)用。你必須能分辨出你說的是哪一條規(guī)則。這是良好道德的關(guān)鍵。如果僅靠筆記是不夠的，背誦每一條規(guī)則是一種安全的方法。

2、多進(jìn)行練習(xí)。道德科目主要考察定性的內(nèi)容，不涉及計(jì)算題目，考生在學(xué)完知識(shí)點(diǎn)之后，也要及時(shí)利用原版教材、Mock和Sample，做道德部分的內(nèi)容，加強(qiáng)對(duì)知識(shí)點(diǎn)的理解;

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3、建議后期再準(zhǔn)備道德科目的內(nèi)容。道德科目對(duì)考生記憶、理解的要求較多，如果過早復(fù)習(xí)的話，很容易到后面就遺忘了，所以也建議考生將道德科目放到后期學(xué)習(xí)，多背背知識(shí)點(diǎn)的內(nèi)容;

4、多看例題。道德部分還考察案例分析題目，看考生對(duì)準(zhǔn)則的理解程度如何，如道德科目可能會(huì)出現(xiàn)描述CFA Candidate或者是CFA Holder的某種行為，問考生其具體違反了哪條準(zhǔn)則或者是如何避免該行為，為了加強(qiáng)對(duì)七大條準(zhǔn)則的理解，建議可結(jié)合配套的案例學(xué)習(xí)。

CFA道德科目的難度并不低，按理說大家都會(huì)很頭疼這一科，但實(shí)際上從考生的反饋中，對(duì)道德科目的評(píng)價(jià)呈現(xiàn)兩極分化的情況，有一部分同學(xué)認(rèn)為道德很有趣比較好理解，而有的同學(xué)卻感覺很難完全看不懂，這其實(shí)就是有沒有找對(duì)學(xué)習(xí)方法的問題。道德這一科最重要的是要找對(duì)學(xué)習(xí)方法，學(xué)習(xí)起來才會(huì)有好的效果。

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