CFA全稱 Chartered Financial Analyst （特許金融分析師），是全球投資業(yè)里為嚴(yán)格與含金量的資格認(rèn)證，被稱為金融第一考的考試，為全球投資業(yè)在道德操守、專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)及知識(shí)體系等方面設(shè)立了規(guī)范與標(biāo)準(zhǔn)。自1962年設(shè)立CFA課程以來(lái)，對(duì)投資知識(shí)、準(zhǔn)則及道德設(shè)立了全球性的標(biāo)準(zhǔn)，被廣泛認(rèn)知與認(rèn)可?！督鹑跁r(shí)報(bào)》雜志于2006年將CFA專業(yè)資格比喻成投資專才的“黃金標(biāo)準(zhǔn)”。CFA投資界被譽(yù)為“金領(lǐng)階層”,在西方一直被視做進(jìn)軍華爾街的“入場(chǎng)券”。

由于CFA考試的正規(guī)性、專業(yè)性和權(quán)威性，其資格在全球金融領(lǐng)域內(nèi)受到廣泛的認(rèn)可，成為銀行、投資、證券、保險(xiǎn)、咨詢行業(yè)的從業(yè)通行證。CFA證書持有者包括世界知名金融投資機(jī)構(gòu)的工作人員，薪資也相當(dāng)可觀，CFA在美國(guó)年薪多在20萬(wàn)美元左右。而CFA考試究竟有哪些值得關(guān)注的地方？

1、什么是CFA？

CFA 是由總部設(shè)于美國(guó)的CFA 協(xié)會(huì)（CFA Institute）每年在全球范圍內(nèi)舉行的資格測(cè)試。CFA資格授予廣泛的各個(gè)投資領(lǐng)域內(nèi)的專業(yè)人員，包括基金經(jīng)理、證券分析師、財(cái)務(wù)總監(jiān)、投資顧問(wèn)、投資銀行家、交易員等等。CFA要求持有人建立嚴(yán)格而廣泛的金融知識(shí)體系，掌握金融投資行業(yè)各個(gè)核心領(lǐng)域理論與實(shí)踐知識(shí)，包括從基礎(chǔ)概念的掌握到分析工具的運(yùn)用，以及資產(chǎn)的分配和投資組合管理。

2、為什么大家都要成為CFA 持證人？

CFA 在投資金融界被譽(yù)為“金領(lǐng)階層”，在西方一直被視作進(jìn)軍華爾街的“入場(chǎng)券”。美國(guó)、加拿大、英國(guó)等的許多投資管理機(jī)構(gòu)甚至已經(jīng)把CFA 資格作為對(duì)其雇員入職的基本要求。CFA的全球公認(rèn)性會(huì)使你的雇主馬上認(rèn)知你對(duì)金融市場(chǎng)知識(shí)的掌握程度和深度。你會(huì)有效學(xué)習(xí)如何分析股票、債券、衍生工具和財(cái)務(wù)比例，從而加強(qiáng)你在金融投資行業(yè)的工作能力。通常，你獲得CFA 資格之后的價(jià)值會(huì)體現(xiàn)在雇主給你的收入水平上。因此，長(zhǎng)久以來(lái)CFA 一直被視為金融投資界的MBA，在全球金融市場(chǎng)更為搶手。我國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家厲以寧先生也認(rèn)為，CFA資格是國(guó)際通行的、權(quán)威性的金融分析領(lǐng)域的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。

3、CFA 適合在哪些地方工作？主要是涉及到哪些領(lǐng)域？國(guó)內(nèi)的CFA特許狀持有人目前都在哪里工作？

作為CFA資格擁有人可以在各大金融投資機(jī)構(gòu)工作，適用面非常廣，如基金管理公司、投資銀行、國(guó)外投行、商業(yè)銀行、證券公司、財(cái)務(wù)公司、保險(xiǎn)公司等等，國(guó)內(nèi)現(xiàn)有的CFA 資格擁有人也大多在該類機(jī)構(gòu)工作，特別是國(guó)外合資、獨(dú)資的金融投資機(jī)構(gòu)比較多。CFA 特許狀持有者們活躍在世界金融投資市場(chǎng)的各個(gè)舞臺(tái)上。

4、CFA報(bào)考資格到底有哪些？

1)擁有學(xué)士學(xué)位或相當(dāng)?shù)膶I(yè)水準(zhǔn)以上，對(duì)專業(yè)沒有任何限制；2)大學(xué)學(xué)習(xí)年限與全職工作經(jīng)驗(yàn)合計(jì)滿四年；（?？?工作=四年）3)如果申請(qǐng)人不具備學(xué)士學(xué)位，而是具備相當(dāng)?shù)膶I(yè)水準(zhǔn)，也可被接受為候選人。

4)CFA會(huì)用工作經(jīng)歷來(lái)考核申請(qǐng)人的專業(yè)水準(zhǔn)，一般來(lái)講，4年的工作經(jīng)歷即被視為替代學(xué)士學(xué)位。這4年的工作經(jīng)歷，不一定要從事投資領(lǐng)域相關(guān)工作，只要是合法、全職、專業(yè)性的工作經(jīng)歷都可被接受；5)在校大學(xué)四年級(jí)學(xué)生，可在一個(gè)學(xué)年參加考試。

5、CFA考生完成3個(gè)級(jí)別考試有時(shí)間限制嗎？

沒有。CFA協(xié)會(huì)沒有要求CFA考試在特定的時(shí)間框架里面完成。CFA協(xié)會(huì)也沒有限定考生參加考試的次數(shù)或者如果某個(gè)級(jí)別考試的間隔比較長(zhǎng)，要求考生去重考已經(jīng)通過(guò)的考試。

6、我報(bào)名CFA考試已經(jīng)好幾年了，我需要再付注冊(cè)費(fèi)嗎？

不需要。申請(qǐng)者在報(bào)名考試時(shí)需要支付注冊(cè)費(fèi)，重考考生參加每次考試只要支付報(bào)名費(fèi)即可。

7、為什么CFA協(xié)會(huì)只提供英文考試？

為了確保公平性。只有提供一種語(yǔ)言的考試才能全球統(tǒng)一設(shè)置考試問(wèn)題和建立一致的評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)。

8、我應(yīng)該花多少時(shí)間來(lái)準(zhǔn)備考試？

CFA協(xié)會(huì)建議你每個(gè)級(jí)別的考試都花250小時(shí)時(shí)間進(jìn)行準(zhǔn)備。然而這個(gè)建議時(shí)間可能大大低估了你需要備考的時(shí)間，其實(shí)這主要還是取決于你個(gè)人的學(xué)習(xí)能力和專業(yè)背景。CFA協(xié)會(huì)學(xué)習(xí)備考工具箱可以作為你學(xué)習(xí)的參考。

9、在哪里可以看到過(guò)去考試的試題？

許多全真試題都嵌在CFA教材和在線樣張?jiān)嚲碇?。然而，CFA協(xié)會(huì)更多做到的是盡量減少以前出現(xiàn)的問(wèn)題，因?yàn)檫@些已經(jīng)和的教材以及考試形式不一致了。每個(gè)級(jí)別考試，CFA協(xié)會(huì)也會(huì)提供免費(fèi)的樣張?jiān)囶}供學(xué)員參考。

10、我何時(shí)知道考場(chǎng)的的具體信息？

考試中心的具體信息將會(huì)打印在準(zhǔn)考證上。6月考試的準(zhǔn)考證會(huì)在4月下旬提供給考生，12月考生的準(zhǔn)考證會(huì)在10月下旬提供給考生。如果準(zhǔn)考證已經(jīng)上線，CFA協(xié)會(huì)會(huì)在第一時(shí)間發(fā)郵件通知考生。

11、中國(guó)CFA考試在何地舉行？

CFA協(xié)會(huì)定于每年6月份第一個(gè)周六在全國(guó)北京、上海、廣州、南京、成都、天津、深圳、武漢八個(gè)城市舉行CFA一二三級(jí)考試，每年12月份第一個(gè)周六在全國(guó)北京、上海、廣州、深圳四個(gè)城市舉行CFA一級(jí)考試。

12、CFA成績(jī)何時(shí)能夠出來(lái)？

一般來(lái)說(shuō)，12月份的考試結(jié)果會(huì)在一月中下旬出來(lái)，6月份的考試結(jié)果會(huì)在7月中旬-8月下旬。

13、如果我在12月份通過(guò)了CFA一級(jí)考試，我可以在接下去的6月報(bào)考二級(jí)嗎？

可以。任何在12月份通過(guò)一級(jí)考試的考生可以立即報(bào)考接下來(lái)的二級(jí)考試。

14、關(guān)于國(guó)外考生無(wú)法確認(rèn)自己的資歷問(wèn)題？

總的來(lái)說(shuō)，申請(qǐng)者在其所在的大學(xué)畢業(yè)前，一定達(dá)到了所在大學(xué)規(guī)定的畢業(yè)生學(xué)習(xí)水平。如果您想確認(rèn)您的學(xué)歷是否與美國(guó)的學(xué)士學(xué)位相當(dāng)，CFA Institute 建議您聯(lián)絡(luò)您的畢業(yè)院校查詢。

15、我是否需要購(gòu)買所有考試教材？

CFA Institute現(xiàn)在的買書是必選項(xiàng)，我們確信學(xué)習(xí)考試的規(guī)定課程是準(zhǔn)備考試的途徑。

16、請(qǐng)問(wèn)我應(yīng)該投入多少時(shí)間來(lái)準(zhǔn)備考試？

據(jù)CFA Institute 估計(jì)，考生平均要用18周，每周投入10—15小時(shí)才足夠?yàn)橐患?jí)和二級(jí)考試做準(zhǔn)備。對(duì)于已經(jīng)注冊(cè)的考生和已經(jīng)備考了幾個(gè)月的考生來(lái)說(shuō)，推遲報(bào)名會(huì)讓考生處于不利的局面。（這是另一種說(shuō)法）17、CFA institute的網(wǎng)站和一些其它資料，都為考生提供了二級(jí)和三級(jí)考試論文寫作的問(wèn)題及答案，請(qǐng)問(wèn)我從哪里可以獲得二級(jí)、三級(jí)考試item set的問(wèn)題及答案？

一級(jí)考試的問(wèn)題與答案以及二、三級(jí)考試item set的問(wèn)題與答案都不會(huì)對(duì)外公布。盡管如此，一級(jí)考生仍可以從提供給他們的樣題中領(lǐng)會(huì)一級(jí)考試的格式，二、三級(jí)考試item set的格式可從學(xué)習(xí)指導(dǎo)中查詢?！?1CFA有CFA資料下載】

18、如果我是考生，我是否同時(shí)也是CFA Institute的會(huì)員？

不是。欲獲得CFA特許狀的考生必須首先加入CFA Institute，并申請(qǐng)其會(huì)員資格。在CFAInstitute的網(wǎng)站您將得到更多會(huì)員方面的相關(guān)信息。

19、當(dāng)我已注冊(cè)CFA考試，努力取得CFA持證人時(shí)，不具有四年的工作經(jīng)驗(yàn)怎么辦？

如果您已符合參加CFA考試的資格，您就可以參加考試。在您取得CFA持證人之前，必須具備四年的工作經(jīng)驗(yàn)。工作經(jīng)驗(yàn)可以在通過(guò)三級(jí)考試之前，之中或之后完成。

20、我來(lái)自XYZ投資公司的會(huì)計(jì)部門，請(qǐng)問(wèn)我能核實(shí)我處雇員的CFA申請(qǐng)情況嗎？

CFA Institute能夠核實(shí)考生的付款狀況，除此以外的其他信息都是保密的。請(qǐng)讓您的雇員本人直接聯(lián)系我們以獲得更多幫助。

21、由于CFA Institute實(shí)行不退款政策，我能否將我的報(bào)名費(fèi)用于下一次考試嗎？

考生不能提前或推后注冊(cè)費(fèi)的繳納。除此之外，注冊(cè)費(fèi)和報(bào)名費(fèi)也不能在考生之間進(jìn)行轉(zhuǎn)移。

22、我什么時(shí)候能夠知道考試的具體地址？

您的考試地點(diǎn)將印在您的考試準(zhǔn)考證上。六月份考試的準(zhǔn)考證將于四月發(fā)放，十二月份考試的準(zhǔn)考證將于十月發(fā)放。

23、CFA SOCIETY是什么意思？

是指等你成為CFA以后可以選一個(gè)地方的分會(huì)，比如中國(guó)的一般都選香港分會(huì)。

24、CFA協(xié)會(huì)的合格率是怎么計(jì)算的？

CFA協(xié)會(huì)從來(lái)不公布每年考試的通過(guò)題數(shù)，但根據(jù)多年來(lái)的分析，CFA協(xié)會(huì)會(huì)選取1%的分的考生成績(jī)加以平均，再在這個(gè)計(jì)算出來(lái)的成績(jī)乘以70%作為標(biāo)準(zhǔn)線，如果超過(guò)標(biāo)準(zhǔn)線就通過(guò)，低于就失敗，所以你的水平應(yīng)該要在全球所有考生的前30%才能確保通過(guò)。

25、申請(qǐng)證書時(shí)的工作經(jīng)驗(yàn)是如何確認(rèn)的？如果我中途跳槽了，那以前的工作經(jīng)驗(yàn)如何確認(rèn)？難道還要去找老單位？

只需要您現(xiàn)在的雇主對(duì)你提交的工作經(jīng)驗(yàn)簽字認(rèn)可并推薦您加入CFA協(xié)會(huì)，再加上一個(gè)CFA資格持有人推薦就可以了加入CFA協(xié)會(huì)并獲取CFA頭銜，工作經(jīng)驗(yàn)可以在考前、考中和考后都可以累計(jì)。

26、為什么通過(guò)考試的考生收到的反饋信息是有差異的？

CFA協(xié)會(huì)一般會(huì)提供詳實(shí)的成績(jī)報(bào)告給未通過(guò)考試的考生，以幫助他們決定是否要繼續(xù)參加CFA考試；對(duì)于通過(guò)考試考生來(lái)說(shuō)，這樣會(huì)鼓勵(lì)他們，讓他們了解自己是 "high pass" 還是"low pass" 。CFA協(xié)會(huì)認(rèn)為這樣的分類會(huì)有促進(jìn)、積極的效果。

27、協(xié)會(huì)為什么要改變考試成績(jī)通知書的內(nèi)容？

改變內(nèi)容是為了能夠更多的記錄除考分之外的信息，對(duì)于沒有通過(guò)考試的考生，無(wú)論他是否繼續(xù)參加CFA考試，CFA協(xié)會(huì)都希望能夠給他幫助。

28、我不知道是否我需要通過(guò)參加持證人授證大會(huì)來(lái)獲得CFA持證人？

如果您申請(qǐng)CFA持證人的時(shí)間是在持證人授證大會(huì)結(jié)束后或者您所在的當(dāng)?shù)貐f(xié)會(huì)沒有舉辦任何的授證大會(huì)，那么您的CFA特許狀將會(huì)直接郵寄至您的聯(lián)系地址。

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