有傳言說“得道德者得CFA考試”，或者說，在CFA考試中，如果道德部分沒有通過，那么其他部分全部達到優(yōu)秀都是無法通過CFA考試的，雖然這只是傳言，但也能體現(xiàn)出CFA考試道德科目的重要性，下面小編就通過一篇文章來告訴你CFA道德科目重要知識點，還不快來看看!

道德一方面題目較長，對于英文不太好的同學(xué)來說是個小挑戰(zhàn)，考試都是進行案例分析，熟練掌握CFA道德規(guī)范與職業(yè)行為準則的知識，迅速 并準確解答這部分考題，不僅有助于從考試開始就建立起信心，也能大幅度提高通過考試的機率，是通過CFA一級考試的必要條件。

當中列舉了大量的實際應(yīng)用案例，對理解條目和通過考試很有幫助。因為考生可以通過案例去理解教材中所描述的各個利益群體之間的關(guān)系，特別是對美國證券投資市場不熟悉的考生。另外該科目在從CFA考試一 級到三級都要考到，在一級打下一個扎實的基礎(chǔ)，對于二、三級的學(xué)習(xí)也是非常有幫助的。

一、道德部分概述

道德規(guī)范，是綱領(lǐng)性的指導(dǎo)文件，比較抽象，并非一個實施細則，實際考試中以了解內(nèi)容為目標?？荚嚨闹攸c是對七條職業(yè)行為準則及其應(yīng)用的理解和掌握上。該準則的每一個條目下分別有幾個子條，每個條目和子條目都要熟記，而且毫不夸張的說，幾乎每一個小條都包含一個或幾個考點。在實際的考試中，通常會有一些人物和情節(jié)提供給考生，這些需要考生通過對道德規(guī)范以及職業(yè)行為準則的具體理解來判斷某人是否遵守或是違反了職業(yè)道德或行為操守。

二、認識CFA考試理論學(xué)和職業(yè)道德標準

在雇主、投資人的對資產(chǎn)管理和金融分析師的關(guān)系中，信任是必然和無條件的。投資管理專業(yè)人士要想贏得這種信任，誠信就必須是永遠是不容置疑的品質(zhì)。要想贏得并保持使用CFA特許狀發(fā)的權(quán)利，嚴格遵守AIMR的道德準則與掌握CFA計劃的知識整體是同等重要的。但是，與很多其它行業(yè)不同的是，在投資行業(yè)中，區(qū)分道德行為與非道德行為的界限并不總是十分清楚的。只有清楚地理解如何應(yīng)用這些規(guī)則、法規(guī)和道德指南，投資專業(yè)人士才能安全地避免道德糾紛并正確地為他們的客戶及雇主服務(wù)。

三、CFA考試道德倫理和職業(yè)標準涉及的內(nèi)容

1、適用法律和監(jiān)管。它包括信用標準的本質(zhì)和適用性、相關(guān)法規(guī)、監(jiān)管團體的組織和目的。

2、職業(yè)準則和標準。 它包括倫理準期、職業(yè)操守標準、ICPA有關(guān)規(guī)章、AIMR有關(guān)規(guī)章。

3、倫理標準和職業(yè)義務(wù)。它包括與客戶、公眾、公司管理者、雇主、助手及其他分析師的關(guān)系，內(nèi)部信息問題，監(jiān)管責(zé)任，研究報告和投資建議，補償利益沖突，信用責(zé)任(以上為初級應(yīng)考內(nèi)容)，職業(yè)道德，投資適宜性。

4、倫理行為的問題識別與管理。它包括信用責(zé)任、內(nèi)部父易、公司治理和機物投資者，“謹情人”原則(以上為中級加考內(nèi)容)，能力和合適的關(guān)心，安排和接受站償?shù)睦鏇_突，一般企業(yè)化理價值和義務(wù)，他倫理組織變化(以上為高級加考內(nèi)容)。

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四、CFA考試考核道德與標準的原則

1. CFA考試考核道德與標準的原則之一

CFA道德與標準在金融投資行業(yè)的運用其實非常廣泛。

在微觀層面，公司建立嚴格、清晰的道德與專業(yè)行為標準能確保員工向客戶提供規(guī)范而滿意的投資服務(wù)，同時也能幫助員工正確處理工作中常遇見的道德困境(Ethical dilemmas)。

在宏觀層面，通過鼓勵企業(yè)遵守行業(yè)道德與專業(yè)行為標準，有助于提高整個金融市場的誠信和有效運作。

因此可以看到，不僅很多國家持續(xù)出臺新的法律法規(guī)來完善金融市場，

而且很多公司也建立起內(nèi)部監(jiān)管機制，比如防火墻(firewall,也稱Chinese wall) ,來規(guī)范員工專業(yè)行為和服務(wù)質(zhì)量，從而提升企業(yè)信譽。 所以，上述方面的實景問題需要考生深究并掌握。

2、CFA考試考核道德與標準的原則之二

CFA協(xié)會考查候選人(candidates)是否掌握CFA道德與標準的重要原則之一就是:運用(Applications)。 每道CFA考題都是一個有針對性和典型的案例?？忌枰诟挥泄ぷ魃罱梃b的案例情景中做出正確判斷。僅僅知道每條準則的具體內(nèi)容，卻不熟悉每條準則的運用，并不能幫助候選人順利通過CFA考試， 更談不上成為一名合格的投資分析師。

三、學(xué)習(xí)CFA道德科目的方法

細則邏輯:知法-守法-不違法(發(fā)現(xiàn)違法行為要怎么做)

1.知法: Should know the laws and regulations related to their professional activities (與本職工作相關(guān)的法律) ; No need to be an expert (不要求成為法律專家) ; 跨境貿(mào)易( cross-border )時，要確認產(chǎn)品在貿(mào)易相關(guān)國家是否都是合法的。

2.守法: Must follow the more strict applicable law or the Code and Standards.

3.不違法:

①當對違法行為確定時，四步走方法 : Direct discussions→Report→Dissaciate→Resignation ;

②當不確定時: consulting the legal and compliance advisers (進行咨詢,但不免責(zé))。

注意: inaction也被視為違反準則。

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知識點考察方式

1.守法,遵守更嚴格的法律,需要在不同法律的具體要求中判斷出更嚴格的法律 ,會跟其他細則結(jié)合考查;

2.不違法，四步走的步驟,注意先后順序。

很多備考CFA一級的考生，選擇CFA notes 為主要學(xué)習(xí)資料。曾經(jīng)有不少考生反應(yīng)，考試時感覺道德部分notes和正式考試內(nèi)容契合得不是特別好，有一些東西沒有復(fù)習(xí)到，甚至根本沒見過。所以金程小編建議大家，除了閱讀notes里面關(guān)于道德規(guī)范內(nèi)容的詳盡總結(jié)，所有的考生仍然需要多讀幾次職業(yè)行為準則手冊第十一版(英文名稱: Standards of Practice Handbook)

要想高效并準確回答CFA道德與標準的考題，考生應(yīng)該做到以下兩點:

1、熟悉CFA七大條專業(yè)行為準則，以及每條準則下分布的若干細則。

2、熟悉文CFA協(xié)會推薦的準則遵守程序(reoommondod procsdurcs of

compiance)。 讀懂案例，在案例學(xué)習(xí)中理解和掌握CFA道德與準則的正確運用。

總之，你一定要能夠分得清某件事是扯到了哪條準則，這個是做好道德的關(guān)鍵，如果光看notes不夠，就多看看道德手冊上的案例，此外把每條準則都背下來不失為一個穩(wěn)妥的方法。

希望大家可以對道德這一科目引起足夠的重視，它不僅關(guān)乎考試是否能通過的問題，也關(guān)乎大家在未來執(zhí)業(yè)生涯是否能站穩(wěn)腳步的問題。

以上就是【CFA道德科目重要知識點詳解!】的全部內(nèi)容，想要了解更多關(guān)于CFA相關(guān)內(nèi)容，請訪問【CFA考試資訊】欄目!帶你全面了解CFA考試報名、考試費用、考試動態(tài)等信息!

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