特許金融分析師(CFA)

擁有全球金融第一考的CFA考試在國內(nèi)的知名度已經(jīng)很高了,它是證券投資與管理界的一種職業(yè)資格認(rèn)證,由美國"投資管理與研究協(xié)會(huì)"(AIMR)授予.自CFA考試進(jìn)入中國后,CFA每年的報(bào)考人數(shù)在成倍的增長,僅今年6月份的考試,報(bào)考人員已經(jīng)達(dá)到近5000人.但是考生通過率很低,據(jù)了解CFA在全球的認(rèn)證通過率是五分之一,在中國這個(gè)比例更低.

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鑒于CFA考試的正規(guī)性、專業(yè)性和權(quán)威性,其資格在全球金融領(lǐng)域內(nèi)受到廣泛的認(rèn)可,成為銀行、投資、證券、保險(xiǎn)、咨詢行業(yè)的從業(yè)通行證.CFA證書持有者包括世界知名金融投資機(jī)構(gòu)的工作人員,薪資也相當(dāng)可觀,CFA在美國年薪多在20萬美元左右.

考試內(nèi)容:

CFA要求持有人建立嚴(yán)格而廣泛的金融知識(shí)體系,掌握金融投資行業(yè)各個(gè)核心領(lǐng)域理論與實(shí)踐知識(shí),包括從投資組合管理到金融資產(chǎn)估價(jià),從衍生證券到固定收益證券以及定量分析.考試以全英文的方式進(jìn)行,須通過3個(gè)級(jí)別,每級(jí)考試時(shí)間為6小時(shí).每年的6月、12月在全球近百個(gè)進(jìn)行同步考試.中國考生可在上海、北京參加CFA考試.

報(bào)考條件: 具有大學(xué)以上學(xué)歷的相關(guān)從業(yè)人員.通過CFA水平考試者,還需要具備金融、投資、管理等領(lǐng)域至少3年以上的工作經(jīng)驗(yàn),同時(shí)又是AIMR的成員,才有資格獲得CFA證書.報(bào)考費(fèi)用:CFA考試報(bào)名費(fèi)約400至900美元不等,包括原版的教材資料費(fèi)、培訓(xùn)費(fèi),平均考一次得花費(fèi)兩三萬元.

金融風(fēng)險(xiǎn)管理師(FRM)

風(fēng)險(xiǎn)管理涵蓋眾多領(lǐng)域,在日益復(fù)雜和全球一體化的金融市場和商品市場中,有效的管理和控制風(fēng)險(xiǎn)的作用越來越大,無論是投資銀行、商業(yè)銀行還是證券公司、保險(xiǎn)公司,都對加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制提出了更高的要求,而隨之帶來的結(jié)果就是:金融風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)人才的需求急劇增加.金融風(fēng)險(xiǎn)管理師(Financial Risk Manager,FRM)就是針對金融風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域的一種資格認(rèn)證稱號(hào),該認(rèn)證確定了專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理人員應(yīng)掌握的風(fēng)險(xiǎn)管理分析和決策的必要知識(shí)體系,由 "全球風(fēng)險(xiǎn)協(xié)會(huì)"GARP組織考試并頒發(fā)證書.GARP是一個(gè)擁有來自超過130個(gè)3萬多名會(huì)員的金融協(xié)會(huì)組織,主要由風(fēng)險(xiǎn)管理方面的專業(yè)人員、從業(yè)者和研究者組成.證書含金量:FRM認(rèn)證體系得到歐美跨國企業(yè)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)及全球金融中心華爾街的認(rèn)美國可,成為許多跨國機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理部門的從業(yè)要求之一,目前金融風(fēng)險(xiǎn)管理師的平均年薪已達(dá)15萬元,通過FRM考證者被國內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的認(rèn)可度也越來越高.

考試內(nèi)容:

FRM進(jìn)行全英文考試,考試只有一級(jí),時(shí)間為5小時(shí),全部是標(biāo)準(zhǔn)化試題,140道左右的多項(xiàng)選擇題.考試內(nèi)容包括市場風(fēng)險(xiǎn)衡量與管理、信用風(fēng)險(xiǎn)衡量與管理、操作與整體風(fēng)險(xiǎn)管理、法律、會(huì)計(jì)與倫理等,復(fù)習(xí)備考時(shí)間約為14周.每年11月中旬舉行一次考試,在國內(nèi)北京和上海設(shè)有考點(diǎn).

報(bào)考條件:

報(bào)考條件較為寬松,對報(bào)考者的學(xué)歷、行業(yè)沒有限制,在校大學(xué)生也可報(bào)考.目前在考人員主要有金融機(jī)構(gòu)風(fēng)控人員,金融單位稽核、資產(chǎn)管理者、基金經(jīng)理人、金融交易員(經(jīng)紀(jì)人)、投資銀行業(yè)者、商業(yè)銀行、風(fēng)險(xiǎn)科技業(yè)者、風(fēng)險(xiǎn)顧問業(yè)者、企業(yè)財(cái)會(huì)與稽核部門、CFO、MIS、CIO.其中大部分為服務(wù)于大型企業(yè)與金融業(yè)工作者為主.

證書獲得:

應(yīng)考人員FRM考試分?jǐn)?shù)線達(dá)標(biāo),在金融風(fēng)險(xiǎn)管理或貿(mào)易、投資管理、經(jīng)濟(jì)、審計(jì)等相關(guān)領(lǐng)域至少具有兩年的工作經(jīng)驗(yàn),同時(shí)又是GARP會(huì)員方能被授予FRM資格證書.

考試費(fèi)用:參加FRM認(rèn)證考試的費(fèi)用成本較高,每次考試收費(fèi)不低于500美元,國內(nèi)相關(guān)培訓(xùn)費(fèi)用也動(dòng)輒萬元人民幣.

保險(xiǎn)精算師(FIA)

在中國屬稀缺資源的精算師,其薪酬因所聘精算師成本和國際慣例也變得內(nèi)外有別.如現(xiàn)在中國身價(jià)的精算師--平安保險(xiǎn)公司的Steven.Mile,據(jù)估計(jì),他的身價(jià)至少為每年300萬人民幣,國內(nèi)精算師的身價(jià)僅為50萬至60萬人民幣.能否支付精算師高昂的薪水并且公平地雇用精算師,這是薄衛(wèi)民和他的朋友們經(jīng)常討論的問題,突破這一問題的瓶頸在于人們對精算師的認(rèn)識(shí).

■職業(yè)描述

精算師是運(yùn)用精算方法和技術(shù)解決經(jīng)濟(jì)問題的專業(yè)人士.精算師傳統(tǒng)的工作領(lǐng)域?yàn)樯虡I(yè)保險(xiǎn)業(yè),主要從事產(chǎn)品開發(fā)、責(zé)任準(zhǔn)備金核算、利源分析及動(dòng)態(tài)償付能力測試等重要工作.

■職業(yè)資格

1999年7月16日,中國舉行精算師資格考試.考試分為準(zhǔn)精算師和精算師兩部分.考生通過全部九門課程考試后,將獲得準(zhǔn)精算師資格.獲得準(zhǔn)精算師資格的考生,通過五門精算師課程的考試并滿足有關(guān)精算專業(yè)培訓(xùn)要求,答辯合格后,才能取得《精算師考試合格證書》.

■職業(yè)現(xiàn)狀

目前,國內(nèi)已有40名學(xué)員獲得了準(zhǔn)精算師資格.據(jù)了解,上海10家人壽保險(xiǎn)公司僅有精算專業(yè)人員30多人,遠(yuǎn)不能滿足保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展的需求.專家認(rèn)為,精算在中國發(fā)展存在的一個(gè)問題是能否支付精算師高昂的薪水并且公平地雇用精算師.另外,精算師在利用現(xiàn)有條件提高技能水平的同時(shí),更應(yīng)注重職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的維護(hù).

■職業(yè)趨勢

精算師的誘人之處首先表現(xiàn)在精算師有較高的社會(huì)地位,有人說,按英國標(biāo)準(zhǔn)來講,中國只有兩個(gè)精算師,而按美國精算師學(xué)會(huì)的名單,中國尚不存在一個(gè)合格的精算師.事實(shí)上,中國有些具有不同資格的精算師,但整體水平仍需加強(qiáng).據(jù)預(yù)測,我國未來五年急需5000名精算人才.

注冊會(huì)計(jì)師(CPA)證書

主考機(jī)構(gòu):中國注冊會(huì)計(jì)師協(xié)會(huì).

適合人群:準(zhǔn)備在國內(nèi)從事會(huì)計(jì)職業(yè)的人才.

考試內(nèi)容:會(huì)計(jì)、審計(jì)、財(cái)務(wù)成本管理、經(jīng)濟(jì)法、稅法.

考試費(fèi)用:考試報(bào)名費(fèi)10元,考務(wù)費(fèi)55元/科.培訓(xùn)費(fèi)用每科約300元.

點(diǎn)評:注冊會(huì)計(jì)師考試成績合格后,具有2年以上從事獨(dú)立審計(jì)業(yè)務(wù)工作實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的人員,可申請取得職業(yè)資格證書,方有權(quán)簽署審計(jì)報(bào)告.因此,該證書是取得執(zhí)業(yè)資格必不可少的敲門磚,很多企業(yè)在招聘中財(cái)會(huì)人員時(shí),明確要求具有CPA證書.

難度指數(shù):*****

■ 會(huì)計(jì)專業(yè)技術(shù)資格證書

注冊國際投資分析師(CIIA)

考試是由注冊國際投資分析師協(xié)會(huì)(ACIIA)為金融和投資領(lǐng)域從業(yè)人員量身訂制的一項(xiàng)國際認(rèn)證資格考試.通過CIIA考試的人員,如果擁有在財(cái)務(wù)分析,資產(chǎn)管理和/或投資等領(lǐng)域三年以上相關(guān)的工作經(jīng)歷,即可獲得由國際注冊投資分析師協(xié)會(huì)授予的CIIA稱號(hào).自CIIA考試于2001年正式推出以來,全球已經(jīng)有5000多人參加了終級(jí)考試,迄今為止,2800多名專業(yè)人士已經(jīng)獲得CIIA稱號(hào).隨著各個(gè)區(qū)域和/地區(qū)協(xié)會(huì)的推廣,CIIA將會(huì)吸引更多的專業(yè)人員參考,并擴(kuò)大其在國際范圍內(nèi)的影響;一個(gè)更加廣泛的全球CIIA聯(lián)盟也將逐漸形成.

考試費(fèi)用: 注冊費(fèi)為800元/人(含一套指定教材) 考試報(bào)名費(fèi)為2500元/卷 完成終級(jí)考試費(fèi)用合計(jì):800+2500*2= 5800 RMB (含教材)

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