CFA被稱為“全球金融第一考”，是進(jìn)軍華爾街的“入場(chǎng)券”，也是國(guó)內(nèi)外眾多金融機(jī)構(gòu)看重的高含金量證書。它考察的是投資分析的專業(yè)知識(shí)和高的道德標(biāo)準(zhǔn)。小編為大家你提供一份詳細(xì)的CFA考試攻略，希望能幫助你規(guī)劃備考之路。
CFA（Chartered Financial Analyst，特許金融分析師）是全球投資分析行業(yè)中最受推崇的資格認(rèn)證之一，被譽(yù)為"黃金標(biāo)準(zhǔn)"。CFA考試分為三個(gè)級(jí)別，考生必須逐級(jí)通過，并且需要有相關(guān)的工作經(jīng)驗(yàn)才能最終持證。
CFA認(rèn)證在全球160多個(gè)國(guó)家和地區(qū)獲得認(rèn)可，持證人備受全球金融機(jī)構(gòu)青睞。國(guó)內(nèi)許多城市也將其納入高端金融人才發(fā)展計(jì)劃，并在就業(yè)、落戶等方面提供優(yōu)待政策。
CFA考試以難度高、涵蓋知識(shí)體系全面著稱，需要投入大量時(shí)間學(xué)習(xí)。CFA協(xié)會(huì)建議每個(gè)級(jí)別至少投入300小時(shí)以上的學(xué)習(xí)時(shí)間?？荚噷?duì)專業(yè)沒有限制，適合志在于金融投資領(lǐng)域發(fā)展的各類人士。
2025年重要變化：中國(guó)大陸考生在考試時(shí)可使用全中文考試界面（但關(guān)鍵術(shù)語(yǔ)會(huì)保留英文縮寫），這為英語(yǔ)非母語(yǔ)的考生提供了一定便利，但考試內(nèi)容、專業(yè)術(shù)語(yǔ)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)均不變，仍需掌握英文金融術(shù)語(yǔ)。
1. CFA是什么？
CFA是"特許金融分析師"(Chartered Financial Analyst)的簡(jiǎn)稱，是全球金融投資業(yè)最為嚴(yán)格與含金量最高的資格認(rèn)證之一。它由全球性非盈利專業(yè)機(jī)構(gòu)——美國(guó)CFA協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)主辦考試和授予證書。
CFA持證人通常就職于投資公司、互惠基金公司、證券公司、投資銀行、商業(yè)銀行、咨詢公司等，在全球投資界享有"金領(lǐng)階層"的美譽(yù)，并被視為進(jìn)軍華爾街的"入場(chǎng)券"。
2. CFA報(bào)考條件
CFA考試對(duì)報(bào)考者的專業(yè)背景沒有限制，但需滿足以下條件之一：
擁有學(xué)士學(xué)位或同等學(xué)歷及以上水平者可直接報(bào)名。本科在校生最早可在畢業(yè)前23個(gè)月內(nèi)報(bào)考一級(jí)考試，例如四年制本科生最早可在大二暑假報(bào)考。
如果不具備學(xué)士學(xué)位，三年制大專學(xué)歷需要加上1年全職工作經(jīng)驗(yàn)；兩年制大專學(xué)歷需要加上2年全職工作經(jīng)驗(yàn)；無大專及以上學(xué)歷，需有4年全職工作經(jīng)驗(yàn)；高等教育與工作經(jīng)驗(yàn)混合，需滿足"連續(xù)3年累計(jì)4000小時(shí)"的標(biāo)準(zhǔn)。
其他要求包括遵守職業(yè)道德規(guī)范，能夠用英語(yǔ)參加考試（具備英語(yǔ)閱讀和寫作能力，相當(dāng)于大學(xué)英語(yǔ)四級(jí)水平），報(bào)名和考試需持有有效的國(guó)際旅行護(hù)照。
3. CFA報(bào)考流程與費(fèi)用
CFA考試報(bào)名分為選擇考試窗口并付費(fèi)和預(yù)約考位兩個(gè)獨(dú)立部分，缺一不可。
報(bào)考步驟包括：首先登錄CFA Institute官網(wǎng)，創(chuàng)建賬戶，選擇考試窗口，填寫個(gè)人信息，閱讀并同意考生協(xié)議，然后支付費(fèi)用。支付成功后，需要進(jìn)入Prometric的考位預(yù)約系統(tǒng)，選擇考試日期、具體時(shí)間和地點(diǎn)，確認(rèn)并完成預(yù)約?？嘉痪o張，建議盡快預(yù)約。
考試費(fèi)用以美元結(jié)算，包括注冊(cè)費(fèi)450美元（只需首次報(bào)考CFA一級(jí)時(shí)繳納一次）和考試費(fèi)（根據(jù)報(bào)名階段不同而異，早鳥階段約550美元，標(biāo)準(zhǔn)階段約1300美元）。每次報(bào)考都需要繳納考試費(fèi)。
2025年中國(guó)內(nèi)地考點(diǎn)城市包括北京、上海、深圳、廣州、杭州、南京、蘇州、天津、武漢、廈門、濟(jì)南、鄭州、成都、重慶、西安、青島、大連、哈爾濱、長(zhǎng)沙、福州、合肥、寧波、石家莊、太原、珠海、昆明、南寧、貴陽(yáng)、?？?、佛山、湖州、無錫、南昌。具體的考點(diǎn)安排會(huì)綜合考量考場(chǎng)設(shè)置、開放條件以及實(shí)際需求。》》》想要考CFA 證書的點(diǎn)我咨詢
4. CFA考試科目與題型
CFA考試分為三個(gè)級(jí)別，每個(gè)級(jí)別的考察重點(diǎn)和題型有所不同。所有考生必須按順序通過前一級(jí)別，才能報(bào)考下一級(jí)別。
CFA一級(jí)側(cè)重于投資評(píng)估和管理的工具和基礎(chǔ)知識(shí)，涉及廣泛的金融知識(shí)概念理解。題型為180道選擇題，分為兩場(chǎng)，每場(chǎng)90題。
CFA二級(jí)側(cè)重于資產(chǎn)評(píng)估分析和應(yīng)用投資工具進(jìn)行案例研究，包括經(jīng)濟(jì)學(xué)、財(cái)務(wù)報(bào)表分析和數(shù)量分析方法。題型為88道案例選擇題，分為兩場(chǎng)，每場(chǎng)44題，每個(gè)案例后跟隨4或6道選擇題。
CFA三級(jí)側(cè)重于投資組合管理和財(cái)富規(guī)劃，要求綜合應(yīng)用所有知識(shí)進(jìn)行有效的投資決策和資產(chǎn)管理。題型為論述題（包含寫作）和案例選擇題，一場(chǎng)為包含選擇題與寫作題的論述題，另一場(chǎng)為44道案例選擇題。
5. CFA考試流程
考前需要確認(rèn)考試時(shí)間和地點(diǎn)，提前打印考試確認(rèn)信，檢查有效國(guó)際護(hù)照，準(zhǔn)備允許攜帶的物品（如計(jì)算器型號(hào)需為TI BA II Plus或HP 12C）。
考試日流程：上午場(chǎng)建議至少提前半小時(shí)到達(dá)考場(chǎng)，完成簽到、安檢等流程?？荚嚂r(shí)間約為2小時(shí)15分鐘。上午場(chǎng)結(jié)束后，約有1-2小時(shí)的中場(chǎng)休息時(shí)間，考生可自行安排。下午場(chǎng)同樣需要提前到場(chǎng)，考試時(shí)間約為2小時(shí)12分鐘。
考后事宜：考試成績(jī)通常在考試結(jié)束后6-8周通過郵件公布。若未通過，可重新繳費(fèi)報(bào)名下次考試，兩次考試需間隔至少6個(gè)月。
6. CFA考試教材與備考資源
CFA協(xié)會(huì)提供官方教材CFA Program Curriculum，內(nèi)容全面權(quán)威，覆蓋所有知識(shí)點(diǎn)，包含大量例題和課后習(xí)題，但篇幅較長(zhǎng)。適合時(shí)間充裕、希望深入學(xué)習(xí)的考生，尤其三級(jí)考生應(yīng)重視。
第三方精簡(jiǎn)講義如Kaplan Schweser Notes重點(diǎn)突出，提煉了官方教材的核心內(nèi)容，適合高效復(fù)習(xí)和時(shí)間緊張的考生。
模擬題與題庫(kù)包括CFA協(xié)會(huì)官方Mock Exams和Practice Questions，貼近真實(shí)考試題型和難度，是沖刺階段必備的練習(xí)材料，幫助熟悉考試節(jié)奏和查漏補(bǔ)缺。
中文輔導(dǎo)資料可作為輔助理解工具，但考試以英文為主，關(guān)鍵術(shù)語(yǔ)仍需掌握英文。
許多考生會(huì)選擇"Schweser Notes 官方教材課后題 協(xié)會(huì)Mock Exam"的組合方式。網(wǎng)課則根據(jù)個(gè)人學(xué)習(xí)習(xí)慣和基礎(chǔ)決定是否報(bào)名。
7. CFA備考建議與取證要求
CFA備考策略包括規(guī)劃學(xué)習(xí)時(shí)間，CFA協(xié)會(huì)建議每個(gè)級(jí)別至少投入300小時(shí)以上的學(xué)習(xí)時(shí)間。根據(jù)自己的基礎(chǔ)和生活工作節(jié)奏，制定詳細(xì)且可行的學(xué)習(xí)計(jì)劃。
分階段學(xué)習(xí)：基礎(chǔ)階段通讀教材或Notes，建立知識(shí)框架，理解所有知識(shí)點(diǎn)；強(qiáng)化階段大量做題，尤其是官方教材的課后題和題庫(kù)，針對(duì)錯(cuò)題進(jìn)行復(fù)習(xí)，查漏補(bǔ)缺；沖刺階段完成至少2-3套完整的模擬考試，嚴(yán)格計(jì)時(shí)，模擬真實(shí)考試環(huán)境，適應(yīng)考試強(qiáng)度和節(jié)奏。
需要注重道德與專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，倫理和職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)是三個(gè)級(jí)別都強(qiáng)調(diào)的內(nèi)容，占比不低，需充分重視。利用好碎片時(shí)間，可以使用Flashcard、音頻課程等工具在通勤、午休等時(shí)間復(fù)習(xí)概念和公式。
通過三個(gè)級(jí)別的考試只是取得CFA證書的一部分條件。要最終成為CFA持證人，還必須積累相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)：在通過考試前后，積累至少4000小時(shí)與投資決策過程相關(guān)的專業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)。需要提交兩封引薦人的推薦信，引薦人本人需是CFA持證人。最后需要向CFA協(xié)會(huì)提交會(huì)員資格申請(qǐng)，并按時(shí)繳納會(huì)費(fèi)。》》》對(duì)CFA 證書還有不清楚的點(diǎn)我咨詢
滿足以上所有條件后，即可獲得CFA特許資格，該資格終身有效。
希望這份詳細(xì)的攻略能為你提供清晰的路徑。CFA之旅雖然充滿挑戰(zhàn)，但也是提升專業(yè)能力、打開職業(yè)發(fā)展大門的重要投資。
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