在金融行業(yè)，CFA持證人一直是備受矚目的存在。步入25年，全球經(jīng)濟(jì)格局持續(xù)調(diào)整，金融市場(chǎng)創(chuàng)新與挑戰(zhàn)并存。一方面，中國經(jīng)濟(jì)向好，新金融不斷涌現(xiàn)，對(duì)專業(yè)金融人才需求攀升;另一方面，國際金融環(huán)境復(fù)雜，危機(jī)預(yù)言頻出。在此背景下，CFA持證人的就業(yè)形勢(shì)備受關(guān)注，他們能否延續(xù)優(yōu)勢(shì)，在新的一年搶占理想職位?
行業(yè)趨勢(shì)與需求變化
25年，全球金融行業(yè)正經(jīng)歷深刻變革，CFA持證人的就業(yè)格局也隨之呈現(xiàn)新特征。從行業(yè)趨勢(shì)看，三大核心領(lǐng)域?qū)⒅鲗?dǎo)需求方向。
首先，可持續(xù)金融與ESG投資成為主流。隨著全球碳中和目標(biāo)加速落地，ESG(環(huán)境、社會(huì)、治理)因素已融入投資決策全流程。據(jù)麥肯錫研究，2025年全球可持續(xù)投資規(guī)模預(yù)計(jì)突破50萬億美元，占資產(chǎn)管理總額的三分之一。
CFA協(xié)會(huì)2024年調(diào)查顯示，89%的雇主認(rèn)為ESG能力對(duì)投資專業(yè)人士至關(guān)重要。CFA持證人憑借其扎實(shí)的財(cái)務(wù)分析功底和ESG模塊學(xué)習(xí)，正成為資管機(jī)構(gòu)、商業(yè)銀行綠色金融部門的核心招聘對(duì)象。
其次，金融科技與量化分析深度重塑行業(yè)。
人工智能、機(jī)器學(xué)習(xí)在投資研究、風(fēng)險(xiǎn)管控中的應(yīng)用愈發(fā)普遍。摩根士丹利2025年財(cái)報(bào)顯示，其量化交易團(tuán)隊(duì)80%成員擁有CFA或FRM資格，且需精通Python/R語言。傳統(tǒng)投行的分析師崗位已從單純的財(cái)務(wù)建模轉(zhuǎn)向"金融 科技"復(fù)合能力要求。
CFA課程中新增的金融科技模塊(如區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)分析)，使持證人在算法交易、智能投顧等領(lǐng)域具備競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。
最后，財(cái)富管理與私人銀行迎來黃金發(fā)展期。
全球高凈值人群規(guī)模在2025年突破2200萬人，亞洲地區(qū)財(cái)富增速達(dá)8.2%。瑞銀、摩根大通等機(jī)構(gòu)大幅擴(kuò)張家族辦公室業(yè)務(wù)，對(duì)CFA持證人的需求激增。這類崗位不僅要求候選人具備投資組合管理能力，還需精通稅務(wù)規(guī)劃、跨境資產(chǎn)配置等綜合知識(shí)。CFA三級(jí)的道德與職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)模塊，在高凈值客戶關(guān)系管理中尤為重要。
中國資管市場(chǎng)規(guī)模在2025年突破300萬億元，公募基金、私募基金對(duì)CFA持證人的需求同比增長25%。新加坡作為東南亞金融中心，2025年ESG基金管理規(guī)模增長40%。》》》點(diǎn)我咨詢CFA 國內(nèi)福利政策
競(jìng)爭(zhēng)格局與能力迭代
盡管需求端保持旺盛，但CFA持證人的就業(yè)競(jìng)爭(zhēng)也呈現(xiàn)新特點(diǎn)。
一方面，持證人群體持續(xù)擴(kuò)大，差異化競(jìng)爭(zhēng)加劇。
全球CFA持證人數(shù)量在2025年突破21萬人，中國持證人超過2.8萬。在一線城市，初級(jí)分析師崗位常出現(xiàn)200:1的競(jìng)爭(zhēng)比。單純依靠CFA資質(zhì)已不足以脫穎而出，雇主更看重"資質(zhì) 經(jīng)驗(yàn) 專項(xiàng)技能"的組合。例如，某頭部券商 2025 年招聘的行業(yè)分析師，要求候選人在擁有 CFA二級(jí)的同時(shí)，具備新能源行業(yè)深度研究經(jīng)歷和行業(yè)數(shù)據(jù)庫搭建能力。
另一方面，職業(yè)路徑多元化，跨界流動(dòng)加速。
CFA持證人不再局限于傳統(tǒng)買方賣方機(jī)構(gòu)，轉(zhuǎn)而向咨詢公司、金融科技企業(yè)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)滲透。麥肯錫2025年報(bào)告顯示，其金融機(jī)構(gòu)咨詢團(tuán)隊(duì)中，35%的高級(jí)顧問擁有CFA資質(zhì)。監(jiān)管科技(RegTech)領(lǐng)域?qū)FA持證人的需求激增，央行數(shù)字貨幣研究所2025年招聘的研究員，要求同時(shí)掌握CFA知識(shí)體系和區(qū)塊鏈技術(shù)。
為適應(yīng)新形勢(shì)，CFA持證人需完成三大能力升級(jí)。
一是數(shù)字化技能強(qiáng)化，掌握Python、SQL等工具，理解機(jī)器學(xué)習(xí)基本原理。某量化私募2025 年要求初級(jí)分析師每周完成3個(gè)機(jī)器學(xué)習(xí)模型訓(xùn)練任務(wù)。
二是行業(yè)縱深研究，在醫(yī)療健康、硬科技等新興領(lǐng)域建立專業(yè)認(rèn)知。高瓴資本2025年組建的生物醫(yī)藥投資團(tuán)隊(duì)，優(yōu)先錄用具備生命科學(xué)背景的CFA持證人。
三是軟技能提升，包括跨文化溝通、項(xiàng)目管理等。淡馬錫2025年啟動(dòng)的領(lǐng)導(dǎo)力培養(yǎng)計(jì)劃，將談判技巧、團(tuán)隊(duì)協(xié)作納入考核重點(diǎn)。
薪資方面，2025年CFA持證人全球median salary為15萬美元，在亞太地區(qū)為12萬美元。資深投資總監(jiān)年薪可達(dá)百萬美元級(jí)別。但薪酬分化明顯，頭部機(jī)構(gòu)與中小型機(jī)構(gòu)差距達(dá)3-5倍。例如，某中型券商研究員年薪30萬元，而頭部PE同職級(jí)人員年薪超200萬元。》》》點(diǎn)我咨詢CFA 薪資詳情
2025年CFA持證人仍處于行業(yè)需求的黃金窗口期，但需主動(dòng)擁抱變革，在可持續(xù)金融、金融科技等領(lǐng)域構(gòu)建差異化優(yōu)勢(shì)，方能在激烈競(jìng)爭(zhēng)中占據(jù)制高點(diǎn)。
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