認識CFA考試倫理學和職業(yè)道德標準，CFA考試職業(yè)道德倫理很重要，尤其是CFA一級對CFA考試科目的權重和CFA考試題型的安排不是很清楚，了解職業(yè)道德標準在CFA考試中的分布和職業(yè)道德標準的重難點顯得異常重要！
在雇主、投資人的對資產管理和CFA（金融分析師）的關系中，信任是必然和無條件的。
投資管理專業(yè)人士要想贏得這種信任，誠信就必須是永遠是不容置疑的品質。要想贏得并保持使用CFA特許狀發(fā)的權利，嚴格遵守AIMR的道德準則與掌握CFA計劃的知識整體是同等重要的。
但是，與很多其它行業(yè)不同的是，在投資行業(yè)中，區(qū)分道德行為與非道德行為的界限并不總是十分清楚的。只有清楚地理解如何應用這些規(guī)則、法規(guī)和道德指南，投資專業(yè)人士才能安全地避免道 德糾紛并正確地為他們的客戶及雇主服務。
CFA考試倫理和職業(yè)標準、證券法與監(jiān)管其涉及的內容有哪些？
①適用法律和監(jiān)管。它包括信用標準的本質和適用性、相關法規(guī)、監(jiān)管團體的組織和目的。
②職業(yè)準則和標準。它包括倫理準則、職業(yè)操守標準、ICFA有關規(guī)章、AIMR有關規(guī)章。
③倫理標準和職業(yè)義務。它包括與客戶、公眾、公司管理者、雇主、助手及其他分析師的關系，內部信息問題，監(jiān)管責任，研究報告和投資建議，補償利益沖突，信用責任（以上為初級應考內容 ），職業(yè)道德，投資適宜性。
④倫理行為的問題識別與管理。它包括信用責任，內部交易，公司治理和機構投資者，“謹慎人”原則（以上為中級加考內容），能力和合適的關心，安排和接受站償的利益沖突，一般企業(yè)倫理 價值和義務，倫理組織變化（以上為加考內容）。
CFA考試考核道德與標準的原則之一：
CFA道德與標準在金融投資行業(yè)的運用其實非常廣泛。在微觀層面，公司建立嚴格，清晰的道德與專業(yè)行為標準能確保員工向客戶提供規(guī)范而滿意的投資服務，同時也能幫助員工正確處理工作中常 遇見的道德困境(Ethical dilemmas)。在宏觀層面，通過鼓勵企業(yè)遵守行業(yè)道德與專業(yè)行為標準，有助于提高整個金融市場的誠信和有效運作。因此可以看到，不僅很多持續(xù)出臺新的法律法規(guī)來 完善金融市場，而且很多公司也建立起內部監(jiān)管機制，比如防火墻(firewall, 也稱Chinese wall)，來規(guī)范員工專業(yè)行為和服務質量，從而提升企業(yè)信譽。所以，上述方面的實景問題需要考生深究并 掌握。
CFA考試考核道德與標準的原則之二：
CFA協(xié)會考查候選人(candidates)是否掌握CFA道德與標準的重要原則之一就是：運用(Applications)。每道CFA考題都是一個有針對性和典型的案例?？忌枰诟挥泄ぷ魃罱梃b的案例情景中做 出正確判斷。僅僅知道每條準則的具體內容，卻不熟悉每條準則的運用，并不能幫助候選人順利通過CFA考試，更談不上成為一名合格的投資分析師。
學習CFA考試倫理學和職業(yè)道德標準的方法：
CFA一級考試要求候選人在6小時之內回答240道題目。平均下來，候選人只有1分30秒時間來回答每一道題目。要想高效并準確回答CFA道德與標準的考題，候選人應該做到以下幾點：
1. 熟悉CFA七大條專業(yè)行為準則，以及每條準則下分布的若干細則。
2. 熟悉CFA協(xié)會推薦的準則遵守程序(recommended procedures of compliance)3. 讀懂案例，在案例學習中理解和掌握CFA道德與準則的正確運用。
CFA一級考試道德技巧：
CFA一級考試要求候選人在6小時之內回答240道題目。平均下來，考生只有1分30秒時間來回答每一道題目。要想高效并準確回答CFA道德與標準的考題，應該做到以下幾點：
1：熟悉CFA七大條專業(yè)行為準則，以及每條準則下分布的若干細則。
2：熟悉CFA協(xié)會推薦的準則遵守程序（recommended procedures of compliance）3: 讀懂案例，在案例學習中理解和掌握CFA道德與準則的正確運用。
CFA道德與標準有較強的行業(yè)針對性，同時涉及到很多專業(yè)名詞，對于沒有工作經驗或英語較差的候選人，成功做到上述前兩點或許會有相當大的挑戰(zhàn)。但是我們相信，只要認真并堅持學習CFA官方教材，它們并不是難以跨越的障礙。成功做到第三點是CFA考試的重點?？忌谑煜ふ莆涨皟牲c的前提下，應該多練習，多分析，多思考，多總結。在CFA職業(yè)倫理中，每條專業(yè)行為準則以及下面相應的若干細則之間存在著很強的關聯(lián)性。這意味著，違反一條準則，很有可能也違反另外一條或多條準則。
這增加了CFA考生在解題時做出正確判斷的難度?，F(xiàn)實中，考生經常會發(fā)現(xiàn)自己陷入這樣的困境：盡管已經讀了幾遍題目，卻發(fā)現(xiàn)每個選項似乎都有道理，都正確。如果出現(xiàn)這樣的情況，考生要問自己兩個問題。第一個問題：我是否熟悉每條準則？第二個問題：我是否讀懂了案例？其實，CFA道德與標準的每個案例都有很強的針對性。每一個案例只會針對具體某一個準則。所以，案例中往往分布著一個或多個"關鍵詞"（key words）.抓住這些關鍵詞，有助于大家快速聯(lián)系到正確的準則，從而做出正確的選擇。
