2017的全國金融工作會議中，本國主席提出并強調(diào)：政府必須防控金融風險，加強金融風險監(jiān)管，推進構建現(xiàn)代金融監(jiān)管框架。這種重視程度也影響了隨后國家出臺的一系列金融監(jiān)管政策以及人才培養(yǎng)戰(zhàn)略。
因此，不論是國家層面的戰(zhàn)略導向，還是金融市場的本身變革，都促進了對于風險管理類人才需求的激增。而由于國內(nèi)人才供需的嚴重失衡，對于金融管理人才，國家政策和金融機構都提供了很好的優(yōu)待。
關于金融風險管理類證書的對比，我們選取了最具代表性的FRM(金融風險管理師)和CFRM(注冊金融風險管理師)，詳細對比如下：
FRM
主辦協(xié)會：GARP(美國)
考試形式：每年5月和11月第三個周六進行考試;
從2010年開始，分成 I 級和 II 級;
I 級：8:00-12:00，100道單項選擇題;
II 級：14:00-18:00，80道單項選擇題。
使用語言：英語
考試體系：FRM主要基于 Basel 協(xié)議，著重關注對于銀行業(yè)面對的金融風險管理與分析。所涉及的案例和處理方法更加國際化。
I 級：
1) 風險管理概念的基礎
2) 定量分析
3) 金融市場和產(chǎn)品
4) 估值和風險模型
II 級：
1) 市場風險的度量和管理
2) 信用風險的度量和管理
3) 操作和綜合風險管理
4) 風險管理和投資管理
5) 當前金融市場的問題
教材：購買相關知名教材的版權匯集成冊。
優(yōu)點：幾百家精華，成一家之言。
缺點：知識點重疊，且對于未形成統(tǒng)一共識的知識點，不同章節(jié)有不同見解，會產(chǎn)生較大的歧義。
適用崗位：以銀行為代表的金融風險管理崗位
CFRM
主辦協(xié)會：ICFRM(香港)
考試形式：每年7月和12月第三個周六進行考試;
目前考試沒有分級;
上午：9:00-11:30，100道單項選擇題;
下午：13:30-16:00，100道單項選擇題。
使用語言：中文
考試體系：CFRM認證體系全面涵蓋了各領域的風險管理知識，充分地吸收了全球金融風險管理的前沿和最新發(fā)展，同時結合了當前中國金融發(fā)展階段的特點和實情，提供了中國金融風險管理從業(yè)人員系統(tǒng)性學習和培養(yǎng)方案，并制定了標準的人才評價與認證體系。
考試科目：
1) 風險管理基礎
2) 投資理論
3) 數(shù)量分析
4) 風險管理從業(yè)人員職業(yè)道德
5) 市場風險測量與管理
6) 信用風險測量與管理
7) 操作風險測量與管理
8)金融科技
教材：聘請金融專家進行成體系的撰寫。
系統(tǒng)性編撰，避免了知識點的重復贅述，也避免了對同一知識點前后描述相左的問題。在內(nèi)容方面加入了財務模塊，完善了金融風險管理在財務知識方面的空缺。同時加入金融科技議題，使用Python建模，完成對于風險計量的實際操作及運用。
適用崗位：金融風險管理崗位以及非金融企業(yè)的風險管理
FRR
主辦協(xié)會：GARP(美國)
考試形式：每年6月與11月第三個周六;
機考，120道單項選擇題
使用語言：中文
考試體系：FRR是金融風險與監(jiān)管國際證書,由全球風險管理專業(yè)人士協(xié)會(GARP)頒發(fā)，并加貼“國家人力資源和社會保障部”注冊認證標志，被納入國家職業(yè)資格證書統(tǒng)一管理體系。
考試科目：
1) 市場風險管理
2) 信用風險管理
3) 操作風險管理
4) 資產(chǎn)負債管理
教材：四本：信用風險管理、市場風險管理、操作風險管理以及資產(chǎn)負債管理。
適用崗位：銀行從業(yè)人員
FRM與CFRM考試科目知識結構全面且復雜，考生都需要經(jīng)過嚴格的專業(yè)訓練，否則將難以理解復雜的數(shù)量分析以及金融產(chǎn)品的風險性質。此外，因為CFRM也包含了財務知識以及相關的企業(yè)風險治理操作，所以也成為非金融企業(yè)對于風險治理的必要證書之一。
CFRM和FRR雖然都是中文的風控證書，但是從面向人群來說，CFRM的學習人群適用于金融各個行業(yè)，F(xiàn)RR學習人群更單一側重在銀行，內(nèi)容方面FRR的四個風險內(nèi)容也都是面向銀行業(yè)，而CFRM則更加全面一點，不但包括了金融風險的內(nèi)容，還有金融科技的內(nèi)容。
目前，F(xiàn)RM認證體系已獲得了歐美跨國企業(yè)、監(jiān)管機構以及華爾街的認可，成為了許多機構風險管理部門的從業(yè)要求之一。而CFRM則在中國為中心的亞洲金融市場推廣，自中國市場學會量化金融專業(yè)委員會引入了CFRM證書后，CFRM開始快速成長發(fā)展，先后與中行、交行等大型國有銀行合作展開風險管理的培訓，隨后與上海財經(jīng)、中南財經(jīng)、西北政法、對外經(jīng)貿(mào)等高校合作，在金融風險管理領域獲得了在業(yè)界的任可，成為風險管理崗位的晉升渠道之一。
其實不論是FRM、CFRM還是FRR，這些證書都有各自的優(yōu)勢，也存在著自身的缺點，但對于考生來說，還是要先明確自己未來從業(yè)的意向，以及對應的英語能力。但這個過程不宜太長，即使是先天不足的，后天也可以在學習中慢慢補足進步，決定方向之后就不要再猶豫，先邁出去第一步，為了明天的希望，不停止每一天努力。
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