踏入金融領(lǐng)域，對(duì)于許多初學(xué)者而言，CFA（特許金融分析師）資格無(wú)疑是攀登職業(yè)高峰的一把金鑰匙。它不僅代表了專業(yè)知識(shí)的深度與廣度，更是通往全球頂尖金融機(jī)構(gòu)的通行證。下面，讓小編給大家介紹關(guān)于CFA基本介紹，希望能幫助到各位同學(xué)。
什么是CFA？
CFA全稱 Chartered Financial Analyst （特許金融分析師），是全球投資業(yè)里最為嚴(yán)格與含金量最高的資格認(rèn)證，為全球投資業(yè)在道德操守、專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)及知識(shí)體系等方面設(shè)立了規(guī)范與標(biāo)準(zhǔn)。自1962年 設(shè)立CFA課程以來(lái)，對(duì)投資知識(shí)、準(zhǔn)則及道德設(shè)立了全球性的標(biāo)準(zhǔn)，被廣泛認(rèn)知與認(rèn)可。《金融時(shí)報(bào)》雜志于2006年將CFA專業(yè)資格比喻成投資專才的“黃金標(biāo)準(zhǔn)”。
CFA是什么協(xié)會(huì)頒發(fā)的？
CFA是總部位于美國(guó)的CFA協(xié)會(huì)（CFA Institute）頒發(fā)的，由全球性投資專業(yè)人士會(huì)員組成，屬于全球非盈利性專業(yè)機(jī)構(gòu)，具有悠久的歷史，負(fù)責(zé)在世界范圍內(nèi)主辦CFA考試，并為全球金融投資界制定體現(xiàn)職業(yè)道德的專業(yè)準(zhǔn)則。
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CFA考試有幾個(gè)級(jí)別？
CFA考試共分為三大級(jí)別——CFA一級(jí)、CFA二級(jí)以及CFA三級(jí)。每一級(jí)別考試所涉及的重點(diǎn)領(lǐng)域各有千秋，其中，CFA一級(jí)考試主要聚焦于投資工具與財(cái)務(wù)報(bào)表分析；而CFA二級(jí)考試則更深入地探討了投資分析和評(píng)估方面的專業(yè)知識(shí)；至于CFA三級(jí)考試，其核心主題便是投資組合管理。
1. CFA一級(jí)考試：考試共計(jì)180道選擇題。內(nèi)容廣泛且全面，覆蓋了職業(yè)倫理道德、定量分析、經(jīng)濟(jì)學(xué)、財(cái)務(wù)報(bào)表分析、公司理財(cái)、權(quán)益投資、固定權(quán)益投資、衍生品投資、其他投資、投資組合管理等方面。
2. CFA二級(jí)考試：考試題目數(shù)量減少至88道選擇題?？荚嚳颇颗c一級(jí)相同，但內(nèi)容進(jìn)一步深化，考察側(cè)重發(fā)生變化，主要測(cè)試考生在投資分析和評(píng)估方面的知識(shí)。
3. CFA三級(jí)考試：考試為寫(xiě)作題和44道選擇題?？荚噧?nèi)容深度與廣度兼具，涵蓋了職業(yè)倫理道德、經(jīng)濟(jì)學(xué)、權(quán)益投資、固定權(quán)益投資、衍生品投資、其他投資、投資組合管理等多個(gè)關(guān)鍵領(lǐng)域。主要測(cè)試考生在資產(chǎn)分配和投資組合管理方面的知識(shí)。
CFA證書(shū)含金量及國(guó)內(nèi)認(rèn)可度
含金量
全球廣泛認(rèn)可
CFA證書(shū)是一個(gè)被全球超過(guò)165個(gè)地區(qū)的金融機(jī)構(gòu)、投資公司、銀行、保險(xiǎn)公司等廣泛認(rèn)可的金融證書(shū)。因此，獲得CFA 證書(shū)就如同拿到了開(kāi)啟行業(yè)大門(mén)的鑰匙，在激烈的就業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中你將顯得更加耀眼。
專業(yè)知識(shí)與技能
CFA項(xiàng)目?jī)?nèi)容豐富，主要包括投資組合管理、財(cái)務(wù)報(bào)表分析、公司金融、衍生品等方面的內(nèi)容。也就是說(shuō)，只要你通過(guò)了這項(xiàng)考試，你就可以擁有豐富的金融理論基礎(chǔ)，包括證券分析和投資組合構(gòu)建方面的知識(shí)，還可以迅速提升你的實(shí)際操作技巧。
職業(yè)發(fā)展與晉升機(jī)會(huì)
CFA證書(shū)被金融領(lǐng)域多數(shù)公司所認(rèn)可，它能夠幫助持有者在金融領(lǐng)域取得較高的業(yè)績(jī)和成就。擁有CFA證書(shū)的金融專業(yè)人士，可以在投資銀行、私募基金、公募基金、證券公司、保險(xiǎn)公司等多個(gè)領(lǐng)域找到合適的工作機(jī)會(huì)，并且職業(yè)發(fā)展前景廣闊。此外，CFA證書(shū)也是晉升到更高職位的有力憑證，能夠幫助持有者在金融領(lǐng)域獲得更多的機(jī)會(huì)和認(rèn)可。》》》免費(fèi)領(lǐng)取CFA 備考資料點(diǎn)我咨詢
提升競(jìng)爭(zhēng)力與薪資待遇
持有CFA證書(shū)的人才在求職市場(chǎng)更具競(jìng)爭(zhēng)力，往往能夠獲得更好的職業(yè)發(fā)展機(jī)會(huì)和薪資待遇。特別是在投資銀行、私募基金等高薪行業(yè)，CFA證書(shū)持有者的薪資通常更高。
國(guó)內(nèi)認(rèn)可度
一、政策層面
CFA持證人除了受到金融領(lǐng)域各大行業(yè)的追捧，以及獲得高額的薪資報(bào)酬以外，還可以享受到國(guó)內(nèi)各大城市的各種實(shí)實(shí)在在的政策福利，讓你在奮斗路上更加暢通無(wú)阻，早日實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由北上廣深都將CFA持證人作為認(rèn)定金融緊缺人才標(biāo)準(zhǔn)之一，并給予落戶、個(gè)稅、補(bǔ)貼等方面的政策傾斜。另外，在南京、重慶、成都、天津、青島、廈門(mén)等城市也都相繼出臺(tái)了各式各樣的補(bǔ)貼政策：
(1)上海：2017年發(fā)布的《上海金融領(lǐng)域“十三五”人才發(fā)展規(guī)劃》將CFA持證人等人才列為上海金融領(lǐng)域“十三五”緊缺人才開(kāi)發(fā)目錄。對(duì)于緊缺金融人才，在出入境、落戶、子女就學(xué)、醫(yī)療服務(wù)、住房等方面給予適當(dāng)政策傾斜。
(2)廣州：市金融局發(fā)布的《2018年廣州高層次金融人才目錄及評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)》明確指出，對(duì)最終獲得金融高級(jí)專業(yè)人才資格者給予10-20萬(wàn)補(bǔ)貼，擁有CFA資格證將獲得金融人才評(píng)定的附加分值。
(3)深圳：深圳發(fā)布的《深圳市人才認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)》認(rèn)定CFA持證者為后備級(jí)人才標(biāo)準(zhǔn)之一。2018年8月深圳市政府發(fā)文《關(guān)于實(shí)施“鵬城英才計(jì)劃”的意見(jiàn)》，將設(shè)立5000萬(wàn)元金融發(fā)展專項(xiàng)資金用于金融人才培養(yǎng)，對(duì)于符合條件的CFA人才給予最高5萬(wàn)元獎(jiǎng)勵(lì)。
二、市場(chǎng)層面
CFA協(xié)會(huì)在中國(guó)市場(chǎng)中的影響力不斷增強(qiáng)。CFA協(xié)會(huì)在中國(guó)設(shè)立了多個(gè)分支機(jī)構(gòu)和辦事處，并與多家金融機(jī)構(gòu)合作開(kāi)展各種培訓(xùn)和交流活動(dòng)。此外，CFA協(xié)會(huì)還與中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)等監(jiān)管機(jī)構(gòu)保持著密切合作關(guān)系，為中國(guó)金融行業(yè)的發(fā)展提供了重要支持和幫助。
CFA報(bào)名條件
取得學(xué)士學(xué)位
完成學(xué)士學(xué)位課程或同等項(xiàng)目并取得相應(yīng)學(xué)位。如果不確定就讀課程是否符合此要求，可咨詢所在學(xué)校。
本科在校生
報(bào)名CFA一級(jí)考試時(shí)選擇的考試窗口須處于學(xué)士學(xué)位課程或同等項(xiàng)目畢業(yè)月份前23個(gè)月及以內(nèi)。例如，四年制本科在校生最早可以在大二暑假參加一級(jí)考試。
通過(guò)一級(jí)考試后，可以在學(xué)士學(xué)位課程或同等項(xiàng)目畢業(yè)月份前11個(gè)月及以內(nèi)，參加二級(jí)考試。之后可以在獲得學(xué)士學(xué)位或者獲得4,000小時(shí)的專業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)后，參加三級(jí)考試。
專業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)
在報(bào)名CFA一級(jí)考試時(shí)，必須至少連續(xù)三年獲得4,000小時(shí)的工作經(jīng)驗(yàn)和/或高等教育。相關(guān)教育經(jīng)歷與工作經(jīng)歷在時(shí)間上沒(méi)有重疊。如果將工作經(jīng)驗(yàn)和高等教育結(jié)合起來(lái)以達(dá)到最低小時(shí)數(shù)和年數(shù)，則假設(shè)高等教育每年需要1,000小時(shí)。
專業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)是指從事要求具備專門(mén)的知識(shí)、教育水平或高級(jí)技能的工作。專業(yè)的工作經(jīng)驗(yàn)要求應(yīng)用相對(duì)高層次的判斷力和業(yè)務(wù)技能，包括領(lǐng)導(dǎo)力和團(tuán)隊(duì)合作、商務(wù)溝通、批判性思維和問(wèn)題解決能力、時(shí)間管理、專業(yè)判斷、分析技能、適應(yīng)能力等。
》》》CFA 一二三級(jí)課程培訓(xùn)班點(diǎn)我咨詢
專業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)不需要與投資相關(guān)。
如果實(shí)習(xí)工作是全職且有工資的類型，可以認(rèn)定為符合專業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)的要求。
如果是在自己的企業(yè)或家族企業(yè)工作，也必須是全職的專業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)，并且有工資的情況下才符合要求。
請(qǐng)注意：CFA Institute可能會(huì)在考生從報(bào)名到成為CFA持證人、甚至在成為持證人之后的任何階段，要求提交教育證明（學(xué)位證書(shū)、成績(jī)單及任何其他相關(guān)文件的副本）和/或工作經(jīng)驗(yàn)（工作證明、工資單及任何其他相關(guān)文件）來(lái)證明本人符合CFA考試的報(bào)名要求。
如果未能提供相應(yīng)文件，可能會(huì)導(dǎo)致當(dāng)前的考試報(bào)名被取消，考試結(jié)果被扣留，過(guò)去的考試成績(jī)作廢，并可能引起CFA Institute專業(yè)行為項(xiàng)目組的調(diào)查和紀(jì)律處分。
身份證件要求
報(bào)名和參加CFA一級(jí)考試須持有效的國(guó)際旅行護(hù)照。
CFA報(bào)名時(shí)間
以2025年CFA報(bào)名時(shí)間為例，如下：
2025年2月CFA一級(jí)考試
早鳥(niǎo)報(bào)名時(shí)間：2024年5月9日至2024年7月9日
標(biāo)準(zhǔn)階段報(bào)名時(shí)間：2024年7月10日至2024年11月7日
2025年5月CFA一級(jí)考試
早鳥(niǎo)報(bào)名時(shí)間：2024年8月8日至2024年10月9日
標(biāo)準(zhǔn)階段報(bào)名時(shí)間：2024年10月10日至2025年2月6日 》》》CFA 必備公式表點(diǎn)我咨詢
2025年8月CFA一級(jí)考試
具體報(bào)名時(shí)間尚未公布，但通常會(huì)在考試前幾個(gè)月開(kāi)放報(bào)名。
2025年11月CFA一級(jí)考試
具體報(bào)名時(shí)間也尚未公布，考生需關(guān)注CFA協(xié)會(huì)官方公告。
以2025年CFA報(bào)名費(fèi)用為例，如下：
1、一次性注冊(cè)費(fèi)：350美元。初次報(bào)名考試的考生需繳納，如果是補(bǔ)考或者報(bào)名CFA二級(jí)、三級(jí)考試，則無(wú)需重復(fù)支付注冊(cè)費(fèi)用。
2、考試費(fèi)
無(wú)論考生是報(bào)名CFA一級(jí)、二級(jí)還是三級(jí)考試，或者是補(bǔ)考，都需要支付考試費(fèi)用。根據(jù)考生報(bào)名階段的不同，需要支付的考試費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)也不同：
早鳥(niǎo)價(jià)報(bào)名:CFA一級(jí)、CFA二級(jí)考試:990美元、CFA三級(jí)考試:1090美元
標(biāo)準(zhǔn)價(jià)報(bào)名:CFA一級(jí)、CFA二級(jí)考試:1290美元、CFA三級(jí)考試:1390美元
3、稅費(fèi)：
新生稅費(fèi):78美元;老生稅費(fèi):45美元。
初次報(bào)名CFA一級(jí)考試的考生為新生，需按照新生的標(biāo)準(zhǔn)支付稅費(fèi);報(bào)名CFA二級(jí)、三級(jí)考試或者是需要補(bǔ)考的考生，需按照老生的標(biāo)準(zhǔn)支付稅費(fèi)。
其它費(fèi)用：
在CFA考試中，除了主要的注冊(cè)費(fèi)、考試費(fèi)和稅費(fèi)之外，還有一些其它費(fèi)用。首先是教材費(fèi)，CFA協(xié)會(huì)提供官方學(xué)習(xí)教材供考生選擇。紙質(zhì)版教材費(fèi)用大約為150美元，同時(shí)還需加上20美元的郵寄費(fèi)用。如果考生覺(jué)得紙質(zhì)版教材攜帶不便或者出于環(huán)保等考慮，也可以選擇電子版教材，其費(fèi)用為49美元?？忌梢罁?jù)自身的學(xué)習(xí)習(xí)慣和實(shí)際需求來(lái)決定是否購(gòu)買以及選擇何種版本的教材。
此外，培訓(xùn)費(fèi)也是一筆可能的支出。參加專業(yè)培訓(xùn)課程對(duì)于提高CFA考試通過(guò)率有著重要作用。然而，培訓(xùn)費(fèi)用因課程內(nèi)容的豐富程度以及時(shí)長(zhǎng)的不同而存在較大差異，通常在幾千到2萬(wàn)人民幣不等。不同的培訓(xùn)機(jī)構(gòu)可能會(huì)提供各具特色的課程服務(wù)，考生可以根據(jù)自己的經(jīng)濟(jì)實(shí)力和學(xué)習(xí)需求進(jìn)行選擇。》》》對(duì)CFA 考試還有疑問(wèn)點(diǎn)我咨詢
還有習(xí)題庫(kù)的費(fèi)用為299美元。習(xí)題庫(kù)可以為考生提供大量的練習(xí)題，幫助考生熟悉考試題型和知識(shí)點(diǎn)，是備考過(guò)程中的一個(gè)有力輔助工具?？忌筛鶕?jù)自身的復(fù)習(xí)進(jìn)度和需求來(lái)決定是否購(gòu)買習(xí)題庫(kù)。
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