認(rèn)識(shí)CFA考試倫理學(xué)和職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)，CFA考試職業(yè)道德倫理很重要，尤其是CFA一級(jí)對(duì)CFA考試科目的權(quán)重和CFA考試題型的安排不是很清楚，了解職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)在CFA考試中的分布和職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)的重難點(diǎn)顯得異常重要！
在雇主、投資人的對(duì)資產(chǎn)管理和CFA（金融分析師）的關(guān)系中，信任是必然和無(wú)條件的。
投資管理專業(yè)人士要想贏得這種信任，誠(chéng)信就必須是永遠(yuǎn)是不容置疑的品質(zhì)。要想贏得并保持使用CFA特許狀發(fā)的權(quán)利，嚴(yán)格遵守AIMR的道德準(zhǔn)則與掌握CFA計(jì)劃的知識(shí)整體是同等重要的。
但是，與很多其它行業(yè)不同的是，在投資行業(yè)中，區(qū)分道德行為與非道德行為的界限并不總是十分清楚的。只有清楚地理解如何應(yīng)用這些規(guī)則、法規(guī)和道德指南，投資專業(yè)人士才能安全地避免道 德糾紛并正確地為他們的客戶及雇主服務(wù)。
CFA考試倫理和職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、證券法與監(jiān)管其涉及的內(nèi)容有哪些？
①適用法律和監(jiān)管。它包括信用標(biāo)準(zhǔn)的本質(zhì)和適用性、相關(guān)法規(guī)、監(jiān)管團(tuán)體的組織和目的。
②職業(yè)準(zhǔn)則和標(biāo)準(zhǔn)。它包括倫理準(zhǔn)則、職業(yè)操守標(biāo)準(zhǔn)、ICFA有關(guān)規(guī)章、AIMR有關(guān)規(guī)章。
③倫理標(biāo)準(zhǔn)和職業(yè)義務(wù)。它包括與客戶、公眾、公司管理者、雇主、助手及其他分析師的關(guān)系，內(nèi)部信息問(wèn)題，監(jiān)管責(zé)任，研究報(bào)告和投資建議，補(bǔ)償利益沖突，信用責(zé)任（以上為初級(jí)應(yīng)考內(nèi)容 ），職業(yè)道德，投資適宜性。
④倫理行為的問(wèn)題識(shí)別與管理。它包括信用責(zé)任，內(nèi)部交易，公司治理和機(jī)構(gòu)投資者，“謹(jǐn)慎人”原則（以上為中級(jí)加考內(nèi)容），能力和合適的關(guān)心，安排和接受站償?shù)睦鏇_突，一般企業(yè)倫理 價(jià)值和義務(wù)，倫理組織變化（以上為加考內(nèi)容）。
CFA考試考核道德與標(biāo)準(zhǔn)的原則之一：
CFA道德與標(biāo)準(zhǔn)在金融投資行業(yè)的運(yùn)用其實(shí)非常廣泛。在微觀層面，公司建立嚴(yán)格，清晰的道德與專業(yè)行為標(biāo)準(zhǔn)能確保員工向客戶提供規(guī)范而滿意的投資服務(wù)，同時(shí)也能幫助員工正確處理工作中常 遇見的道德困境(Ethical dilemmas)。在宏觀層面，通過(guò)鼓勵(lì)企業(yè)遵守行業(yè)道德與專業(yè)行為標(biāo)準(zhǔn)，有助于提高整個(gè)金融市場(chǎng)的誠(chéng)信和有效運(yùn)作。因此可以看到，不僅很多持續(xù)出臺(tái)新的法律法規(guī)來(lái) 完善金融市場(chǎng)，而且很多公司也建立起內(nèi)部監(jiān)管機(jī)制，比如防火墻(firewall, 也稱Chinese wall)，來(lái)規(guī)范員工專業(yè)行為和服務(wù)質(zhì)量，從而提升企業(yè)信譽(yù)。所以，上述方面的實(shí)景問(wèn)題需要考生深究并 掌握。
CFA考試考核道德與標(biāo)準(zhǔn)的原則之二：
CFA協(xié)會(huì)考查候選人(candidates)是否掌握CFA道德與標(biāo)準(zhǔn)的重要原則之一就是：運(yùn)用(Applications)。每道CFA考題都是一個(gè)有針對(duì)性和典型的案例。考生需要在富有工作生活借鑒的案例情景中做 出正確判斷。僅僅知道每條準(zhǔn)則的具體內(nèi)容，卻不熟悉每條準(zhǔn)則的運(yùn)用，并不能幫助候選人順利通過(guò)CFA考試，更談不上成為一名合格的投資分析師。
學(xué)習(xí)CFA考試倫理學(xué)和職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)的方法：
CFA一級(jí)考試要求候選人在6小時(shí)之內(nèi)回答240道題目。平均下來(lái)，候選人只有1分30秒時(shí)間來(lái)回答每一道題目。要想高效并準(zhǔn)確回答CFA道德與標(biāo)準(zhǔn)的考題，候選人應(yīng)該做到以下幾點(diǎn)：
1. 熟悉CFA七大條專業(yè)行為準(zhǔn)則，以及每條準(zhǔn)則下分布的若干細(xì)則。
2. 熟悉CFA協(xié)會(huì)推薦的準(zhǔn)則遵守程序(recommended procedures of compliance)3. 讀懂案例，在案例學(xué)習(xí)中理解和掌握CFA道德與準(zhǔn)則的正確運(yùn)用。
CFA一級(jí)考試道德技巧：
CFA一級(jí)考試要求候選人在6小時(shí)之內(nèi)回答240道題目。平均下來(lái)，考生只有1分30秒時(shí)間來(lái)回答每一道題目。要想高效并準(zhǔn)確回答CFA道德與標(biāo)準(zhǔn)的考題，應(yīng)該做到以下幾點(diǎn)：
1：熟悉CFA七大條專業(yè)行為準(zhǔn)則，以及每條準(zhǔn)則下分布的若干細(xì)則。
2：熟悉CFA協(xié)會(huì)推薦的準(zhǔn)則遵守程序（recommended procedures of compliance）3: 讀懂案例，在案例學(xué)習(xí)中理解和掌握CFA道德與準(zhǔn)則的正確運(yùn)用。
CFA道德與標(biāo)準(zhǔn)有較強(qiáng)的行業(yè)針對(duì)性，同時(shí)涉及到很多專業(yè)名詞，對(duì)于沒有工作經(jīng)驗(yàn)或英語(yǔ)較差的候選人，成功做到上述前兩點(diǎn)或許會(huì)有相當(dāng)大的挑戰(zhàn)。但是我們相信，只要認(rèn)真并堅(jiān)持學(xué)習(xí)CFA官方教材，它們并不是難以跨越的障礙。成功做到第三點(diǎn)是CFA考試的重點(diǎn)?？忌谑煜ふ莆涨皟牲c(diǎn)的前提下，應(yīng)該多練習(xí)，多分析，多思考，多總結(jié)。在CFA職業(yè)倫理中，每條專業(yè)行為準(zhǔn)則以及下面相應(yīng)的若干細(xì)則之間存在著很強(qiáng)的關(guān)聯(lián)性。這意味著，違反一條準(zhǔn)則，很有可能也違反另外一條或多條準(zhǔn)則。
這增加了CFA考生在解題時(shí)做出正確判斷的難度。現(xiàn)實(shí)中，考生經(jīng)常會(huì)發(fā)現(xiàn)自己陷入這樣的困境：盡管已經(jīng)讀了幾遍題目，卻發(fā)現(xiàn)每個(gè)選項(xiàng)似乎都有道理，都正確。如果出現(xiàn)這樣的情況，考生要問(wèn)自己兩個(gè)問(wèn)題。第一個(gè)問(wèn)題：我是否熟悉每條準(zhǔn)則？第二個(gè)問(wèn)題：我是否讀懂了案例？其實(shí)，CFA道德與標(biāo)準(zhǔn)的每個(gè)案例都有很強(qiáng)的針對(duì)性。每一個(gè)案例只會(huì)針對(duì)具體某一個(gè)準(zhǔn)則。所以，案例中往往分布著一個(gè)或多個(gè)"關(guān)鍵詞"（key words）.抓住這些關(guān)鍵詞，有助于大家快速聯(lián)系到正確的準(zhǔn)則，從而做出正確的選擇。
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