2026年CFA三級(jí)考試的核心要求
要報(bào)考CFA三級(jí)考試，考生必須滿足幾個(gè)基本前提。首先，也是最重要的，你必須在報(bào)名前成功通過CFA二級(jí)考試。這是通往三級(jí)考試的必經(jīng)之路，無法逾越。其次，你需要準(zhǔn)備一個(gè)有效的國(guó)際旅行護(hù)照。在中國(guó)大陸參加考試的考生也可以使用中華人民共和國(guó)居民身份證作為替代證件。此外，你需要具備完成注冊(cè)和報(bào)名的英語能力，并能符合參加考試的地區(qū)政策要求。
2026年的關(guān)鍵變化：專業(yè)化路徑與技能深化
2026年的CFA三級(jí)考試與以往最大的不同在于引入了“專業(yè)化路徑”。這意味著所有CFA三級(jí)考生除了學(xué)習(xí)共同的核心課程外，還必須從三個(gè)專業(yè)方向中選擇一個(gè)進(jìn)行深度學(xué)習(xí)和考核。
這三個(gè)方向分別是：投資組合管理、私募市場(chǎng)以及私人財(cái)富管理。整個(gè)三級(jí)考試的內(nèi)容中，大約有65%至70%是所有考生的共同核心，主要集中在傳統(tǒng)的投資組合管理與資產(chǎn)定價(jià)等高級(jí)議題上。而剩余的30%至35%的內(nèi)容則會(huì)根據(jù)你選擇的方向而有所不同。例如，選擇“投資組合管理”的考生將繼續(xù)深入探討機(jī)構(gòu)投資策略；選擇“私募市場(chǎng)”的考生則會(huì)從基金管理人的視角，學(xué)習(xí)私募股權(quán)、不動(dòng)產(chǎn)等另類資產(chǎn)的運(yùn)作與盡職調(diào)查；而選擇“私人財(cái)富管理”的考生將聚焦于為高凈值個(gè)人和家庭提供稅務(wù)規(guī)劃、資產(chǎn)配置和財(cái)富傳承等專業(yè)知識(shí)和技巧。這一改革旨在使CFA持證人的知識(shí)體系更貼合具體的職業(yè)路徑。
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另一個(gè)重要變化是實(shí)踐技能模塊的全面強(qiáng)制化。從2026年的考試周期開始，三個(gè)級(jí)別的考生都必須在考試成績(jī)發(fā)布前完成至少一個(gè)指定的PSM。這些模塊旨在將課本理論轉(zhuǎn)化為職場(chǎng)實(shí)操技能。例如，對(duì)應(yīng)投資組合管理方向的模塊可能是“實(shí)用宏觀分析”，教你使用Excel分析宏觀經(jīng)濟(jì)；對(duì)應(yīng)私募市場(chǎng)的模塊可能是“盡職調(diào)查”，學(xué)習(xí)機(jī)構(gòu)投資組合的盡調(diào)流程；對(duì)應(yīng)私人財(cái)富管理的模塊則可能是“經(jīng)營(yíng)私人財(cái)富客戶”，學(xué)習(xí)如何分析客戶需求并進(jìn)行資產(chǎn)配置。需要特別注意的是，這些模塊的內(nèi)容不會(huì)出現(xiàn)在考試題目中，其完成情況也不會(huì)影響你的考試分?jǐn)?shù)，但它是獲取成績(jī)的必要條件。
在費(fèi)用方面，CFA協(xié)會(huì)也進(jìn)行了調(diào)整。雖然取消了初次注冊(cè)時(shí)350美元的一次性注冊(cè)費(fèi)，使得新考生入門成本降低，但三級(jí)考試本身的報(bào)名費(fèi)有所上漲。
CFA考試詳情與備考策略
CFA三級(jí)考試在形式上依然分為上下兩場(chǎng)。上午場(chǎng)是構(gòu)造式論述題，要求考生用文字或計(jì)算來闡述觀點(diǎn)和解答問題；下午場(chǎng)則是傳統(tǒng)的案例選擇題，與二級(jí)形式類似。
在備考策略上，由于三級(jí)考試深度和廣度的增加，CFA協(xié)會(huì)建議的備考時(shí)間平均為344小時(shí)。合理規(guī)劃時(shí)間、制定詳細(xì)的學(xué)習(xí)計(jì)劃至關(guān)重要。在科目上，投資組合管理作為絕對(duì)核心，需要投入最多的精力。對(duì)于上午場(chǎng)的論述題，僅僅理解知識(shí)點(diǎn)是不夠的，必須親自動(dòng)手練習(xí)寫作，訓(xùn)練在時(shí)間壓力下清晰、準(zhǔn)確組織答案的能力。官方教材的課后題和例題是最有價(jià)值的復(fù)習(xí)資料，而定期進(jìn)行全真模擬考試，則是檢驗(yàn)復(fù)習(xí)成果和調(diào)整答題節(jié)奏的最佳方式。
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2026年CFA三級(jí)考試考試
考生們盡量在早鳥報(bào)名階段完成報(bào)名，以節(jié)省考試費(fèi)用。
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