提到CFA，有人覺(jué)得是“金融萬(wàn)能證”，也有人吐槽“考了沒(méi)用”。其實(shí)CFA的價(jià)值從來(lái)不是“全員適配”，而是精準(zhǔn)匹配特定職業(yè)需求。對(duì)大部分金融人來(lái)說(shuō)，它是進(jìn)階的“剛需利器”，這幾類(lèi)人，考CFA真的很有必要。
瞄準(zhǔn)核心金融賽道，需硬核專(zhuān)業(yè)背書(shū)的從業(yè)者
這類(lèi)人群以投資研究、資產(chǎn)管理、量化交易等核心賽道為職業(yè)目標(biāo)，CFA是入行門(mén)檻與職業(yè)晉升的“必需品”。其知識(shí)體系覆蓋的財(cái)務(wù)分析、資產(chǎn)定價(jià)、投資組合管理等內(nèi)容，恰好匹配崗位核心需求，成為專(zhuān)業(yè)能力的硬核背書(shū)。
對(duì)于立志進(jìn)入券商研究所、公募基金的投資分析師而言，CFA是快速站穩(wěn)腳跟的關(guān)鍵。這類(lèi)崗位要求從業(yè)者熟練運(yùn)用DCF模型、可比公司法等工具，精準(zhǔn)拆解公司財(cái)務(wù)報(bào)表、預(yù)判行業(yè)趨勢(shì)，而CFA一、二級(jí)的課程體系已將這些核心技能系統(tǒng)化覆蓋。
持證者不僅能在求職時(shí)脫穎而出，入職后也能更快上手研報(bào)撰寫(xiě)、標(biāo)的調(diào)研等工作，薪資起點(diǎn)比無(wú)證者高出20%-30%，且晉升路徑更清晰--從初級(jí)分析師到資深分析師、首席分析師，CFA證書(shū)始終是能力認(rèn)證的重要依據(jù)。
同樣，資產(chǎn)管理領(lǐng)域的基金經(jīng)理、投資經(jīng)理崗位，對(duì)CFA的依賴(lài)度也很高高。這類(lèi)崗位需要統(tǒng)籌構(gòu)建投資組合、把控市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，CFA三級(jí)涵蓋的資產(chǎn)配置、風(fēng)險(xiǎn)管理、職業(yè)道德等內(nèi)容，能幫助從業(yè)者建立科學(xué)的投資框架。
多家公募基金的內(nèi)部晉升規(guī)則顯示，晉升基金經(jīng)理需具備3年以上投研經(jīng)驗(yàn) 通過(guò)CFA三級(jí)的硬性條件。即便是私募機(jī)構(gòu)，CFA持證人在管理資金規(guī)模、業(yè)績(jī)提成比例上也更具優(yōu)勢(shì)，不少私募創(chuàng)始人直言：持有CFA的管理者，在風(fēng)險(xiǎn)控制和投資決策上更具專(zhuān)業(yè)性，也更易獲得客戶信任。
此外，量化交易、衍生品交易等細(xì)分賽道，雖對(duì)編程能力要求較高，但CFA提供的金融理論基礎(chǔ)仍是核心支撐。從業(yè)者需用CFA的投資邏輯指導(dǎo)策略開(kāi)發(fā)，避免陷入純技術(shù)無(wú)方向的誤區(qū)，持證者在策略有效性、風(fēng)險(xiǎn)把控上更具優(yōu)勢(shì)，薪資水平也普遍高于僅掌握技術(shù)的同行。》》》點(diǎn)我咨詢CFA 報(bào)考詳情
尋求職業(yè)突破，需跨越瓶頸的金融從業(yè)者
這類(lèi)人群多已入行3-5年，面臨晉升乏力、薪資停滯的職業(yè)瓶頸，或計(jì)劃跨賽道轉(zhuǎn)型，CFA成為打破困局、實(shí)現(xiàn)階層跨越的關(guān)鍵抓手。它不僅能填補(bǔ)專(zhuān)業(yè)知識(shí)短板，更能提供行業(yè)認(rèn)可度，幫助從業(yè)者突破職業(yè)天花板。
對(duì)于銀行、保險(xiǎn)等傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)的從業(yè)者而言，CFA是轉(zhuǎn)型優(yōu)質(zhì)賽道的敲門(mén)磚。不少股份制銀行的私人銀行部明確表示，持證者可直接跳過(guò)初級(jí)理財(cái)顧問(wèn)階段，進(jìn)入高凈值客戶服務(wù)團(tuán)隊(duì)，薪資從原來(lái)的20-30萬(wàn)元躍升至50-80萬(wàn)元。
同樣，保險(xiǎn)公司的核保、理賠人員，若想轉(zhuǎn)型至資產(chǎn)管理部或投資端崗位，CFA證書(shū)能快速?gòu)浹a(bǔ)投資知識(shí)缺口，成為轉(zhuǎn)型成功的關(guān)鍵。
對(duì)于工作多年卻晉升受阻的金融中層而言，CFA是打破隱形天花板的利器。很多金融機(jī)構(gòu)的中層管理崗位（如風(fēng)控總監(jiān)、投資部門(mén)經(jīng)理），在競(jìng)聘時(shí)不僅看重資歷，更注重專(zhuān)業(yè)資質(zhì)的背書(shū)。CFA持證人憑借系統(tǒng)的知識(shí)體系和行業(yè)認(rèn)可度，在競(jìng)聘中更易獲得管理層青睞。
此外，對(duì)于想從非核心崗位轉(zhuǎn)向核心業(yè)務(wù)的從業(yè)者，CFA更是彎道超車(chē)的關(guān)鍵。通過(guò)考取CFA，可系統(tǒng)學(xué)習(xí)金融核心知識(shí)，構(gòu)建專(zhuān)業(yè)認(rèn)知體系，同時(shí)向雇主傳遞主動(dòng)求進(jìn)的職業(yè)態(tài)度，大幅提升轉(zhuǎn)型成功率。不少?gòu)臉I(yè)者通過(guò)CFA實(shí)現(xiàn)了從后臺(tái)到前臺(tái)、從輔助崗到核心崗的跨越，薪資和職業(yè)發(fā)展迎來(lái)質(zhì)的飛躍。》》》點(diǎn)我咨詢CFA 報(bào)考條件及流程
對(duì)瞄準(zhǔn)核心賽道、想突破職業(yè)瓶頸的人來(lái)說(shuō)，CFA是不可錯(cuò)過(guò)的“加速器”。如果想深耕投研、資管，或想從傳統(tǒng)崗位躍升至高薪賽道，考下CFA就是為自己的職業(yè)鋪路，選對(duì)方向再發(fā)力。
以上就是【不是所有金融人都需要CFA，但這幾類(lèi)人必須考】的全部?jī)?nèi)容，想要了解更多關(guān)于CFA相關(guān)內(nèi)容，請(qǐng)?jiān)L問(wèn)【CFA考試資訊】欄目！帶你全面了解CFA報(bào)名、考試費(fèi)用、考試動(dòng)態(tài)、證書(shū)等信息！
聲明|本文來(lái)源金程網(wǎng)校。我們尊重原創(chuàng)，重在分享。部分文字和圖片來(lái)自網(wǎng)絡(luò)。如有侵權(quán)請(qǐng)立即與我們聯(lián)系（4007009596），我們將及時(shí)處理！
更多CFA相關(guān)內(nèi)容：
