2024年8月，CFA協(xié)會(huì)進(jìn)行了一項(xiàng)調(diào)查，揭示了AI和生成式AI（GenAI）在金融和投資領(lǐng)域的應(yīng)用現(xiàn)狀及其面臨的挑戰(zhàn)。調(diào)查顯示，85%的雇主認(rèn)為有必要制定行業(yè)范圍內(nèi)的AI/GenAI標(biāo)準(zhǔn)和倫理規(guī)范，82%表示缺乏這些標(biāo)準(zhǔn)阻礙了技術(shù)的廣泛采用。這表明行業(yè)亟需統(tǒng)一的監(jiān)管框架，以確保AI技術(shù)在投資領(lǐng)域中的安全和道德應(yīng)用。
在AI/GenAI部署的主要障礙中，數(shù)據(jù)隱私和安全問(wèn)題占據(jù)首位，16%的雇主認(rèn)為這是最主要的阻礙因素，13%的雇主指出缺乏相關(guān)工具和知識(shí)也是一大難題。此外，47%的受訪企業(yè)認(rèn)為其組織尚未為未來(lái)可能的AI/GenAI監(jiān)管變化做好充分準(zhǔn)備，18%的企業(yè)表示需要外部幫助來(lái)應(yīng)對(duì)這些變化。
關(guān)于人才培養(yǎng)，CFA協(xié)會(huì)的調(diào)查發(fā)現(xiàn)，70%的雇主認(rèn)為員工需要在AI/GenAI相關(guān)的法規(guī)合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)管理方面進(jìn)行必要的培訓(xùn)。這表明行業(yè)對(duì)AI技術(shù)的合規(guī)性和倫理風(fēng)險(xiǎn)的高度關(guān)注。同時(shí)，調(diào)查還顯示，68%的受訪者認(rèn)為其員工對(duì)AI/GenAI感到好奇，但60%的員工對(duì)此感到焦慮，48%則表現(xiàn)出一定的抗拒。這反映了在推動(dòng)AI技術(shù)的應(yīng)用過(guò)程中，企業(yè)不僅面臨技術(shù)挑戰(zhàn)，還需要解決員工適應(yīng)性的問(wèn)題。
總體來(lái)看，CFA協(xié)會(huì)的這項(xiàng)調(diào)查反映了金融和投資行業(yè)在AI/GenAI應(yīng)用中面臨的多重挑戰(zhàn)，既涉及技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)的缺失，也包括合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和人才技能的需求。企業(yè)不僅需要推動(dòng)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的制定，還必須加強(qiáng)員工培訓(xùn)，以確保技術(shù)的成功應(yīng)用和合規(guī)性。
CFA報(bào)名條件
取得學(xué)士學(xué)位
完成學(xué)士學(xué)位課程或同等項(xiàng)目并取得相應(yīng)學(xué)位。如果不確定就讀課程是否符合此要求，可咨詢所在學(xué)校。
本科在校生
報(bào)名CFA一級(jí)考試時(shí)選擇的考試窗口須處于學(xué)士學(xué)位課程或同等項(xiàng)目畢業(yè)月份前23個(gè)月及以內(nèi)。例如，四年制本科在校生最早可以在大二暑假參加一級(jí)考試。
通過(guò)一級(jí)考試后，可以在學(xué)士學(xué)位課程或同等項(xiàng)目畢業(yè)月份前11個(gè)月及以內(nèi)，參加二級(jí)考試。之后可以在獲得學(xué)士學(xué)位或者獲得4,000小時(shí)的專業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)后，參加三級(jí)考試。
專業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)
在報(bào)名CFA一級(jí)考試時(shí)，必須至少連續(xù)三年獲得4,000小時(shí)的工作經(jīng)驗(yàn)和/或高等教育。相關(guān)教育經(jīng)歷與工作經(jīng)歷在時(shí)間上沒有重疊。如果將工作經(jīng)驗(yàn)和高等教育結(jié)合起來(lái)以達(dá)到最低小時(shí)數(shù)和年數(shù)，則假設(shè)高等教育每年需要1,000小時(shí)。
專業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)是指從事要求具備專門的知識(shí)、教育水平或高級(jí)技能的工作。專業(yè)的工作經(jīng)驗(yàn)要求應(yīng)用相對(duì)高層次的判斷力和業(yè)務(wù)技能，包括領(lǐng)導(dǎo)力和團(tuán)隊(duì)合作、商務(wù)溝通、批判性思維和問(wèn)題解決能力、時(shí)間管理、專業(yè)判斷、分析技能、適應(yīng)能力等。
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專業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)不需要與投資相關(guān)。
如果實(shí)習(xí)工作是全職且有工資的類型，可以認(rèn)定為符合專業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)的要求。
如果是在自己的企業(yè)或家族企業(yè)工作，也必須是全職的專業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)，并且有工資的情況下才符合要求。
請(qǐng)注意：CFA Institute可能會(huì)在考生從報(bào)名到成為CFA持證人、甚至在成為持證人之后的任何階段，要求提交教育證明（學(xué)位證書、成績(jī)單及任何其他相關(guān)文件的副本）和/或工作經(jīng)驗(yàn)（工作證明、工資單及任何其他相關(guān)文件）來(lái)證明本人符合CFA考試的報(bào)名要求。
如果未能提供相應(yīng)文件，可能會(huì)導(dǎo)致當(dāng)前的考試報(bào)名被取消，考試結(jié)果被扣留，過(guò)去的考試成績(jī)作廢，并可能引起CFA Institute專業(yè)行為項(xiàng)目組的調(diào)查和紀(jì)律處分。
身份證件要求
報(bào)名和參加CFA一級(jí)考試須持有效的國(guó)際旅行護(hù)照。
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