財(cái)富管理領(lǐng)域的證書種類繁多，既有基礎(chǔ)層，也有專業(yè)層，側(cè)重點(diǎn)和難度各不相同。選擇考什么證，取決于你的職業(yè)目標(biāo)、當(dāng)前經(jīng)驗(yàn)、以及想要往哪個(gè)方向去提升自己。
基礎(chǔ)層（職業(yè)基石）適合人群
從業(yè)資格證書（銀行從業(yè)資格證、證券從業(yè)資格證、基金從業(yè)資格證等）：適合銀行中的柜員、客戶經(jīng)理、理財(cái)顧問/理財(cái)經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)管理專員、信貸審批專員、銀行管理類崗位、金融市場(chǎng)交易員；證券公司（券商）中的證券經(jīng)紀(jì)人、證券分析師、投資顧問、投行承做崗、自營(yíng)交易員、合規(guī)風(fēng)控專員、基金銷售經(jīng)理、證券資信評(píng)估師；基金公司（公募/私募）中的基金經(jīng)理、基金研究員、基金銷售經(jīng)理、基金運(yùn)營(yíng)專員、私募股權(quán)投資經(jīng)理、基金合規(guī)風(fēng)控專員、基金產(chǎn)品經(jīng)理等崗位人員報(bào)考。
中級(jí)經(jīng)濟(jì)師：通用都適合。
初級(jí)會(huì)計(jì)職稱：適合企業(yè)財(cái)務(wù)中的出納、會(huì)計(jì)助理、總賬會(huì)計(jì)等崗位人員報(bào)考。
專業(yè)層（垂直深耕）適合人群
投資類證書適合人群
CFA、CIIA：適合證券公司（券商）中的行業(yè)分析師、研究分析師、投資銀行分析師、資產(chǎn)管理經(jīng)理、投資經(jīng)理、量化分析師、交易員、風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)理；基金公司（公募/私募）中的基金經(jīng)理、基金研究員、投資經(jīng)理、MOM/FOF投資經(jīng)理、量化投資經(jīng)理；銀行（商業(yè)銀行/私人銀行）中的私人銀行客戶經(jīng)理、資產(chǎn)管理經(jīng)理、金融市場(chǎng)交易員、風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)理、信貸分析師；保險(xiǎn)公司中的保險(xiǎn)資管投資經(jīng)理；投資銀行（國(guó)際投行/本土券商投行部）中的并購(gòu)分析師、資本市場(chǎng)部分析師（ECM/DCM）、行業(yè)研究員；資產(chǎn)管理公司（信托、資管、理財(cái)子公司）中的資產(chǎn)配置經(jīng)理、固定收益投資經(jīng)理、另類投資經(jīng)理等崗位人員報(bào)考。》》》想要考CFA和CIIA證書的點(diǎn)我咨詢
AFV：適合投資銀行（IBD/FA）中的并購(gòu)估值分析師、企業(yè)估值分析師、財(cái)務(wù)顧問（FA）、投行分析師；私募股權(quán)（PE）/風(fēng)險(xiǎn)投資（VC）中的投資經(jīng)理、盡職調(diào)查分析師、基金投資分析師；企業(yè)財(cái)務(wù)與戰(zhàn)略投資中的企業(yè)估值經(jīng)理、并購(gòu)?fù)顿Y分析師、財(cái)務(wù)分析經(jīng)理；資產(chǎn)管理公司（公募/私募/信托）中的資產(chǎn)估值分析師、投資組合估值經(jīng)理、另類投資估值專家；金融咨詢與評(píng)估機(jī)構(gòu)中的企業(yè)估值顧問、財(cái)務(wù)建模分析師、商業(yè)評(píng)估師；上市公司/大型企業(yè)財(cái)務(wù)部中的財(cái)務(wù)估值經(jīng)理、投資分析總監(jiān)、司庫(kù)（資金管理）；金融科技（FinTech）與數(shù)據(jù)分析中的量化估值分析師、金融數(shù)據(jù)建模師等崗位人員報(bào)考。
風(fēng)控類適合人群
CRMO、FRM：適合銀行中的信用風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理、操作風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理、資產(chǎn)負(fù)債管理（ALM）經(jīng)理、金融衍生品風(fēng)險(xiǎn)管理；證券公司/投資銀行中的風(fēng)控分析師、量化風(fēng)險(xiǎn)管理、投資風(fēng)險(xiǎn)管理、金融產(chǎn)品定價(jià)與風(fēng)控、交易對(duì)手信用風(fēng)險(xiǎn)（CCR）管理；基金公司/資產(chǎn)管理公司中的基金經(jīng)理（側(cè)重風(fēng)險(xiǎn)管理）、投資組合風(fēng)險(xiǎn)管理、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、信用評(píng)級(jí)與債券風(fēng)險(xiǎn)管理；保險(xiǎn)公司中的保險(xiǎn)精算與風(fēng)險(xiǎn)管理、資產(chǎn)負(fù)債匹配管理、投資風(fēng)控經(jīng)理、再保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理；金融科技公司/互聯(lián)網(wǎng)金融中的金融數(shù)據(jù)風(fēng)控經(jīng)理、網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險(xiǎn)管理、信貸風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、反欺詐與合規(guī)風(fēng)控；企業(yè)財(cái)務(wù)/大型集團(tuán)中的企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理、外匯與利率風(fēng)險(xiǎn)管理等崗位人員報(bào)考。
會(huì)計(jì)類適合人群
CPA、ACCA：適合會(huì)計(jì)師事務(wù)所中的審計(jì)師、稅務(wù)顧問、財(cái)務(wù)咨詢；企業(yè)財(cái)務(wù)部門中的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、財(cái)務(wù)經(jīng)理、財(cái)務(wù)總監(jiān)；銀行 & 金融機(jī)構(gòu)中的信貸分析師、財(cái)務(wù)合規(guī)專員等崗位人員報(bào)考。
CMA、DMA：適合企業(yè)財(cái)務(wù)管理中的財(cái)務(wù)分析師、成本控制經(jīng)理、預(yù)算分析師；咨詢公司中的管理咨詢顧問、財(cái)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型顧問；金融科技公司中的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)建模師、智能財(cái)務(wù)分析師等崗位人員報(bào)考。
中級(jí)會(huì)計(jì)職稱：適合企業(yè)財(cái)務(wù)中的出納、會(huì)計(jì)助理、總賬會(huì)計(jì)；國(guó)企 & 事業(yè)單位中的財(cái)務(wù)人員、稅務(wù)申報(bào)員等崗位人員報(bào)考。
融合層（交叉應(yīng)用）適合人群
lCFA SIC、ESG CIP適合人群
適合資產(chǎn)管理 & 投資機(jī)構(gòu)中的ESG投資分析師、可持續(xù)投資組合經(jīng)理、綠色債券/碳金融分析師；銀行 & 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)中的綠色信貸風(fēng)控經(jīng)理、ESG保險(xiǎn)產(chǎn)品設(shè)計(jì)師；企業(yè) & 咨詢公司中的企業(yè)ESG戰(zhàn)略顧問、可持續(xù)金融咨詢師；金融科技公司中的ESG數(shù)據(jù)建模分析師、可持續(xù)金融科技產(chǎn)品經(jīng)理等崗位人員報(bào)考。
lCGFC適合人群
適合銀行中的綠色信貸經(jīng)理、可持續(xù)金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)師、氣候風(fēng)險(xiǎn)分析師；證券/資管機(jī)構(gòu)中的ESG投資分析師、綠色債券研究員、碳金融策略師；保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)中的綠色保險(xiǎn)產(chǎn)品經(jīng)理、氣候風(fēng)險(xiǎn)建模師；基金/PE/VC中的清潔能源投資經(jīng)理、可持續(xù)科技投資分析師；咨詢/評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)中的ESG戰(zhàn)略顧問、綠色金融評(píng)級(jí)師；能源/工業(yè)/科技企業(yè)中的碳資產(chǎn)管理員、ESG報(bào)告專員等崗位人員報(bào)考。
lCCMP適合人群
適合碳交易機(jī)構(gòu) & 交易所中的碳交易員、碳資產(chǎn)分析師；大型工業(yè)/能源企業(yè)中的碳排放核算專員、碳減排項(xiàng)目經(jīng)理、碳管理工程師、低碳技術(shù)研究員；金融機(jī)構(gòu)中的綠色金融產(chǎn)品經(jīng)理、碳風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估師；咨詢 & 核查機(jī)構(gòu)中的碳核查專員、ESG咨詢顧問等崗位人員報(bào)考。
lCFTM適合人群
適合銀行中的金融科技產(chǎn)品經(jīng)理、數(shù)字銀行戰(zhàn)略規(guī)劃；證券/基金公司中的金融科技業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人、智能投顧項(xiàng)目經(jīng)理；金融科技公司中的區(qū)塊鏈業(yè)務(wù)總監(jiān)、支付風(fēng)控經(jīng)理；咨詢公司中的金融科技轉(zhuǎn)型顧問等崗位人員報(bào)考。》》》對(duì)金融考證還有不清楚的點(diǎn)我咨詢
lRDSP適合人群
適合金融機(jī)構(gòu)中的大數(shù)據(jù)風(fēng)控分析師、信貸模型工程師；科技公司中的AI金融數(shù)據(jù)科學(xué)家、商業(yè)智能分析師等崗位人員報(bào)考。
lCHAIM適合人群
適合金融機(jī)構(gòu)中的AI金融產(chǎn)品經(jīng)理、智能投研算法專家；科技企業(yè)中的AI解決方案架構(gòu)師、智能客服產(chǎn)品經(jīng)理等崗位人員報(bào)考。
考取合適的證書是提升專業(yè)能力、獲得客戶信任、拓展職業(yè)道路的重要一步，但請(qǐng)記住，證書只是工具，持續(xù)學(xué)習(xí)、實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)和對(duì)客戶的真誠(chéng)關(guān)懷才是成功財(cái)富管理人才的核心。
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